Apa itu KYC? Bagaimana cara kerja KYC di Cryptocurrency? (2022)

Sejak hari-hari awal Bitcoin, ada kebutuhan akan cara untuk memverifikasi identitas pengguna. Dalam dunia keuangan tradisional, hal ini biasanya dilakukan melalui proses know-your-customer (KYC).

Pertukaran Crypto juga telah mengadopsi KYC untuk mematuhi peraturan anti pencucian uang (AML) dan banyak lagi. Artikel ini akan mengeksplorasi mengapa KYC penting di ruang crypto.

Apa itu KYC? 

KYC adalah singkatan dari "kenali pelanggan Anda". Ini adalah proses yang digunakan lembaga keuangan untuk memverifikasi identitas pelanggan mereka. Proses KYC membantu bisnis memenuhi persyaratan hukum dan peraturan, serta mengurangi risiko penipuan dan pencucian uang . Ini juga membantu bisnis membangun kepercayaan dengan pelanggan mereka dengan memastikan bahwa mereka adalah yang mereka katakan.

KYC adalah singkatan dari “kenali pelanggan Anda”

Dalam dunia keuangan tradisional, KYC biasanya melibatkan pengumpulan beberapa informasi dasar tentang pelanggan, seperti nama, alamat, dan tanggal lahir mereka. Pelanggan juga mungkin diminta untuk memberikan bukti identitas, seperti paspor atau SIM.

Di dunia cryptocurrency , KYC sering mengambil bentuk yang sedikit berbeda. Pertukaran mungkin mengharuskan pelanggan untuk memberikan nama lengkap, tanggal lahir, dan alamat mereka. Beberapa bursa juga mengharuskan pelanggan untuk mengunggah foto diri mereka sendiri, serta selfie dengan ID mereka.

Bagaimana cara kerja KYC di Cryptocurrency?

Saat Anda mendaftar untuk pertukaran atau dompet cryptocurrency, Anda biasanya akan diminta untuk menyelesaikan verifikasi Know Your Customer (KYC). Ini melibatkan penyediaan pertukaran atau dompet dengan beberapa informasi pribadi, seperti nama, alamat, dan tanggal lahir Anda. Pertukaran atau dompet kemudian akan menggunakan informasi ini untuk memverifikasi identitas Anda.

Proses KYC dirancang untuk mencegah pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya. Dengan memverifikasi identitas Anda, bursa atau dompet dapat memastikan bahwa Anda tidak menggunakan dana curian atau mencoba untuk mencuci uang.

Langkah-langkah yang harus dilakukan saat akan melalui proses KYC:

1. Buat akun di bursa atau dompet.
2. Berikan informasi pribadi Anda, seperti nama, alamat, dan tanggal lahir Anda.
3. Pertukaran atau dompet akan menggunakan informasi ini untuk memverifikasi identitas Anda.
4. Jika Anda terverifikasi, Anda akan dapat menggunakan bursa atau dompet untuk membeli, menjual, dan memperdagangkan mata uang kripto.

Menyelesaikan verifikasi KYC bisa sedikit merepotkan, tetapi umumnya cepat dan mudah dilakukan. Setelah Anda diverifikasi, Anda akan dapat menggunakan pertukaran atau dompet tanpa masalah.

Banyak bursa dan dompet termasuk Binance , Coinbase, dan Kraken menawarkan verifikasi KYC.

Jika Anda ingin membeli, menjual, atau memperdagangkan mata uang kripto, maka Anda harus melalui proses KYC. Dengan memverifikasi identitas Anda, Anda dapat yakin bahwa Anda tidak menggunakan dana curian atau mencoba untuk mencuci uang.

Mengapa kita membutuhkan KYC?

Tujuan KYC adalah untuk mencegah pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya. Dengan mengidentifikasi dan memverifikasi identitas nasabah, bank dan lembaga keuangan lainnya dapat membantu memastikan bahwa mereka tidak digunakan untuk kegiatan kriminal. KYC juga membantu melindungi bisnis dari penipuan dan risiko lainnya.

• KYC memastikan kepatuhan terhadap peraturan anti pencucian uang.
• KYC membantu bank dan lembaga keuangan untuk mengidentifikasi dan memverifikasi identitas pelanggan mereka.
• KYC adalah bagian penting dari proses uji tuntas pelanggan.
• KYC membantu bank dan lembaga keuangan untuk membangun kepercayaan dan keyakinan dengan pelanggan mereka.
• KYC adalah bagian penting dari prinsip mengenal pelanggan Anda.
• KYC membantu bank dan lembaga keuangan untuk melindungi diri dari risiko reputasi.
• KYC merupakan elemen penting dari tata kelola perusahaan yang baik.

Untuk apa KYC digunakan dalam Cryptocurrency?

Cryptocurrency telah mendapatkan popularitas dalam beberapa tahun terakhir. Karena semakin banyak orang berinvestasi di dalamnya, kebutuhan akan peraturan dan langkah-langkah kepatuhan menjadi lebih penting.

Di banyak negara, bisnis diharuskan mengumpulkan informasi KYC untuk mematuhi undang-undang anti pencucian uang. Dengan mengumpulkan dan memverifikasi informasi ini, bisnis dapat membantu pemerintah melacak dan menuntut individu yang terlibat dalam kegiatan ilegal.

Pengguna diharuskan menyelesaikan KYC sebelum menggunakan Binance Exchange

Kebutuhan akan langkah-langkah kepatuhan KYC menjadi lebih penting. Pertukaran Cryptocurrency, misalnya, diharuskan mengumpulkan informasi KYC dari penggunanya untuk mematuhi undang-undang anti pencucian uang. Dengan mengumpulkan informasi ini, pertukaran dapat membantu pemerintah melacak dan menuntut individu yang menggunakan cryptocurrency untuk tujuan ilegal.

Kepatuhan KYC juga penting untuk bisnis yang menerima pembayaran dalam mata uang kripto. Untuk mematuhi pedoman KYC, bisnis ini harus mengumpulkan informasi pelanggan seperti nama, alamat, tanggal lahir, dan informasi identitas lainnya. Mereka kemudian harus mengambil langkah-langkah untuk memastikan bahwa informasi ini akurat dan mutakhir.

Dengan mematuhi pedoman KYC, bisnis dapat membantu menjaga pelanggan mereka aman dari penipuan dan pencucian uang. Selain itu, mereka dapat membantu pemerintah melacak dan menuntut individu yang menggunakan cryptocurrency untuk tujuan ilegal. 

Jika Anda berpikir untuk berinvestasi dalam cryptocurrency, pastikan Anda memahami persyaratan kepatuhan KYC dari bursa yang Anda hadapi. Ini akan membantu Anda menjaga investasi Anda tetap aman dan memastikan bahwa Anda tidak secara tidak sengaja mendukung penjahat.

Apa yang dibutuhkan KYC? Apa saja jenis KYC yang umum?

Paspor, KTP, SIM biasanya diperlukan di KYC

Persyaratan untuk KYC biasanya adalah:

• Bukti identitas yang cukup: Paspor, KTP, atau tanda pengenal lain yang dikeluarkan pemerintah.
• Bukti alamat: Tagihan utilitas terbaru, rekening koran, atau dokumen resmi lainnya dengan nama dan alamat Anda.
• Foto yang jelas: Foto atau selfie bergaya paspor yang menunjukkan wajah Anda dengan jelas.
• Tanggal lahir: Untuk memverifikasi usia Anda dan mencegah perdagangan di bawah umur.
• Informasi kontak: Alamat email dan nomor telepon.

Persyaratan ini mungkin sedikit berbeda tergantung pada pertukaran yang Anda gunakan, tetapi secara umum, ini adalah informasi yang diperlukan untuk KYC.

Jika Anda tidak yakin tentang salah satu persyaratan atau memiliki pertanyaan, selalu yang terbaik adalah menghubungi situs secara langsung dan mereka akan dapat membantu Anda.

Kelebihan & Kekurangan KYC

Kelebihan KYC

Ketika datang ke Cryptocurrency, keuntungan utama KYC dapat didaftar sebagai berikut:

• KYC dapat membantu membangun kepercayaan dengan calon pelanggan atau investor, karena ini menunjukkan bahwa perusahaan bersedia untuk transparan tentang operasinya.
• KYC dapat membantu mencegah pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya.
• KYC dapat membantu memastikan kepatuhan terhadap peraturan.

Kekurangan KYC

Namun, masih ada beberapa kelemahan KYC yang harus dipertimbangkan:

• KYC bisa mahal dan memakan waktu untuk diterapkan.
• KYC dapat membebani pelanggan atau investor, yang mungkin harus memberikan dokumentasi ekstensif untuk memverifikasi identitas mereka.
• KYC dapat menimbulkan masalah privasi, karena informasi pribadi dapat dibagikan dengan pihak ketiga untuk memverifikasi identitas.

Pada akhirnya, apakah KYC menguntungkan atau tidak tergantung pada organisasi dan individu tertentu. Namun, secara umum, kelebihannya cenderung lebih besar daripada kerugiannya.

Langkah umum KYC

Langkah-langkah KYC bervariasi dari perusahaan ke individu. Namun, ada beberapa langkah umum sebagai berikut:

• Langkah 1: Identifikasi pelanggan. Pelanggan harus memberikan informasi pribadi mereka, seperti nama, alamat, tanggal lahir, dan informasi kontak.
• Langkah 2: Verifikasi pelanggan. Pelanggan harus memverifikasi identitas mereka dengan memberikan dokumentasi pendukung, seperti tanda pengenal atau paspor yang dikeluarkan pemerintah.
• Langkah 3: Penilaian risiko. Profil risiko nasabah akan dinilai berdasarkan faktor-faktor seperti negara tempat tinggal, sumber dana, dan riwayat transaksi.
• Langkah 4: Pemantauan berkelanjutan. Pelanggan akan dipantau untuk aktivitas yang mencurigakan secara berkelanjutan dan mungkin diminta untuk memberikan informasi atau dokumentasi tambahan jika profil risiko mereka berubah.

Untuk pelanggan yang dianggap berisiko tinggi, lembaga keuangan mungkin perlu melakukan uji tuntas yang ditingkatkan, yang dapat melibatkan tindakan tambahan seperti mewawancarai pelanggan atau mengharuskan mereka untuk memberikan lebih banyak dokumentasi.

Setelah pelanggan bergabung, lembaga keuangan kemudian harus terus memantau mereka untuk setiap perubahan profil risiko yang dapat memicu perlunya uji tuntas tambahan. Ini biasanya melibatkan peninjauan aktivitas akun secara teratur dan menandai setiap transaksi yang tidak biasa atau mencurigakan.

Spesifik program KYC akan bervariasi dari lembaga keuangan ke lembaga keuangan, tergantung pada selera risiko mereka dan peraturan yang mereka patuhi. Namun, semua program KYC harus mengikuti empat langkah dasar ini agar efektif.

Kesimpulan

Pertukaran Cryptocurrency semakin mengadopsi langkah-langkah know-your-customer (KYC) untuk mematuhi peraturan anti-pencucian uang (AML). Ini telah menyebabkan beberapa gesekan dalam komunitas crypto, dengan beberapa berpendapat bahwa KYC adalah pelanggaran privasi.

Namun, ada beberapa alasan bagus mengapa pertukaran memerlukan KYC dan terutama dalam cryptocurrency, di mana transaksi anonim dapat digunakan untuk aktivitas kriminal.

Saya harap Anda telah memperoleh pemahaman yang lebih baik tentang mengapa pertukaran cryptocurrency memerlukan KYC dan manfaat yang diberikannya dalam hal kepatuhan AML.

Jangan ragu untuk menghubungi kami jika Anda memiliki pertanyaan lebih lanjut, dan jangan lupa untuk bergabung dengan Komunitas Coin98 untuk pembaruan terbaru dan artikel yang lebih menarik.