Что такое проект «Равновесие»? Полная информация о проекте Equilibrium

• Обзор проекта Equilibrium
• Что такое проект «Равновесие»?
• Основные моменты проекта Equilibrium
• Продукты равновесия
• Дорожная карта проекта Equilibrium
• Разработчики проекта Equilibrium, инвесторы и партнеры
• Токенномика Эквилибриума
• Что такое токен Equilibrium?
• Функции токена Equilibrium
• Где я могу купить жетоны Equilibrium?
• Стоит инвестировать в проект Equilibrium или нет?
• краткое содержание

Обзор проекта Equilibrium

Что такое проект «Равновесие»?

Equilibrium — это проект, разработанный в виде платформы децентрализованного денежного рынка. Equilibrium позволяет пользователям кроссчейн ликвидности с системой продуктов, которые поддерживают кредитование, крипто-кредитование, майнинг и торговлю синтетическими активами.

В настоящее время Equilibrium построен на двух основных блокчейн-платформах: EOS и Substrate от Polkadot . Однако у команды разработчиков проекта также есть планы и планы по расширению Equilibrium на многих других блокчейнах.

Межсетевой протокол Equilibrium позволяет объединить эти платформы в одну децентрализованную агрегированную платформу для торговли, кредитования, заимствования и ставок. С Equilibrium решаются три основные проблемы DeFi, включая фрагментацию пространства, ограниченную агрегацию между сетями и проблемы с ликвидностью. При этом в будущем команда основателей Equilibrium намерена сделать платформу полностью совместимой с другими блокчейнами через «унифицированный интерфейс» для пользователей DeFi. 

Основные моменты проекта Equilibrium

Оценивается как одна из платформ, которая на сегодняшний день может наиболее комплексно решить нерешенные проблемы DeFi. Equilibrium обладает множеством выдающихся особенностей, делающих систему более стабильной и придающих продукту индивидуальность. 

Имеет сильную совместимость

На сегодняшний день Equilibrium — единственная платформа DeFi с настоящей межсетевой совместимостью. Стоимость заблокированных блокчейнов может перемещаться взад и вперед по системе. 

Благодаря этой мощной функциональной совместимости финансовая свобода в криптомире также расширяется и становится более эффективной. Чтобы достичь этого, творческой команде Equilibrium потребовалось много сложных инженерных работ. Однако в будущем это обязательно станет нормой.

Повышение стабильности системы

Внутри платформы надежность, стабильность и безопасность сильно зависят от архитектуры и модели финансовой поддержки этой платформы. Для Equilibrium был разработан механизм помощи, который позволяет пользователям взять на себя роль «спасателя». Кроме того, Equilibrium также предоставляет системе больше ликвидности, когда это необходимо, и получает проценты от денег, которые пользователи вкладывают в резервный пул. Для случаев условного депонирования обеспечение, долг будут переведены в авансовый пул ликвидности и распределены по нему.

Взять ипотечный кредит с реальной суммой залога

В отличие от других платформ, залоговое требование, которое Equilibrium требует от пользователей, намного ниже, всего 105% (в то время как требование Synthetix составляет 600%, MakerDAO — 150%, Compound — 133%). Равновесное обеспечение разумно для криптозайма или создания децентрализованных стейблкоинов в DeFi.

С другой стороны, система также предназначена для поддержки заемщиков, которые могут запросить снижение ипотечного кредита до 100%. На первый взгляд, это относительно рискованная ипотека, когда есть риск неплатежеспособности. Тем не менее, у Equilibrium есть преимущество в том, что он может поддерживать ликвидность, даже когда ипотечный кредит составляет только 100%, благодаря повышенной ликвидности в пуле спасения.

Кроме того, Equilibrium также расширяет функциональность ипотечного кредитования на основе блокчейна, позволяя заемщикам предоставлять залог в криптовалюте (вместо открытия кошелька только с одним токеном). Хотя это новшество в пространстве DeFi в целом, оно необходимо для управления фондами в традиционных финансах.

Повысить уровень обеспечения безопасности сети

При разработке Equilibrium эксперты по безопасности блокчейна из Quantstamp изучали кодовую базу, чтобы улучшить безопасность и конфиденциальность платформы и минимизировать риск нарушений безопасности.

Продукты равновесия

Платформа Equilibrium — это торговая площадка для 4 групп пользователей с 4 разными ролями, в том числе: 

• Кредиторы: Кредиторы могут размещать криптоактивы на Equilibrium, получая при этом пассивный доход за счет объединенных кредитных транзакций. 
• Андеррайтеры: Андеррайтеры будут обеспечивать кредитные операции в системе своими активами и получать от этого дополнительные премии. В то же время гарант также должен принять на себя риск, участвуя в этой гарантийной деятельности. 
• Заемщики: Заемщики могут занимать криптовалюты, создавать синтетические активы или децентрализованные стейблкоины. Все эти действия автоматически идентифицируются через APR.
• Трейдеры: Трейдеры могут проводить межцепочечные транзакции и торгуют только с сетями блокчейнов по своему выбору без сопоставления контрагентов.

Чтобы удовлетворить эти потребности всех 4 групп пользователей, команда основателей Equilibrium разработала эту платформу с разнообразной системой продуктов.

Ставка

Все пользователи могут получать прибыль от своих активов, участвующих в обеспечении ликвидности на блокчейне PoS/DPoS. Equilibrium предоставляет пользователям относительно безопасный и безрисковый механизм ставок, который позволяет блокировать смарт-контракты или токены в качестве моста к другим блокчейнам. В то же время с помощью токенов эти смарт-контракты могут генерировать дополнительные вознаграждения на основе инфляции в системе PoS. Система Equilibrium, через которую он распределяет вознаграждения среди своих пользователей.

Кредитование

С помощью этой функции пользователи могут разрешить нуждающимся одолжить часть своего имущества. Самая большая трудность для Equilibrium при реализации функции кредитования — истощение активов кредитора. С другой стороны, кредитор должен дождаться, когда достаточное количество заемщиков сможет вернуться в пул, или кредитор должен добавить дополнительное обеспечение, чтобы иметь возможность вернуться в пул кредитования.

Кроме того, функция кредитования Equilibrium позволит пользователям стать поручителями. Кредиторы могут установить соответствующий флаг при предоставлении межсетевой ликвидности, чтобы иметь возможность выполнять эту функцию.

Заимствование

При оформлении кредита заемщику придется платить комиссию с плавающей процентной ставкой. Эта комиссия рассчитывается на основе ставки по ипотеке, конкретного портфеля и связанного с этим риска волатильности. Для криптоактивов нельзя игнорировать риски волатильности, поэтому в случае, если заемщик использует криптовалюту в качестве обеспечения, дополнительное обеспечение предоставляется за плату.

Если заемщик предлагает более 1 криптоактива, то есть используя разные криптоактивы в качестве залога посредством кроссчейн-обёртки. Поэтому, чтобы определить стоимость активов, Equilibrium будет рассматривать свой портфель залогов, а не работать с каждым токеном по отдельности. Если с другими крупными платформами DeFi, такими как MakerDAO и Compound, это недостаток, то с Equilibrium эта проблема решена.

Синтетические активы и децентрализованные стейблкоины

Синтетический актив — это набор различных криптовалют, которые могут поддерживать ту же стоимость, что и другой актив. Децентрализованные стейблкоины — это криптовалюты со стабильной ценой. Стейблкоины будут распространяться, когда пользователям потре��уется залог для своих цифровых активов. На платформе Equilibrium пользователи могут использовать оба типа активов.

Пакеты помощи

Пакеты помощи рассматриваются как возможность получить дополнительный доход для поставщиков ликвидности при обучении участию в Equilibrium. В этом отличие Equilibrium, потому что на других платформах пользователи могут зарабатывать деньги только с помощью ссудных активов.

Трейдинг 

Поскольку DEX построен на Polkadot с поддержкой движка Equilibrium, будет ряд преимуществ и отличий по сравнению с другими DEX в экосистеме Ethereum:

• Возможность добавлять токены из экосистемы Polkadot и из других цепочек на биржу: это выдающаяся способность Equilibrium, так что торговые пары на Equilibrium DEX не будут ограничены токенами ERC20, как на других DEX.
• Высокая скорость транзакций и низкая стоимость транзакций: это решение основано на масштабируемости технологий Substrate и Polkadot. Благодаря низким транзакционным издержкам масштабирование и небольшие пакетные транзакции становятся более эффективными в среде блокчейна.
• Высокая функциональность «кредитного плеча»: Equilibrium достигает пользователей через модели ипотечного кредита с низкой ипотекой, высокой конкуренцией и высоким кредитным плечом.

Ликвидное фермерство

С 10% от общего предложения (эквивалентно 12 миллионам токенов EQ) для стимулирования пользователей вносить активы на рынок DeFi пул ликвидности будет распределять токены EQ в равной степени среди заемщиков и поручителей. Основная цель — равномерно распределить все 12 миллионов токенов EQ в течение 3 лет.

Дорожная карта проекта Equilibrium

Обновление

Разработчики проекта Equilibrium, инвесторы и партнеры

Команда разработчиков Equilibrium состоит из более чем 25 международных экспертов, которые исследуют и работают в области децентрализованных финансов, банковского дела, классических финансов, а также блокчейна и цифровой трансформации, распределенных по всему миру. Тем не менее, основная команда в настоящее время состоит из 5 человек:

• Генеральный директор – Алексей Мелихов : Имеет степень магистра прикладной математики. Кроме того, Алекс занимал должности в цифровом и финтех-секторах. В то же время он основал и является соучредителем многих известных крипто-компаний и бирж, таких как Changelly, Oxygen trade и EOSDT. 
• Бизнес-разработчик – Лесли Чума : Лесли имеет большой опыт в области управления и консультирования в стартапах, некоммерческих организациях или в сфере международного сотрудничества (7 стран). Она была консультантом для крупных организаций, таких как корпорация METRO и Insolar — ведущий блокчейн-стартап. Кроме того, она имеет докторскую степень Свободного университета Берлина. 
• Технический менеджер проектов – Петр Сергеев : бывший сотрудник многих известных банков, а также руководил системами разработки многих проектов и приложений. К ним относятся проекты по новой маржинальной торговле, инструменты управления рисками, автоматизация внебиржевых ордеров или приложение, объединяющее внутренние отделы банка для целей финансирования.
• Директор по клиентской аналитике – Ив Ренно : автор исследования «Количественные исследования и торговля структурированными деривативами в Societe Generale/Dresdner Kleinwort/Commerzbank AG». Он перешел от учебы и работы в традиционной финансовой среде к электронным финансам. Кроме того, он имеет степень магистра статистики и финансового моделирования, а также степень магистра финансовой математики Чикагского университета.
• Технический директор — Вениамин Храпов : Он имеет более чем 10-летний опыт разработки и эксплуатации проектов, специализирующихся на проектах блокчейна DeFi. Он работал над Etherium, Eos и Polkadot и является экспертом по SCRUM. Кроме того, Вениамину приписывают разработку крупнотоннажных проектов, автоматизацию маркетинга и программы на национальной торговой бирже. 

С момента проведения раунда сбора средств 1 октября 2020 года проект Equilibrium собрал 5,5 млн долларов. С помощью «обмена токенов» пользователи EOS могут обменять свои токены NUT на токены EQ в сети Polkadot. В этом обмене токенами участвовало много институциональных инвесторов, таких как BKEX Capital, PNYX Ventures и Taureon.

Что касается партнеров, у проекта Equilibrium в настоящее время много разных партнеров, таких как Moonbeam, REN, Curve Finance, Band Protocol, Bluezelle, Chainlink, Kylin, Reef Finance и Polkadot DeFi Alliance.

Токенномика Эквилибриума

Что такое токен Equilibrium?

На рынке Equilibrium основным токеном, а также торговым центром является токен EQ. Этот токен теперь широко используется во всей системе Equilibrium и во всех приложениях, которые в ней работают.

Подробная информация о токене EQ:

• Код: эквалайзер
• Блокчейн-сеть: Polkadot
• Общее предложение: 12 000 000 000 экв.

При общем количестве токенов EQ в 12 000 000 000 Equilibrium планирует распределить токены между заинтересованными сторонами следующим образом:

• 20% на бонус аукциона Parachain
• 5% для инвесторов
• 25% за обмен токенов NUT/EQ.
• 10% ликвидность
• 15% для команды разработчиков проекта
• 25% для казны

Функции токена Equilibrium

Токен EQ, торгуемый на Equilibrium, имеет следующие основные функции:

• Оплата комиссии: пользователи Equilibrium будут использовать токены EQ для оплаты необходимых комиссий, таких как комиссия за транзакции, плата за использование Dapp и проценты.
• Компенсация: Token EQ используется для вознаграждения пользователей в Liquidity Farming.
• Управление: держатели токенов EQ могут участвовать в голосовании и, таким образом, имеют право администрировать систему.
• Пакеты помощи и система ликвидности: пользователи Equilibrium могут получать кредиты в системе и заранее блокировать криптоактивы в пулах помощи. В то же время пользователи могут использовать токены EQ в качестве залога при выдаче кредитов на стейблкоины и другие активы.

Где я могу купить жетоны Equilibrium?

На данный момент токен EQ не был выпущен для публики. Инвесторы, желающие владеть токенами EQ, могут вносить DOT и получать токены EQ, участвуя в крондлоане.

Стоит инвестировать в проект Equilibrium или нет?

В настоящее время Equilibrium распространила одно из самых сложных и полезных Dapps на платформе блокчейна, EOS. Тем не менее, у этого проекта все еще есть большой потенциал, который не был полностью использован, потому что он еще не создал достаточного количества поддерживающих финансовых продуктов, таких как децентрализованное кредитное плечо, стабильные единицы ликвидности или протоколы денежного рынка и совокупные активы.

Ожидается, что в будущем Equilibrium станет первым центром DeFi, который будет предоставлять специальные услуги пользователям основных электронных активов, таких как BTC, ETH, XRP, EOS и т. д. Благодаря технологии Polkadot и структуре платформы. создать другую децентрализованную систему, отличающую ее технологию от других текущих проектов блокчейна 3.0, таких как Kava, Cardano, Algorand...

краткое содержание

Как видно, Equilibrium теперь наследует черты предыдущего DeFi. Типичные примеры включают разработку стейблкоинов на рынке DeFi, создание системы синтетических активов для пользователей или оптимизацию инвестиционных портфелей при отправке активов на платформу. В будущем Equilibrium обещает привнести оптимальные решения в экосистему Web 3.0, предоставляя возможность выполнять многоцепочечные кроссчейн-транзакции и неограниченную ликвидность.

Читатели, желающие узнать больше о проекте Equilibrium, могут посмотреть его на следующих каналах:

Веб-сайт | Твиттер | Телеграмма | Средний | Гитхаб | Блог | Белая бумага

• Стратегия краудкредита Equilibrium на 3-м аукционе парачейн
• Equilibrium выигрывает 12-й аукцион на Polkadot