Bagaimana cara Farm Crypto dan bergabung dengan DeFi dengan aman?
Bertani adalah peluang bagus bagi pengguna untuk mendapatkan crypto dengan mudah di DeFi. Tapi apa cara yang tepat untuk bertani kripto dan bergabung dengan DeFi dengan aman?
DeFi Simplified - Artikel ini membantu Anda lebih memahami ekosistem Dei secara detail hanya dalam 3 menit.
Ringkasan
DeFi adalah akronim untuk Keuangan Terdesentralisasi (alias Keuangan Terbuka).
Menurut Coin98, DeFi dapat didefinisikan sebagai berikut:
Ekosistem produk dan layanan keuangan yang dibangun di atas jaringan terdesentralisasi (Blockchain).
Untuk diklasifikasikan sebagai DeFi, produk atau layanan keuangan harus memiliki atribut berikut:
Beberapa komponen umum di DeFi saat ini:
Meminjam & Meminjam
Meminjam dan meminjamkan adalah salah satu kasus penggunaan paling populer di ekosistem Ethereum DeFi saat ini.
Ringkasan
Meminjam/Meminjam di DeFi adalah cara baru yang sepenuhnya otomatis untuk meminjam dan meminjamkan, tanpa memerlukan pihak ketiga, atau kontrak tertulis.
Agar hal itu terjadi, platform/protokol DeFi Lending akan menggunakan kontrak pintar untuk menetapkan aturan untuk:
Jumlah pinjaman:
Berapa tingkat pinjaman maksimum berdasarkan agunan?
Suku bunga:
Aset agunan:
Platform/protokol DeFi Lending akan mendapatkan keuntungan:
Rasio Jaminan
Saat ini, sebagian besar platform/protokol DeFi Lending akan melakukan aktivitas pinjaman berdasarkan overcollateralization. Artinya, Anda hanya dapat meminjam dalam jumlah yang lebih sedikit dari properti yang Anda hipotek.
Dan, Rasio Jaminan platform/protokol pinjaman cukup tinggi, rata-rata ~325%. Artinya, jika Anda menggadaikan $1000, Anda hanya dapat meminjam hingga sekitar $308.
Berikut adalah tarif hipotek dari 3 platform/protokol pinjaman paling populer:
Suku Bunga Pinjaman/Peminjaman
Suku bunga pinjaman/pinjaman akan tergantung pada setiap platform/protokol dan kelas aset yang berbeda akan memiliki suku bunga yang berbeda.
Untuk memantau dan membandingkan suku bunga antar platform/protokol peminjaman, Anda dapat menggunakan alat LoanScan.io.
Pertumbuhan Pinjaman DeFi
DeFi Lending mengalami perkembangan yang pesat dari tahun 2018 hingga pertengahan tahun 2019 dengan pertumbuhan total lock asset (TVL) mencapai +30,002,5% (lebih dari 300 kali lipat).
Saat ini, dengan total aset terkunci (TVL) mencapai $443 juta, DeFi Lending menyumbang lebih dari 66,7% dari nilai ekosistem DeFi di Ethereum.
Meskipun demikian, DeFi Lending masih menempati proporsi yang tinggi di seluruh ekosistem. Namun, proporsi Penyaluran Kredit berada dalam tren menurun (~35%) dari awal tahun 2019 hingga saat ini.
Itu ditunjukkan pada grafik di bawah ini:
Hal ini menunjukkan bahwa DeFi bergerak ke area lain selain Lending.
DEX & Protokol
DEX adalah singkatan dari Decentralized Exchange.
DEX dapat didefinisikan sebagai berikut:
DEX adalah platform/protokol yang memungkinkan dua pihak untuk memperdagangkan aset kripto secara peer-to-peer tanpa harus mempercayai pihak ketiga.
Empat karakteristik klasifikasi DEX:
Langsung di blockchain (on-chain) atau dioperasikan oleh pihak ketiga (off-chain).
Termasuk dalam kontrak pintar di blockchain (on-chain)
Atau, banyak pihak ketiga mengumpulkan pesanan beli dan jual untuk menciptakan likuiditas (off-chain).
Manfaat DEX:
Total Volume DEX 2019
Volume perdagangan DEX pada tahun 2019 mencapai $2,3 miliar, turun 74% (hampir 4 kali) dibandingkan tahun 2017.
Volume perdagangan DEX pada tahun 2019, masih didominasi oleh kelompok DEX Order Books sebesar 57,82%, dipimpin oleh IDEX.
Diikuti oleh grup Pooled Liquidity (Kyber + Uniswap) yang menyumbang 31,5% dari total volume perdagangan.
Dan,
Volume perdagangan bergeser dari grup Buku Pesanan DEX ke kumpulan DEX Likuiditas yang Dikumpulkan.
Ini terlihat jelas dalam volume perdagangan 3 bulan terakhir, Uniswap + Kyber telah menyumbang lebih dari 60% dari volume perdagangan.
Protokol Perdagangan Margin
DeFi Margin Trading hanya dalam tahap awal.
Perdagangan Margin DeFi dapat didefinisikan sebagai:
platform/protokol yang memungkinkan pengguna untuk membeli/menjual aset kripto yang lebih besar dari yang sudah mereka miliki secara otomatis tanpa mempercayai pihak ketiga.
Ketika datang ke DeFi Margin Trading, harus ada:
Perdagangan Margin DeFi 2019
Meski baru muncul di akhir 2018 – awal 2019. Namun grup DeFi Margin Trading memiliki tingkat pertumbuhan yang relatif cepat, dengan total nilai aset terkunci (TLV) mencapai ~$24,7 juta, meningkat +12.240% setelah hanya 1 tahun.
Pada September 2019, Tim Perdagangan Margin DeFi menyumbang sekitar 7,19% dari total TLV DeFi.
Namun, saat ini, angka tersebut hanya 3,78%, turun 47% hanya dalam waktu 3 bulan.
Ini berbicara tentang status platform/protokol DeFi Margin yang tidak stabil.
Derivatif & Aset
Derivatif DeFi dapat berupa:
platform/protokol yang memungkinkan pengguna untuk membuat, membeli, dan menjual turunan terkait kripto tanpa melalui pihak ketiga.
Omong-omong, Derivatif DeFi akan memiliki poin yang perlu Anda ketahui:
Contoh: Sintetis
Derivatif DeFi di 2019
DeFi Derivatives adalah segmen yang tumbuh sangat cepat dalam hal aset terkunci (TVL), meningkat lebih dari +9753,3% (~97,5x) hanya dalam 1 tahun.
Saat ini, Derivatif DeFi menyumbang 26,68% dari seluruh ekosistem DeFi, tepat di belakang jajaran DeFi Lending.
Namun, DeFi Derivatives sedang sangat terfragmentasi karena Synthetix sendiri menyumbang 97,89% dari total nilai TVL.
Dompet/Agregator
Dompet/Aggregator DeFi adalah permainan tentang EKUITAS, bukan tentang TOKEN lagi.
Dompet DeFi
Untuk diklasifikasikan sebagai Dompet DeFi, dompet yang dihosting HARUS berupa dompet non-penahanan.
Non-Penahanan berarti:
Pengguna mengambil kendali penuh atas aset kripto mereka dengan memegang kunci pribadi.
Ingat: Bukan kunci Anda, bukan koin Anda.
Beberapa dompet non-penahanan populer: MyEtherWallet, Argent, Metamask...
Agregator DeFi
Agregator dipahami sebagai agregator dari banyak produk DeFi yang berbeda, memungkinkan pengguna untuk memilih dan menggunakan beberapa produk secara bersamaan.
Misalnya, DEX.AG adalah agregator DEX, memungkinkan pengguna untuk membeli dan menjual token melalui berbagai DEX.
Sebagian besar Agregator baru muncul sejak 2019, dengan beberapa nama populer seperti:
Instadapp, DeFiZap, ParaSwap, Zerion, DefiSaver, DEX.AG, 1inch.exchange…..etc
Peluang investasi di Agregator?
Untuk VC: YA.
Meskipun, agregator masih tidak memiliki cara untuk mendapatkan pendapatan/keuntungan. Namun, dana investasi VC tetap menerima untuk menuangkan modal investasi ke dalam jenis investasi ini. Dengan dua proyek tipikal baru-baru ini, InstaDapp ($ 2,4 juta) dan Zerion ($ 2 juta).
Untuk saudara dan saudari kita: SULIT!
Bertani adalah peluang bagus bagi pengguna untuk mendapatkan crypto dengan mudah di DeFi. Tapi apa cara yang tepat untuk bertani kripto dan bergabung dengan DeFi dengan aman?
Artikel tersebut menerjemahkan pendapat penulis @jdorman81 tentang masalah penilaian di Defi, bersama dengan beberapa pendapat pribadi penerjemah.
Apa perbedaan antara Suku Bunga Tetap di Crypto? Dapatkan ikhtisar proyek dengan tarif tetap dan peluang investasi potensial.
Andre Cronje akan menceritakan kesulitan yang dia alami ketika dia mulai mengembangkan salah satu DeFi Dapps paling sukses yang pernah ada.
Apa itu Program Insentif? Bagaimana Program Insentif berdampak pada koin platform dan ekosistem? Apakah mereka benar-benar membantu DeFi?
Suka atau tidak, protokol DeFi seperti Uniswap, Compound, Curve… harus menerima bahwa mereka akan FORK kapan saja, di mana saja, oleh siapa.
Analisis struktur dan operasi ekonomi tradisional, sehingga memetakan ke pasar Crypto untuk memproyeksikan masa depannya.
Di bagian ini, saya akan berbicara tentang risiko utama di DeFi dan bagaimana membatasi risiko dalam pemilihan proyek.
Artikel ini memberi Anda lapisan yang membentuk DeFi, membantu Anda mengevaluasi proyek investasi.
Artikel ini membagikan sedikit perspektif penulis tentang Serum - DeFi Hub di Solana, sehingga Anda dapat memvisualisasikan apa yang ingin dibangun oleh Serum.
Analisis potongan puzzle Peminjaman di setiap ekosistem, berdasarkan data untuk menilai potensi dan menemukan peluang investasi dengan bidang Peminjaman.
DeFi Connected Hackathon yang diselenggarakan oleh Delphi Digital bertujuan untuk mengembangkan ekosistem Terra. Jadi siapa pemenangnya?
Artikel ini akan membantu Anda lebih memahami Budidaya Hasil, informasi menarik dan berguna yang mungkin belum Anda ketahui tentang Budidaya Hasil.
Analisis potongan puzzle NFT di setiap ekosistem dan cari peluang investasi dengan tren NFT dan DeFi masa depan!
Artikel ini diterjemahkan dari sudut pandang Teddy Woodward - anggota Notional Finance, berbicara tentang pentingnya DeFi Fixed Rate.
Artikel ini membantu Anda mendapatkan gambaran umum tentang Protokol DeFi dalam ekosistem Serum serta kekuatan dan kelemahannya.
Apa itu DeFi? Bagaimana cara kerja DeFi, dan apakah kita memiliki peluang investasi dengan pasar ini? Mari pelajari lebih lanjut di artikel penjelasan DeFi ini!!!
Artikel ini memberikan ikhtisar tentang aspek terkait minat ketika memutuskan untuk menyetor cryptocurrency ke dalam kumpulan.
Artikel tersebut mengulas arah proyek teknologi yang dikembangkan berdasarkan Blockchain - yaitu, pindah ke Web3.
Artikel tersebut memberikan informasi tentang proyek Notional pada tahap awal, dari mana Anda memutuskan apakah akan mengikuti proyek ini dari langkah pertama atau tidak?
Mina dan Polygon akan bekerja sama untuk mengembangkan produk yang meningkatkan skalabilitas, verifikasi yang disempurnakan, dan privasi.
Analisis dan evaluasi model operasi Uniswap V2, model paling dasar untuk AMM apa pun.
Pertukaran Remitano adalah pertukaran pertama yang memungkinkan pembelian dan penjualan cryptocurrency dalam VND. Petunjuk untuk mendaftar Remitano dan membeli dan menjual Bitcoin secara detail di sini!
Artikel ini akan memberi Anda petunjuk paling lengkap dan terperinci untuk menggunakan testnet Tenderize.
Artikel ini akan memberi Anda panduan paling lengkap dan terperinci untuk menggunakan Pasar Mangga untuk merasakan fungsionalitas penuh dari proyek baru ini di Solana.
Dalam episode pertama Seri UNLOCKED ini, kami akan menambahkan lapisan keamanan ekstra ke dompet Anda menggunakan Pengaturan Keamanan.
Bertani adalah peluang bagus bagi pengguna untuk mendapatkan crypto dengan mudah di DeFi. Tapi apa cara yang tepat untuk bertani kripto dan bergabung dengan DeFi dengan aman?
Artikel tersebut menerjemahkan pendapat penulis @jdorman81 tentang masalah penilaian di Defi, bersama dengan beberapa pendapat pribadi penerjemah.
Saddle Finance adalah AMM yang memungkinkan perdagangan & menyediakan likuiditas untuk tBTC, WBTC, sBTC, dan renBTC. Panduan Pengguna Lantai Pelana.
Mengapa Anda harus mulai mengawasi Bitcoin (BTC) sekarang? Dan apa yang harus dipersiapkan ketika Bitcoin (BTC) melampaui puncak 500 juta VND/BTC?