Was ist KYC? Wie funktioniert KYC in Kryptowährung? (2022)

Seit den Anfängen von Bitcoin bestand ein Bedarf an Möglichkeiten, die Identität von Benutzern zu überprüfen. In der traditionellen Finanzwelt geschieht dies typischerweise durch Know-your-Customer (KYC)-Prozesse.

Krypto-Börsen haben auch KYC eingeführt, um die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und vieles mehr einzuhalten. In diesem Artikel wird untersucht, warum KYC im Krypto-Bereich wichtig ist.

Was ist KYC? 

KYC steht für „know your customer“. Es ist ein Verfahren, das Finanzinstitute verwenden, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen. Der KYC-Prozess hilft Unternehmen, gesetzliche und behördliche Anforderungen zu erfüllen und das Betrugs- und Geldwäscherisiko zu verringern . Es hilft Unternehmen auch, Vertrauen bei ihren Kunden aufzubauen, indem sichergestellt wird, dass sie die sind, für die sie sich ausgeben.

KYC steht für „Know Your Customer“

In der traditionellen Finanzwelt beinhaltet KYC normalerweise das Sammeln einiger grundlegender Informationen über einen Kunden, wie z. B. Name, Adresse und Geburtsdatum. Der Kunde kann auch aufgefordert werden, einen Identitätsnachweis wie einen Reisepass oder Führerschein vorzulegen.

In der Welt der Kryptowährungen nimmt KYC oft eine etwas andere Form an. Börsen können von Kunden verlangen, ihren vollständigen Namen, ihr Geburtsdatum und ihre Adresse anzugeben. Einige Börsen verlangen auch, dass Kunden ein Foto von sich selbst sowie ein Selfie mit ihrem Ausweis hochladen.

Wie funktioniert KYC in Kryptowährung?

Wenn Sie sich für eine Kryptowährungsbörse oder -Wallet anmelden, werden Sie normalerweise aufgefordert, die Know Your Customer (KYC)-Verifizierung abzuschließen. Dies beinhaltet die Bereitstellung einiger persönlicher Informationen wie Name, Adresse und Geburtsdatum an der Börse oder Brieftasche. Die Börse oder das Wallet wird diese Informationen dann verwenden, um Ihre Identität zu überprüfen.

Der KYC-Prozess soll Geldwäsche und andere Finanzkriminalität verhindern. Durch die Überprüfung Ihrer Identität kann die Börse oder Wallet sicher sein, dass Sie keine gestohlenen Gelder verwenden oder versuchen, Geld zu waschen.

Schritte, die beim Durchlaufen des KYC-Prozesses durchgeführt werden müssen:

1. Erstellen Sie ein Konto an der Börse oder Wallet.
2. Geben Sie Ihre persönlichen Daten wie Ihren Namen, Ihre Adresse und Ihr Geburtsdatum an.
3. Die Börse oder Brieftasche verwendet diese Informationen, um Ihre Identität zu überprüfen.
4. Wenn Sie verifiziert sind, können Sie die Börse oder das Wallet verwenden, um Kryptowährungen zu kaufen, zu verkaufen und zu handeln.

Das Abschließen der KYC-Verifizierung kann etwas umständlich sein, ist aber im Allgemeinen schnell und einfach zu erledigen. Sobald Sie verifiziert sind, können Sie die Börse oder das Wallet problemlos verwenden.

Viele Börsen und Wallets, darunter Binance , Coinbase und Kraken, bieten eine KYC-Verifizierung an.

Wenn Sie Kryptowährungen kaufen, verkaufen oder handeln möchten, müssen Sie den KYC-Prozess durchlaufen. Durch die Überprüfung Ihrer Identität können Sie sicher sein, dass Sie keine gestohlenen Gelder verwenden oder versuchen, Geld zu waschen.

Warum brauchen wir KYC?

Der Zweck von KYC ist es, Geldwäsche und andere Finanzkriminalität zu verhindern. Durch die Identifizierung und Verifizierung der Identität von Kunden können Banken und andere Finanzinstitute dazu beitragen sicherzustellen, dass sie nicht für kriminelle Aktivitäten missbraucht werden. KYC trägt auch dazu bei, Unternehmen vor Betrug und anderen Risiken zu schützen.

• KYC stellt die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche sicher.
• KYC hilft Banken und Finanzinstituten, die Identität ihrer Kunden zu identifizieren und zu verifizieren.
• KYC ist ein notwendiger Bestandteil des Kunden-Due-Diligence-Prozesses.
• KYC hilft Banken und Finanzinstituten, Vertrauen bei ihren Kunden aufzubauen.
• KYC ist ein wichtiger Bestandteil des Know-Your-Customer-Prinzips.
• KYC hilft Banken und Finanzinstituten, sich vor Reputationsrisiken zu schützen.
• KYC ist ein wichtiges Element guter Corporate Governance.

Wofür wird KYC in Kryptowährung verwendet?

Kryptowährungen haben in den letzten Jahren an Popularität gewonnen. Da immer mehr Menschen in sie investieren, wird die Notwendigkeit von Vorschriften und Compliance-Maßnahmen immer wichtiger.

In vielen Ländern müssen Unternehmen KYC-Informationen sammeln, um die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten. Durch das Sammeln und Verifizieren dieser Informationen können Unternehmen der Regierung helfen, Personen aufzuspüren und strafrechtlich zu verfolgen, die an illegalen Aktivitäten beteiligt sind.

Benutzer müssen KYC abschließen, bevor sie Binance Exchange verwenden können

Die Notwendigkeit von KYC-Compliance-Maßnahmen ist wichtiger geworden. Kryptowährungsbörsen müssen beispielsweise KYC-Informationen von ihren Benutzern sammeln, um die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten. Durch das Sammeln dieser Informationen kann der Austausch der Regierung helfen, Personen aufzuspüren und strafrechtlich zu verfolgen, die Kryptowährungen für illegale Zwecke verwenden.

Die KYC-Compliance ist auch für Unternehmen wichtig, die Zahlungen in Kryptowährung akzeptieren. Um die KYC-Richtlinien einzuhalten, müssen diese Unternehmen Kundeninformationen wie Name, Adresse, Geburtsdatum und andere identifizierende Informationen sammeln. Sie müssen dann Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass diese Informationen korrekt und aktuell sind.

Durch die Einhaltung der KYC-Richtlinien können Unternehmen dazu beitragen, ihre Kunden vor Betrug und Geldwäsche zu schützen. Darüber hinaus können sie der Regierung helfen, Personen aufzuspüren und strafrechtlich zu verfolgen, die Kryptowährungen für illegale Zwecke verwenden. 

Wenn Sie darüber nachdenken, in Kryptowährung zu investieren, stellen Sie sicher, dass Sie die KYC-Compliance-Anforderungen der Börsen verstehen, mit denen Sie es zu tun haben. Dies hilft Ihnen, Ihre Investitionen zu schützen und sicherzustellen, dass Sie nicht versehentlich Kriminelle unterstützen.

Was erfordert KYC? Was sind gängige Arten von KYC?

Reisepass, Personalausweis, Führerschein sind normalerweise in einem KYC erforderlich

Die Anforderungen für KYC sind normalerweise:

• Ausreichender Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder anderer amtlicher Ausweis.
• Adressnachweis: Aktuelle Stromrechnung, Kontoauszug oder andere offizielle Dokumente mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse.
• Ein klares Foto: Ein Passfoto oder Selfie, das Ihr Gesicht deutlich zeigt.
• Geburtsdatum: Um Ihr Alter zu überprüfen und den Handel mit Minderjährigen zu verhindern.
• Kontaktdaten: E-Mail-Adresse und Telefonnummer.

Diese Anforderungen können je nach den von Ihnen verwendeten Börsen leicht variieren, aber im Allgemeinen sind dies die Informationen, die für KYC erforderlich sind.

Wenn Sie sich bezüglich einer der Anforderungen nicht sicher sind oder Fragen haben, wenden Sie sich am besten direkt an die Websites, die Ihnen weiterhelfen können.

Vor- und Nachteile von KYC

Vorteile von KYC

Wenn es um Kryptowährung geht, können die Hauptvorteile von KYC wie folgt aufgelistet werden:

• KYC kann dazu beitragen, Vertrauen bei potenziellen Kunden oder Investoren aufzubauen, da es zeigt, dass ein Unternehmen bereit ist, seine Geschäftstätigkeit transparent zu machen.
• KYC kann helfen, Geldwäsche und andere Finanzkriminalität zu verhindern.
• KYC kann helfen, die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen.

Nachteile von KYC

Es gibt jedoch noch einige Nachteile von KYC zu beachten:

• Die Implementierung von KYC kann kostspielig und zeitaufwändig sein.
• KYC kann Kunden oder Investoren belasten, die möglicherweise umfangreiche Unterlagen vorlegen müssen, um ihre Identität zu überprüfen.
• KYC kann Datenschutzbedenken hervorrufen, da personenbezogene Daten an Dritte weitergegeben werden können, um die Identität zu überprüfen.

Ob KYC letztendlich vorteilhaft ist oder nicht, hängt von der jeweiligen Organisation und Person ab. Im Allgemeinen überwiegen jedoch die Vorteile die Nachteile.

Gemeinsame Schritte von KYC

KYC-Schritte variieren von Unternehmen zu Individuum. Es gibt jedoch einige allgemeine Schritte wie folgt:

• Schritt 1: Kundenidentifikation. Der Kunde muss seine persönlichen Daten wie Name, Adresse, Geburtsdatum und Kontaktdaten angeben.
• Schritt 2: Kundenverifizierung. Der Kunde muss seine Identität durch Vorlage von Belegen wie einem von der Regierung ausgestellten Personalausweis oder Reisepass nachweisen.
• Schritt 3: Risikobewertung. Das Risikoprofil des Kunden wird anhand von Faktoren wie dem Wohnsitzland, der Geldquelle und der Transaktionshistorie bewertet.
• Schritt 4: Laufende Überwachung. Kunden werden laufend auf verdächtige Aktivitäten überwacht und müssen möglicherweise zusätzliche Informationen oder Unterlagen bereitstellen, wenn sich ihr Risikoprofil ändert.

Bei Kunden, die als risikoreich eingestuft werden, müssen Finanzinstitute möglicherweise eine verstärkte Due Diligence durchführen, die zusätzliche Maßnahmen wie die Befragung des Kunden oder die Anforderung weiterer Unterlagen umfassen kann.

Sobald ein Kunde an Bord ist, müssen Finanzinstitute ihn weiterhin auf Änderungen des Risikoprofils überwachen, die eine zusätzliche Sorgfaltspflicht auslösen könnten. Dies beinhaltet in der Regel die regelmäßige Überprüfung der Kontoaktivitäten und die Kennzeichnung ungewöhnlicher oder verdächtiger Transaktionen.

Die Besonderheiten eines KYC-Programms variieren von Finanzinstitut zu Finanzinstitut, abhängig von ihrer Risikobereitschaft und den Vorschriften, denen sie unterliegen. Alle KYC-Programme müssen jedoch diesen vier grundlegenden Schritten folgen, um effektiv zu sein.

Fazit

Kryptowährungsbörsen haben zunehmend Know-your-Customer (KYC)-Maßnahmen eingeführt, um die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) einzuhalten. Dies hat zu einigen Reibungen innerhalb der Krypto-Community geführt, wobei einige argumentierten, dass KYC eine Verletzung der Privatsphäre darstellt.

Es gibt jedoch mehrere gute Gründe, warum Börsen KYC erfordern, insbesondere in Kryptowährung, wo anonyme Transaktionen für kriminelle Aktivitäten verwendet werden könnten.

Ich hoffe, Sie haben ein besseres Verständnis dafür gewonnen, warum der Austausch von Kryptowährungen KYC erfordert und welche Vorteile es in Bezug auf die AML-Compliance bietet.

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