19 jenis penipuan kripto & cara menghindarinya

Ditambah dengan pertumbuhan yang kuat adalah penipuan yang semakin canggih. Berikut adalah 19 jenis penipuan kripto & cara menghindarinya!

Tidak dapat disangkal perkembangan pesat Blockchain dan Cryptocurrency . Inovasi teknologi dan model perdagangan baru bergerak cepat untuk secara konsisten menarik banyak orang, tetapi ini juga mencakup beberapa aktor jahat.

Berdasarkan infografis Cryptonerds, saya ingin menguraikan beberapa informasi untuk membantu Anda mengidentifikasi dan mencegah penipuan. Meskipun kami lebih sadar dari sebelumnya, penipuan baru masih terjadi setiap hari.

19 penipuan kripto populer

Proyek ICO Palsu

Dalam sebuah penelitian baru-baru ini, 80% ICO yang dilakukan pada tahun 2017 diidentifikasi sebagai penipuan. Salah satu proyek yang paling populer adalah Confido.

Pada November 2017, grup tersebut mengumpulkan $375.000 dan menghilang tak lama setelahnya. Segera setelah berita menyebar, harga token anjlok dari $0,60 menjadi $0,10 dalam waktu kurang dari 2 jam dan kemudian terus anjlok beberapa jam kemudian.

Harga token Confido anjlok setelah ICO

Penipuan ICO yang lebih besar adalah Centra, yang mengumpulkan $32 juta dan didukung oleh selebriti Floyd Mayweather dan DJ Khaled. Pada bulan April 2018, kedua pendiri ditangkap dan dengan cara yang mirip dengan Confido, koin kehilangan hampir semua nilainya setelah berita tersebut.

Penipuan ICO tipikal lainnya hanyalah mendaftar tim Dev atau penasihat (Penasihat), mungkin terkait dengan sekuritas atau dari penasihat terkenal. 

Foto anggota tim dapat dengan mudah dicari di Google. Jika Anda menemukan kecocokan dengan nama seseorang di tim, kemungkinan itu adalah penipuan ICO.

ICO penipuan lainnya: GoldUnionCoin , Pincoin Token .

Memberikan token/koin di jejaring sosial

Waspadai grup dan pengguna di jejaring sosial (Facebook, Telegram, dan Twitter), yang terkadang meniru tokoh terkenal di dunia kripto atau miliarder seperti: Vitalik Buterin atau Elon Musk, hingga Menawarkan hadiah yang merupakan token berharga.

Setiap kali Anda membaca pesan seperti " kirim 1 ETH ke alamat ini dan dapatkan kembali jumlah X ", itu pasti scam.

Cryptocurrency masih uang dan tidak ada yang memberikan uang gratis.

Twit Elon Musk palsu 

Menyalin situs pertukaran terkenal

Salinan persis dari proyek yang sah, sering kali pertukaran (Exchanges) atau situs ICO, digunakan untuk mencuri uang dan informasi pribadi. 

Selalu periksa kembali URL dan bookmark situs yang sering Anda kunjungi. 

Situs penyalinan akan menggunakan huruf serupa di URL agar terlihat nyata dalam sekejap. Contoh: Gunakan "m" sebagai ganti "n", "0" sebagai ganti "o", dll

Pertukaran Binance situs palsu

Iklan palsu

Perhatikan iklan yang mengarah ke situs web penipuan. Contoh terbaru termasuk iklan Google Ads untuk bursa palsu.

Selalu tandai URL yang sah dan jangan kunjungi URL lain meskipun terlihat mirip. 

Ekstensi Chrome seperti Metamask membantu menghindari situs phishing.

Iklan mengarah ke situs web yang menipu

peretasan DNS

Bahkan Etherdelta, pertukaran terdesentralisasi yang hampir tidak ada ( DEX ), dan MyEtherWallet keduanya adalah korban peretasan DNS (lihat detailnya di sini ).

Peretasan DNS terjadi ketika lalu lintas dialihkan dari situs web yang sah ke situs phishing, dengan memodifikasi catatan DNS situs web yang sah. Ini berarti ketika pengguna mengunjungi URL yang benar, tetapi secara tidak sengaja dialihkan ke situs phishing. 

Ini sangat rumit karena meskipun Anda mengakses situs dari bookmark, Anda masih bisa tertipu. 

Cara terbaik untuk menghindari peretasan DNS adalah dengan memverifikasi sertifikat SSL dari situs web yang Anda kunjungi. 

Target utama untuk serangan DNS seperti MyEtherWallet atau MyCrypto semuanya memiliki nama sertifikat SSL tertentu. Jika sertifikat SSL tidak cocok atau Anda mendapatkan kesalahan, segera keluar dari situs. 

Cara lain untuk mencegah peretasan DNS untuk MyEtherWallet dan MyCrypto adalah dengan menjalankannya secara offline secara lokal di komputer Anda.

Email Palsu

Juga dikenal sebagai phishing, email palsu dapat mengarahkan pengguna ke situs web palsu tempat mereka mencoba mencuri uang dan informasi pribadi.

Lihat lebih lanjut:  Apa yang harus dilakukan ketika diserang oleh phishing di Crypto ?

Email Palsu

Tim pendukung palsu

Bentuk lain dari penipuan, kelompok-kelompok ini berpura-pura menjadi tim pendukung proyek atau pertukaran besar dan meminta informasi pribadi, simpanan, atau kunci pribadi .

Pertukaran & aplikasi palsu

Ketika datang ke bursa, terutama bursa terkenal seperti: Binance, Kraken, Bitfinex, Kucoin, Huobi, Bibox, Coinbase dan Gemini. 

Pada saat penulisan, CoinMarketCap mencantumkan 204 bursa dan kemungkinan besar di antaranya adalah BitKRX, bursa palsu yang ditemukan dan disita pada tahun 2017. Anda dapat membaca lebih lanjut di sini . 

Perhatikan juga keabsahan aplikasi yang Anda unduh ke ponsel atau browser Anda.

Penambangan Awan

Penambangan awan semakin populer. Karena biaya peralatan pertambangan dan listrik yang lebih tinggi untuk individu, telah menciptakan peluang mudah bagi orang jahat untuk melakukan kegiatan penipuan.

Kasus yang terkenal adalah MiningMax, layanan penambangan berbasis cloud yang mengharuskan orang untuk menginvestasikan $3.200 untuk ROI harian selama dua tahun dan menerima komisi $200 untuk setiap investor yang dirujuk (ref. ). Situs ini menipu investor hingga $250 juta.

Ponzi (Pola Piramida & Multi-Level)

Skema ponzi adalah bentuk meminjam uang dari satu orang untuk membayar kembali orang lain. Peminjam menawarkan komitmen hasil tinggi kepada pemberi pinjaman dan mengiklankan kepada mereka contoh pengembalian hasil tinggi di masa lalu untuk menarik pemberi pinjaman. Pemberi pinjaman yang tertarik dengan hasil tinggi merujuk pemberi pinjaman baru.

Dengan cara ini, peminjam semakin meminjam uang dalam jumlah yang lebih besar dari banyak pemberi pinjaman baru.

Skema Ponzi paling terkenal dalam sejarah kripto adalah Bitconnect. Anehnya, itu tetap berdiri dan berjalan selama setahun, sampai mereka membuat penipuan keluar terbesar mereka hingga saat ini.

Pada saat crash, kapitalisasi pasar Bitconnect sekitar $2 miliar dan harga token sekitar $320. Dalam waktu kurang dari 24 jam, turun menjadi $6 dan kapitalisasi pasar turun menjadi $40 juta.

Bitconnect memiliki banyak pengikut dan pemasaran yang sangat terorganisir dengan baik dan sukses. 

Lihat lebih banyak daftar proyek Ponzi di sini .

Malware dan Penambangan Kripto 

Malware Cryptocurrency hadir dalam dua bentuk: 

Yang paling umum terjadi ketika malware (Malware) diinstal. Umumnya dengan persetujuan naif pengguna, di komputer atau perangkat seluler, untuk tujuan mencuri kunci atau dana pribadi.

Malware Crypto Mining adalah yang terakhir. Dalam hal ini, malware diam-diam menggunakan sumber daya komputer yang terinfeksi untuk menambang cryptocurrency, di jaringan penambangan yang terdesentralisasi.

Tanda penting penambangan cryptocurrency adalah peningkatan penggunaan CPU atau GPU. Hal ini dapat menyebabkan perangkat Anda menjadi lebih berisik saat kecepatan kipas meningkat agar tetap dingin.

Berhati-hatilah saat memasang perangkat lunak di komputer yang Anda gunakan untuk berdagang atau berdagang mata uang kripto. Jika Anda menggunakan Google Chrome, perhatikan ekstensi yang Anda pasang, dan biasanya selalu periksa ulang keaslian aplikasi dan sumbernya.

Kolam Palsu dan Penipuan OTC

Grup palsu sering diatur melalui grup Telegram atau Discord. Kelompok-kelompok ini menyediakan alokasi (alokasi) untuk ICO yang akan datang dan mengharuskan saudara untuk menyetor dana, biasanya Ethereum , untuk berkontribusi ke kumpulan untuk menerima token ICO nanti. 

Sementara beberapa grup resmi umumnya sulit untuk bergabung - mereka dapat meminta biaya bulanan yang tinggi, KYC , dan keahlian khusus - kebanyakan dari mereka hanyalah penipuan. 

Selain itu, karena sifat mata uang kripto yang anonim, begitu seorang saudara menyetor uang ke grup palsu, tidak ada cara untuk menerima “pengembalian dana”.

Penipuan OTC palsu bekerja dengan cara yang sama. Mereka menawarkan untuk menjual atau membeli properti langsung dari Anda, meminta Anda untuk menyetor uang terlebih dahulu dan kemudian menghilang.

Perdagangan OTC sangat berisiko, jadi lanjutkan dengan hati-hati dan gunakan pihak ketiga yang tepercaya sebagai jaminan. Hati-hati karena perantara dapat menjadi kaki tangan dari orang yang menawarkan perdagangan OTC.

Pompa dan Tempat Pembuangan

Sumber: Anatomi Grup Pompa & Dump

Tim Pump and Dump memanipulasi harga dan volume koin - seringkali token yang tidak banyak diketahui dan sering kali berkapitalisasi rendah. Awalnya, mereka memompa harga dalam waktu singkat dengan menggabungkan pembelian dalam jumlah besar dan menyebarkan berita, lalu mereka membuang. 

Peretasan telepon

Baru-baru ini, beberapa influencer crypto terkenal melaporkan aset mereka dicuri oleh penyerang yang mengendalikan nomor telepon mereka. Cara kerjanya sangat sederhana. 

Seorang penyerang menyamar sebagai pemilik nomor telepon saat menelepon penyedia ponsel dan meminta untuk mentransfer nomor tersebut ke SIM baru. Oleh karena itu, penyerang memiliki akses ke email Anda, 2FA, dan semua alat terkait untuk mencuri aset Anda.

Ganti nama di Telegram

Tidak dapat disangkal , Telegram adalah salah satu sarana komunikasi paling populer di Crypto. Fakta bahwa begitu banyak komunitas dan pengguna bertukar informasi tentang ini juga menciptakan peluang bagi orang jahat untuk melakukan penipuan.

Karena Telegram tidak memperbaiki nama pengguna secara permanen, orang jahat sering mengubah nama mereka agar terlihat seperti admin grup komunitas, lalu pm anggota lain untuk scam. Triknya biasanya dengan menawarkan beberapa taruhan virtual, meminta anggota untuk menyumbangkan uang, menjanjikan keuntungan besar dalam waktu singkat.

Saat ini, trik ini bahkan lebih canggih dengan menggunakan bio daripada nama pengguna (nama tampilan bisa cocok, tetapi nama pengguna - setelah karakter @, misalnya @xuanchu97, tidak dapat disetel sama).

Secara khusus, orang jahat akan mengubah bio menjadi nama pengguna seperti admin dan kemudian menyembunyikan nama pengguna, jika pengguna tidak memeriksa dengan cermat, dia akan melihat bio sebagai @nama pengguna seperti admin dan mempercayai uangnya. 

Peringatan akun Telegram admin palsu

Oleh karena itu, ketika admin pm Anda, periksa baik-baik apakah itu Bio atau Nama Pengguna. Tapi nyatanya karena scam ini sangat umum, tidak ada admin yang aktif pm terlebih dahulu, atau jika ada, pasti akan memberi tahu.

Cara lain adalah dengan menggunakan karakter dengan ekspresi yang sama, yang paling umum adalah huruf besar "i" dan "l". Ketika huruf kapital "i" menjadi "I", sangat mirip dengan huruf "l". Sebagai contoh: @imlethanh (im Le Thanh) tetapi scam akan meninggalkan @imIethanh (im yaitu (i dalam huruf besar) Thanh.

Tautan untuk menjual token palsu

Berdasarkan tren IDO dengan keuntungan besar, orang jahat akan membuat tautan untuk menjual token IDO, yang mengharuskan pengguna untuk mentransfer uang terlebih dahulu.

Tautan untuk menjual token palsu

Seperti yang ditunjukkan di atas, orang jahat membuat situs web penipuan yang menjual C98 .

Pesan ucapan selamat yang dikirim dana diterima dua kali lipat

Ini juga merupakan bentuk penipuan yang telah muncul sejak lama, artinya untuk merayakan suatu peristiwa proyek X, pengguna yang mengirim sejumlah dana tertentu akan menerima lebih banyak sebagai imbalannya. Misalnya: Kirim 1 ETH ke alamat dompet berikut, terima 1.1 ETH dalam waktu 15 menit misalnya.

Meski membaca kalimat tersebut terkesan cukup absurd, namun jika Anda seorang pemula, kemungkinan besar Anda juga akan terjerumus ke dalam jebakan karena kurangnya kontrol terhadap keserakahan dan keterbatasan pengetahuan.

twitter proyek palsu

Beberapa proyek terkenal tetapi tidak memiliki akun media sosial resmi seperti Twitter, Telegram (obrolan/pengumuman). Oleh karena itu, pengguna dapat membuat akun serupa untuk menyebarkan desas-desus palsu kepada pengguna yang khawatir.

Seperti terlihat pada gambar di atas, Keep3r tidak memiliki Twitter resmi, semua informasi berasal dari Andre , tetapi karena terlalu banyak pengikut, serta pegangan (@kp3r_network) terlihat cukup nyata, sehingga banyak orang percaya bahwa ini adalah proyek Twitter. Hal ini menyebabkan banyak orang berpikir bahwa Kp3r yang diretas (seperti yang diyakini di atas) adalah nyata.

Tiba-tiba menerima sejumlah besar token berharga

Pada paruh kedua tahun 2021 akan muncul formulir baru, yaitu dompet pengguna tiba-tiba menerima jumlah token yang aneh dengan nilai yang sangat tinggi (sekitar beberapa ribu hingga beberapa puluh ribu dolar), terutama karena dompet hampir semua orang sangat mahal. terima.

Tapi ketika mereka menjual ke DEX, mereka tidak bisa. Namun setelah beberapa saat, semua aset di dompet itu akan hilang. Itu karena scammer telah membuat Kontrak Cerdas yang dapat mengambil semua aset pengguna ketika mereka serakah dan ingin menjual token tersebut.

Tidak mungkin scammer mengirim token ke dompet saudara, tetapi ada solusi yang sangat sederhana, yaitu mengabaikannya, tidak melakukan tindakan apa pun pada token ini seperti mengirim, menerima, membeli, menjual, menukar ...

Identifikasi penipuan yang harus dihindari

Janji untuk membawa keuntungan besar

Selalu ingat bahwa jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin tidak. Sederhananya, selalu skeptis terhadap proyek apa pun yang menawarkan pengembalian investasi yang tinggi.

Undang lebih banyak pengguna

Keraguan dan keraguan: Ketika saudara-saudara diminta untuk mengundang orang lain untuk berpartisipasi, itu adalah tanda yang jelas bahwa itu adalah proyek Ponzi. 

Ingatlah bahwa program afiliasi selalu bersifat sukarela.

Minta Kunci Pribadi Anda

Jangan pernah membagikan kata sandi, kunci pribadi, atau frasa keamanan Anda. Setiap individu, proyek, atau ICO yang meminta kata sandi, kunci pribadi, atau frasa keamanan Anda adalah penipuan.

Pernah ditipu?

Penipuan akan selalu menjadi penipuan. Jika sebuah proyek atau startup atau individu telah dituduh melakukan penipuan di masa lalu, berhati-hatilah bahwa mereka mungkin scam lagi.

Grup proyek

Jangan percaya artikel atau situs web proyek. Yang paling penting adalah memverifikasi bahwa tim memiliki profil LinkedIn dan melakukan pemeriksaan latar belakang lengkap dengan Google dan Twitter/Facebook. Jika informasi tentang grup tidak dipublikasikan, kemungkinan besar itu adalah penipuan.

Situs web yang buruk

Mari kita lihat lagi contoh link penjualan token palsu, Anda dapat melihat bahwa desain situs web terlihat sangat samar, dan warnanya tidak diinvestasikan. Coin98 dengan warna utama emas hitam, tetapi situs webnya abu-abu, terlihat cukup "murah".

Selain itu, memberikan terlalu banyak promosi juga merupakan jebakan, seperti membeli 100 C98 seharga 0,01BNB, membeli lebih banyak lebih murah, atau mengundang ref untuk mendapatkan C98 gratis. Ini adalah game yang tidak pernah dilakukan oleh proyek sebenarnya.

Bagaimana menilai keabsahan proyek Crypto

Reputasi

• Apakah ada nama dan wajah lengkap yang terkait dengan proyek?
• Apakah mereka memiliki LinkedIn aktif atau profil media sosial lainnya?
• Apakah whitepaper tersebut asli atau salinan dari whitepaper lain?
• Apakah ada kemitraan yang dikonfirmasi dengan perusahaan lain?
• Apakah proyek memiliki peta jalan, produk kerja, atau hanya ide?
• Apakah mereka perusahaan yang terdaftar dan mapan?

Kerja

• Jika proyek telah ditinggalkan, itu tidak sepadan dengan waktu dan uang Anda.
• Apa yang orang katakan di media sosial tentang proyek ini?
• Apakah kelompok berinteraksi dengan masyarakat dan bagaimana sikap mereka?

Teknologi

• Tidak semuanya membutuhkan blockchain.
• Apakah proyek memerlukan blockchain atau dapatkah masalahnya diselesaikan menggunakan database klasik?
• Apakah teknologi di balik proyek ini benar-benar menyelesaikan masalah?
• Apakah ada proyek lain yang mencoba memecahkan masalah yang sama?

Sejarah

• Apakah proyek memiliki tujuan yang jelas?
• Apakah tim telah menyelesaikan tenggat waktu yang lalu dan mencapai tujuan yang digariskan dalam peta jalan?
• Apakah tim mengalami masalah selama pengembangan dan bagaimana mereka menanganinya?
• Apakah token pernah melalui pompa dan dijual sebelumnya?
• Apakah ada perubahan baru-baru ini pada struktur Tim?

Kesimpulan

Meskipun ada banyak penipuan, konspirasi, dan pelaku berbagai aktivitas penipuan di dunia kripto, pendekatan terbaik adalah melanjutkan dengan tingkat skeptisisme dan kehati-hatian yang wajar. Terlepas dari banyaknya proyek penipuan, masih ada banyak proyek & grup bereputasi dan dikelola dengan baik yang membuat investasi dalam mata uang kripto menjadi berharga.

Seperti banyak hal dalam hidup, kehati-hatian adalah pilihan terbaik. Jadi, setiap kali Anda mengunjungi situs web baru, menemukan sesuatu yang terlalu bagus, mudah, atau diarsipkan dan diminta untuk mengakses informasi dengan kunci pribadi Anda, berhentilah dan pertimbangkan, "Apakah saya berisiko?".

Semoga melalui artikel ini, Anda akan membekali diri dengan lebih banyak pengetahuan untuk menghindari risiko saat berpartisipasi dalam Cryptocurrency.