Was ist ein Blitzkredit? 3 Möglichkeiten, Flash-Kreditangriffe zu verhindern

In diesem Artikel werden wir uns Blitzkredite und ihre Funktionsweise sowie die Vor- und Nachteile ihrer Verwendung genauer ansehen.

Flash-Darlehen haben bereits begonnen, in der Kryptowährungsgemeinschaft Fuß zu fassen, und es ist wahrscheinlich, dass sie in Zukunft noch beliebter werden. Obwohl es viele Vorteile bieten kann, einschließlich sofortiger Liquidität und der Möglichkeit, mit Hebelwirkung zu handeln, birgt es auch einige Risiken. 

Was ist ein Blitzkredit?

Flash-Darlehen sind eine relativ neue Form von unbesicherten Darlehen, die Händlern bei einigen dezentralisierten Finanzprotokollen zur Verfügung stehen . Sie werden so genannt, weil sie in einer einzigen Transaktion abgeschlossen werden und vom Kreditnehmer keine Sicherheiten gestellt werden müssen.

Dies macht sie attraktiv für Händler, die Arbitragemöglichkeiten nutzen oder ihr Kapital anderweitig hebeln möchten, aber möglicherweise nicht über die für ein herkömmliches Darlehen erforderlichen Sicherheiten verfügen.

Flash Loans sind eine neue Erfindung im DeFi-Bereich

Wie funktioniert ein Blitzkredit?

Ein Blitzkredit kann als unbesicherter Kredit angesehen werden, der in sehr kurzer Zeit aufgenommen und zurückgezahlt wird. Um einen Blitzkredit zu erhalten, müssen Sie in der Regel nur ein Konto auf der Kreditplattform haben, und es sind keine Sicherheiten oder gar Bonitätsprüfungen erforderlich. 

Um einen Blitzkredit aufzunehmen, geben Sie einfach den Geldbetrag an, den Sie leihen möchten, und gehen damit los. Das Darlehen wird dann fast sofort bearbeitet und das Geld wird auf Ihr Konto eingezahlt. Die Transaktion wird an die Blockchain  übermittelt und Sie müssen das Darlehen zurückzahlen. Wenn dies nicht der Fall ist, wird die Transaktion vom Netzwerk abgelehnt.

Sobald Sie das Geld haben, können Sie es für jeden Zweck verwenden, den Sie benötigen. Das Wichtigste dabei ist, dass alles in einer Transaktion erledigt werden muss. Sie können den Kredit nicht aufnehmen und später zurückzahlen. Das macht Blitzkredite so einzigartig und auch riskant. 

Flash-Darlehen haben 3 Hauptanwendungen, darunter Arbitrage, Sicherheiten und Selbstliquidation. Im Folgenden werden wir ausführlich darauf eingehen, wie jedes dieser Elemente funktioniert.

Arbitrage

Schiedsgerichtsbarkeit ist der Prozess, Preisunterschiede auf verschiedenen Märkten auszunutzen.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben 1 ETH und möchten zwischen der Preisdifferenz von ETH/USDT an zwei verschiedenen Börsen vermitteln.

1. Sie leihen sich 1 ETH von Börse A zum Preis von 100 $.
2. Verkaufe 1 ETH an Börse B für 110 $.
3. Rückzahlung des Darlehens an Börse A mit den geliehenen ETH plus 10 $ (100 $ + 10 $ = 110 $).
4. Behalten Sie die Differenz als Ihren Gewinn! In diesem Fall haben Sie einen Return on Investment (ROI) von 10 % erzielt.

Sicherheitentausch

Ein Collateral Swap ist ein Prozess, bei dem ein Vermögenswert als Sicherheit verwendet wird, um einen anderen Vermögenswert zu leihen.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben 1 ETH und möchten USDT ausleihen . 

1. Sie stellen Ihre 1 ETH als Sicherheit und leihen sich USDT von der Flash-Darlehensplattform. 
2. Verwenden Sie den USDT, um ETH an einer Börse zu kaufen. 
3. Verkaufen Sie die ETH an derselben oder einer anderen Börse zu einem höheren Preis. 
4. Rückzahlung des Darlehens mit dem USDT plus Zinsen. 
5. Behalten Sie die Differenz als Ihren Gewinn! In diesem Fall haben Sie von der Preisdifferenz zwischen ETH und USDT profitiert.

Selbstliquidation

Selbstliquidation ist der Prozess der Verwendung eines Flash-Darlehens zur Rückzahlung eines anderen Darlehens.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben 1 ETH von einer Börse zu einem Zinssatz von 5 % geliehen.

1. Sie nehmen einen Blitzkredit für 1,05 ETH auf.
2. Verwenden Sie die 1,05 ETH, um das ursprüngliche Darlehen zurückzuzahlen.
3. Behalte die 0,05 ETH als deinen Gewinn! In diesem Fall haben Sie einen Return on Investment (ROI) von 5 % erzielt.

Flash-Darlehen werden im Kryptowährungsbereich  immer beliebter , da sie eine Möglichkeit bieten, schnelle Gewinne aus Preisunterschieden zwischen Börsen oder Vermögenswerten zu erzielen. 

Obwohl wie bei jeder Art von Investition ein Risiko besteht, können die potenziellen Gewinne groß sein. Wenn Sie also nach einer Möglichkeit suchen, schnell und einfach Gewinne zu erzielen, sind Flash-Darlehen möglicherweise der richtige Weg!

Warum Flash-Darlehen verwenden? Wofür wird Flash Loan verwendet?

Flash-Darlehen werden geschaffen, um den Bedarf an schnellem und bequemem Zugang zu Krediten zu decken. Im traditionellen Bankensystem kann es Tage oder sogar Wochen dauern, bis Kredite genehmigt und finanziert werden. Dies kann ein Problem sein, wenn wir sofort Finanzmittel benötigen, um Gelegenheiten zu nutzen oder unerwartete Ausgaben zu decken.

Flash-Darlehen bieten eine Möglichkeit, schnell eine Finanzierung zu erhalten, ohne den Aufwand eines traditionellen Kreditvergabeverfahrens durchlaufen zu müssen. Es gibt einige Anwendungsfälle für Flash-Darlehen im Kryptowährungsbereich.

Erstens können Flash-Darlehen verwendet werden, um Arbitragemöglichkeiten zu nutzen. 

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben USDC an einer Börse und sehen, dass der Preis von USDC an einer anderen Börse höher ist.

• Mit einem Flash-Darlehen können Sie USDC an der ersten Börse leihen, es an der zweiten Börse zu einem höheren Preis verkaufen und dann das Darlehen an der ersten Börse zurückzahlen.
• Diese Art von Arbitrage funktioniert nur, wenn Sie in der Lage sind, das Darlehen zu erhalten und den USDC schnell genug zu verkaufen, damit sich die Preisdifferenz nicht ändert, bevor Sie den Handel abschließen können.

Zweitens können Flash-Darlehen verwendet werden, um Liquidität für DeFi-Protokolle bereitzustellen. 

Angenommen, Sie haben USDC in einem MakerDAO-Tresor.

• Sie können diesen USDC als Sicherheit verwenden, um DAI aus dem Maker-Protokoll zu leihen.
• Sobald Sie das DAI haben, können Sie es verwenden, um an einer dezentralen Börse zu handeln oder an einem anderen DeFi-Protokoll teilzunehmen.
• Wenn Sie fertig sind, können Sie das Darlehen mit Zinsen zurückzahlen und erhalten Ihre USDC zurück.

Flash-Darlehen sind eine neue und innovative Möglichkeit, im Bereich der Kryptowährungen schnell auf Kredite zuzugreifen. Sie können für Arbitragemöglichkeiten oder zur Bereitstellung von Liquidität für DeFi-Protokolle verwendet werden.

Wenn Sie nach einer schnellen und einfachen Möglichkeit suchen, eine Finanzierung zu erhalten, sind Flash-Darlehen möglicherweise die richtige Lösung für Sie.

Risiken von Blitzkrediten

Flash-Darlehen können eine großartige Möglichkeit sein, eine schnelle Finanzierung zu erhalten, sind jedoch auch mit einigen Risiken verbunden. Hier sind einige der Risiken, die Sie beachten sollten, bevor Sie einen Flash-Kredit in Kryptowährung aufnehmen:

• Volatilität: Der Wert der Kryptowährung kann sehr volatil sein, was bedeutet, dass der geliehene Betrag zum Zeitpunkt der Rückzahlung möglicherweise weniger wert ist. Dies könnte dazu führen, dass Sie mehr schulden, als Sie geliehen haben, oder Sie sogar dem Risiko aussetzen, mit Ihrem Kredit in Verzug zu geraten.
• Liquidität: Flash-Darlehen werden oft in Kryptowährung bereitgestellt, die sich nur schwer in Bargeld umwandeln lässt. Dies kann die Rückzahlung Ihres Darlehens erschweren, wenn der Wert der Kryptowährung fällt oder Sie für andere Zwecke auf das Bargeld zugreifen müssen.
• Sicherheit: Kryptowährungsbörsen und Wallets werden oft gehackt, was Ihr Darlehen gefährden könnte. Wenn der Wert Ihres Darlehens gestohlen wird oder verloren geht, können Sie es möglicherweise nicht zurückzahlen.
• Regulierung: Kryptowährung ist derzeit in den meisten Gerichtsbarkeiten nicht reguliert, was bedeutet, dass Kreditnehmer möglicherweise wenig Schutz haben, wenn etwas schief geht.
• Ruf: Flash-Darlehensanbieter wurden manchmal mit Betrügern und betrügerischen Aktivitäten in Verbindung gebracht. Dies kann es schwierig machen, einen seriösen Kreditgeber zu finden, und es kann Sie auch dem Risiko aussetzen, betrogen zu werden.

Bevor Sie einen Flash-Kredit in Kryptowährung aufnehmen, sollten Sie die damit verbundenen Risiken verstehen. Wählen Sie einen seriösen Kreditgeber und stellen Sie sicher, dass Sie einen Plan für die Rückzahlung Ihres Kredits haben, wenn der Wert

Wo Flash-Darlehen verwendet werden

Der beliebteste Anwendungsfall für Flash-Darlehen im Kryptowährungsbereich sind Arbitragemöglichkeiten. Einige der häufigsten Orte, an denen Sie Flash-Darlehen verwenden können, sind:

Aave

Aave ist ein Kreditprotokoll, das Blitzkredite anbietet. Benutzer können Flash-Darlehen auf Aave durchführen, um Arbitragemöglichkeiten zu nutzen. Benutzer müssen jedoch möglicherweise über Programmierkenntnisse verfügen, um eine Flash-Ausleihe auf Aave durchzuführen.

Aave ist das führende Kreditprotokoll auf dem Markt mit Flash-Darlehensoption

MakerDAO

MakerDAO ist ein Protokoll, mit dem Sie Ihre Krypto besichern und Dai ausleihen können. Alle Schritte eines Blitzkredits können in einer Transaktion ausgeführt werden.

Erfahren Sie mehr: So verwenden Sie MakerDAO

Dies sind nur einige Beispiele dafür, wo Flash-Darlehen in Kryptowährung verwendet werden können. Da der Raum weiter wächst, werden wir wahrscheinlich immer mehr Anwendungsfälle für Flash-Darlehen sehen.

Was ist ein Flash-Loan-Angriff?

Ein Flash-Loan-Angriff ist eine Art von Exploit, der es einem Angreifer ermöglicht, Gelder von einer Kreditplattform zu leihen und diese Gelder dann zu verwenden, um den Preis einer Kryptowährung oder eines Wertpapiers zu manipulieren. Der Angreifer zahlt das Darlehen schließlich mit dem gestiegenen Wert des Vermögenswerts zurück, was zu einem Gewinn führt. 

Flash-Darlehensangriffe können verwendet werden, um Preise zu pumpen und zu senken, große Verkaufsaufträge zu erteilen, die die Preise drücken, oder sogar künstliche Liquiditätsengpässe zu schaffen. In einigen Fällen konnten Angreifer genug Geld leihen, um die Reserven der Kreditplattform vollständig zu erschöpfen, was zu ihrem Zusammenbruch führte.

So funktioniert ein Flash-Loan-Angriff

Flash-Darlehen-Angriffe werden normalerweise durchgeführt, indem zunächst eine große Anzahl von Geldern von einem Flash-Darlehensanbieter wie dYdX oder MakerDAO geliehen wird. Der Angreifer verwendet dieses Geld dann, um eine große Menge eines bestimmten Vermögenswerts wie ETH oder USDC aufzukaufen. Ziel ist es, den Preis des Vermögenswerts in die Höhe zu treiben, damit sie ihn mit Gewinn verkaufen können. 

Zu diesem Zweck verwendet der Angreifer häufig automatisierte Bots, um falsches Volumen an Börsen zu erzeugen. Dies lässt den Anschein erwecken, als gäbe es mehr Nachfrage nach dem Vermögenswert, als tatsächlich vorhanden ist, und treibt den Preis in die Höhe.

Der Angreifer kann dann den Vermögenswert zu dem künstlich überhöhten Preis verkaufen und den Kredit zurückzahlen, wobei er die Differenz einsteckt. Diese Art von Angriff wird häufig verwendet, um Preise für kurzfristige Gewinne zu manipulieren, kann aber auch verwendet werden, um Schwachstellen in DeFi-Protokollen auszunutzen und Liquidität zu entziehen.

Beispiele für Angriffe auf Blitzkredite

Cream Finance wurde mehrfach von Flash-Darlehen angegriffen

Im Oktober 2021 wurden die Nutzer von Cream Finance überrascht, als ihre Plattform plötzlich von einem unbekannten Akteur angegriffen wurde. Dieser Angriff, der als „Flash Loan Attack“ bezeichnet wurde, nutzte einen Fehler im Smart Contract von Cream Finance aus und führte zu einem Verlust von 130 Millionen Dollar.

Dadurch konnte der Angreifer schnell viel Kapital anhäufen, mit dem er dann Assets auf der Plattform aufkaufte und die Preise in die Höhe trieb. Das Endergebnis war, dass viele Benutzer Geld verloren und das Team von Cream Finance die Plattform schließen musste, um weiteren Schaden zu verhindern.

Wie ist das bei Cream Finance passiert?

Der Angriff begann damit, dass der Angreifer 500 Millionen Dollar DAI und 2 Milliarden Dollar ETH mit zwei separaten Krediten von Aave und Compound abholte. Diese Kredite wurden mit der Flash-Darlehensfunktion aufgenommen, die es Benutzern ermöglicht, einen Kredit aufzunehmen und ihn innerhalb derselben Transaktion zurückzuzahlen. 

Der Angreifer verwendete diese Gelder dann, um CREAM und andere ERC-20-Token auf der Cream Finance-Plattform zu platzieren. Laut Daten haben die Hacker erfolgreich Gelder im Wert von 130 Millionen Dollar an mehrere Adressen verschoben. Nach dem Vorfall fiel der CREAM-Token-Preis innerhalb weniger Minuten um 37 %.

Während dieser Angriff sicherlich schädlich war, hätte es viel schlimmer sein können, wenn der Angreifer nicht gestoppt worden wäre, als sie es waren. Das Team von Cream Finance hat seitdem Schritte unternommen, um die Sicherheit ihrer Plattform zu verbessern, und wir können nur hoffen, dass auch andere DeFi-Plattformen aus diesem Vorfall lernen werden.

So verhindern Sie Flash-Loan-Angriffe

Während ein Flash-Darlehensangriff für eine Kryptowährung verheerend sein kann, gibt es einige Möglichkeiten, dies zu verhindern. 

• Eine Möglichkeit besteht darin , eine Begrenzung des Betrags festzulegen, der in einem einzigen Flash-Darlehen ausgeliehen werden kann . Dieses Limit würde es Hackern erschweren, genug Geld zu leihen, um den gesamten Angriffsbetrag abzudecken. 
• Eine weitere Möglichkeit, Flash-Loan-Hacks zu verhindern, besteht darin , Sicherheiten für Kredite zu verlangen. Dadurch würde es für Hacker teurer, sich Geld zu leihen, da sie Sicherheiten hinterlegen müssten, um einen Kredit zu erhalten. 
• Schließlich besteht eine weitere Möglichkeit, Flash-Kredit-Hacks zu verhindern, darin, die Transparenz des Kreditvergabeprozesses zu erhöhen. Indem wir es Hackern erschweren, ihre Aktivitäten zu verbergen, können wir es ihnen erschweren, diese Angriffe durchzuführen.

Obwohl kein System perfekt ist, können wir es Hackern durch die Umsetzung dieser Maßnahmen erschweren, Flash-Darlehensangriffe durchzuführen, und dazu beitragen, unsere Kryptowährung sicher zu halten.

Was ist Flash Loan Arbitrage?

Flash Loan Arbitrage ist der Prozess der Aufnahme eines kurzfristigen Darlehens, um einen Vermögenswert zu kaufen, ihn für einen bestimmten Zeitraum zu halten und ihn dann mit Gewinn zu verkaufen. Diese Art von Handelsstrategie kann in jedem Markt verwendet werden, wird jedoch aufgrund der Volatilität digitaler Vermögenswerte häufig im Bereich der Kryptowährung eingesetzt. 

Um einen Flash-Kredit aufnehmen zu können, müssen Trader zunächst Sicherheiten in Form einer anderen Kryptowährung oder Stablecoin haben . Diese Sicherheiten senden sie dann an eine Kreditplattform, wo sie einen Kredit in der gewünschten Höhe aufnehmen können. Sobald das Darlehen finanziert ist, kann der Händler das Kapital verwenden, um den Vermögenswert zu kaufen, den er handeln möchte. 

Nachdem er den Vermögenswert für einen festgelegten Zeitraum besitzt, verkauft der Händler ihn und zahlt das Darlehen mit Zinsen zurück. Wenn alles gut geht, bleibt dem Trader ein Gewinn, nachdem alles gesagt und getan wurde. 

Während Flash Loan Arbitrage eine großartige Möglichkeit sein kann, Geld zu verdienen, ist es auch eine sehr riskante Strategie. Wenn der Preis des Vermögenswerts fällt, bevor er verkauft werden kann, kann der Trader mit einem Verlust zurückbleiben. Daher ist diese Art des Handels nur für diejenigen geeignet, die bereit sind, ein hohes Risiko einzugehen.

Zukunft von Flash-Darlehen

Der Flash-Darlehensangriff gibt Anlass zur Sorge für die DeFi-Protokolle

Flash-Darlehen sind zu einem beliebten Werkzeug im Kryptowährungsbereich geworden, das es Benutzern ermöglicht, Gelder ohne Sicherheiten zu leihen. Es gibt jedoch einige Bedenken hinsichtlich der potenziellen Risiken, die mit Blitzkrediten verbunden sind. 

In der Vergangenheit gab es mehrere Flash-Darlehen-Angriffe, und es ist möglich, dass in Zukunft noch mehr passieren werden. Flash-Darlehen sind für Angreifer attraktiv, da sie zum Ausnutzen von Schwachstellen in Smart Contracts verwendet werden können . 

Obwohl es einige Bedenken hinsichtlich der potenziellen Risiken im Zusammenhang mit Flash-Darlehen gab, sind sie bei Benutzern von Kryptowährungen weiterhin beliebt. Dies liegt daran, dass Flash-Darlehen eine Reihe von Vorteilen bieten, einschließlich der Möglichkeit, Gelder ohne Sicherheiten zu leihen. Darüber hinaus können Flash-Darlehen verwendet werden, um dezentrale Börsen mit Liquidität zu versorgen .

Es ist wahrscheinlich, dass Flash-Darlehen auch in Zukunft eine bedeutende Rolle im Kryptowährungsraum spielen werden. Wenn Sie einen Blitzkredit in Betracht ziehen, stellen Sie sicher, dass Sie die Risiken verstehen und Maßnahmen ergreifen, um sie zu mindern.

Fazit

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Blitzkredite zwar einige Vorteile bieten, aber auch mit einem gewissen Risiko verbunden sind. Projekte, die sie anbieten, müssen sich dessen bewusst sein und Maßnahmen ergreifen, um die Risiken zu mindern. Stellen Sie vor Abschluss eines Flash-Darlehens sicher, dass Sie die potenziellen Risiken verstehen und sich damit wohl fühlen.

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