ระบบนิเวศ Polkadot: การให้ยืมและการยืม

ภาพรวมของโครงการ โครงการที่โดดเด่นใน Sector Lending & Borrowing ในระบบนิเวศ Polkadot

แต่ฉันพูดถึงในบทความเกี่ยวกับPolkadot Ecosystem: Decentralized Exchanges (DEX)ว่า“ถ้า Dex เป็นขั้นตอนแรกในการส่งเสริมกระแสเงินสดบน Onchain แล้ว Lending & Borrowing ก็เป็นขั้นตอนต่อไปที่จะช่วยให้ผู้ใช้ใช้จ่ายเงินที่พวกเขาเป็นเจ้าของมากขึ้น (margin Trading) , ...)”.

ในบทความนี้ ผมจะนำเสนอวิทยานิพนธ์ข้างต้นให้ชัดเจนยิ่งขึ้น และแนะนำภาพรวมของโครงการที่โดดเด่นใน Sector Lending & Borrowing

เหตุใด Lending & Borrowing จึงมีความสำคัญต่อ DeFi

เมื่อมองย้อนกลับไปในปี 2017 เมื่อวิธีที่ได้รับความนิยมในการทำกำไรจากตลาด Crypto คือการซื้อต่ำและขายให้สูง แต่วิธีนี้มีข้อจำกัดที่ไม่สามารถใช้ได้เมื่อตลาดเข้าสู่แนวโน้มขาลง

เข้าสู่ปี 2018 - 2019 เราเริ่มเห็นคลื่นของอนุพันธ์พัฒนาในตลาด Crypto ผู้ใช้ไม่ถูกจำกัดด้วยวิธีการเล่น "Hold" ในปี 2017 อีกต่อไป ไม่ว่าตลาดจะขึ้นหรือลง ผู้ใช้ก็มีความสามารถในการหารายได้

เราจึงเห็นความต้องการของคน "อยากใช้มากขึ้น" ต้องการกำไรมากขึ้น อยากอุ้มเด็กคนนี้แต่ยังอยากเข้าอีก... สิ่งนี้จะมองเห็นได้ในชีวิตจริงมากขึ้น เศรษฐกิจ - เครดิต

ใน DeFi สิ่งต่าง ๆ จะคล้ายกัน เมื่อผู้ใช้ต้องการหารายได้เพิ่มเติมจากการซื้อและถือ 1 พวกเขาจะมองหาผลิตภัณฑ์ที่อนุญาตให้ใช้เงินทุนมากขึ้น

Lending & Borrowing เกิดจากความต้องการที่แท้จริงของผู้ใช้งาน ผู้ให้กู้ได้รับดอกเบี้ยจากวงเงินกู้ ผู้กู้สามารถใช้เงินทุนเพิ่มเพื่อเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนสูงสุด .

นอกจากนี้ Lending & Borrowing ยังสร้างตลาดและความต้องการของผู้ใช้ที่หลากหลาย:

• อุปทานและอุปสงค์ของสินทรัพย์แต่ละรายการในแหล่งเงินกู้ทำให้อัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลง (อัตราดอกเบี้ยลอยตัว) => ตลาดดอกเบี้ย (ตลาดดอกเบี้ย: หญ้าฝรั่น, 88 ไมล์ต่อชั่วโมง,...)
• การทำฟาร์มบน Lending Pools ต่างๆ เพื่อเพิ่มผลกำไรสูงสุด (Yield Optimizer: Yearn,...)
• ...

อ่านการวิเคราะห์เชิงลึกเพิ่มเติมของ Lending & Borrowing ในซีรี่ส์ DeFi Lego ที่นี่

การให้ยืมและการกู้ยืมบน Polkadot

แบบจำลอง Lending & Borrowing ที่ใช้กันอย่างแพร่หลายและประสบความสำเร็จมากที่สุดในปัจจุบันคือ Lending Pool (Aave, Maker, Compound,...)

บน Polkadot มีความคล้ายคลึงกัน ทั้งสองโครงการที่ฉันแนะนำด้านล่าง ทั้งคู่ใช้แบบจำลอง Lending Pool

Acala - อนุพันธ์ Stake สภาพคล่องและแพลตฟอร์ม Stablecoin (Parachain)

Acalaเป็นการผสมผสานระหว่าง Lending Pool และ Liquid Staking Derivatives protocol

Lending Pool ของ Acala ทำงานคล้ายกับ Maker ผู้ใช้ที่ฝากทรัพย์สินได้รับอนุญาตให้ทำ Collateral และสามารถถอน aUSD (Acala USD) ทำงานในโปรโตคอลอื่น Use Case อื่น ๆ ถูกรวมเข้ากับแพลตฟอร์ม Acala เพื่อช่วยเหลือ นอกจากนี้สิ่งจูงใจสำหรับผู้เข้าร่วม Acala Lending Pool

นอกจากนี้ จุดแข็งของ Acala ยังมาจากสถาปัตยกรรม Parachain ของ Polkadot Acala สร้างขึ้นบนเฟรมเวิร์ก Substrate เพื่อให้สามารถกลายเป็น Parachain ตั้งแต่เริ่มต้นบน Polkadot การเป็น Parachain ช่วยให้:

• ข้อมูลและโทเค็นสามารถถ่ายโอนระหว่าง parachains ได้อย่างราบรื่น
• เข้าร่วม Relaychain Security

ซึ่งช่วยให้ Parachains ของ Token อื่นๆ สามารถใช้เป็นหลักประกันใน Acala ได้โดยไม่ต้องใช้ Bridge

เครือข่าย Konomi - AMM, Wallet และ Lending Pool (Parachain)

Konomi Networkเป็นผลิตภัณฑ์สามประเภท ได้แก่ Konomi Trade, Konomi Lend, Konomi Wallet

• Konomi Wallet : ช่วยในการรวมตำแหน่งผู้ใช้ในกระเป๋าเงินแบบกระจายอำนาจและจัดการตำแหน่งที่ใช้งานอยู่ในโปรโตคอลต่างๆ เป็นการเติมเต็ม Konomi Trade และ Konomi Leding เพื่อมอบประสบการณ์การใช้งานที่ดีที่สุดแก่ผู้ใช้
• Konomi Trade : อนุญาตให้ผู้ใช้เข้าถึงสภาพคล่องของสินทรัพย์ในระบบนิเวศ Polkadot รองรับโปรโตคอลสภาพคล่องตามรูปแบบ AMM ยอดนิยมของ Uniswap ผู้ใช้จำเป็นต้องเชื่อมต่อ Konomi Wallet กับโปรโตคอลและการค้าเท่านั้น
• Konomi Lend : เป็นแหล่งให้ยืมที่อนุญาตให้ผู้ใช้ยืมและให้ยืมทรัพย์สิน มันทำงานคล้ายกับ Compound และ Aave ผู้ใช้ฝากสินทรัพย์เข้าโปรโตคอลและรับดอกเบี้ย ผู้กู้สามารถยืมได้มากถึง 50% - 75% ของมูลค่าทรัพย์สินฝากเข้าโปรโตคอล (Overcollateral) และต้องจ่ายดอกเบี้ยเงินกู้ของตน

คล้ายกับ Acala Konomi ยังได้รับการออกแบบให้เป็น Polkadot Parachain ตั้งแต่เริ่มต้น ทำให้ Konomi's Lending สามารถโต้ตอบกับสินทรัพย์ได้มากขึ้น (DOT, Parachain Tokens)

สองวิดีโอที่มีประโยชน์สำหรับระบบนิเวศ Polkadot ที่คุณไม่ควรพลาด

ติดตามระบบนิเวศ Polkadot ที่สะดวกสบายด้วย DotMarketCap และ Parachains.info ที่นี่

Stake DOT & KSM เข้าร่วมสล็อตประมูล Parachain โอกาสในการทำกำไรหรือความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น? ที่นี่ .

สรุป

Polkadot Parachain ยังไม่ได้เปิดตัวดังนั้นจึงไม่ทราบว่าโครงการใดจะครอง Sector นี้ แต่บางโครงการสามารถรับรู้ได้จาก Concept โครงการ Parachain ในอนาคตอันไกลสามารถโต้ตอบกับ Parachain อื่นได้ง่ายขึ้น โปรเจ็กต์ไม่เพียงแต่นำเสนอคุณลักษณะเท่านั้น แต่มักจะผสมผสานเข้าด้วยกันเพื่อดึงดูดผู้ใช้มากขึ้นในระบบนิเวศของพวกเขา เนื่องจาก Parachain แต่ละรายการบน Polkadot ถือได้ว่าเป็นระบบนิเวศที่แยกจากกัน