Yield Farming คืออะไร? Yield Farming ทำงานอย่างไร? (2022)

ในบทความนี้ เราจะอธิบายว่าการเก็บเกี่ยวผลผลิตคืออะไร มันทำงานอย่างไรในพื้นที่ของสกุลเงินดิจิทัล และประโยชน์หลักบางประการที่มีให้ 

Yield Farming เป็นประเด็นร้อนในชุมชน crypto โดยทั่วไปและโดยเฉพาะ DeFi การทำความเข้าใจการทำฟาร์มด้วยผลผลิตเป็นสิ่งสำคัญเพราะช่วยให้ผู้คนสามารถลงทุน cryptocurrencies ของตนและยังคงได้รับรายได้แบบพาสซีฟจากพวกเขา

Yield Farming คืออะไร?

การทำฟาร์มให้ผลตอบแทนเป็นกลยุทธ์ที่ นักลงทุน สกุล เงินดิจิทัลใช้ เพื่อสร้างรายได้แบบพาสซีฟจากการลงทุนของพวกเขา ซึ่งสามารถทำได้หลายวิธี เช่น ผ่านการถือครอง cryptocurrencies ที่จ่ายเงินปันผล หรือการรันมาสเตอร์โหนดสำหรับเหรียญที่มีกลไกการให้รางวัลในตัว 

ไม่ว่าคุณจะเพิ่งเริ่มต้นลงทุนใน cryptocurrencies หรือเคยมีส่วนร่วมมาระยะหนึ่งแล้ว การทำฟาร์มแบบให้ผลผลิตอาจเป็นกลยุทธ์ที่ยอดเยี่ยมในการสร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมและใช้ประโยชน์สูงสุดจากพอร์ตการลงทุนของคุณ

Yield Farming เป็นวิธีที่สร้างผลกำไรในการเริ่มต้นในโลกของ cryptocurrency

Yield Farming ทำงานอย่างไร?

การทำฟาร์มให้ผลตอบแทนช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนโดยการใส่เหรียญหรือโทเค็นในแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์หรือdApp ผลตอบแทนประกอบด้วยเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนจากการลงทุนและมักจะจ่ายบ่อยเช่นรายวันหรือรายสัปดาห์ นักลงทุนสามารถเริ่มรับผลตอบแทนเกือบจะในทันที โดยไม่จำเป็นต้องรอเหรียญหรือโทเค็นใหม่เพื่อจดทะเบียนในการแลกเปลี่ยน

มีผลิตภัณฑ์การเพาะเลี้ยงสัตว์น้ำหลายประเภท รวมถึงสินเชื่อคราวด์ฟันด์ พูลการปักหลัก และบริการโฮสติ้ง Masternode แต่ละผลิตภัณฑ์มีข้อดีและข้อเสียของตัวเอง ตัวอย่างเช่น นักลงทุนที่เดิมพันเหรียญของพวกเขาในกลุ่มอาจได้รับผลตอบแทนมากขึ้น แต่จะไม่สามารถลงคะแนนในข้อเสนอเหมือนที่พวกเขาทำหากพวกเขาเดิมพันเหรียญด้วยตัวเอง อย่างไรก็ตาม ด้วยการรวมทรัพยากรเข้าด้วยกัน พวกเขามีโอกาสน้อยที่จะสูญเสียการลงทุนทั้งหมดเนื่องจากการโจมตีหรือสถานการณ์ที่ไม่คาดฝันอื่นๆ

ประเภทของการปลูกพืชผล

การทำฟาร์มผลผลิตมี 3 ประเภทหลัก

ผู้ให้บริการสภาพคล่อง 

ผู้ให้บริการสภาพคล่องบางครั้งเรียกว่า "ผู้ดูแลสภาพคล่อง" และมีบทบาทสำคัญในการช่วยให้มั่นใจว่าตลาดดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพ ผู้เข้าร่วมตลาดเหล่านี้ซื้อสินทรัพย์จากผู้ขายที่เต็มใจและขายให้กับผู้ซื้อที่เต็มใจ ซึ่งจะทำให้สินทรัพย์มีสภาพคล่อง 2 ด้าน พวกเขามักจะได้รับผลกำไรผ่านส่วนต่างราคาเสนอ/ถาม หรือโดยการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากนักลงทุนโดยตรงสำหรับบริการของพวกเขา

สระปักหลัก

กลุ่ม Staking ช่วยให้นักลงทุนรวมทรัพยากรเข้าด้วยกันเพื่อเข้าร่วมในระบบพิสูจน์การถือหุ้นเช่น Pancakeswap หรือ Uniswap ด้วยการเข้าร่วมกลุ่ม Stake Pool นักลงทุนสามารถได้รับผลตอบแทนสูงกว่าที่พวกเขาจะสามารถเป็นเจ้าของได้ เนื่องจากพวกเขาสามารถใช้ประโยชน์จากการประหยัดจากขนาดได้ 

การยืมและให้ยืม

แพลตฟอร์มการยืมและให้ยืมเช่น MakerDAO หรือ Compound ให้ผลตอบแทนโดยอนุญาตให้นักลงทุนล็อคสินทรัพย์ crypto ของตนเป็นหลักประกันแล้วยืมกับพวกเขา แพลตฟอร์มเหล่านี้มักจะคิดดอกเบี้ยจากเงินกู้ ซึ่งเป็นวิธีการสร้างรายได้และผลตอบแทนให้กับนักลงทุน

วิธีการคำนวณผลตอบแทนจากการทำฟาร์ม

เมื่อพูดถึงการรับเงินดิจิทัลผ่านการทำฟาร์มแบบให้ผลผลิต มีปัจจัยสำคัญบางประการที่จะส่งผลต่อผลตอบแทนโดยรวมของคุณ 

ปัจจัยแรกที่คุณจะต้องพิจารณาคืออัตราดอกเบี้ยที่เสนอโดยฟาร์มผลตอบแทน นี้สามารถอ้างถึง APR และ APY

อัตราร้อยละต่อปี ( APR ) และอัตราผลตอบแทนร้อยละต่อปี ( APY ) เป็นสองวิธีในการแสดงอัตราดอกเบี้ยของการลงทุน APR เป็นอัตราดอกเบี้ยธรรมดา ในขณะที่ APY คำนึงถึงผลกระทบของการทบต้น การทบต้นเกิดขึ้นเมื่อได้รับดอกเบี้ยไม่เพียง แต่จากการลงทุนเดิม แต่ยังรวมถึงดอกเบี้ยสะสมจากงวดก่อนหน้าด้วย

สมมติว่าไม่มีค่าธรรมเนียมหรือค่าธรรมเนียมอื่นๆ APR และ APY จะเท่ากัน หากชำระดอกเบี้ยเพียงครั้งเดียวต่อปี แต่ถ้าจ่ายดอกเบี้ยบ่อยขึ้น เช่น รายเดือนหรือรายไตรมาส ก็จะมีการทบต้น และ APY จะสูงกว่า APR

ในการคำนวณ APY คุณจำเป็นต้องทราบอัตราดอกเบี้ย ความถี่ในการทบต้น และจำนวนปีที่ลงทุน

สูตรคือ:  APY = (1 + r/n)^n - 1

• r คืออัตราดอกเบี้ย
• n คือจำนวนครั้งต่อปีที่มีการคิดดอกเบี้ยทบต้น และ n คือจำนวนปีที่ลงทุน

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณมีการลงทุนที่จ่ายดอกเบี้ย 2% ต่อปี และคิดดอกเบี้ยเป็นรายไตรมาส

APY จะเป็น:  APY = (1 + 0.02/4)^4 - 1 = 0.0408 หรือ 4.08%

อย่างที่คุณเห็น APY นั้นสูงกว่า APR เนื่องจากผลของการทบต้น

มีบางเว็บไซต์ที่ให้บริการคำนวณ APR และ APY เช่นhttps://www.omnicalculator.com/finance/apy

ข้อดีและข้อเสียของการทำฟาร์มผลผลิต

ประโยชน์ของการปลูกพืชผล

มีประโยชน์ในการทำการเกษตรเช่น: 

• ผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้น:โดยการปักหลักสินทรัพย์ของคุณในโปรโตคอลการสร้างผลตอบแทน คุณจะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูงกว่าหากคุณเพียงแค่ถือสินทรัพย์เดียวกันเหล่านั้น
• ผลตอบแทนแบบทบต้น:การทำฟาร์มแบบให้ผลตอบแทนยังช่วยให้คุณสามารถทบต้นผลตอบแทนของคุณได้โดยการนำรายได้ของคุณไปลงทุนใหม่กลับเข้าไปในโปรโตคอล ซึ่งจะช่วยเพิ่มเงินเดิมพันโดยรวมและรายได้ที่เป็นไปได้ของคุณ
• รายได้แบบพาสซีฟ:การทำฟาร์มแบบให้ผลผลิตสามารถให้กระแสรายได้แบบพาสซีฟแก่คุณ ช่วยให้คุณสร้างรายได้โดยไม่ต้องทำงานอย่างหนัก สิ่งนี้จะเป็นประโยชน์อย่างยิ่งหากคุณมีภาระผูกพันอื่น ๆ ที่ทำให้คุณไม่สามารถแลกเปลี่ยนหรือมีส่วนร่วมในกิจกรรมอื่น ๆ ในพื้นที่คริปโตเคอเรนซี
• การ กระจายการลงทุน:การทำฟาร์มด้วยผลผลิตสามารถช่วยกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณได้ เนื่องจากช่วยให้คุณได้สัมผัสกับสินทรัพย์ประเภทใหม่ที่ไม่สัมพันธ์กับตลาดการเงินแบบดั้งเดิม
• เข้าถึงโปรเจ็กต์ใหม่:เมื่อเข้าร่วมในฟาร์มที่ให้ผลผลิต คุณจะสามารถเข้าถึงโปรเจ็กต์และโปรโตคอลใหม่ๆ ก่อนใครที่ยังอยู่ในขั้นตอนการพัฒนา สิ่งนี้ทำให้คุณสามารถเข้าไปที่ชั้นล่างของกิจการที่อาจทำกำไรได้
• การมีส่วนร่วมของชุมชน:การทำฟาร์มเพื่อผลผลิตมักต้องการการมีส่วนร่วมอย่างจริงจังในชุมชน เนื่องจากโปรโตคอลจำนวนมากต้องการให้ผู้ใช้มีส่วนร่วมในการกำกับดูแลหรือกิจกรรมอื่นๆ สิ่งนี้สามารถช่วยให้คุณเชื่อมต่อกับบุคคลที่มีความคิดเหมือนกันและติดตามข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับการพัฒนาในพื้นที่
• การศึกษา:การทำฟาร์มด้วยผลผลิตอาจเป็นวิธีที่ดีในการเรียนรู้เกี่ยวกับพื้นที่สกุลเงินดิจิทัลและวิธีการทำงาน เมื่อเข้าร่วมการทำฟาร์มเพื่อผลผลิต คุณจะได้เรียนรู้เกี่ยวกับโครงการและโปรโตคอลใหม่ๆ ตลอดจนเทคโนโลยีพื้นฐานที่ขับเคลื่อนโครงการเหล่านี้
• การจัดการความเสี่ยง:การทำฟาร์มด้วยผลผลิตสามารถช่วยคุณจัดการความเสี่ยงโดยอนุญาตให้คุณกระจายการลงทุนของคุณผ่านสินทรัพย์และโปรโตคอลต่างๆ มากมาย การกระจายความเสี่ยงนี้สามารถช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในโครงการหรือโปรโตคอลใดโครงการหนึ่งโดยเฉพาะ

มีประโยชน์มากมายในการเข้าร่วมการทำฟาร์มเพื่อผลตอบแทนสำหรับนักลงทุนและผู้ถือสกุลเงินดิจิทัล ไม่ว่าคุณกำลังมองหาผลตอบแทนที่สูงขึ้น รายได้แบบพาสซีฟ การมีส่วนร่วมของชุมชน หรือการเข้าถึงโครงการใหม่ การทำฟาร์มแบบให้ผลผลิตสามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายและสร้างความมั่งคั่งในพื้นที่เข้ารหัสลับที่เติบโตอย่างรวดเร็ว

ความเสี่ยงของการทำฟาร์มผลผลิต

เมื่อพูดถึงการให้ผลผลิตทางการเกษตรในสกุลเงินดิจิทัล มีความเสี่ยงบางประการที่นักลงทุนต้องตระหนัก 

ประการแรกและสำคัญที่สุดเกษตรกรผู้ให้ผลผลิตต้องสบายใจกับความผันผวนของตลาดคริปโต ราคาสามารถแกว่งขึ้นและลงอย่างรุนแรง และอาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อมูลค่าทรัพย์สินของคุณ 

ประการที่สองเกษตรกรผู้ให้ผลผลิตจำเป็นต้องตระหนักถึงศักยภาพของการแฮ็กและการหลอกลวง มีหลายกรณีที่ชาวนาสูญเสียการถือครองทั้งหมดให้กับผู้กระทำความผิด 

ประการที่สามความเสี่ยงในการชำระบัญชีคือสิ่งที่เกษตรกรทุกคนต้องตระหนักถึง หากมูลค่าทรัพย์สินของคุณต่ำกว่าระดับที่กำหนด คุณอาจถูกบังคับชำระบัญชีโดยการแลกเปลี่ยน นี้สามารถนำไปสู่การสูญเสียหนัก 

ประการที่สี่ผลกระทบทางภาษีเป็นอีกเรื่องหนึ่งที่ต้องพิจารณา ในเขตอำนาจศาลบางแห่ง การปลูกพืชผลอาจส่งผลให้เกิดภาษีจำนวนมาก 

สุดท้ายเกษตรกรผู้ให้ผลผลิตต้องตระหนักถึงความเป็นไปได้ของการดึงพรม นี่คือตอนที่โครงการปิดตัวลงกะทันหัน ปล่อยให้นักลงทุนอยู่ในภาวะแห้งแล้ง 

โดยรวมแล้วการปลูกพืชผลเป็นเรื่องที่มีความเสี่ยง อย่างไรก็ตาม หากคุณพอใจกับความเสี่ยง การสร้างรายได้แบบพาสซีฟก็เป็นวิธีที่ดี เพียงให้แน่ใจว่าคุณทำวิจัยของคุณเองและลงทุนเฉพาะสิ่งที่คุณจะเสียได้

แพลตฟอร์มการทำฟาร์มที่ให้ผลตอบแทนดีที่สุด

Curve Finance : Curve Finance คือการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจสำหรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิตอลที่เน้นการซื้อขายเหรียญ stablecoin อย่างมีประสิทธิภาพ การมุ่งเน้นของ Curve ที่ Stablecoins ช่วยให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงสินทรัพย์ crypto ที่ผันผวนมากขึ้น เป็นผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติ ( AMM ) ที่รักษาค่าธรรมเนียมต่ำและการเลื่อนหลุดผ่านการใช้กลุ่มสภาพคล่อง

Aave :เป็นโปรโตคอลสภาพคล่องแบบกระจายศูนย์ซึ่งผู้ใช้สามารถมีส่วนร่วมในฐานะผู้ฝากเงินหรือผู้ยืม Aave มีสภาพคล่องมากกว่า 22 พันล้านดอลลาร์ใน 7 เครือข่ายและกว่า 13 ตลาด

Uniswap :เป็นการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจที่ใหญ่ที่สุดที่ดำเนินการบน Ethereum blockchain อนุญาตให้ผู้ใช้ทุกที่ในโลกแลกเปลี่ยน crypto โดยไม่ต้องมีคนกลาง 

Pancakeswap :เป็นการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจที่พัฒนาขึ้นเพื่ออำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนโทเค็น BEP-20 BEP-20 เป็นมาตรฐานโทเค็น Binance ที่ต้องปฏิบัติตามบน Binance Smart Chain

การทำฟาร์มผลผลิตมีกำไรหรือไม่?

คำตอบสั้น ๆ คือ: มันขึ้นอยู่กับ

การทำฟาร์มให้ผลตอบแทนเป็นกลยุทธ์ใหม่ที่ยังไม่ได้สำรวจในโลกของการลงทุนสกุลเงินดิจิตอล ดังนั้นจึงไม่มีคำตอบที่แน่ชัดว่าจะทำกำไรได้หรือไม่ มีหลายปัจจัยที่อาจส่งผลต่อความสามารถในการทำกำไรของการทำฟาร์ม รวมถึงโทเค็นเฉพาะที่เกี่ยวข้อง ระยะเวลาการลงทุน และสภาวะตลาด

อย่างไรก็ตาม ผู้เริ่มใช้การทำฟาร์มด้วยผลผลิตในช่วงแรกๆ ได้เห็นผลกำไรจำนวนมาก ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้รายหนึ่งบน Reddit อ้างว่าทำเงินได้มากกว่า 100,000 ดอลลาร์ในเวลาเพียงหกสัปดาห์ด้วยการทำฟาร์มโปรโตคอลDeFi ต่างๆ แม้ว่าจะไม่รับประกันผลตอบแทนประเภทนี้ แต่ก็แสดงให้เห็นว่ามีโอกาสทำกำไรได้ด้วยกลยุทธ์นี้

แน่นอน เช่นเดียวกับกลยุทธ์การลงทุนอื่น ๆ การวิจัยและทำความเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องก่อนดำน้ำเป็นสิ่งสำคัญ ในการเริ่มต้นการทำฟาร์มผลผลิต คุณต้องค้นหาโปรโตคอล DeFi ที่ให้ผลตอบแทนสูงที่ตรงกับเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงของคุณ . คุณควรติดตามสภาวะตลาดให้ทันและติดตามข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับการพัฒนาล่าสุดในพื้นที่ที่มีการพัฒนาอย่างรวดเร็วนี้

ในท้ายที่สุด เวลาเท่านั้นที่จะบอกได้ว่าการเลี้ยงด้วยผลผลิตสามารถส่งมอบตามคำมั่นสัญญาที่จะเติบโตของผลกำไรอย่างสม่ำเสมอหรือไม่ อย่างไรก็ตาม สำหรับนักลงทุนที่เต็มใจที่จะใช้โอกาสนี้กับกลยุทธ์ที่ค่อนข้างใหม่นี้ ผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นอาจคุ้มค่า

บทสรุป

โดยสรุป การทำฟาร์มแบบให้ผลผลิตในสกุลเงินดิจิทัลทำให้ผู้คนจำนวนมากมีส่วนร่วมในการซื้อขายและการลงทุน นอกจากนี้ยังเป็นโอกาสที่ดีสำหรับผู้ค้ารายใหม่เนื่องจากมีอุปสรรคในการเข้าเทรดต่ำ

แม้ว่าจะมีข้อเสียบางประการที่อาจจะทำให้ผลผลิตทางการเกษตร เช่น ความเสี่ยงสูงเนื่องจากความผันผวนและความยากลำบากในการทำความเข้าใจวิธีการทำงาน แต่ก็มีข้อดีหลายประการที่ทำให้น่าสนใจ จากที่กล่าวมา เช่นเดียวกับการลงทุนใดๆ มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอยู่เสมอ อย่าลืมพิจารณาข้อดีและข้อเสียทั้งหมดอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจว่าการเลี้ยงด้วยผลผลิตเหมาะสมกับคุณหรือไม่

ฉันหวังว่าคุณจะได้รับความรู้เกี่ยวกับการให้ผลผลิตในสกุลเงินดิจิทัลจากบทความนี้ ขอให้โชคดีและอย่าลืมเข้าร่วมชุมชน Coin98 เพื่อรับข้อมูลที่มีค่ามากขึ้น