¿Es el criptomercado una economía en miniatura?

Analizar la estructura y el funcionamiento de la economía tradicional, mapeando así al mercado Crypto para proyectar su futuro.

¡Hola chicos! Como saben, el sitio web Coin98 Insights es un canal de información fundamental para un análisis en profundidad en el mercado Crypto. Sin embargo, en el contexto de que Crypto se está generalizando gradualmente, incluso atrayendo la participación de instituciones de inversión, bancos, incluso gobiernos en el mercado financiero tradicional, etc., estos actores tienen un impacto cada vez más profundo en el mercado Crypto.

Por lo tanto, el equipo de Coin98 Insights comenzará una serie de artículos con el tema "Finanzas tradicionales relacionadas con Crypto Space: ¿cómo se relaciona el mercado financiero tradicional con Cryptocurrency?" , para brindarle una visión general y un análisis más detallados de cómo funcionan los mercados financieros tradicionales. También mapéelos a los mercados Crypto y DeFi para analizar y pronosticar el desarrollo futuro de este mercado. 

Esta serie de artículos cubre los siguientes temas:

• Las similitudes de la economía con el mercado Crypto.
• Compare la descripción general del mercado financiero tradicional con DeFi (historia, tendencias de desarrollo, tamaño del mercado).
• Sumérjase en una comparación pieza por pieza de las finanzas tradicionales con las piezas del rompecabezas DeFi para responder a la pregunta: ¿Sigue siendo atractivo invertir en este rompecabezas?

En el primer artículo, les presentaré cómo el mercado Crypto es como una economía en miniatura. 

Resumen de la estructura y funcionamiento de la economía.

A través de una larga historia, ahora hay muchas teorías que explican la estructura y cómo funciona la economía. Sin embargo, en esta sección utilizaré la teoría del equilibrio general desarrollada por el economista francés Leon Walras.

La estructura de la economia

Según Leon Walras, en la estructura de una economía de mercado, hay tres tipos de mercados: el mercado de productos básicos, el mercado de capitales y el mercado laboral. Ahí:

3 componentes de la economía

• Mercado de productos: Lugar donde tiene lugar la producción, el suministro y el intercambio de bienes y servicios.
• Mercado de capitales: El lugar donde se encuentran las necesidades de endeudamiento y préstamo, formando el costo del capital y las tasas de interés.
• Mercado laboral: Aquí es donde se contrata la mano de obra, donde se forma el precio de la mano de obra (o lo que llamamos salarios).

¿Cómo se afectan estos factores entre sí?

Estos tres mercados son prácticamente independientes entre sí, pero gracias a sus actividades productivas y comerciales mantienen una estrecha relación entre sí. 

Cómo interactúan los mercados anteriores

Específicamente, cuando existe una demanda de mercado para un determinado producto (servicio o bien), las empresas realizarán investigaciones, fabricarán y venderán ese producto. 

Y durante esta operación, las empresas necesitarán pedir prestado capital para expandir la producción y las actividades comerciales a fin de obtener más ganancias. Al mismo tiempo, al expandir el negocio, habrá más demanda para contratar trabajadores, creando el mercado laboral.

Cómo funciona la economía

El factor clave de una economía es si crea valor agregado o no. ¿Cuál es el valor agregado aquí?

Para simplificarle las cosas, puede imaginarse fácilmente que se considera que una economía crece cuando esa economía crea más productos (bienes y servicios), pero estos productos deben ser utilizados por personas Consumo, consumo, crecimiento económico. 

=> Lo que hay que tener en cuenta aquí es que la producción de más bienes y servicios y la demanda de esos productos también aumenta. Entonces la economía crecerá y viceversa.

Cómo funciona la economía

Un ejemplo más concreto es cuando se produjo la revolución industrial 4.0, con el desarrollo de las tecnologías de la información. La economía ha lanzado muchos productos nuevos (por ejemplo, Netflix, Facebook, Tiktok, ...) y el mercado ha recibido estos productos de manera muy positiva. Gracias a eso la economía ha crecido y se dice que la revolución 4.0 tiene un gran potencial para el desarrollo de la economía.

Y viceversa, en el contexto de la epidemia de Covid-19. Muchas actividades comerciales se retrasan debido a la reducción de la demanda de los consumidores (debido a las políticas de distanciamiento social), lo que da como resultado que los bienes y servicios se produzcan sin la demanda de los consumidores. Como resultado, la economía experimentó una fuerte caída.

Crypto & DeFi es una economía en miniatura

Tal vez ustedes tengan alguna mentalidad hasta ahora: "Crypto o Bitcoin es solo un juego financiero, solo Pump & Dump". Sin embargo, si nos fijamos en la descripción general del mapeo de la estructura y el funcionamiento de la economía anterior, tendremos una visión diferente del valor de Crypto & DeFi. 

¿Dónde está el valor añadido de Bitcoin?

Una economía debe crear valor añadido para sobrevivir y desarrollarse durante mucho tiempo. Entonces, ¿dónde está el valor agregado de Crypto & DeFi?

Cuando Bitcoin nació por primera vez después de la crisis económica de 2008, al mencionar Bitcoin, la gente pensaría en "Pago": una moneda fuera del sistema capitalista. 

En la actualidad, Bitcoin ya no está vinculado a "Pago", sino a "Oro digital" o "Clase de activo de depósito de valor". Una herramienta que nos ayuda a almacenar valor que protege los activos de la inflación.

Un pequeño resumen para usted sobre la inflación y los activos de depósito de valor:

• Como analicé anteriormente, la economía tiene crecimiento cuando se producen más bienes y servicios y aumenta la demanda del aumento de esos bienes y servicios.
• La moneda es solo una herramienta para reflejar el valor de los productos creados, así como para facilitar el intercambio de productos (por ejemplo, una economía con x productos tendrá x' dólares en el futuro. aplicación impresa).
• A medida que aumenta x (crecimiento económico), x' también debe aumentar en la misma cantidad. Sin embargo, debido al problema de la información asimétrica, el gobierno liberará más dinero del que realmente es para impulsar el crecimiento (como las plataformas DeFi crean el Programa de Minería de Liquidez para atraer usuarios).
• Durante las recesiones económicas (correspondientes al uso del Programa de Minería de Liquidez que el mercado descarga) conducirá a x' mucho más que x y conducirá a un fuerte aumento en la inflación que hará que la moneda se deprecie (o que el token se deprecie). ejemplo). Y como resultado, el valor de USD disminuye con el tiempo, como puede ver en la imagen a continuación:

Una famosa foto de la devaluación del dólar a lo largo del tiempo.

Por lo tanto, Bitcoin será un activo que nos ayudará a protegernos contra la inflación y proteger nuestro poder adquisitivo. 

También es el valor agregado de Bitcoin porque satisface la necesidad de un almacén de activos de valor. Si Bitcoin es un servicio, corresponde al servicio de proteger nuestra riqueza de la inflación. 

Además, el creciente número de empresas existentes que aceptan pagos ha fortalecido aún más el valor de Bitcoin.

Valor agregado de criptografía y DeFi

Entonces, Bitcoin crea valor agregado, pero ¿qué pasa con todo el mercado Crypto y DeFi? 

Dado que Bitcoin crea valor agregado, los "servicios" que surgen dentro de DeFi crean valor agregado como:

• AMM/DEX: Facilítenos ser dueños de un intercambio de Bitcoin.
• Préstamo y préstamo: donde podemos obtener más ganancias al prestar Bitcoin y recibir intereses.
• Derivados/Seguros: Una herramienta para protegerse contra la volatilidad de los precios a corto plazo.
• Oracles: proporciona servicios de datos para garantizar que no haya variaciones de precios excesivas entre los mercados.
• Gestión de activos: plataformas que lo ayudan a lograr un mayor rendimiento cuando posee Bitcoin (u otros activos).
• …

DeFi ayuda a los usuarios a capturar más valor al tener Bitcoin

En el proceso de ayudarlo a obtener el valor agregado que crea Bitcoin (Almacén de valor), o ayudarlo a optimizar las fuentes de ganancias, estas plataformas cobrarán una parte de la tarifa.

Con los mecanismos de captura de valor para los tokens de las plataformas, estos protocolos no se diferencian de las empresas productoras cuyos tokens correspondientes son acciones en bolsa.

Se trata de DeFi en particular, ¿qué pasa con Crypto en general? Como puede ver, el mercado Crypto no es solo DeFi, sino que también tiene muchas monedas basadas en Blockchain, NFT e infraestructuras como Chainlink, The Graph, etc. Entonces, ¿dónde está su valor?

Al ampliar la imagen de arriba verás más claro:

Simplemente describa los enlaces en la economía criptográfica (

• Blockchains como Ethereum, BSC, Solana, etc., además de poder servir como base para el desarrollo de DeFi, también existen casos de uso que resuelven muchas necesidades como aplicaciones en Logística, Banca, Agricultura, Almacenamiento, etc. … (puede encontrar información detallada aquí ).
• Al resolver problemas fuera de DeFi (como entretenimiento, pago, …), Crypto recibirá un flujo de efectivo de inversión y hará que el mercado crezca más y más fuerte.
• Otras plataformas de infraestructura como Chainlink, The Graph, etc. serán factores importantes para el funcionamiento del sistema anterior.

Por lo tanto, ambos crean valor agregado sobre la base de la formación inicial de Bitcoin como un activo de reserva de valor. 

Estructura del mercado criptográfico

Basado en la estructura de la economía que consta de 3 componentes como mencioné anteriormente, el mercado Crypto tiene las siguientes similitudes:

• Mercado de productos: como analicé anteriormente, el producto (bienes y servicios) en el mercado Crypto actual es la cobertura de inflación de Bitcoin, los servicios DeFi (intercambio, gestión de activos, etc.) ...), coleccionables y entretenimiento (NFT) y algo de uso. Casos aplicando Blockchain en la práctica...
• Mercados de capitales: más evidente en las plataformas de préstamos y préstamos, que funcionan como en los mercados financieros tradicionales (pero no tan complicados).
• Mercado laboral: Actualmente, la mayoría de los empleados (o desarrolladores) de Crypto todavía están empleados en la economía tradicional. En cuanto a las plataformas del mercado laboral descentralizadas y sin confianza, actualmente veo muy poco. Solo unos pocos ejemplos destacados en la actualidad son Keep3r Network o Human Protocol .

Dado que el origen del mercado Crypto se origina y se basa en Bitcoin, un activo financiero, puede ver claramente que los productos creados en él tienen un sesgo muy financiero.

La prueba está en el mercado laboral subdesarrollado (descentralizado o basado en blockchain), así como en el mercado de productos principalmente relacionados con las finanzas (entretenimiento y aplicaciones coleccionables a través de la NFT actual), todavía bastante pesado en finanzas e inversiones).

Por lo tanto, la economía criptográfica actual todavía carece de muchas piezas y los mercados no están diversificados. Por lo tanto, la oportunidad de que Crypto se desarrolle más allá de DeFi hoy es enorme. 

Tendencia de desarrollo de Crypto Economy (cEconomy)

En esta sección, compararé y analizaré el desarrollo histórico de la economía y, en base a eso, pronosticaré el futuro de la "Criptoeconomía".

Historial de desarrollo

Historia de formación y desarrollo de la economía (de forma sencilla):

• La economía de partida se basa principalmente en la agricultura de subsistencia, los productos producidos también son muy simples (la agricultura y la ganadería son los principales).
• El período de la revolución industrial disminuyó el papel de la agricultura de subsistencia, cambiándola a formas de agricultura más extensivas y de monocultivo durante los últimos tres siglos. El crecimiento económico ocurrió principalmente en las industrias de minería, construcción y manufactura. El comercio se volvió más importante debido a la mayor necesidad de intercambio y distribución de productos en la comunidad.
• En las economías de la sociedad de consumo moderna, cada vez más servicios, finanzas y tecnología están contribuyendo...

Comparando el mercado Crypto podemos ver una similitud:

Contraste con el desarrollo del mercado Crypto

• Comience con el desarrollo de Bitcoin (que es el producto más básico).
• Con el advenimiento de Ethereum y Smart contract es como la revolución industrial, abriendo muchas aplicaciones para Crypto como la infraestructura para desarrollar las siguientes fases (como desarrollo industrial, construcción de puentes, etc.) forma de servir el próximo paso de desarrollo) . DeFi en esta fase de desarrollo.
• Se desarrolla la interoperabilidad entre cadenas , cadenas múltiples e intercadenas (similar al comercio internacional), los flujos de valor fluyen entre las cadenas para optimizar las fortalezas de cada una. A medida que las Dapps DeFi se desarrollen en ecosistemas que se saturan gradualmente, será necesaria una interacción multicadena para maximizar los beneficios.
• Gradualmente se están construyendo más y más Dapps en muchos campos además de DeFi.

Futuras tendencias

Comparado con el desarrollo de la economía, verá claramente el hecho de que la economía se desarrolla de lo simple a lo complejo y con muchas relaciones diferentes.

Y en el proceso de desarrollo económico, las viejas industrias no desaparecen sino que, por el contrario, siguen creciendo (la agricultura y la ganadería siguen creciendo), pero se desarrollarán en una forma compleja diferente, más complicada.

El mercado de criptomonedas en general todavía es bastante pequeño en este momento y tiene un gran potencial de desarrollo en el futuro. Pero, ¿qué pasa con cada parte de la economía? ¿En qué dirección se desarrollarán?

En términos de historia de desarrollo:

• Como puede ver, en el mercado actual, BTC junto con otras Blockchains se ha desarrollado mucho y gradualmente se está saturando más. A largo plazo seguirán creciendo pero tendrán una tasa de crecimiento más lenta que los siguientes Sectores.
• Con el mercado de contratos inteligentes y DeFi, actualmente todavía veo que las piezas del rompecabezas aún son bastante jóvenes, así como las pilas DeFi que no se han llenado por completo (podemos ver AMM, Lending, Stablecoin, ... están muy desarrolladas, aunque sin embargo , otras piezas como Derivados o Gestión de Activos, etc. no han dejado mucha huella en el mercado).
• Esto fue seguido por el desarrollo de Multi-chain y Cross-chain (como el comercio internacional en la economía). Si bien esto ha sucedido con bastante frecuencia a lo largo de la historia del desarrollo, se necesitan ciertas infraestructuras (como el desarrollo de puertos marítimos, sistemas de transporte en los mercados tradicionales) para promover este segmento.
• Y luego hay otras Dapps desarrolladas para servir a más propósitos en la vida fuera de DeFi. En este caso, podemos mencionar algunos ejemplos típicos, como el segmento de juegos con Trend Play para ganar , el segmento de MÚSICA con AUDIO, el segmento de colección de arte con plataformas de difusión y Marketplace de NFT,...

Considerando la estructura de la economía:

• Mercado de productos: actualmente, los principales productos siguen siendo fuertemente financieros. Por lo tanto, en el futuro, la tendencia seguirá desarrollando productos existentes (DeFi & Blockchain), y al mismo tiempo veremos muchas tendencias nuevas como Gaming o NFT (Productos que van fuera del sector financiero).
• Mercado de capitales: dado que el mercado de criptomonedas está creciendo y DeFi es el más fuerte en este momento, parece que el mercado de capitales en criptomonedas se está acercando lentamente a la saturación. Sin embargo, todavía hay nichos que pueden desarrollarse en este mercado (habré un análisis más detallado de este segmento en esta serie).
• Mercado laboral: este es un nicho bastante nuevo en el mercado de criptografía, ya que actualmente solo la aparición más destacada es Keep3r Network and Human Protocol. Así que este también puede ser un lugar donde encontremos buenas oportunidades de inversión.

Por lo tanto, con la creciente popularidad de Blockchain, habrá muchos productos construidos en el futuro y siempre habrá muchas oportunidades en el mercado. 

Epílogo

Por lo tanto, a través de la introducción y la comparación de la descripción general de la economía tradicional y del mercado criptográfico, puede ver que hay muchas similitudes en la estructura y en la tendencia de desarrollo que puede tener lugar en el futuro.

Al igual que la economía cuando el mercado está creciendo, las piezas y capas del mercado de criptomonedas están saturadas. No es que el crecimiento no continúe, simplemente se está desacelerando. 

A medida que el mercado continúa creciendo a largo plazo, siempre se desarrollarán nuevos productos, lo que significa que siempre hay oportunidades en el mercado. Solo necesita estar atento al mercado, actualizarse regularmente con innovaciones para poder aprovechar las primeras oportunidades.

Y porque el mercado Crypto está vinculado a muchos productos financieros. Entonces, el próximo tema que discutiré con ustedes es: ¿Qué similitudes tiene DeFi con el mercado financiero tradicional? ¿En qué etapa de desarrollo te encuentras actualmente? 

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