Анализ Lending Lego — предпосылка для развития пространства DeFi
Проанализируйте кусочки головоломки кредитования в каждой экосистеме на основе данных, чтобы оценить потенциал и найти инвестиционные возможности в поле кредитования.
Серия Defi Legos — это подробная серия, написанная о каждом конкретном сегменте Defi, с прогнозами возможных «Следующих шагов»,...
Серия Defi Legos — это подробная серия, которая охватывает каждый конкретный сегмент в Defi, объясняет, почему этот сегмент важен, предлагает возможные «Следующие шаги»,...
Как ее автор, я надеюсь, что она предоставит читателям обзор каждого сегмента, чтобы читатели могли провести собственное исследование, копнуть глубже и составить прогноз Flow Money на интернет-рынке и оставаться впереди волн.
Конечно, из-за влияния знаний, опыта и умений, эта серия очень личная и будет иметь много проекций вас самих, не стоит считать ее на 100% правильной, но всегда сохраняйте скептическое отношение к области и исследуйте больше самостоятельно .
Всегда ДЁР!
-----
Первое Лего: стейблкоины
Что такое стейблкоины?
По определению Coingecko, Stablecoin — это тип криптовалюты, предназначенный для минимизации волатильности за счет привязки к более стабильному активу, такому как фиат, золото.
Стейблкоин = «Стабильный» + «Монета»
Почему стейблкоины в целом являются важной частью головоломки Crypto?
Вытекает из реальных потребностей
Большинство из нас инвестируют в криптовалюту не потому, что верят в «децентрализованный» идеал Накамото Сатоши. Для нас Крипто — это инвестиционный канал, спекуляции накапливают стоимость.
До того, как стейблкоины стали доступны, пользователи Crypto Space, которые хотели получить доступ к «Стабильной» функции Fiat, должны были торговать Crypto с Fiat через посредника. Но это крайне ресурсоемко. Они подвержены высоким спредам, высоким фиксированным комиссиям за снятие средств, сложным и трудоемким процессам,...
Но на самом деле большинству этих пользователей просто нужна «стабильная» учетная запись и баланс, а не блокировка фиата.
На таком молодом рынке, как Crypto, где есть предложение, будет и спрос => так родился стейблкоин!
Стейблкоины предоставляют пользователям Crypto Space «стабильную» характеристику Fiat без необходимости продавать свою криптовалюту посреднику.
Экспоненциальный темп роста
Глядя на данные, если только с 1/2017 по 12/2020 капитализация стейблкоина увеличилась примерно в 1756 раз и превысила $26 млрд (по данным Coingecko), количество активных стейблкоинов на рынке также от 1 типа. Tether) в 2017 году вырастает до нескольких десятков видов в 2020 году.
Смесь Defi и Cefi
В Cefi стейблкоины росли очень быстро, то же самое верно и для Defi.
В настоящее время нет слишком четкого разделения между Cefi Stablecoin и Defi Stablecoin. Напротив, в Defi есть смесь стейблкоинов Cefi, тот факт, что популярные стейблкоины Cefi, такие как USDT, USDC, все еще широко используются в экосистеме Defi через уровни протоколов и Dapps.
Но это не значит, что Stablecoin Defi не развивается. Наоборот, они чрезвычайно энергично растут.
DAI — стабильная монета с лучшим определением
DAI — это стейблкоин, созданный путем чрезмерного обеспечения других криптоактивов в MakerDAO. В настоящее время это один из лучших стейблкоинов Defi по капитализации в пространстве Defi (в настоящее время более 1,1 миллиарда долларов), в частности, DAI появился на рынке только в конце 2019 года.
Это удивительные темпы роста для любого криптопроекта, но, похоже, этого недостаточно, чтобы покрыть пузырь Defi.
Ограничения DAI и MakerDAO
Спрос на участие DAI в Defi растет день ото дня.
MakerDAO решила проблему, приняв в залог больше активов, кроме ETH.
Принято больше активов => Больше залога => Больше DAI => Проблема решена
Начните с принятия USDC, затем «USDT» и 15 других криптоактивов. Конечно, криптоактивы с более низкой ликвидностью будут иметь более высокий коэффициент ликвидности.
Однако несколько месяцев назад во время безумия Defi спрос на DAI резко возрос, и стало ясно, что «решение MakeDAO работает не очень хорошо».
Фактически, предложение DAI почти удвоилось за две недели сентября, но цена DAI в этот период все еще торговалась на уровне 1,04 доллара.
Хотя Defi, кажется, в последнее время успокоился, DAI все еще может сдерживать Minted и циркулировать на рынке. Это доказывает, что Defi только «оседает» меньше с точки зрения цены, в то время как экосистема и окружающие приложения продолжают сильно расти.
Ограничения полностью обеспеченной криптовалюты
Нельзя отрицать, что криптовалюты с полной поддержкой, такие как USDC, USDT и т. д., все чаще присутствуют в Defi через Dapps и протокольные уровни, но по-прежнему существуют опасения по поводу этих стейблкоинов.
Споры вокруг аудита USDT являются основной темой, люди задают себе вопрос: «Как будет выглядеть Defi, если USDT окажется мошенническим?». Кроме того, существуют опасения по поводу проблемы «централизации» стабильных монет с полным обеспечением в целом.
Таким образом, часть Dapps и Protocol Layers, как правило, ограничивают стабильные монеты с полным обеспечением и используют больше стабильных монет Defi, таких как DAI, sUSD и т. д. Это также частично объясняет, почему спрос на эти стабильные монеты Defi, такие как DAI, sUSD, так сильно вырос.
Окончание
Благодаря приведенному выше анализу я вижу 2 вещи:
=> Рынку нужны другие модели и типы стейблкоинов, чтобы удовлетворить вышеуказанный недостающий спрос.
Во второй части книги Defi Legos: Stablecoins я систематизирую 4 различных типа стейблкоинов и рассмотрю инвестиционные возможности с точки зрения розничного трейдера.
Автор: Винх Во
Автор: Транг Нгуен
Проанализируйте кусочки головоломки кредитования в каждой экосистеме на основе данных, чтобы оценить потенциал и найти инвестиционные возможности в поле кредитования.
Анализируйте кусочки головоломки NFT в каждой экосистеме и ищите инвестиционные возможности с будущими тенденциями NFT и DeFi!
В статье выбраны стабильные монеты, отсортированные по кредитному плечу, потому что они следуют потоку, который довольно прост для понимания для всех.
Mina и Polygon будут работать вместе над разработкой продуктов, повышающих масштабируемость, расширенную проверку и конфиденциальность.
Проанализируйте и оцените операционную модель Uniswap V2, самую базовую модель для любого AMM.
Биржа Remitano — первая биржа, которая позволяет покупать и продавать криптовалюты в VND. Подробные инструкции по регистрации в Remitano и покупке и продаже биткойнов прямо здесь!
Статья предоставит вам наиболее полную и подробную инструкцию по использованию тестовой сети Tenderize.
Эта статья предоставит вам наиболее полное и подробное руководство по использованию Mango Markets, чтобы испытать все функциональные возможности этого нового проекта на Solana.
В этом первом выпуске серии UNLOCKED мы добавим дополнительный уровень безопасности для вашего кошелька с помощью настроек безопасности.
Фермерство — это хороший шанс для пользователей легко заработать криптовалюту в DeFi. Но как правильно добывать криптовалюту и безопасно присоединяться к DeFi?
Статья переводит мнение автора @jdorman81 по вопросу оценки в Defi, а также некоторые личные мнения переводчика.
Saddle Finance — это AMM, который позволяет торговать и обеспечивает ликвидность для tBTC, WBTC, sBTC и renBTC. Руководство пользователя седлового пола.
Почему вы должны начать следить за биткойнами (BTC) сейчас? И к чему готовиться, когда Биткойн (BTC) превысит пик в 500 миллионов VND/BTC?