Apa itu skema Ponzi? Bagaimana melindungi diri Anda dari Penipuan Ponzi

Pada artikel hari ini, kita akan membahas penipuan Ponzi. Jenis penipuan ini telah ada sejak lama dan telah mengambil banyak bentuk. Di dunia crypto, tidak ada pengecualian.

Kami akan membahas apa itu penipuan Ponzi, cara kerjanya, dan beberapa contoh penting di ruang cryptocurrency.

Apa itu Skema Ponzi?

Skema Ponzi dinamai oleh Charles Ponzi, yang menjalankan skema yang sukses di awal 1920-an. Ini adalah penipuan investasi yang melibatkan pembayaran pengembalian yang diklaim kepada investor yang ada dari dana yang disumbangkan oleh investor baru.

Skema Ponzi biasanya terlibat dalam kegiatan seperti menjual produk atau layanan yang tidak ada, menjanjikan pengembalian yang berlebihan atau tidak realistis, atau membayar pengembalian kepada investor awal dengan uang yang diinvestasikan oleh investor selanjutnya, bukan dari keuntungan aktual. 

Ponzi dinamai oleh Charles Ponzi, yang menjalankan skema yang sukses di awal 1920-an

Bagaimana skema Ponzi bekerja?

Skema Ponzi bekerja dengan menjanjikan investor pengembalian tinggi untuk berinvestasi dalam usaha tertentu. Uang yang diinvestasikan kemudian digunakan untuk melunasi investor sebelumnya, memberikan kesan bahwa investasi tersebut menguntungkan. Namun, pada akhirnya, tidak ada cukup uang untuk membayar semua orang dan skema itu runtuh.

Saat ini, ada banyak jenis skema Ponzi yang berbeda, tetapi semuanya memiliki satu kesamaan: mereka bergantung pada investor baru untuk mempertahankan skema tersebut. Jika tidak ada investor baru, skema itu akhirnya akan runtuh.

Skema Ponzi biasanya bekerja seperti ini: 

• Promotor memberi tahu calon investor bahwa mereka dapat mengharapkan untuk menerima pengembalian investasi yang sangat tinggi, seringkali 30% per bulan atau lebih. 
• Untuk meyakinkan calon investor, promotor juga dapat membuat dokumentasi palsu untuk menunjukkan berapa banyak uang yang diperoleh investor sebelumnya. 
• Beberapa investor awal mungkin benar-benar dibayar dengan pengembalian yang dijanjikan saat uang mengalir dari investor baru. Ini menciptakan kesan palsu tentang keberlanjutan dan mendorong lebih banyak orang untuk berinvestasi. 
• Akhirnya, tidak ada cukup investor baru dan skema itu runtuh, membuat kebanyakan orang yang telah berinvestasi keluar dari kantong. 

Bitconnect adalah skema Ponzi cryptocurrency yang berjalan dari 2016 hingga 2018

Salah satu contoh di ruang crypto: 

“Bitconnect adalah skema Ponzi cryptocurrency yang berjalan dari 2016 hingga 2018. Skema ini menawarkan pengembalian tinggi kepada investor melalui "investasi" dalam cryptocurrency milik mereka , Bitconnect Coin (BCC). 

Namun, Bitconnect Coin hanyalah token yang dibuat pada Protokol Lapisan Omni dan tidak memiliki nilai intrinsik. Pengembalian tinggi yang dijanjikan oleh Bitconnect hanya dibayar oleh investor baru, menjadikannya skema Ponzi klasik. 

Skema tersebut akhirnya runtuh pada awal 2018, ketika Bitconnect berhenti membayarkan pengembalian kepada investor dan menutup bursanya. Hal ini menyebabkan penurunan tajam harga BCC, dan banyak investor kehilangan sebagian besar atau seluruh uang mereka. 

Dakwaan ini menuduh skema cryptocurrency besar-besaran yang menipu investor lebih dari $2 miliar, kata Jaksa AS Randy Grossman untuk Distrik Selatan California.”

Jika Anda berpikir untuk berinvestasi dalam skema Ponzi, ingatlah bahwa jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang demikian. Pastikan untuk melakukan penelitian Anda sebelum menginvestasikan uang. Dan jika Anda pernah tidak yakin tentang peluang investasi, yang terbaik adalah selalu berhati-hati dan menghindarinya sama sekali.

Mengapa masih banyak investor yang terjerumus ke dalam penipuan Ponzi?

Banyak investor masih terjebak dalam penipuan Ponzi karena mereka tidak mengerti bagaimana skema ini bekerja. Skema Ponzi menjanjikan pengembalian tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko. Mereka sering menggunakan uang investor baru untuk membayar pengembalian yang dijanjikan kepada investor sebelumnya, yang membuat skema tampak menguntungkan. Tetapi pada akhirnya, tidak ada cukup investor baru untuk mempertahankan skema tersebut, dan skema itu runtuh.

Skema Ponzi bisa sulit dikenali karena sekilas terlihat seperti bisnis yang sah. Tapi ada beberapa tanda peringatan yang bisa Anda waspadai:

• Pengembalian Tinggi: Ini mungkin tanda yang paling jelas bahwa sesuatu mungkin merupakan skema Ponzi. Jika investasi terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang demikian.
• Tekanan untuk berinvestasi dengan cepat: Skema Ponzi sering kali mencoba menekan orang untuk berinvestasi sebelum mereka sempat memikirkannya atau melakukan riset. Mereka mungkin mengatakan bahwa kesempatan itu hanya tersedia untuk waktu yang terbatas, atau bahwa Anda perlu bertindak sekarang untuk masuk ke lantai dasar.
• Strategi investasi yang kompleks atau rahasia : Skema Ponzi sering menggunakan strategi investasi yang kompleks atau rahasia yang sulit dipahami oleh orang luar. Ini dilakukan dengan sengaja, untuk mempersulit orang untuk mengetahui apa yang sebenarnya terjadi.
• Investasi tidak terdaftar: Skema Ponzi sering melibatkan investasi yang tidak terdaftar di SEC atau badan pengatur lainnya. Ini adalah tanda bahaya lainnya, karena itu berarti tidak ada informasi publik yang tersedia tentang investasi tersebut.
• Promotor tidak diketahui atau tidak terbukti: Skema Ponzi sering dipromosikan oleh orang yang tidak terkenal atau memiliki rekam jejak yang meragukan. Berhati-hatilah dalam berinvestasi dengan seseorang yang tidak Anda kenal atau tidak dapat Anda temukan informasinya.
• Kurangnya transparansi: Skema Ponzi biasanya kurang transparan, sehingga sulit untuk memahami bagaimana uang Anda diinvestasikan dan biaya apa yang dibebankan.

Jika Anda melihat tanda-tanda peringatan ini, berhati-hatilah sebelum menginvestasikan uang. Ingat, jika investasi terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang demikian.

Bagaimana melindungi diri Anda dari Penipuan Ponzi

Skema ponzi sayangnya terlalu umum di dunia investasi. Pada kenyataannya, scammers hanya menggunakan uang dari investor baru untuk melunasi yang sudah ada, memberikan kesan profitabilitas. Akhirnya, skema itu runtuh ketika tidak ada cukup uang baru yang masuk untuk mempertahankannya.

Meskipun skema Ponzi dapat mengambil banyak bentuk yang berbeda, ada beberapa tanda bahaya umum yang dapat Anda waspadai. Jika Anda didekati tentang investasi yang terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, pastikan untuk melakukan riset sebelum menyerahkan uang. 

Selain itu, waspadalah terhadap investasi apa pun yang mengharuskan Anda menyimpan uang Anda untuk waktu yang lama, karena ini bisa menjadi tanda bahwa perusahaan mengalami masalah arus kas. 

Terakhir, jangan ragu untuk mengajukan pertanyaan - jika orang yang mempromosikan investasi tidak dapat memberi Anda jawaban yang jelas dan ringkas, mungkin sebaiknya Anda menghindarinya.

Meskipun skema Ponzi mungkin sulit dikenali, menyadari bahaya yang ditimbulkannya adalah cara terbaik untuk melindungi diri Anda sendiri. Jika Anda pernah didekati tentang investasi yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, ingatlah untuk mengerjakan pekerjaan rumah Anda dan mengajukan banyak pertanyaan sebelum membuat keputusan. Dengan mengambil tindakan pencegahan ini, Anda akan jauh lebih kecil kemungkinannya untuk menjadi korban salah satu penipuan ini.

Kesimpulan

Akhirnya, Anda telah belajar tentang penipuan Ponzi dan cara kerjanya. Anda juga telah belajar tentang beberapa tanda bahaya umum yang harus diwaspadai. Jika Anda pernah berpikir untuk berinvestasi dalam sesuatu, pastikan untuk melakukan riset terlebih dahulu dan jangan pernah menginvestasikan lebih banyak uang daripada yang Anda mampu untuk kehilangan.

Saya harap artikel ini membantu Anda lebih memahami penipuan Ponzi dan cara menghindarinya. Jika Anda memiliki pertanyaan, jangan ragu untuk meninggalkan komentar di bawah dan saya akan melakukan yang terbaik untuk menjawabnya. Terima kasih telah membaca!