Was ist Yield-Farming? Wie funktioniert Yield-Farming? (2022)

In diesem Artikel erklären wir, was Yield Farming ist, wie es im Bereich der Kryptowährung funktioniert und einige der wichtigsten Vorteile, die es bietet. 

Yield Farming ist heutzutage ein heißes Thema in der Krypto-Community im Allgemeinen und DeFi im Besonderen. Das Verständnis von Yield Farming ist wichtig, da es den Menschen ermöglicht, ihre Kryptowährungen zu investieren und dennoch ein passives Einkommen daraus zu ziehen.

Was ist Yield-Farming?

Yield Farming ist eine Strategie, die von Kryptowährungsinvestoren verwendet wird , um passives Einkommen aus ihren Investitionen zu generieren. Dies kann auf verschiedene Arten erfolgen, z. B. durch das Halten von Kryptowährungen, die Dividenden auszahlen, oder das Betreiben von Masternodes für Coins mit integrierten Belohnungsmechanismen. 

Egal, ob Sie gerade erst mit der Investition in Kryptowährungen beginnen oder schon seit einiger Zeit dabei sind, Yield Farming kann eine großartige Strategie sein, um zusätzliche Belohnungen zu generieren und das Beste aus Ihrem Anlageportfolio herauszuholen.

Yield Farming ist ein profitabler Einstieg in die Welt der Kryptowährung

Wie funktioniert Yield-Farming?

Yield Farming ermöglicht es Anlegern, Erträge zu erzielen, indem sie Coins oder Token in eine dezentralisierte Anwendung oder dApp stellen . Die Rendite besteht aus der prozentualen Kapitalrendite und wird in der Regel häufig wie täglich oder wöchentlich ausbezahlt. Anleger können fast sofort damit beginnen, Renditen zu erzielen, ohne auf die Notierung einer neuen Münze oder eines Tokens an einer Börse warten zu müssen.

Es gibt verschiedene Arten von Yield-Farming-Produkten, darunter Crowdfunding-Darlehen, Staking-Pools und Masternode-Hosting-Dienste. Jedes Produkt hat seine eigenen Vor- und Nachteile. Beispielsweise können Anleger, die ihre Coins in einem Pool einsetzen, zwar mehr Rendite erzielen, können aber nicht über Vorschläge abstimmen, wie sie es tun würden, wenn sie die Coins selbst einsetzen würden. Durch die Bündelung von Ressourcen ist es jedoch weniger wahrscheinlich, dass sie ihre gesamte Investition aufgrund eines Angriffs oder anderer unvorhergesehener Umstände verlieren.

Arten der Ertragslandwirtschaft

Es gibt 3 Haupttypen von Yield Farming

Liquiditätsanbieter 

Liquiditätsanbieter werden manchmal als „Market Maker“ bezeichnet und spielen eine wesentliche Rolle, wenn es darum geht sicherzustellen, dass die Märkte effizient funktionieren. Diese Marktteilnehmer kaufen Vermögenswerte von willigen Verkäufern und verkaufen sie an willige Käufer, wodurch zweiseitige Liquidität für den Vermögenswert bereitgestellt wird. Sie erzielen ihre Gewinne in der Regel durch Geld-Brief-Spannen oder indem sie den Anlegern direkt eine Gebühr für ihre Dienstleistungen in Rechnung stellen.

Staking-Pool

Staking-Pools ermöglichen es Investoren, ihre Ressourcen zusammenzulegen, um an Proof-of-Stake- Systemen wie Pancakeswap oder Uniswap teilzunehmen. Durch den Beitritt zu einem Staking-Pool können Anleger höhere Renditen erzielen, als sie es mit einem eigenen tun könnten, da sie von Skaleneffekten profitieren können. 

Ausleihen und Verleihen

Leih- und Verleihplattformen wie MakerDAO oder Compound bieten Rendite, indem sie es Anlegern ermöglichen, ihre Krypto-Assets als Sicherheit zu sperren und dann gegen sie zu leihen. Diese Plattformen berechnen in der Regel Zinsen für die Kredite, wodurch sie Einnahmen generieren und Renditen an die Anleger auszahlen.

Wie berechnet man Yield Farming Returns?

Wenn es darum geht, Kryptowährung durch Yield Farming zu verdienen, gibt es einige Schlüsselfaktoren, die sich auf Ihre Gesamtrendite auswirken. 

Der erste Faktor, den Sie berücksichtigen müssen, ist der Zinssatz, der von der Ertragsfarm angeboten wird. Dies kann sich auf APR und APY beziehen.

Effektiver Jahreszins ( APR ) und prozentuale Jahresrendite ( APY ) sind zwei Möglichkeiten, den Zinssatz einer Anlage auszudrücken. APR ist der einfache Zinssatz, während APY den Effekt der Aufzinsung berücksichtigt. Zinseszinsen treten auf, wenn Zinsen nicht nur auf die ursprüngliche Investition, sondern auch auf die kumulierten Zinsen aus früheren Perioden verdient werden.

Unter der Annahme, dass keine Gebühren oder sonstigen Abgaben anfallen, sind APR und APY gleich, wenn die Zinsen nur einmal pro Jahr ausgezahlt werden. Aber wenn die Zinsen häufiger gezahlt werden – zum Beispiel monatlich oder vierteljährlich – dann kommt es zu einer Verzinsung und der APY wird höher sein als der effektive Jahreszins.

Um den APY zu berechnen, müssen Sie den Zinssatz, die Häufigkeit der Aufzinsung und die Anzahl der Jahre kennen, die die Investition gehalten wird.

Die Formel lautet:  APY = (1 + r/n)^n - 1

• r ist der Zinssatz.
• n ist die Häufigkeit, mit der die Zinsen pro Jahr verzinst werden, und n ist die Anzahl der Jahre, in denen die Investition gehalten wird.

Angenommen, Sie haben eine Investition, die 2 % Zinsen pro Jahr zahlt, und die Zinsen werden vierteljährlich verzinst.

Der APY wäre:  APY = (1 + 0,02/4)^4 - 1 = 0,0408 oder 4,08 %

Wie Sie sehen können, ist der APY aufgrund des Zinseszinseffektes höher als der APR.

Es gibt einige Websites, die APR- und APY-Berechnungen anbieten, wie z. B. https://www.omnicalculator.com/finance/apy

Vor- und Nachteile von Yield Farming

Vorteile des Yield Farming

Yield Farming bietet Vorteile wie: 

• Höhere Renditen: Indem Sie Ihr Vermögen in ein ertragsgenerierendes Protokoll einsetzen, können Sie eine höhere Kapitalrendite erzielen, als wenn Sie einfach dieselben Vermögenswerte halten würden.
• Aufzinsung von Renditen: Yield Farming ermöglicht es Ihnen auch, Ihre Renditen aufzuzinsen, indem Sie Ihre Einnahmen wieder in das Protokoll reinvestieren, was wiederum Ihren Gesamteinsatz und Ihre potenziellen Einnahmen erhöht.
• Passives Einkommen: Yield Farming kann Ihnen einen passiven Einkommensstrom bieten, mit dem Sie Geld verdienen können, ohne aktiv dafür arbeiten zu müssen. Dies ist besonders vorteilhaft, wenn Sie andere Verpflichtungen haben, die Sie daran hindern, im Bereich der Kryptowährung zu handeln oder an anderen Aktivitäten teilzunehmen.
• Diversifikation: Yield Farming kann auch zur Diversifizierung Ihres Portfolios beitragen, da es Ihnen Zugang zu einer neuen Anlageklasse bietet, die nicht mit den traditionellen Finanzmärkten korreliert.
• Zugang zu neuen Projekten: Durch die Teilnahme am Yield Farming erhalten Sie frühzeitig Zugang zu neuen Projekten und Protokollen, die sich noch in der Entwicklungsphase befinden. Auf diese Weise können Sie im Erdgeschoss potenziell profitabler Unternehmungen einsteigen.
• Beteiligung der Gemeinschaft: Yield Farming erfordert oft eine aktive Beteiligung in der Gemeinschaft, da viele Protokolle von den Benutzern verlangen, sich an der Verwaltung oder anderen Aktivitäten zu beteiligen. Dies kann Ihnen helfen, mit Gleichgesinnten in Kontakt zu treten und über die neuesten Entwicklungen in der Branche auf dem Laufenden zu bleiben.
• Bildung: Yield Farming kann auch eine großartige Möglichkeit sein, etwas über den Kryptowährungsraum und seine Funktionsweise zu lernen. Durch die Teilnahme am Yield Farming können Sie sich über neue Projekte und Protokolle sowie die ihnen zugrunde liegende Technologie informieren.
• Risikomanagement: Yield Farming kann Ihnen helfen, Ihr Risiko zu managen, indem es Ihnen ermöglicht, Ihre Investition auf eine Reihe verschiedener Vermögenswerte und Protokolle zu verteilen. Diese Diversifizierung kann dazu beitragen, die mit der Investition in ein bestimmtes Projekt oder Protokoll verbundenen Risiken zu mindern.

Die Teilnahme am Yield Farming bietet Investoren und Inhabern von Kryptowährungen viele Vorteile. Ob Sie nach höheren Renditen, passivem Einkommen, Community-Engagement oder Zugang zu neuen Projekten suchen, Yield Farming kann Ihnen helfen, Ihre Ziele zu erreichen und im schnell wachsenden Krypto-Raum Wohlstand zu generieren.

Risiken des Yield Farming

Wenn es um Yield Farming in Kryptowährung geht, gibt es einige Risiken, die Anleger beachten müssen. 

In erster Linie müssen Ertragsbauern mit der Volatilität der Kryptomärkte zufrieden sein. Die Preise können wild auf und ab schwanken, was einen großen Einfluss auf den Wert Ihres Vermögens haben kann. 

Zweitens müssen Yield-Farmer sich des Potenzials für Hacks und Betrug bewusst sein. Es gab zahlreiche Fälle, in denen Landwirte ihren gesamten Besitz an böswillige Akteure verloren. 

Drittens ist das Liquidationsrisiko etwas, dessen sich alle Yield-Farmer bewusst sein müssen. Wenn der Wert Ihres Vermögens unter ein bestimmtes Niveau fällt, können Sie von der Börse zwangsliquidiert werden. Dies kann zu hohen Verlusten führen. 

Viertens sind steuerliche Auswirkungen eine weitere zu berücksichtigende Sache. In einigen Gerichtsbarkeiten kann Yield Farming zu hohen Steuern führen. 

Schließlich müssen sich Ertragsbauern der Möglichkeit von Rug Pulls bewusst sein. Dies ist der Fall, wenn ein Projekt plötzlich geschlossen wird und die Anleger auf dem Trockenen sitzen. 

Alles in allem ist Yield Farming ein riskantes Unterfangen. Wenn Sie jedoch mit den Risiken zufrieden sind, kann dies eine großartige Möglichkeit sein, ein passives Einkommen zu erzielen. Stellen Sie einfach sicher, dass Sie Ihre eigenen Nachforschungen anstellen und nur das investieren, was Sie sich leisten können, zu verlieren.

Beste Yield-Farming-Plattformen

Curve Finance : Curve Finance ist eine dezentrale Börse für den Handel mit Kryptowährungen, die sich auf effizienten Stablecoin-Handel konzentriert. Der Fokus von Curve auf Stablecoins ermöglicht es Anlegern, volatilere Krypto-Assets zu vermeiden. Es ist ein automatisierter Market Maker ( AMM ), der niedrige Gebühren und Slippage durch die Verwendung von Liquiditätspools aufrechterhält.

Aave : ist ein dezentralisiertes Liquiditätsprotokoll ohne Verwahrung, an dem Benutzer als Einleger oder Kreditnehmer teilnehmen können. In Aave sind über 22 Milliarden US-Dollar an Liquidität in 7 Netzwerken und über 13 Märkten gebunden.

Uniswap : ist die größte dezentralisierte Börse, die auf der Ethereum-Blockchain betrieben wird. Es ermöglicht Benutzern überall auf der Welt, Krypto ohne Zwischenhändler zu handeln. 

Pancakeswap : ist eine dezentrale Börse, die entwickelt wurde, um den Austausch von BEP-20-Token zu erleichtern. BEP-20 ist ein Binance-Token-Standard, der auf der Binance Smart Chain befolgt werden muss.

Ist Yield Farming rentabel?

Die kurze Antwort lautet: Es kommt darauf an.

Yield Farming ist eine neue und relativ unerforschte Strategie in der Welt der Kryptowährungsinvestitionen. Daher gibt es keine endgültige Antwort darauf, ob es rentabel ist oder nicht. Es gibt eine Reihe von Faktoren, die die Rentabilität des Yield Farming beeinflussen können, darunter die spezifischen Tokens, die investierte Zeit und die Marktbedingungen.

Einige Early Adopters des Yield Farming haben jedoch erhebliche Gewinne erzielt. Zum Beispiel behauptete ein Benutzer auf Reddit, in nur sechs Wochen über 100.000 Dollar durch Yield Farming verschiedener DeFi- Protokolle verdient zu haben. Obwohl diese Arten von Renditen nicht garantiert sind, zeigen sie doch, dass mit dieser Strategie Gewinnpotenzial besteht.

Natürlich ist es wie bei jeder anderen Anlagestrategie wichtig, die damit verbundenen Risiken zu recherchieren und zu verstehen, bevor Sie einsteigen. Um mit Yield Farming zu beginnen, müssen Sie zunächst ein ertragsstarkes DeFi-Protokoll finden, das Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikotoleranz entspricht . Sie sollten sich auch über die Marktbedingungen auf dem Laufenden halten und sich über die neuesten Entwicklungen in diesem sich schnell entwickelnden Bereich auf dem Laufenden halten.

Letztendlich wird nur die Zeit zeigen, ob Yield Farming sein Versprechen eines beständigen Gewinnwachstums einlösen kann. Für Anleger, die bereit sind, ein Risiko bei dieser relativ neuen Strategie einzugehen, könnten sich die potenziellen Gewinne jedoch durchaus lohnen.

Fazit

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Yield Farming in Kryptowährung vielen Menschen ermöglicht hat, sich am Handel und an Investitionen zu beteiligen. Darüber hinaus ist es aufgrund der niedrigen Eintrittsbarriere eine großartige Gelegenheit für neue Händler.

Während Yield Farming einige potenzielle Nachteile hat, wie z. B. ein hohes Risiko aufgrund von Volatilität und Schwierigkeiten, seine Funktionsweise zu verstehen, gibt es auch mehrere Vorteile, die es attraktiv machen. Wie bei jeder Investition gibt es jedoch immer Risiken. Wägen Sie alle Vor- und Nachteile sorgfältig ab, bevor Sie entscheiden, ob Yield Farming das Richtige für Sie ist.

Ich hoffe, Sie haben durch diesen Artikel etwas über Yield Farming in Kryptowährung gelernt. Viel Glück und vergessen Sie nicht, der Coin98 Community beizutreten, um weitere wertvolle Informationen zu erhalten.