¿Qué es el Fan Token del Santos FC (SANTOS)? Todo lo que necesitas saber sobre SANTOS
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Si sientes que tu dólar no llega tan lejos como antes, no te lo imaginas. La razón es la inflación, que describe el aumento gradual de los precios y la lenta disminución del poder adquisitivo de su dinero a lo largo del tiempo.
¿Qué es la inflación?
La inflación es la pérdida del poder adquisitivo de una moneda causada por cambios en el precio promedio de los productos y servicios elegidos a lo largo del tiempo. Debido a la inflación, se requiere más dinero para comprar los mismos bienes y servicios.
Varias cosas pueden generar inflación. Los problemas de la cadena de suministro, la demanda acumulada de los consumidores y el impulso económico de la pandemia han tenido un papel en el aumento actual de la inflación, al menos en algunas partes.
¿Cómo funciona la inflación?
Las principales medidas de inflación comúnmente incluyen estos factores:
Todos utilizan numerosas métricas para monitorear los cambios en lo que gastan los consumidores y lo que obtienen los productores en todos los sectores de la economía.
Aunque puede ser desalentador darse cuenta de que el valor del dólar está disminuyendo constantemente, la mayoría de los economistas ven un poco de inflación como un indicador positivo de una economía sólida. Una tasa de inflación razonable alienta a las personas a invertir o usar su dinero ahora en lugar de enterrarlo debajo de sus colchones y ver cómo pierde valor.
Si se permite que la inflación se salga de control y aumente significativamente, puede convertirse en una fuerza destructiva para una economía. La inflación descontrolada tiene el potencial de destruir una economía. Uno de los ejemplos más notables es Venezuela, donde en 2018, la tasa de inflación superó el 1.000.000% cada mes, arruinando la economía y empujando a numerosos ciudadanos a abandonar el país.
Causas de la inflación
La inflación es causada por un aumento en la oferta de dinero, aunque esto puede ocurrir a través de una variedad de factores económicos. Las autoridades monetarias pueden impulsar la oferta monetaria de una nación al:
La teoría cuantitativa del dinero.
La política monetaria laxa a menudo conduce a períodos prolongados de alta inflación. Una moneda pierde valor unitario cuando la cantidad de dinero en circulación excede el tamaño de la economía.
Como resultado, su poder adquisitivo disminuye y los precios aumentan.
Presiones en el lado de la oferta o la demanda de la economía
Inflado incorporado
Ocurre cuando los empleados exigen aumentos de sueldo para hacer frente al aumento de los gastos de manutención. Un ciclo de aumento de precios y salarios que se refuerza a sí mismo es el resultado de que las empresas aumenten sus precios para cubrir sus crecientes costos salariales.
Pros y contras de la inflación
ventajas
La inflación, en teoría, ayuda a impulsar la producción cuando la economía no está funcionando a plena capacidad, es decir, hay mano de obra o recursos sin utilizar. Con el fin de fomentar el gasto hasta cierto punto en lugar de la conservación, con frecuencia se sugiere un nivel ideal de inflación. Puede existir un mayor incentivo para gastar ahora en lugar de ahorrar y gastar más tarde si el poder adquisitivo del dinero disminuye con el tiempo.
Más dinero se traduce en un mayor gasto, que se traduce en una mayor demanda total. Por lo tanto, se requiere más producción para satisfacer la mayor demanda. El gasto puede aumentar, lo que podría estimular el crecimiento económico de una nación. Se cree que una estrategia equilibrada mantiene el valor de la inflación en un rango ideal y deseable.
Se requería la inflación para evitar la Paradoja del Ahorro , que dice que si se permite que los precios al consumidor bajen constantemente porque la nación se está volviendo demasiado productiva, los clientes aprenderán a posponer sus compras para esperar un trato mejor. Esta paradoja tiene un efecto neto de disminución de la demanda agregada, lo que provoca una disminución de la producción, la pérdida de puestos de trabajo y el deterioro de la economía.
Cuando los prestatarios pagan sus deudas con dinero que tiene menos valor que el dinero que pidieron prestado, la inflación también les simplifica las cosas. Esto promueve el préstamo y el endeudamiento, lo que de nuevo impulsa el gasto en general.
Contras
La gente tendrá que pagar más dinero debido a la inflación. La inflación puede reducir el valor real de los activos de las personas. Por lo tanto, aquellos que quieran proteger sus carteras contra la inflación deberían pensar en invertir en materias primas, bienes raíces, oro y otras clases de activos cubiertos por la inflación. Otra forma de que los inversores se beneficien de la inflación es a través de bonos indexados a la inflación.
Las tasas de inflación altas y erráticas pueden tener un impacto negativo significativo en una economía. Al tomar cualquier decisión económica, todas las entidades deben tener en cuenta los efectos del aumento general de los costos, lo que genera incertidumbre en la economía porque corren el riesgo de estimar incorrectamente las tasas de inflación futuras.
Cada vez que el nuevo dinero y el crédito ingresan a la economía, siempre van a parar a manos de personas o negocios en particular, y a medida que gastan el nuevo dinero a medida que pasa de una persona a otra y de una cuenta a otra en toda la economía, el proceso de ajuste del nivel de precios a la nueva oferta monetaria continúa.
La inflación hace que algunos precios suban primero y otros precios suban después. El efecto Cantillon, que describe el cambio secuencial en los precios y el poder adquisitivo, demuestra cómo la inflación afecta los precios relativos, los salarios y las tasas de retorno, además de elevar los precios generales con el tiempo.
En general, los economistas son conscientes de que las distorsiones en los precios relativos que están fuera de su equilibrio económico son malas para la economía. Este proceso es uno de los principales contribuyentes a los ciclos de recesión económica.
Cómo controlar la inflación
El deber crucial de regular el sistema financiero de una nación incluye el control de la inflación. Se logra poniendo en práctica políticas a través de la política monetaria, que describe las actividades realizadas por un banco central u otros grupos para controlar la cantidad y la tasa de expansión de la oferta monetaria.
Los objetivos de la política monetaria de la Reserva Federal (FED) en los Estados Unidos incluyen tasas de interés moderadas a largo plazo, estabilidad de precios y máximo empleo, todos los cuales están destinados a respaldar un entorno financiero estable. Para mantener una tasa de inflación constante a largo plazo, que se considera ventajosa para la economía, la Reserva Federal hace evidentes sus objetivos de inflación a largo plazo.
Las empresas pueden prepararse para el futuro porque saben qué esperar cuando los precios son estables o cuando la inflación se encuentra en un nivel razonablemente constante. La FED opina que esto fomentará el máximo empleo, que se basa en factores no monetarios que cambian con el tiempo y, por lo tanto, están sujetos a cambios.
Debido a esto, la FED no establece un objetivo claro para el máximo empleo; en cambio, depende principalmente de lo que piensen las empresas. El trabajo completo no equivale a cero desempleo porque siempre hay cierta ciclicidad cuando las personas renuncian y comienzan nuevas carreras.
En las peores circunstancias económicas, las autoridades monetarias también adoptan medidas extraordinarias.
Por ejemplo, la Reserva Federal de EE. UU. mantuvo las tasas de interés cercanas a cero y llevó a cabo un programa de compra de bonos conocido como expansión cuantitativa a raíz de la crisis financiera de 2008. Los detractores del programa afirmaron que conduciría a un aumento en el precio del dólar estadounidense, aunque la inflación alcanzó su punto máximo en 2007 y disminuyó gradualmente durante los siguientes ocho años.
El argumento más sencillo es que la recesión fue un entorno deflacionario muy notorio, y la flexibilización cuantitativa apoyó sus efectos. Hay numerosas razones intrincadas por las que QE no causó inflación o hiperinflación, pero esta es la más sencilla.
Los funcionarios estadounidenses han trabajado para mantener la inflación a una tasa de aproximadamente el 2% anual. Consciente de que la deflación puede extenderse por toda la eurozona y provocar un estancamiento económico, el Banco Central Europeo (BCE) también ha buscado una expansión cuantitativa agresiva. Como resultado, ciertas regiones han visto tasas de interés negativas.
Además, las naciones con tasas de crecimiento más rápidas pueden tolerar tasas de inflación más altas. Brasil se esfuerza por alcanzar el 3,5 %, mientras que el objetivo de India es aproximadamente el 4 % (con una tolerancia máxima del 6 % y una tolerancia mínima del 2 %) (con una tolerancia superior del 5 % y una tolerancia inferior del 2 %).
Cobertura contra la inflación
Cepo
Dado que el aumento de los precios de las acciones incluye las consecuencias de la inflación, las acciones se consideran la mejor protección contra los aumentos de precios. Dado que las inyecciones de crédito bancario a través del sistema financiero son la forma en que casi todos los países modernos aumentan la oferta monetaria, una gran parte del impacto inmediato en los precios ocurre en los activos financieros que se valoran en sus monedas nativas, como las acciones.
Además, uno podría emplear herramientas financieras especializadas para proteger las inversiones contra la inflación. Los valores protegidos contra la inflación del Tesoro (TIPS), un instrumento del Tesoro de bajo riesgo que está indexado a la inflación, se encuentran entre ellos. Con TIPS, el principal invertido se ve impulsado por la tasa de inflación.
Un fondo mutuo TIPS o un ETF basado en TIPS son opciones adicionales (ETF). Probablemente necesitará una cuenta de corretaje para obtener acceso a acciones, ETF y otras inversiones que pueden ayudarlo a protegerse contra los riesgos de la inflación.
Aunque no siempre parece ser el caso, pero mirando hacia atrás, el oro se ve como una cobertura contra la inflación.
Evita atesorar dinero en efectivo
Es crucial invertir y evitar tener demasiado efectivo para que su dinero no pierda demasiado de su valor.
Sin embargo, la inflación significa que, con el tiempo, es probable que su dinero compre menos cosas. Lo que indica que para evitar una disminución del poder adquisitivo, se debe gastar una cantidad fija de dinero para invertir en varias cosas durante el siguiente ciclo económico.
Diversifica tu cartera
Tener una cartera de inversiones bien diversificada es otra estrategia para prepararse para la inflación. Cuando distribuye sus inversiones en varias clases de activos (acciones, bonos, efectivo, bienes raíces, etc.), industrias y naciones, puede aumentar los rendimientos de la inversión y al mismo tiempo reducir el riesgo, como el de la inflación.
Preguntas frecuentes sobre la inflación
¿La alta inflación es un problema?
Una economía saludable se ve facilitada por una inflación baja y constante. Cada año, el gobierno del Reino Unido establece un objetivo para la cantidad en que los precios deberían aumentar en general. El porcentaje deseado es del 2%. El Banco de Inglaterra es el encargado de mantener la inflación en ese nivel.
Una pequeña cantidad de inflación es beneficiosa. Sin embargo, una inflación demasiado alta o inestable puede ser perjudicial. A las personas les resulta difícil planificar cuánto pueden gastar, ahorrar o invertir cuando los precios son inciertos.
En circunstancias extremas, una inflación alta e inestable puede provocar la desaparición de una economía. Zimbabue es un excelente ejemplo. Esto ocurrió entre 2007 y 2009, cuando su nivel de precios subió alrededor de un 80% en un solo mes. Como resultado, la gente simplemente se negó a usar billetes de Zimbabue, lo que provocó el colapso de la economía.
¿Cómo abordan los políticos la inflación?
Para reducir la inflación, se debe considerar el conjunto apropiado de políticas desinflacionarias. Si los bancos centrales se comprometen a mantener la estabilidad de precios, pueden aplicar políticas contractivas que limiten la demanda agregada en una economía sobrecalentada. Por lo general, esto implica aumentar las tasas de interés.
Con diferentes grados de éxito, algunos banqueros centrales han decidido hacer cumplir la disciplina monetaria fijando el tipo de cambio, que vincula el valor de su moneda al de otras monedas y, a su vez, vincula su política monetaria a la de otra nación. Tales iniciativas, sin embargo, podrían no ser útiles cuando los factores internacionales en lugar de los domésticos causan la inflación.
Cuando la inflación mundial en 2008 aumentó debido a los altos precios de los alimentos y los combustibles, varias naciones permitieron que los altos precios globales se filtraran a la economía nacional. El gobierno puede ocasionalmente establecer precios en estas situaciones (como lo hicieron algunos en 2008 para evitar que se traspasen los altos precios de los alimentos y el combustible).
Dichos procedimientos administrativos de fijación de precios generalmente conducen a que el gobierno acumule cuantiosas facturas de subsidios para compensar las pérdidas de ingresos de los productores.
Como arma para reducir la inflación, los banqueros centrales dependen cada vez más de su capacidad para afectar las expectativas de inflación. Para simular el componente de expectativas relacionado con la inflación, las autoridades proclaman su intención de mantener temporalmente baja la actividad económica. Cuanto mayor es la credibilidad de los bancos centrales, más impacto tienen sus declaraciones sobre las expectativas de inflación.
¿Se puede vencer la inflación con oro?
Aunque todavía existe un desacuerdo considerable sobre esta afirmación, muchos inversores creen que el oro es la mejor cobertura contra la inflación.
Por ejemplo, el precio del oro subió un 7,6 % anual entre abril de 1968 y junio de 2020. Se tiene en cuenta su rentabilidad media del 3,6 % después de la inflación. Sin embargo, el valor del oro cayó un 28 % y un 12 %, respectivamente, en 2013 y 2015, lo que indica que no es el método confiable y seguro que algunos creen que es.
El precio del oro puede fluctuar significativamente con el tiempo y está influenciado por cambios en el valor de otras monedas, decisiones tomadas por la Fed y otros bancos centrales con respecto a la política monetaria y oferta y demanda irregulares.
Además, invertir en oro tiene un conjunto único de dificultades. Debe ubicar un lugar seguro para almacenar oro con cargos adicionales si compra oro. El oro está sujeto a una tasa impositiva sobre las ganancias de capital a largo plazo más alta que las acciones y los bonos cuando se vende después de un año o más.
Conclusión
En general, la economía se beneficia de un modesto aumento de los salarios y la inflación. Es una señal de un país en desarrollo que ajusta continuamente sus políticas económicas para atender las necesidades de su pueblo y sus socios internacionales.
Después de todo, un país necesita adaptarse si quiere evitar los riesgos de inflación global. Solo si contamos con una estrategia financiera sólida para el futuro podremos hacer frente a las consecuencias negativas de la inflación.
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