KYC چیست؟ چگونه KYC در کریپتوکارنسی کار می کند؟ (2022)

از همان روزهای اولیه بیت کوین، نیاز به راه هایی برای تایید هویت کاربران وجود داشته است. در دنیای مالی سنتی، این معمولاً از طریق فرآیندهای شناخت مشتری (KYC) انجام می شود.

صرافی‌های رمزارز نیز KYC را به منظور پیروی از مقررات ضد پولشویی (AML) و موارد دیگر اتخاذ کرده‌اند. این مقاله به بررسی این موضوع می‌پردازد که چرا KYC در فضای رمزنگاری مهم است.

KYC چیست؟ 

KYC مخفف "مشتری خود را بشناسید". این فرآیندی است که مؤسسات مالی برای تأیید هویت مشتریان خود از آن استفاده می کنند. فرآیند KYC به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا الزامات قانونی و مقرراتی را برآورده کنند و همچنین خطر تقلب و پولشویی را کاهش دهند . همچنین به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا با اطمینان از اینکه آنها همان چیزی هستند که می‌گویند هستند، با مشتریان خود اعتماد ایجاد ��نند.

KYC مخفف "مشتری خود را بشناسید" است.

در دنیای مالی سنتی، KYC معمولاً شامل جمع آوری برخی از اطلاعات اولیه در مورد یک مشتری، مانند نام، آدرس و تاریخ تولد آنها می شود. همچنین ممکن است از مشتری خواسته شود که مدرک هویتی مانند گذرنامه یا گواهینامه رانندگی ارائه کند.

در دنیای ارزهای دیجیتال ، KYC اغلب شکل کمی متفاوت به خود می گیرد. ممکن است صرافی ها از مشتریان بخواهند که نام کامل، تاریخ تولد و آدرس خود را ارائه کنند. برخی از صرافی ها همچنین از مشتریان می خواهند که عکسی از خود و همچنین یک عکس سلفی همراه با شناسه خود آپلود کنند.

چگونه KYC در کریپتوکارنسی کار می کند؟

هنگامی که برای یک صرافی یا کیف پول رمزنگاری ثبت نام می کنید، معمولاً از شما خواسته می شود تا تأیید مشتری خود را بشناسید (KYC). این شامل ارائه برخی اطلاعات شخصی مانند نام، آدرس و تاریخ تولد به صرافی یا کیف پول است. سپس صرافی یا کیف پول از این اطلاعات برای تأیید هویت شما استفاده می کند.

فرآیند KYC برای جلوگیری از پولشویی و سایر جرایم مالی طراحی شده است. با تأیید هویت شما، صرافی یا کیف پول می تواند مطمئن شود که از وجوه دزدیده شده استفاده نمی کنید یا سعی در پولشویی ندارید.

مراحلی که باید هنگام انجام فرآیند KYC انجام شود:

1. یک حساب کاربری در صرافی یا کیف پول ایجاد کنید.
2. اطلاعات شخصی خود مانند نام، آدرس و تاریخ تولد خود را ارائه دهید.
3. صرافی یا کیف پول از این اطلاعات برای تأیید هویت شما استفاده می کند.
4. اگر تأیید شده باشید، می‌توانید از صرافی یا کیف پول برای خرید، فروش و تجارت ارزهای دیجیتال استفاده کنید.

تکمیل تأیید KYC ممکن است کمی دردسرساز باشد، اما به طور کلی انجام آن سریع و آسان است. پس از تایید، می توانید بدون هیچ مشکلی از صرافی یا کیف پول استفاده کنید.

بسیاری از صرافی ها و کیف پول ها از جمله بایننس ، کوین بیس و کراکن تأیید KYC را ارائه می دهند.

اگر به دنبال خرید، فروش یا تجارت ارزهای دیجیتال هستید، باید فرآیند KYC را طی کنید. با تأیید هویت خود، می توانید مطمئن شوید که از وجوه دزدیده شده استفاده نمی کنید یا سعی در پولشویی ندارید.

چرا به KYC نیاز داریم؟

هدف KYC جلوگیری از پولشویی و سایر جرایم مالی است. با شناسایی و تأیید هویت مشتریان، بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی می‌توانند به عدم استفاده از آنها برای فعالیت‌های مجرمانه کمک کنند. KYC همچنین به محافظت از مشاغل در برابر تقلب و سایر خطرات کمک می کند.

• KYC رعایت مقررات ضد پولشویی را تضمین می کند.
• KYC به بانک ها و مؤسسات مالی کمک می کند تا هویت مشتریان خود را شناسایی و تأیید کنند.
• KYC بخشی ضروری از فرآیند بررسی دقیق مشتری است.
• KYC به بانک ها و موسسات مالی کمک می کند تا اعتماد و اطمینان را با مشتریان خود ایجاد کنند.
• KYC بخش مهمی از اصل شناخت مشتری شما است.
• KYC به بانک ها و موسسات مالی کمک می کند تا از خود در برابر خطرات اعتبار محافظت کنند.
• KYC یک عنصر مهم در حاکمیت شرکتی خوب است.

KYC در کریپتوکارنسی برای چیست؟

رمزارزها در سال های اخیر محبوبیت زیادی پیدا کرده اند. با سرمایه گذاری بیشتر و بیشتر مردم در آنها، نیاز به مقررات و اقدامات انطباق بیشتر شده است.

در بسیاری از کشورها، کسب و کارها ملزم به جمع آوری اطلاعات KYC هستند تا از قوانین مبارزه با پولشویی پیروی کنند. با جمع‌آوری و تأیید این اطلاعات، کسب‌وکارها می‌توانند به دولت کمک کنند تا افرادی را که درگیر فعالیت‌های غیرقانونی هستند، ردیابی و تحت پیگرد قانونی قرار دهند.

کاربران باید قبل از استفاده از Binance Exchange، KYC را تکمیل کنند

نیاز به اقدامات انطباق با KYC اهمیت بیشتری پیدا کرده است. به عنوان مثال، صرافی‌های ارزهای دیجیتال به منظور رعایت قوانین مبارزه با پولشویی، ملزم به جمع‌آوری اطلاعات KYC از کاربران خود هستند. با جمع آوری این اطلاعات، صرافی ها می توانند به دولت کمک کنند تا افرادی را که از ارزهای دیجیتال برای مقاصد غیرقانونی استفاده می کنند، ردیابی و تحت پیگرد قانونی قرار دهد.

انطباق با KYC همچنین برای مشاغلی که پرداخت‌ها را با ارزهای دیجیتال می‌پذیرند مهم است. به منظور پیروی از دستورالعمل‌های KYC، این مشاغل باید اطلاعات مشتری مانند نام، آدرس، تاریخ تولد و سایر اطلاعات شناسایی را جمع‌آوری کنند. سپس آنها باید اقداماتی را برای اطمینان از دقیق و به روز بودن این اطلاعات انجام دهند.

با پیروی از دستورالعمل های KYC، کسب و کارها می توانند به حفظ مشتریان خود در برابر کلاهبرداری و پولشویی کمک کنند. علاوه بر این، آنها می توانند به دولت کمک کنند تا افرادی را که از ارزهای دیجیتال برای مقاصد غیرقانونی استفاده می کنند، ردیابی و تحت پیگرد قانونی قرار دهند. 

اگر به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال فکر می کنید، مطمئن شوید که الزامات انطباق با KYC صرافی هایی که با آن ها سروکار دارید را درک کرده اید. این به شما کمک می کند سرمایه گذاری های خود را ایمن نگه دارید و اطمینان حاصل کنید که به طور ناخواسته از مجرمان حمایت نمی کنید.

KYC به چه چیزی نیاز دارد؟ انواع رایج KYC چیست؟

گذرنامه، کارت شناسایی ملی، گواهینامه رانندگی معمولاً در KYC مورد نیاز است

الزامات KYC معمولاً عبارتند از:

• مدارک هویتی کافی: گذرنامه، کارت شناسایی ملی یا سایر شناسه های صادر شده توسط دولت.
• اثبات آدرس: قبض آب و برق اخیر، صورتحساب بانکی، یا سایر اسناد رسمی با نام و آدرس شما.
• یک عکس واضح: یک عکس یا سلفی به سبک پاسپورت که به وضوح چهره شما را نشان می دهد.
• تاریخ تولد: برای تأیید سن شما و جلوگیری از تجارت افراد زیر سن قانونی.
• اطلاعات تماس: آدرس ایمیل و شماره تلفن.

این الزامات ممکن است بسته به صرافی هایی که استفاده می کنید کمی متفاوت باشد، اما به طور کلی، این اطلاعاتی است که برای KYC مورد نیاز است.

اگر در مورد هر یک از الزامات مطمئن نیستید یا سؤالی دارید، همیشه بهتر است مستقیماً با سایت ها تماس بگیرید و آنها می توانند به شما کمک کنند.

مزایا و معایب KYC

مزایای KYC

وقتی صحبت از کریپتوکارنسی می شود، مزایای اصلی KYC را می توان به شرح زیر فهرست کرد:

• KYC می تواند به ایجاد اعتماد با مشتریان یا سرمایه گذاران بالقوه کمک کند، زیرا نشان می دهد که یک شرکت مایل به شفافیت در مورد عملیات خود است.
• KYC می تواند به جلوگیری از پولشویی و سایر جرایم مالی کمک کند.
• KYC می تواند به اطمینان از رعایت مقررات کمک کند.

معایب KYC

با این حال، هنوز برخی از معایب KYC وجود دارد که باید در نظر گرفته شود:

• اجرای KYC می تواند پرهزینه و زمان بر باشد.
• KYC می‌تواند باری را بر دوش مشتریان یا سرمایه‌گذاران بگذارد، که ممکن است مجبور باشند اسناد گسترده‌ای را برای تأیید هویت خود ارائه دهند.
• KYC می‌تواند نگرانی‌هایی در مورد حفظ حریم خصوصی ایجاد کند، زیرا ممکن است اطلاعات شخصی به منظور تأیید هویت با اشخاص ثالث به اشتراک گذاشته شود.

در نهایت، مفید بودن یا نبودن KYC به سازمان و فرد خاص بستگی دارد. با این حال، به طور کلی، مزایا بیشتر از معایب است.

مراحل متداول KYC

مراحل KYC از شرکتی به فرد دیگر متفاوت است. با این حال، چند مرحله متداول به شرح زیر وجود دارد:

• مرحله 1: شناسایی مشتری مشتری باید اطلاعات شخصی خود مانند نام، آدرس، تاریخ تولد و اطلاعات تماس را ارائه دهد.
• مرحله 2: تأیید مشتری مشتری باید هویت خود را با ارائه اسناد پشتیبانی مانند شناسنامه یا گذرنامه صادر شده توسط دولت تأیید کند.
• مرحله 3: ارزیابی ریسک مشخصات ریسک مشتری بر اساس عواملی مانند کشور محل سکونت، منبع وجوه و سابقه تراکنش ارزیابی خواهد شد.
• مرحله 4: نظارت مداوم مشتریان از نظر فعالیت مشکوک به صورت مستمر تحت نظارت خواهند بود و ممکن است در صورت تغییر مشخصات ریسک آنها، از آنها خواسته شود اطلاعات یا اسناد بیشتری ارائه دهند.

برای مشتریانی که ریسک بالایی دارند، موسسات مالی ممکن است نیاز به بررسی دقیق‌تری داشته باشند، که می‌تواند شامل اقدامات اضافی مانند مصاحبه با مشتری یا درخواست از آنها برای ارائه اسناد بیشتر باشد.

پس از ورود مشتری، مؤسسات مالی باید به نظارت بر آنها برای هرگونه تغییر در نمایه ریسک که می‌تواند نیاز به بررسی دقیق‌تر را تحریک کند، ادامه دهند. این معمولاً شامل بازبینی فعالیت حساب به طور منظم و علامت گذاری هرگونه تراکنش غیرمعمول یا مشکوک است.

مشخصات یک برنامه KYC بسته به ریسک پذیری آنها و مقرراتی که مشمول آن هستند، از یک موسسه مالی به یک موسسه مالی دیگر متفاوت است. با این حال، تمام برنامه های KYC باید این چهار مرحله اساسی را دنبال کنند تا موثر واقع شوند.

نتیجه

صرافی‌های ارزهای دیجیتال به‌طور فزاینده‌ای اقداماتی را برای شناخت مشتری (KYC) به منظور پیروی از مقررات ضد پولشویی (AML) اتخاذ می‌کنند. این باعث ایجاد اصطکاک در جامعه رمزنگاری شده است، با برخی استدلال می‌شود که KYC نقض حریم خصوصی است.

با این حال، چندین دلیل خوب وجود دارد که چرا صرافی‌ها به KYC نیاز دارند و به ویژه در ارزهای دیجیتال، جایی که تراکنش‌های ناشناس می‌توانند برای فعالیت‌های مجرمانه استفاده شوند.

امیدوارم درک بهتری از اینکه چرا صرافی‌های ارزهای دیجیتال به KYC نیاز دارند و مزایایی که از نظر انطباق با AML ارائه می‌دهد، به دست آورده باشید.

لطفاً در صورت داشتن هرگونه سؤال بیشتر با ما تماس بگیرید، و لطفاً فراموش نکنید که برای آخرین به روز رسانی ها و مقالات جالب تر به انجمن Coin98 بپیوندید.