Как DeFi 2020? Обзор тенденций DeFi 2020 (часть 1)

В этой статье собраны все самые базовые знания и дорожная карта, чтобы вам было проще понять горячую тенденцию 2020 года — Defi 2020.

How to DeFi 2020 — это статья, которая помогает читателям получить обзор текущих тенденций DeFi 2020.

В статье я упомянул много ключевых слов, и у Coin98 также были подробные статьи по этим ключевым словам, прикрепленные так, чтобы каждый мог быстро прочитать и понять информацию.

Что такое DeFi?

DeFi = Децентрализованные финансы (децентрализованные финансы). Финансовые продукты и услуги, в которых применяется технология блокчейна (особенно децентрализация), называются DeFi. Чтобы больше узнать о DeFi, вам нужно прочитать:

1. Что такое DeFi? » Читать статью здесь .
2. Упрощенный DeFi: понимание DeFi за 3 минуты » Прочтите статью здесь .

Особенности DeFi

1. Без разрешения (разрешение не требуется): если вам это нравится, используйте это, если вам это не нравится, тогда все в порядке. Никто не имеет права (или не может) запретить вам участвовать в использовании такого продукта DeFi.
2. Trustless (ненадежный): братья, присоединившиеся к DeFi, не беспокоятся о том, что этого человека обманут (с точки зрения блокчейна). Smartcontract позаботится об этой части «Trustless».
3. Прозрачность (прозрачность).

Чтобы лучше понять, прочитайте статью Что такое DeFi выше!

Почему бум DeFi? Бум?

Базовыми и ранними являются биржи DEX — пользователи торгуют через кошельки, не внося деньги на биржу, ваши ключи остаются у вас.

Однако я хочу, чтобы вы понимали шире, а не только DEX (децентрализованная биржа).

Это выглядит так : приложения DeFi в настоящее время вращаются вокруг криптографии (если вы видите какие-либо другие приложения, помимо криптографии, пожалуйста, добавьте комментарии, чтобы помочь мне).

Проблемы в криптографии также являются огромной БОЛЬНОЙ ТОЧКОЙ , которую многие большие мальчики пытаются решить.

Это ликвидность.

Зачем нужна Ликвидность?

Вы хотите купить/продать 1 монету? Так кто с тобой будет разговаривать?

Другой торговец, конечно.

Процесс 1 транзакции происходит следующим образом:

• Каждый человек будет размещать книги заказов по разным ценам.
• Каждая совпадающая книга заказов генерирует 1 транзакцию.
• Сделки, происходящие по разным ценам, будут создавать волны на рынке.
• Чем ближе Bid-Ask (цена Bid и Цена Ask) друг к другу, тем менее волатильной будет цена, когда произойдет сделка.

Но если вы хотите продать много токенов одновременно, цена сделки изменится и будет иметь тенденцию к снижению. Из-за малого количества заказов на покупку.

Это не подойдет трейдерам с большими руками. Возникающая потребность – это:

• Удобная транзакция: в любое время, в любом месте, беспрепятственно, транзакции всегда из кошелька, без посредников.
• Большая ликвидность ( Liquidity ).

Так как же DeFi решает эту проблему?

Для краткости в механизме DeFi будут пулы (понимайте это как пул или резервуар токенов/монет). Там вы хотите продать ETH (или купить) и сразу получить USDT (и наоборот). Когда резервуар для воды полон, больше людей приходят, чтобы набрать воду с большим комфортом.

Вот почему появилось Yield Farming & Liquidity Mining.

Добыча урожая и добыча ликвидности

Чтобы получить пул ликвидности:

Проектам нужны стимулы для участников, чтобы обеспечить этот пул ликвидности. Так что же побуждает пользователей (организации) отдавать свои токены (криптоактивы — в том числе токены, стейблкоины и т. д.)?

У нас есть концепция: Yield Farming & Liquidity Mining.

Yield Farming : Обеспечить ликвидность (фермеров) для пулов, чтобы заработать (фермы) x% прибыли (от общей суммы).

Добыча ликвидности : предоставление ликвидности (поставщики ликвидности) для пулов для сбора (фарма) вознаграждений при предоставлении токенов ликвидности и управления (пример: $YAM, $CRV, $BAL, $SNX, $MKR...).

Таким образом, деятельность, которая обеспечивает ликвидность для пулов ликвидности и приносит прибыль, называется фермерством.

Задача решена:

• Поставщики ликвидности получают вознаграждение (ОК).
• Трейдеры могут быстро и легко торговать ликвидностью прямо на кошельке (хорошо).

БОЛЬНАЯ ТОЧКА решена => ОК.

Кроме того, в механизме работы Yield Farming & Liquidity Mining есть Governance token — токен управления.

Токен управления

Фермеры будут получать вознаграждения по схеме «ферма-ферма», включая: комиссию за транзакцию (1 часть) и жетон. Обычно это токены управления (токены администрирования).

С помощью этих токенов управления можно:

• Стейкинг для увеличения скорости получения вознаграждения.
• Голосование за изменение политики этого проекта.

=> Необходимость владеть токеном управления продолжает расти.

Список популярных проектов (и токенов управления) с этой моделью:

(Прочитайте все, чтобы понять, что делают все эти трендовые проекты DeFi).

• MakerDAO (MKR) » Читать статью здесь
• Compound (COMP) » Читать статью здесь
• Uniswap (UNI) » Читать статью здесь
• Балансир (БАЛ) » Читать статью здесь
• Синтетика (SNX) » Читать статью здесь
• ETHLend (ЛЕНД) » Читать статью здесь
• Curve Finance (CRV) » Прочтите статью здесь
• yEarn Finance (YFI) » Прочтите статью здесь

Прочитайте эти статьи о новых проектах DeFi, чтобы понять, как работает DeFi.

Блокчейн-платформа Oracle

«Оракул (первоначально означавший оракул, мудрец) в информатике — это часть/система, которая собирает и фиксирует информацию, события в реальном времени для предоставления компьютерам, другим процессорам в системе или в блокчейне. В качестве узлов для получения наиболее точной информации в режиме реального времени при достижении консенсуса».

Итак, в блокчейне:

Oracle — это решение, помогающее преобразовывать данные (данные — понятную человеку информацию) в смарт-контракты (понятную информацию о блокчейне).

Проекты DeFi в основном сосредоточены на вопросах ликвидности (как упоминалось выше). Это требует надежных обновлений цен в режиме реального времени.

Вот почему Oracle Blockchain Platform недавно заняла трон.

Акцент делается на:

Проекты Oracle могут не быть проектами DeFi. Они не выпускают токены DeFi-характера. Но это напрямую связано с тем, как работают проекты DeFi.

Поэтому Oracle часто упоминается рядом с DeFi.

Поймите природу проектов Oracle, а затем больше не переводите их как Oracle. Просто назовите это Oracle Blockchain Platform.

Оракулы проекта должны знать:

• Chainlink (сборка на Ethereum) » Читать здесь .
• Band Protocol (построен на Cosmos SDK) » Читать здесь .
• DIA (появляется) » Читать здесь .
• Tellor (Binance Labs) » Читать здесь .

Новые функции от DeFi?

Обмен - Обмен

При транзакциях в DeFi люди часто используют слово Swap — своп.

Деньги (токены) вы кладете в Пул и обмениваете на другой токен. В то же время другие люди получат токены, которые вы вложили.

Такой простой. Но чтобы понять, как работают пулы и DEX (разрешающие своп), прочитайте статью о Uniswap здесь: Это наиболее типичный способ работы свопа.

Биржи, которые разрешают Swap, должны знать:

• Uniswap, Mooniswap, 1-дюймовая биржа.. (Эфириум).
• Трастовый обмен (Трон).

Как поймать тренд DeFi? (не опаздывай)

• Поймите суть DeFi и принцип его работы (см. выше).
• Подготовьте ETH в онлайн-кошельке для участия в инвестициях в токены DeFi, когда появится такая возможность.
• Узнайте, как использовать приложения DeFi (Uniswap, DEX, Wallet...).
• Установите кошелек Coin98 на свой телефон, и вскоре вы сможете торговать Uniswap прямо на кошельке Coin98.
• Кроме того, необходимо активно обновлять новые знания о DeFi. Рынок меняется очень быстро. Рекомендую вам использовать Twitter для быстрого обновления криптографической информации (не забывайте читать выборочно).

Как заработать на тренде DeFi?

Бигбой (большая рука)

Станьте фермером - фермером-фермером => Обеспечьте пул ликвидности (Автоматизированный маркет-мейкер) => Получайте вознаграждение (плата и управление токенами).

Таким образом, получайте награды регулярно и безопасно. Но только для братьев с большими деньгами. Если вы розничный инвестор с небольшим капиталом, получаемое вознаграждение не является значительным.

Розничные инвесторы (с точки зрения розничных инвестиций)

Инвестируйте токены проектов DeFi, чтобы получать прибыль при росте цены.

Вот статистика прибыли от инвестиций в токены некоторых проектов DeFi:

• $XOR x636 (3 месяца).
• $DOS x248 (5 месяцев).
• $ YFI x147 (20 дней).
• $ SNX x119 (свыше 1 года).
• $LEND x108 (12 месяцев).
• $ РУНА x68 (10 месяцев).
• $ KNC x 142 (8 месяцев).

Псих!

Есть и старые проекты типа ЛЕНД, ДОС, которые резко возросли. Почему?

Эти проекты меняют механизм токена — токеномику, увеличивая его полезность. Спрос на покупку со спросом на покупку превышает спрос на продажу со спросом на продажу, что приводит к увеличению цены.

Если вы хотите понять суть токеномики этих проектов, зайдите на Coin98.net для поиска токенов по ключевым словам.

Каков риск тренда DeFi?

• Токен скама: На торги выставлено много фейковых токенов (на Uniswap много клонов и фейковых токенов).
• Скорость разработки слишком высока, некоторые проекты не проходят тщательный аудит, что создает дыры. У YAM была проблема с кодом, из-за которой генерировалось в 100 раз больше токенов, чем планировалось. Цена YAM упала со 159 долларов до 0,28 доллара в самой низкой точке.

Будущее DeFi (часть 1)

Еще в 2017 году тренд ICO (большинство людей покупают ICO и получают хх).

• Игроки должны использовать ETH для покупки проектов ICO => стимулировать спрос на покупку ETH.
• ETH вырос с 10 до 1400 долларов в 140 раз.

В 2020 году тенденции DeFi:

• Игроки, которые хотят присоединиться к DeFi, в основном должны использовать ETH для обмена.
• Плата за газ иногда увеличивается до 600 Gwei (Сумасшедший !?) Дорого, но многие люди все еще присоединяются, потому что это все еще выгодно.
• Нажмите на необходимость купить ETH, чтобы присоединиться.

Так что возможность только в Ethereum.

НЕ!

Ethereum — это блокчейн-платформа, DeFi — это в основном проекты, построенные на Ethereum, и для присоединения требуется ETH.

Но не только Ethereum, но и многие другие блокчейн-платформы. И, конечно же, никто не хочет остаться в стороне.

• Tron Network пытается построить свою экосистему DeFi с помощью Trustswap » Прочтите статью здесь .
• Polkadot также имеет свою универсальную платформу с полным Oracle, смартконтрактами, DeFi, Dex, Polkaswap... » Читать статью здесь .
• И Солана становится все горячее и горячее, медленно продвигаясь вперед с Серумом (питомцем FTX) » Читать статью здесь .
• Другие...

Узнайте больше о потенциале этих конкурентов, вы сможете спроектировать возможности роста и инвестиций для себя.

Оставайтесь с нами для части 2!

Горячие ключевые слова в будущем (будут популярны в будущем):

• Хакка Финанс.
• Черная дыра.
• LIEN Finance (проект с механизмом работы, аналогичным MarkerDAO, MRK).

Будущее DeFi (часть 2)

Вскоре...

Хорошо, прочитайте здесь, если у вас есть какие-либо вопросы, вы можете написать мне напрямую или зарегистрироваться на курс DeFi 101.

Эта серия курсов создана всей командой Coin98, я поделюсь одной частью, а именно: как инвестировать в тренд DeFi для индивидуальных инвесторов?

PS: все статьи, упомянутые здесь, являются энтузиастическими продуктами команды Coin98. Если вы считаете это полезным, пожалуйста, поделитесь им с друзьями!