Inverse Finance запускает Anchor & Dola: оптимальный продукт для займов и кредитов

В статье рассказывается об очень потенциальном новом продукте Inverse Finance, Anchor & Dola, оптимальном продукте для заимствования и кредитования.

У Compound, Maker, Synthetix и Iron Bank много разных подходов, но все они преследуют одну цель — позволить пользователям закладывать активы для получения кредита.

Общие протоколы кредитования, такие как Compound, выдают кредит в форме предоставления пользователям возможности заимствовать активы, поддерживаемые протоколом. Что касается синтетических протоколов, таких как Synthetix, Maker выдает кредиты в виде токенов ERC 20, таких как DAI, sUSD, sTSLA. Хотя они разные, по сути, это просто братья, занимающие в зависимости от суммы своего залога.

Запуск Iron Bank стал крупным прорывом, продукт не имел «DAI» и позволял тщательно отобранным и проверенным партнерам брать кредиты у Iron Bank. Maker DAO имеет DAI, но DAI Maker DAO нельзя использовать для заимствования активов из протокола.

Так что, если есть продукт, который сочетает в себе две сильные стороны: наличие токенов и возможность заимствовать активы из протокола?

О ANCHOR & DOLA 

Anchor Protocol — это форк продукта денежного рынка Inverse Finance от Compound. Что делает проект особенным, так это его связь со стабильной монетой DOLA, выпущенной на Anchor.

Каждый DOLA стоит 1 доллар и может быть использован для заимствования любого актива из протокола без влияния окружающих факторов.

Это поможет:

1. По мере увеличения активов в Anchor растет и использование, и универсальность DOLA.
2. В отличие от Maker, заемщики DOLA по-прежнему получают проценты по залогу.
3. DOLA — это свойство, приносящее доход. Пользователь может купить DOLA и отдать его Anchor, чтобы получить проценты.
4. Когда на Anchor выпускаются новые синтетические активы , различные типы синтезаторов можно комбинировать, что позволяет трейдерам использовать неограниченное кредитное плечо.

Протокол к протоколу кредитования

Выдавая DOLA и кредитуя только выбранные и тщательно проверенные протоколы, Anchor будет иметь ту же функциональность, что и Iron Bank, но кредитный лимит будет заменен суммой заимствования DOLA.

Субстандартные кредиты 

В настоящее время токен Inverse Finance — INV по-прежнему не подлежит обмену и бесполезен, но вполне вероятно, что в будущем, если Inverse DAO решит открыть торговую функцию, это создаст больше вариантов использования Anchor.

Когда будет достаточно ликвидности, INV может стать вспомогательным токеном для DOLA и Anchor (можете представить, как MKR и DAI). Это позволит майнить DOLA и давать взаймы другим сторонам и получать проценты. 

Заемщики могут использовать DOLA в качестве залога на Anchor и брать другие токены или использовать их в качестве стейблкоинов. В случае дефолта заемщика держатели INV выплатят непогашенную сумму DOLA и получат залог.

Накопить значение

Когда Anchor имеет разнообразный пул и кредитные активы, а также большое количество ликвидности. Inverse DAO может использовать возможности получения дохода за счет списков активов из протоколов DeFi.

Шаги включают в себя:

1. Inverse DAO находит возможность отказаться от другого протокола.
2. DAO будет занимать у самого протокола количество DOLA.
3. Если для этого протокола требуются стабильные активы (обменяйте DOLA на стейблкоины на Curve), если для этого протокола требуются волатильные активы, используйте DOLA в качестве обеспечения и займите активы у Anchor (список активов из этого протокола), а затем одолжите их самостоятельно у Anchor).
4. DAO использует этот актив для получения дохода.
5. Сделайте наоборот и сожгите оригинальные заимствованные DOLA, и при этом сохраните проценты.

Самостоятельное заимствование DAO также помогает тем, кто вносит DOLA в Anchor, получать процентные ставки, помогая оптимизировать эффективность использования капитала.

План запуска

План разделен на 3 части:

1. Медленно переводите DOLA в децентрализованную и надежную стабильную монету.
2. Обеспечьте ликвидность для DOLA, прежде чем включать кредитование в Anchor.
3. Снижение рисков, связанных с Anchor, из-за колебаний цен на ETH.

Этап 0 (на данный момент)

• Заимствование у Anchor в настоящее время недоступно. DOLA временно привязана к DAI и может быть приобретена в пропорции 1:1.

Состояние 1

• Inverse DAO голосует за выплату INV поставщикам ликвидности (LP) за пару DOLA — ETH на Uniswap и DOLA — 3CRV Curve Metapool, помогая увеличить спрос и ликвидность для DOLA.
• Увеличение ликвидности в Curve Metapool поможет процессу отмены привязки DOLA к DAI.

Фаза 2

• Включите кредит Anchor DOLA с низким потолком долга. Первоначально в качестве залога принимался только ETH. Ставка по ипотеке составит 200% для обеспечения и будет постепенно снижаться.
• На Anchor будут вознаграждения INV для заемщиков и кредиторов. Держатели Dola могут вносить депозит в Anchor и получать доход.
• DOLA становится независимой стабильной монетой, напрямую привязанной к долларовой стоимости.

Этап 3

• Снизьте ставку по ипотеке до 130%.
• Поддержка большего количества ресурсов для Anchor.
• Поддержка использования DOLA в качестве обеспечения и заимствования ETH.
• Заемщики DOLA используют ETH в качестве обеспечения доходности.

Руководство обезьяны в

1. Поймите риски, связанные с использованием непроверенного протокола.
2. Купить DAI и конвертировать в DOLA в соотношении 1:1 можно здесь.
3. Обеспечьте ликвидность в пуле DOLA /ETH на Uniswap.
4. Присоединяйтесь к Discord, Telegram и подписывайтесь на Twitter, чтобы быть в курсе предстоящих планов проекта.

Потенциальные риски 

Я должен подчеркнуть, что существует много рисков, связанных с продуктом, который НЕ является АУДИТОМ, и проект не будет нести ответственность за любую потерю вашего имущества.

Риски могут включать:

• Риск, связанный со смарт-контрактом : атака с причинением ущерба имуществу.
• Риск со стороны партнеров : большинство ключей администратора контролируется развертывающей стороной. Перейдет к управлению сообществом после успешного запуска продукта.
• Арбитражные риски : убытки, возникающие при покупке/продаже DOLA.
• Риск ликвидации : Когда механизм кредитования на Anchor активирован, если вы не добавите достаточное количество ETH в качестве залога, вы рискуете быть ликвидированным.
• Риски от смонтированных активов .

Эпилог

DeFi развивается очень быстро и постоянно совершенствуется, сегодняшние ограничения могут быть полностью заменены опоздавшими всего за день или два.

Обратное является свидетельством того, что продукт берет то, что является «самым существенным» из предыдущих продуктов, комбинирует и улучшает, чтобы создать более полную версию. 

Как пользователи DeFi, мы являемся прямыми бенефициарами этого изменения. Как инвестор, Inverse Finance в целом и сама Anchor/DOLA в частности — это загадка DeFi, достойная нашего внимания.

Ссылки здесь.