Разблокируйте ящик Pandora DeFi — секрет проектов x100 (часть 1)

Часть 1 этой серии статей о разблокировке ящиков Defi Pandora даст вам обзор компонентов, из которых состоит DeFi.

АЛЬФА х~100

СУШИ x15

Сол x8 

И многие другие стропила х4, х5.

Это несколько монет DeFi, которые в последнее время были особенно замечены сообществом Coin98 вместе с прибылью, которую они приносят. 

Не случайно эти проекты могут быть такими прибыльными, у всех есть методы, с помощью которых мы можем открыть «ящик Пандоры» DeFi и найти «скрытые жемчужины».

Итак, в серии разблокировки ящиков Pandora DeFi, состоящей из 3 частей, я буду: (1) давать обзор компонентов, из которых состоит DeFi, (2) анализировать фундаментальные факторы для оценки возможностей и рисков, (3) возможности и риски в DeFi. Оттуда это поможет вам получить солидные базовые знания, чтобы найти лучшие предложения для себя.

Статья составлена ​​из многих источников плюс знания автора, все только для справочных целей и не должна рассматриваться как совет по инвестированию.

Давайте начнем!

Ящик DeFi от Пандоры

Что такое DeFi?

DeFi — это децентрализованная финансовая (или открытая финансовая) платформа, в которой институты, рынки или финансовые инструменты управляются децентрализованно. Благодаря технологическим прорывам (блокчейну) DeFi помогает создать финансовую систему с высокой целостностью и прозрачностью. 

Нет сомнений в том, что на данный момент децентрализованные финансы (DeFi) в настоящее время являются наиболее интересной областью криптографии. DeFi не только делает традиционную финансовую платформу в сети более прозрачной и открытой, но благодаря функциональной совместимости DeFi также является ключом к раскрытию множества новых возможностей, которые мы не видим в традиционных финансах. 

Благодаря этому потенциалу DeFi привлекает большое внимание и растет чрезвычайно быстрыми темпами: одна только TVL (стоимость ключевого актива) в сети Ethereum достигла более 40 миллиардов долларов в мире на момент написания статьи.

Источник: Пульс DeFi .

DeFi Pandora и ее многоуровневая архитектура

По сути, DeFi представляет собой структуру из множества слоев (слоев), наложенных друг на друга. Это помогает создать возможность комбинировать и взаимодействовать между слоями, но также означает, что если в нижних слоях возникнут проблемы, это напрямую повлияет на слои выше. 

Поэтому, узнавая о проекте, первое, что вам нужно сделать, это определить, к какому слою он принадлежит, затем проанализировать слои ниже, чтобы увидеть, эффективно ли они работают, тогда мы начнем копать глубже и узнавать о проекте.

В следующем разделе я перечислю слои DeFi и углублюсь в их анализ. Если вы понимаете приведенные ниже знания, у вас в основном есть основа для анализа проекта DeFi.

Кусочки DeFi Pandora

В основном DeFi делится на 5 слоев:

1. Уровень расчетов : включает блокчейн и его родительский актив. Например, BTC в блокчейне Bitcoin или ETH в блокчейне Ethereum.
2. Уровень активов : включает все активы, выпущенные на уровне расчетов. Вы можете понять просто Token.
3. Уровень протокола : предоставляет стандарты для каждой из различных ветвей DeFi (dex, деривативы, управление активами). Другими словами, это набор смарт-контрактов, к которым любой пользователь или приложение DeFi может получить доступ для разработки по своему усмотрению.
4. Уровень приложений : включает в себя приложения с множеством различных целей и пользователей, подключенных к каждому отдельному протоколу. Например, существует много бирж, но одна биржа торгует стейблкоинами (Curve), другая биржа торгует несколькими токенами (Uniswap), dex торгует доходными токенами (Snowswap).
5. Уровень агрегации : платформа, которая соединяет несколько приложений и протоколов. Его цель — предоставить инструмент сравнения или сопутствующие услуги, которые помогают пользователям выполнять множество сложных задач. Например: 1inch объединяет dex для лучшей цены токена или furucombo, чтобы вы могли совершать множество транзакций на многих биржах всего за 1 клик .

Теперь, когда вы получили общее представление о структуре DeFi, давайте углубимся в анализ токенизации активов и уровня протокола, это основные основы для анализа возможностей и рисков в DeFi. 

Токенизация активов 

Проще говоря, добавление новых активов в блокчейн называется токенизацией. Цель этого состоит в том, чтобы облегчить доступ к активам и торговлю ими. 

Вы можете отправлять активы в виде токенов в любую точку мира за короткое время, этот токен можно использовать во многих различных приложениях и хранить внутри смарт-контрактов. Поэтому токены являются неотъемлемой частью DeFi.

Токены имеют много типов и служат многим различным целям, таким как:

• Стейблкоины.
• Токен управления.
• Utility token (��лужебный токен).
• NFT (невзаимозаменяемый токен).
• Другие жетоны.

Стейблкоины 

Добавление активов к ончейн-активам действительно взрывоопасно только при участии стейблкоинов . Вы можете использовать токены, такие как BTC или ETH, для использования децентрализованных приложений, но существует огромный спрос на стабильные активы. И стейблкоины также являются метрикой для измерения волатильности сетевых активов. Поэтому после анализа блокчейна следующее, на что вам нужно обратить внимание, это какие стейблкоины поддерживает этот блокчейн. 

В настоящее время существует множество стейблкоинов, но идеальной модели не существует, каждая со своими плюсами и минусами. Например, у USDT есть риски, связанные с непрозрачностью банковских счетов эмитента, у DAI высокая волатильность цен.

Токен управления и служебный токен

Токен управления помогает реализовать направление развития проекта децентрализованным способом, токен многократного использования помогает вам выполнять множество конкретных действий в децентрализованном приложении.

NFT (невзаимозаменяемый токен)

NFT — это токены, представляющие уникальные классы активов. Такие активы могут быть электронными активами или реальными активами. 

Это очень широкий набор с большим потенциалом, вы можете обратиться к полному набору NFT здесь. 

Другие токены

Появляется все больше и больше новых типов токенов с различными приложениями, такими как токены, представляющие проценты, которые они получают от облигаций, синтетические токены, представляющие цену реальных активов, ...

Окончание

В первой части серии статей о декодировании ящиков DeFi Pandora я рассказал вам, ребята, о компонентах, из которых состоит DeFi, и о типах токенов, существующих в сети. 

В следующем разделе мы увидим, как будет использоваться этот токен. Как токены торгуются на Dexs, как они используются в качестве залога для заимствования или создания различных деривативов, и как их можно использовать для создания хедж-фондов для инвестиций в сети.

Справочный источник: Децентрализованные финансы: на финансовых рынках, основанных на блокчейне и смарт-контрактах.