Was ist ein Kreditpool? Verstehen und verdienen Sie mit Lending Pool

Der Kern des Lending Pool-Projektteams sind die Liquidity Pool Assets (LPs). Was ist also die Chance, von dieser Projektgruppe zu profitieren?

In diesem Artikel werde ich allen einen Überblick über das Lending & Borrowing-Projektteam und einige Möglichkeiten geben, die von dieser Projektgruppe profitieren können.

Leihen & Leihen

Basiskonzept

Lending & Borrowing kann wörtlich als Leihen und Leihen verstanden werden, wobei:

• Kreditgeber (Einleger) verleihen Geld, um Zinsen auf ihre Einlagen zu erhalten.
• Kreditnehmer (Kreditnehmer) leihen sich Geld und zahlen Zinsen auf das geliehene Geld.

Entwicklungsprozess

Von 2017 bis jetzt hat Lending & Borrowing in Crypto Folgendes erlebt:

P2P-Kredite und -Borrowing

• Durch die Verwendung von Smart Contracts können Kreditnehmer und Kreditgeber Kredit- und Leihverträge unterzeichnen, ohne Zwischenhändler zu durchlaufen. Stattdessen sind Smart Contracts selbstausführend und ermöglichen vertrauenswürdige Transaktionen.
• P2P- Kredite erfordern Sicherheiten (besicherte Kredite), normalerweise Krypto-Assets (einige sind hochliquide). Der Höchstbetrag, den ein Benutzer ausleihen kann, wird durch die Höhe der bereitgestellten Sicherheiten bestimmt und liegt in der Regel zwischen 50 und 75 % des Werts der besicherten Krypto-Assets.
• Von 2018 bis 2019 begann der Concept Lending Pool zu erscheinen und wurde heute zum am weitesten verbreiteten Modell.

Leihpool

• Der Kern des Lending Pool-Projektteams sind die Liquidity Pool Assets (LPs). Die Kreditgeber übertragen die unterstützten Krypto-Assets in den Liquiditätspool und erhalten im Gegenzug Zinsen.
• Die Kreditnehmer hinterlegen andere Krypto-Assets als Sicherheit im Liquiditätspool und leihen sich die gewünschten Token aus dem Liquiditätspool und zahlen Zinsen. Der Zinssatz wird automatisch gemäß der verfügbaren Formel berechnet und hängt von Angebot und Nachfrage jeder Anlageklasse im Pool ab.

Was ist ein Kreditpool in DeFi?

Im Rahmen dieses Artikels lernen wir nur die Projektgruppe Kreditpool mit den grundlegendsten Merkmalen von Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Zinsen kennen.

Leihpool auf Ethereum

Die ersten Lending Pools wurden auf Ethereum geboren, und dies ist auch der Ort, um dieses Projektteam auf die nächste Stufe zu bringen.Das grundlegendste Konzept des Lending Pool-Teams ist Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Zinsen.

• Kreditgeber (Einleger) hinterlegen Krypto-Assets in den Pool, um variable Zinssätze zu erhalten.
• Kreditnehmer (Kreditnehmer) verpfänden Crypto Asset in den Pool, um eine Summe zu leihen und Zinsen auf der Grundlage des geliehenen Betrags zu zahlen.
• Zinsen (Zinssätze) werden anhand einer vorgegebenen Formel berechnet, abhängig vom Kreditvergabe- und Kreditaufnahmebedarf dieser Anlageklasse im jeweiligen Pool.

Die Projektgruppe Lending Pool on Ethereum entwickelt sich vielfältig, sowohl horizontal als auch vertikal, kann aber in die folgenden 2 Typen unterteilt werden:

• Projektgruppe Primitives Lending Pool: Einige Komponenten von Projekten in dieser Gruppe sind auf Protokollebene oft tief in andere Projekte integriert, man kann sagen, dass Primitives Lending Pools die Grundlage für den Bau von Produkten bilden. Dieser Pool macht in der Regel mehr als 95 % der TVL aller Lending Pool-Plattformen auf Ethereum aus. Zum Beispiel DAI von Maker, cToken von Compound, aToken von Aave. Bemerkenswerte Primitives Lending Pools umfassen: Compound, Aave, Maker.
• Long Tail Lending Pool Team: Kann als Projektgruppe verstanden werden, die auf Nischenmärkte abzielt, sie konzentrieren sich oft auf die Entwicklung, um einen bestimmten „festgefahrenen“ Punkt im aktuellen Markt zu lösen. Zu den bemerkenswerten Long-Tail-Kreditpools gehören: Cream Finance, Ruler Protocol, Unit Protocol, Euler XYZ (nicht live), Maple Finance (nicht live), Basis Lending (nicht live).

Zum Beispiel ermöglicht Cream Finance das Ausleihen und Verleihen von Token von weniger beliebten und illiquiden Projekten. Darüber hinaus fügt Cream seiner Plattform viele Funktionen hinzu, um die Kapitaleffizienz zu steigern (Iron Bank, Swapping, ...).

Kreditpool auf Layer 2 und anderen Ketten

Es gibt 2 Gründe für mich, nach „Ethereum und der Rest“ zu sortieren:

• Die meisten Layer-2- und andere Ketten befinden sich noch im Stadium der Infrastrukturentwicklung, Smart Contract. Das Projekt ist nicht bereit, Protokoll- und Dapp-Layer darauf aufzubauen.
• Die Anzahl der Leihprojekte auf Plattformen ist sehr begrenzt. Wenn ja, dann sind es eben Lending Pool Projekte mit einfachstem Konzept (Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Zinsen). Auch einige Plattformen haben noch keine Lending Pool Projekte.

Hier sind die prominenten „zwei Spieler“ außerhalb des Ethereum-Ökosystems:

• Binance Smart Chain : Der prominenteste Kreditpool auf BSC ist Venus , er kombiniert die Funktionen von Maker und Compound. Das auffälligste Merkmal von Venus ist vielleicht TVL (TVL $9B), aber es stoppt immer noch bei einer Kreditplattform mit hohem TVL, kann es nicht als Primitives Lending Pool sehen, da seine Komponenten nicht tiefgreifend angewendet wurden.
• Kava : Kava Platform und Hard Protocol sind 2 Kreditpools im Kava-Ökosystem. Während die Kava-Plattform ähnlich wie Maker funktioniert, um einen dezentralisierten Stablecoin namens USDX zu erstellen, funktioniert das Hard Protocol ähnlich wie Compound, sodass Benutzer eine Reihe verschiedener Krypto-Assets verleihen und ausleihen können.

Investitionsmöglichkeit mit Lending Pool

Meiner persönlichen Meinung nach gibt es meiner Meinung nach 2 Möglichkeiten, in Lending Pool zu investieren:

• Auf Layer 2 & Other Chains ist es möglich, mit einem einfachen Konzept (Lending, Borrowing and Interest) in Lending Pool-Projekte zu investieren.
• Auf Ethereum sind Investitionsmöglichkeiten viel schwieriger zu finden, sodass Sie Lending Pools mit einzigartigem komparativen Vorteil (USP) finden müssen, die einen bestimmten „festgefahrenen“ Punkt des Marktes ansprechen, was selbst für diejenigen mit Erfahrung auf dem Kryptomarkt nicht einfach ist.

Zusammenfassung

Hier sind einige Kernpunkte des Artikels:

• Lending & Borrowing ist ein wichtiger Teil des DeFi-Puzzles.
• Derzeit ist Lending Pool das am weitesten verbreitete und beliebteste Lending & Borrowing-Modell.
• Der Kreditpool auf Ethereum wächst am stärksten, sowohl horizontal als auch vertikal.
• Eine gute Investitionsmöglichkeit in dieser Projektgruppe ist die Investition in Lending Pools auf Layer 2 & Other Chains.