¿Qué es KYC? ¿Cómo funciona KYC en criptomonedas? (2022)

Desde los primeros días de Bitcoin, ha habido una necesidad de formas de verificar la identidad de los usuarios. En el mundo financiero tradicional, esto generalmente se hace a través de procesos de conocimiento de su cliente (KYC).

Los intercambios de cifrado también han adoptado KYC para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y mucho más. Este artículo explorará por qué KYC es importante en el espacio criptográfico.

¿Qué es KYC? 

KYC significa "conoce a tu cliente". Es un proceso que utilizan las instituciones financieras para verificar la identidad de sus clientes. El proceso KYC ayuda a las empresas a cumplir con los requisitos legales y reglamentarios, así como a reducir el riesgo de fraude y lavado de dinero . También ayuda a las empresas a generar confianza con sus clientes asegurándose de que son quienes dicen ser.

KYC significa "conoce a tu cliente"

En el mundo financiero tradicional, KYC generalmente implica recopilar información básica sobre un cliente, como su nombre, dirección y fecha de nacimiento. También se le puede solicitar al cliente que proporcione una prueba de identidad, como un pasaporte o una licencia de conducir.

En el mundo de las criptomonedas , KYC a menudo adopta una forma ligeramente diferente. Los intercambios pueden requerir que los clientes proporcionen su nombre completo, fecha de nacimiento y dirección. Algunos intercambios también requieren que los clientes carguen una foto de ellos mismos, así como una selfie con su identificación.

¿Cómo funciona KYC en criptomonedas?

Cuando se registra en un intercambio o billetera de criptomonedas, generalmente se le pedirá que complete la verificación Conozca a su cliente (KYC). Esto implica proporcionar al intercambio o billetera cierta información personal, como su nombre, dirección y fecha de nacimiento. El intercambio o la billetera luego usarán esta información para verificar su identidad.

El proceso KYC está diseñado para prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros. Al verificar su identidad, el intercambio o la billetera pueden estar seguros de que no está usando fondos robados o tratando de lavar dinero.

Pasos a seguir al pasar por el proceso KYC:

1. Cree una cuenta en el intercambio o billetera.
2. Proporcione su información personal, como su nombre, dirección y fecha de nacimiento.
3. El intercambio o billetera utilizará esta información para verificar su identidad.
4. Si está verificado, podrá usar el intercambio o la billetera para comprar, vender e intercambiar criptomonedas.

Completar la verificación KYC puede ser un poco complicado, pero generalmente es rápido y fácil de hacer. Una vez que haya sido verificado, podrá usar el intercambio o la billetera sin ningún problema.

Muchos intercambios y billeteras, incluidos Binance , Coinbase y Kraken, ofrecen verificación KYC.

Si está buscando comprar, vender o intercambiar criptomonedas, deberá pasar por el proceso KYC. Al verificar su identidad, puede estar seguro de que no está usando fondos robados o tratando de lavar dinero.

¿Por qué necesitamos KYC?

El propósito de KYC es prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros. Al identificar y verificar la identidad de los clientes, los bancos y otras instituciones financieras pueden ayudar a garantizar que no se utilicen para actividades delictivas. KYC también ayuda a proteger a las empresas del fraude y otros riesgos.

• KYC garantiza el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales.
• KYC ayuda a bancos e instituciones financieras a identificar y verificar la identidad de sus clientes.
• KYC es una parte necesaria del proceso de diligencia debida del cliente.
• KYC ayuda a los bancos y las instituciones financieras a generar confianza con sus clientes.
• KYC es una parte importante del principio conoce a tu cliente.
• KYC ayuda a los bancos y las instituciones financieras a protegerse del riesgo reputacional.
• KYC es un elemento importante del buen gobierno corporativo.

¿Para qué se usa KYC en Criptomoneda?

Las criptomonedas han ganado popularidad en los últimos años. A medida que más y más personas invierten en ellos, la necesidad de regulaciones y medidas de cumplimiento se ha vuelto más importante.

En muchos países, las empresas deben recopilar información KYC para cumplir con las leyes contra el lavado de dinero. Al recopilar y verificar esta información, las empresas pueden ayudar al gobierno a rastrear y enjuiciar a las personas que participan en actividades ilegales.

Los usuarios deben completar KYC antes de usar Binance Exchange

La necesidad de medidas de cumplimiento de KYC se ha vuelto más importante. Los intercambios de criptomonedas, por ejemplo, deben recopilar información KYC de sus usuarios para cumplir con las leyes contra el lavado de dinero. Al recopilar esta información, los intercambios pueden ayudar al gobierno a rastrear y enjuiciar a las personas que usan criptomonedas con fines ilegales.

El cumplimiento de KYC también es importante para las empresas que aceptan pagos en criptomonedas. Para cumplir con las pautas de KYC, estas empresas deben recopilar información del cliente, como el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y otra información de identificación. Luego deben tomar medidas para garantizar que esta información sea precisa y esté actualizada.

Al cumplir con las pautas de KYC, las empresas pueden ayudar a mantener a sus clientes a salvo del fraude y el lavado de dinero. Además, pueden ayudar al gobierno a rastrear y enjuiciar a las personas que utilizan criptomonedas con fines ilegales. 

Si está pensando en invertir en criptomonedas, asegúrese de comprender los requisitos de cumplimiento de KYC de los intercambios con los que está tratando. Esto lo ayudará a mantener sus inversiones seguras y garantizar que no esté apoyando a delincuentes sin darse cuenta.

¿Qué requiere KYC? ¿Cuáles son los tipos comunes de KYC?

El pasaporte, la tarjeta de identificación nacional y la licencia de conducir normalmente se requieren en un KYC

Los requisitos para KYC normalmente son:

• Prueba suficiente de identidad: pasaporte, documento nacional de identidad u otra identificación emitida por el gobierno.
• Comprobante de domicilio: Factura reciente de servicios públicos, extracto bancario u otros documentos oficiales con su nombre y dirección.
• Una foto clara: una fotografía estilo pasaporte o selfie que muestre claramente tu rostro.
• Fecha de nacimiento: para verificar su edad y evitar el comercio de menores.
• Información de contacto: dirección de correo electrónico y número de teléfono.

Estos requisitos pueden variar ligeramente según los intercambios que esté utilizando, pero en general, esta es la información que se requerirá para KYC.

Si no está seguro acerca de alguno de los requisitos o tiene alguna pregunta, siempre es mejor comunicarse directamente con los sitios y ellos podrán ayudarlo.

Ventajas y desventajas de KYC

Ventajas de KYC

Cuando se trata de criptomonedas, las principales ventajas de KYC se pueden enumerar de la siguiente manera:

• KYC puede ayudar a generar confianza con clientes o inversores potenciales, ya que demuestra que una empresa está dispuesta a ser transparente en sus operaciones.
• KYC puede ayudar a prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros.
• KYC puede ayudar a garantizar el cumplimiento de las regulaciones.

Desventajas de KYC

Sin embargo, todavía hay que considerar algunas desventajas de KYC:

• KYC puede ser costoso y lento de implementar.
• KYC puede suponer una carga para los clientes o inversores, que pueden tener que proporcionar una documentación extensa para verificar su identidad.
• KYC puede crear problemas de privacidad, ya que la información personal puede compartirse con terceros para verificar la identidad.

En última instancia, si KYC es ventajoso o no depende de la organización y el individuo específicos. Sin embargo, en general, las ventajas tienden a superar las desventajas.

Pasos comunes de KYC

Los pasos de KYC varían de una empresa a otra. Sin embargo, hay algunos pasos comunes de la siguiente manera:

• Paso 1: Identificación del cliente. El cliente debe proporcionar su información personal, como nombre, dirección, fecha de nacimiento e información de contacto.
• Paso 2: Verificación del cliente. El cliente debe verificar su identidad proporcionando documentación de respaldo, como una identificación o pasaporte emitido por el gobierno.
• Paso 3: Evaluación de riesgos. El perfil de riesgo del cliente se evaluará en función de factores como su país de residencia, el origen de los fondos y el historial de transacciones.
• Paso 4: Monitoreo continuo. Los clientes serán monitoreados en busca de actividad sospechosa de forma continua y se les puede solicitar que proporcionen información o documentación adicional si su perfil de riesgo cambia.

Para los clientes que se consideran de alto riesgo, es posible que las instituciones financieras deban llevar a cabo una diligencia debida mejorada, lo que podría implicar medidas adicionales, como entrevistar al cliente o solicitarle que proporcione más documentación.

Una vez que se ha incorporado a un cliente, las instituciones financieras deben continuar controlándolo para detectar cualquier cambio en el perfil de riesgo que pueda desencadenar la necesidad de una debida diligencia adicional. Por lo general, esto implica revisar la actividad de la cuenta de forma regular y marcar cualquier transacción inusual o sospechosa.

Los detalles de un programa KYC variarán de una institución financiera a otra, según su apetito por el riesgo y las regulaciones a las que están sujetos. Sin embargo, todos los programas KYC deben seguir estos cuatro pasos básicos para ser efectivos.

Conclusión

Los intercambios de criptomonedas han adoptado cada vez más medidas de conocimiento de su cliente (KYC) para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Esto ha causado cierta fricción dentro de la comunidad criptográfica, y algunos argumentan que KYC es una violación de la privacidad.

Sin embargo, hay varias buenas razones por las que los intercambios requieren KYC y especialmente en criptomonedas, donde las transacciones anónimas podrían usarse para actividades delictivas.

Espero que haya comprendido mejor por qué los intercambios de criptomonedas requieren KYC y los beneficios que brinda en términos de cumplimiento de AML.

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