کشاورزی محصول چیست؟ کشاورزی محصول چگونه کار می کند؟ (2022)

در این مقاله، ما توضیح خواهیم داد که کشاورزی بازده چیست، چگونه در فضای ارزهای دیجیتال کار می کند و برخی از مزایای کلیدی که ارائه می دهد. 

کشاورزی بازده این روزها موضوع داغی در جامعه رمزنگاری به طور کلی و DeFi به طور خاص است. درک کشاورزی بازدهی مهم است زیرا به مردم اجازه می دهد تا ارزهای رمزنگاری شده خود را سرمایه گذاری کنند و همچنان از آنها درآمد غیرفعالی داشته باشند.

کشاورزی محصول چیست؟

کشاورزی بازدهی یک استراتژی است که توسط سرمایه گذاران ارز دیجیتال برای ایجاد درآمد غیرفعال از سرمایه گذاری های خود استفاده می شود. این کار را می‌توان به روش‌های مختلف انجام داد، مانند نگهداری ارزهای دیجیتالی که سود سهام پرداخت می‌کنند یا اجرای گره‌های اصلی برای سکه‌ها با مکانیسم‌های پاداش داخلی. 

چه تازه شروع به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال کرده باشید و چه مدتی است که درگیر آن بوده اید، کشاورزی بازدهی ممکن است یک استراتژی عالی برای ایجاد پاداش های اضافی و به دست آوردن حداکثر بهره از سبد سرمایه گذاری شما باشد.

Yield Farming یک راه سودآور برای شروع در دنیای ارزهای دیجیتال است

کشاورزی محصول چگونه کار می کند؟

کشاورزی بازده به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا با قرار دادن سکه ها یا توکن ها در یک برنامه غیرمتمرکز یا dApp بازدهی کسب کنند. بازده شامل درصد بازگشت سرمایه است و معمولاً به طور مکرر مانند روزانه یا هفتگی پرداخت می شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند تقریباً فوراً شروع به کسب بازده کنند، بدون اینکه نیازی به منتظر ماندن یک سکه یا توکن جدید برای فهرست شدن در بورس باشند.

انواع مختلفی از محصولات کشاورزی بازدهی وجود دارد، از جمله وام های سرمایه گذاری جمعی، استخرهای سهام و خدمات میزبانی Masternode. هر محصولی مزایا و معایب خاص خود را دارد. به عنوان مثال، سرمایه‌گذارانی که سکه‌های خود را در یک استخر قرار می‌دهند، ممکن است بازده بیشتری کسب کنند، اما نمی‌توانند در مورد پیشنهادات رای دهند مانند زمانی که خودشان سکه‌ها را شرط بندی می‌کردند. با این حال، با ادغام منابع با هم، احتمال کمتری دارد که کل سرمایه گذاری خود را به دلیل حمله یا سایر شرایط پیش بینی نشده از دست بدهند.

انواع کشاورزی محصول

3 نوع اصلی کشت محصول وجود دارد

تامین کننده نقدینگی 

ارائه دهندگان نقدینگی گاهی اوقات به عنوان «سازندگان بازار» شناخته می شوند و نقش اساسی در کمک به اطمینان از عملکرد کارآمد بازارها دارند. این فعالان بازار دارایی ها را از فروشندگان مایل خریداری می کنند و به خریداران مایل می فروشند و در نتیجه نقدینگی دو طرفه برای دارایی فراهم می کنند. آنها معمولاً سود خود را از طریق اسپردهای پیشنهادی یا درخواستی یا با دریافت مستقیم هزینه ای از سرمایه گذاران برای خدمات خود به دست می آورند.

استخر استخر

استخرهای سهام به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که منابع خود را با هم جمع کنند تا در سیستم های اثبات سهام مانند Pancakeswap یا Uniswap شرکت کنند. با پیوستن به یک استخر سهام، سرمایه‌گذاران می‌توانند بازدهی بالاتری نسبت به آنچه که می‌توانند داشته باشند کسب کنند، زیرا می‌توانند از صرفه‌جویی در مقیاس استفاده کنند. 

قرض و وام

پلتفرم‌های وام‌دهی و وام‌دهی مانند MakerDAO یا Compound با اجازه دادن به سرمایه‌گذاران برای قفل کردن دارایی‌های رمزنگاری شده خود به عنوان وثیقه و سپس وام گرفتن در برابر آنها، بازدهی را ارائه می‌کنند. این پلتفرم‌ها معمولاً بهره وام‌ها را دریافت می‌کنند، که به این ترتیب درآمد و بازدهی را برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کنند.

نحوه محاسبه بازده کشاورزی

وقتی نوبت به کسب ارز دیجیتال از طریق کشاورزی بازدهی می رسد، چند عامل کلیدی وجود دارد که بر بازده کلی شما تأثیر می گذارد. 

اولین عاملی که باید در نظر بگیرید نرخ بهره ای است که توسط مزرعه محصول ارائه می شود. این می تواند به APR و APY اشاره داشته باشد.

نرخ درصدی سالانه ( APR ) و بازدهی درصدی سالانه ( APY ) دو روش برای بیان نرخ بهره سرمایه گذاری هستند. APR نرخ بهره ساده است، در حالی که APY اثر ترکیب را در نظر می گیرد. ترکیب زمانی اتفاق می‌افتد که سود نه تنها بر روی سرمایه‌گذاری اولیه، بلکه از سود انباشته دوره‌های قبلی نیز به دست می‌آید.

با فرض اینکه هیچ کارمزد یا هزینه دیگری وجود ندارد، اگر سود فقط یک بار در سال پرداخت شود، APR و APY یکسان خواهند بود. اما اگر سود بیشتر پرداخت شود - به عنوان مثال، ماهانه یا سه ماهه - آنگاه ترکیب رخ می دهد و APY بالاتر از APR خواهد بود.

برای محاسبه APY، باید نرخ بهره، دفعات ترکیب و تعداد سالهای سرمایه گذاری را بدانید.

فرمول این است:  APY = (1 + r/n)^n - 1

• r نرخ بهره است.
• n تعداد دفعاتی در سال است که سود ترکیب می شود و n تعداد سال هایی است که سرمایه گذاری برگزار می شود.

به عنوان مثال، فرض کنید سرمایه‌گذاری دارید که سالیا��ه 2 درصد سود پرداخت می‌کند و بهره به صورت سه ماهه ترکیب می‌شود.

APY خواهد بود:  APY = (1 + 0.02/4)^4 - 1 = 0.0408 یا 4.08٪

همانطور که می بینید، APY به دلیل اثر ترکیب، بالاتر از APR است.

چند وب سایت وجود دارند که محاسبات APR و APY را ارائه می دهند، مانند https://www.omnicalculator.com/finance/apy

مزایا و معایب کشاورزی محصول

مزایای کشاورزی محصول

مزرعه داری مزایایی دارد، مانند: 

• بازدهی افزایش یافته: با قرار دادن دارایی های خود در یک پروتکل تولید بازده، می توانید بازده سرمایه گذاری بیشتری نسبت به زمانی که به سادگی همان دارایی ها را در اختیار دارید، به دست آورید.
• بازده ترکیبی: کشاورزی بازده همچنین به شما این امکان را می دهد که با سرمایه گذاری مجدد درآمد خود در پروتکل، بازده خود را ترکیب کنید، که به نوبه خود سهم کلی و درآمد بالقوه شما را افزایش می دهد.
• درآمد غیرفعال: کشاورزی بازده می تواند یک جریان درآمد غیرفعال را برای شما فراهم کند و به شما امکان می دهد بدون نیاز به کار فعال برای آن درآمد کسب کنید. این امر به ویژه در صورتی مفید است که تعهدات دیگری داشته باشید که شما را از تجارت یا مشارکت در فعالیت‌های دیگر در فضای ارزهای دیجیتال باز می‌دارد.
• تنوع: کشاورزی بازده همچنین می تواند به تنوع بخشیدن به سبد سهام شما کمک کند، زیرا شما را در معرض یک طبقه دارایی جدید قرار می دهد که با بازارهای مالی سنتی مرتبط نیست.
• دسترسی به پروژه‌های جدید: با شرکت در کشاورزی محصول، می‌توانید به پروژه‌ها و پروتکل‌های جدیدی که هنوز در مرحله توسعه هستند، دسترسی اولیه داشته باشید. این به شما امکان می دهد در طبقه همکف سرمایه گذاری های بالقوه سودآور وارد شوید.
• مشارکت جامعه: کشاورزی محصول اغلب به مشارکت فعال در جامعه نیاز دارد، زیرا بسیاری از پروتکل ها کاربران را ملزم به مشارکت در فعالیت های حکومتی یا دیگر فعالیت ها می کنند. این می تواند به شما کمک کند با افراد همفکر ارتباط برقرار کنید و در جریان آخرین تحولات در این فضا باشید.
• آموزش: کشاورزی بازدهی همچنین می تواند راهی عالی برای یادگیری در مورد فضای ارزهای دیجیتال و نحوه عملکرد آن باشد. با شرکت در کشاورزی محصول، می‌توانید در مورد پروژه‌ها و پروتکل‌های جدید و همچنین فناوری زیربنایی که به آنها قدرت می‌دهد، بیاموزید.
• مدیریت ریسک: کشاورزی بازده می تواند به شما در مدیریت ریسک کمک کند و به شما امکان می دهد سرمایه گذاری خود را در تعدادی از دارایی ها و پروتکل های مختلف توزیع کنید. این تنوع می تواند به کاهش ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری در هر پروژه یا پروتکل خاص کمک کند.

مشارکت در کشاورزی بازده برای سرمایه گذاران و دارندگان ارزهای دیجیتال مزایای زیادی دارد. چه به دنبال بازده بالاتر، درآمد غیرفعال، مشارکت اجتماعی یا دسترسی به پروژه‌های جدید باشید، کشاورزی بازده می‌تواند به شما در دستیابی به اهداف و تولید ثروت در فضای کریپتو که به سرعت در حال رشد است کمک کند.

خطرات کشاورزی محصول

وقتی صحبت از کشاورزی بازدهی در ارزهای دیجیتال به میان می آید، چند خطر وجود دارد که سرمایه گذاران باید از آنها آگاه باشند. 

اول از همه، کشاورزان بازده باید با نوسانات بازارهای ارزهای دیجیتال راحت باشند. قیمت ها می توانند به شدت بالا و پایین شوند و این می تواند تأثیر زیادی بر ارزش دارایی های شما داشته باشد. 

ثانیا، کشاورزان محصول باید از پتانسیل هک و کلاهبرداری آگاه باشند. موارد متعددی وجود داشته است که کشاورزان کل دارایی خود را به دست عوامل بدخواه از دست داده اند. 

ثالثاً، ریسک انحلال چیزی است که همه کشاورزان محصول باید از آن آگاه باشند. اگر ارزش دارایی‌های شما به زیر سطح معینی کاهش یابد، ممکن است در معرض انحلال اجباری توسط صرافی قرار بگیرید. این می تواند منجر به خسارات سنگین شود. 

چهارم، پیامدهای مالیاتی چیز دیگری است که باید در نظر گرفته شود. در برخی از حوزه های قضایی، کشاورزی محصول می تواند منجر به مالیات های سنگین شود. 

در نهایت، کشاورزان محصول باید از احتمال کشیدن فرش آگاه باشند. این زمانی است که یک پروژه به طور ناگهانی تعطیل می شود و سرمایه گذاران را بالا و پایین می برد. 

در مجموع، کشاورزی محصول یک پیشنهاد مخاطره آمیز است. با این حال، اگر با خطرات راحت هستید، می تواند یک راه عالی برای کسب درآمد غیرفعال باشد. فقط مطمئن شوید که تحقیقات خود را انجام می دهید و فقط آنچه را که می توانید از دست بدهید سرمایه گذاری کنید.

بهترین بسترهای کشاورزی بازده

Curve Finance : Curve Finance یک صرافی غیرمتمرکز برای تجارت ارزهای دیجیتال است که بر تجارت کارآمد استیبل کوین تمرکز دارد. تمرکز Curve بر روی استیبل کوین ها به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که از دارایی های کریپتو نوسان بیشتر اجتناب کنند. این یک بازارساز خودکار ( AMM ) است که کارمزدهای پایین و لغزش را از طریق استفاده از استخرهای نقدینگی حفظ می کند.

Aave : یک پروتکل نقدینگی غیرمتمرکز است که در آن کاربران می توانند به عنوان سپرده گذار یا وام گیرنده شرکت کنند. بیش از 22 میلیارد دلار نقدینگی در Aave در 7 شبکه و بیش از 13 بازار قفل شده است.

Uniswap : بزرگترین صرافی غیرمتمرکز است که در بلاک چین اتریوم فعالیت می کند. این به کاربران در هر نقطه از جهان اجازه می دهد تا بدون واسطه ارزهای دیجیتال را معامله کنند. 

Pancakeswap : یک صرافی غیرمتمرکز است که برای تسهیل مبادله توکن های BEP-20 ایجاد شده است. BEP-20 یک استاندارد توکن بایننس است که باید در زنجیره هوشمند بایننس رعایت شود.

آیا کشاورزی محصول سودآور است؟

پاسخ کوتاه این است: بستگی دارد.

کشاورزی بازدهی یک استراتژی جدید و نسبتا ناشناخته در دنیای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال است. به این ترتیب، هیچ پاسخ قطعی در مورد سودآوری یا نبودن آن وجود ندارد. تعدادی از عوامل وجود دارد که می تواند بر سودآوری کشاورزی بازده تأثیر بگذارد، از جمله توکن های خاص درگیر، مدت زمان سرمایه گذاری و شرایط بازار.

با این حال، برخی از پذیرندگان اولیه کشاورزی عملکرد، سود قابل توجهی را مشاهده کرده‌اند. به عنوان مثال، یکی از کاربران در Reddit ادعا کرد که با استفاده از پروتکل های مختلف DeFi ، بیش از 100000 دلار در تنها شش هفته به دست آورده است. اگرچه این نوع بازده تضمین نشده است، اما نشان می دهد که با این استراتژی پتانسیل سود وجود دارد.

البته، درست مانند هر استراتژی سرمایه گذاری دیگری، تحقیق و درک ریسک های موجود قبل از غواصی مهم است. برای شروع کشاورزی بازده، ابتدا باید یک پروتکل DeFi با بازده بالا پیدا کنید که با اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما مطابقت داشته باشد. . همچنین باید در جریان شرایط بازار باشید و مطمئن شوید که در جریان آخرین تحولات در این فضای به سرعت در حال تحول هستید.

در نهایت، تنها زمان نشان خواهد داد که آیا کشاورزی بازده می‌تواند به وعده خود مبنی بر رشد مداوم سود عمل کند. با این حال، برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند در این استراتژی نسبتاً جدید شانس بیاورند، سود بالقوه می‌تواند ارزش آن را داشته باشد.

نتیجه

در نتیجه، کشاورزی بازده در ارزهای دیجیتال به بسیاری از افراد اجازه داده است تا در تجارت و سرمایه گذاری شرکت کنند. علاوه بر این، به دلیل محدودیت کم برای ورود، فرصتی عالی برای معامله گران جدید است.

در حالی که برخی از جنبه های منفی بالقوه برای کشاورزی محصول وجود دارد، مانند ریسک بالا به دلیل نوسانات و دشواری درک نحوه کار، مزایای متعددی نیز وجود دارد که آن را جذاب می کند. با این گفته، مانند هر سرمایه‌گذاری، همیشه خطراتی وجود دارد. قبل از تصمیم گیری در مورد اینکه آیا کشاورزی محصول برای شما مناسب است، مطمئن شوید که همه جوانب مثبت و منفی را به دقت در نظر بگیرید.

امیدوارم از این مقاله اطلاعاتی در مورد کشاورزی بازده در ارزهای دیجیتال کسب کرده باشید. موفق باشید و فراموش نکنید که برای کسب اطلاعات ارزشمندتر به انجمن Coin98 بپیوندید.