Port Finance è un protocollo del mercato monetario non supervisionato, costruito su Solana , una blockchain con buona scalabilità, basse commissioni di transazione. Il progetto ha fornito una suite completa di prodotti di prestito, tra cui: prestiti a interesse variabile, prestiti a interesse fisso e swap su tassi di interesse.
Port Finance mira a essere un gateway di liquidità per l'ecosistema Solana attraverso un'interfaccia utente più semplice che richiede meno garanzie insieme a una soglia di liquidazione regolabile basata sulla volatilità e sul credito.
Il progetto desidera sfruttare i vantaggi della blockchain Solana come l'elevata velocità di elaborazione, la bassa latenza, ecc. per fornire prestiti innovativi e prodotti derivati sui tassi di interesse che sono difficili da implementare per l'ecosistema Ethereum . :
Fornendo agli utenti molte scelte di tassi di interesse a seconda delle loro esigenze di prestito come sopra, il team di sviluppo spera di attrarre più liquidità a Port Finance in modo che gli utenti possano prendere in prestito tassi di interesse più bassi.
Il rapporto di prestito (LTV) è il rapporto tra l'importo massimo preso in prestito e il valore della garanzia. La maggior parte delle garanzie che Port Finance accetta è sotto forma di stablecoin: USDC, USDT, SOL...
Figura: Rapporto LTV come prescritto da Port Finance a dicembre 2021 (Fonte: Port Finance)
Protocollo di prestito a tasso variabile
I prodotti di prestito a tasso variabile hanno tassi di interesse basati su domanda e offerta, mutui incrociati e prestiti istantanei.
Questo protocollo ha un'implementazione simile a Compound Finance su Ethereum con tre caratteristiche principali:
Con la velocità di elaborazione delle transazioni della blockchain di Solana, il prestito e la liquidazione su Port Finance presenta molti vantaggi rispetto ai prodotti attuali su Ethereum. Man mano che più liquidatori entrano nel mercato, gli utenti di Port Finance possono prendere in prestito di più con lo stesso livello di garanzia rispetto ad altre piattaforme.
Tabella di confronto dei parametri di protocollo tra altri protocolli con Port Finance. (Fonte: Port Finance )
Protocollo di prestito a tasso fisso
Port Finance mira a costruire un mercato a tasso fisso utilizzando il portafoglio ordini di Serum per fornire: Prodotti di prestito a tasso fisso ea scadenza fissa con un rilevamento dei tassi di interesse sensibile e accurato più nitido.
Il progetto mette a disposizione del mercato prestiti con durata fissa di 7 giorni. Successivamente, gli utenti possono estendere il prestito o convertirlo in prestiti di 14 giorni, 21 giorni...
La piattaforma introdurrà anche pToken, un token derivato con un corrispondente tasso di conversione 1:1 (questo tasso è soggetto a modifiche per calcolare gli interessi) per il prestito sottostante. Inoltre, ci sarà un mercato per pToken e token di base sulla piattaforma come: USDC/pUSDC, SOL/pSOL, ETH/pETH…
Esempio: tasso di interesse per USDC/pUSDC sul portafoglio ordini:
Avere un pToken separato elimina la necessità per prestatori e mutuatari di registrare importi per la stessa durata del prestito e fornisce la trasferibilità o la componibilità della proprietà del prestito.
I mutuatari sono tenuti a depositare risorse crittografiche e generare pToken corrispondenti che desiderano prendere in prestito in base a un rapporto prestito/valore garantito. I prestatori useranno la loro criptovaluta in cambio di questi pToken. Alla fine del prestito, possono scambiare il loro pToken con il token di base (simile al rimborso del prestito).
Ogni mutuatario avrà un conto che rappresenta l'importo che ha preso in prestito. Se il periodo di prestito scade e il mutuatario non ha rimborsato il prestito, un liquidatore (terzo) può venire a liquidare il prestito rimborsando i fondi del mutuatario e poi sequestrando la garanzia del conto con uno sconto sull'importo del prestito.
Swap su tassi di interesse (protocollo swap su tassi di interesse)
Infine, Port Finance mira a implementare un mercato di swap su tassi di interesse tra tassi di interesse fissi e variabili.
I prestatori a tasso fisso vogliono il tasso di interesse più alto possibile per massimizzare i rendimenti, mentre i prestatori a tasso variabile vogliono il tasso fisso più basso per realizzare un profitto quando il tasso di cambio è basso.la variabile aumenta più del tasso fisso.
Questa relazione è simile a quella di acquirenti e venditori in un portafoglio ordini con limite centrale (CLOB). Dove l'acquirente è il prestatore a tasso variabile (che vuole il tasso fisso più basso) e il venditore è il prestatore a tasso fisso (che vuole il tasso fisso più alto).
Port Finance può creare un tale mercato utilizzando il motore di corrispondenza Serum.
Port Finance si sta concentrando sul perfezionamento del prodotto di prestito a tasso fisso.
Dicembre 2021: il progetto ha fornito un'interfaccia utente intuitiva per consentire agli utenti di prestare e prendere in prestito a un tasso di interesse fisso. Inoltre, il team di sviluppo collabora anche con diversi market maker esterni per fornire liquidità al portafoglio ordini.
Gennaio 2022: offre più attività di prestito a tasso fisso, consentendo agli utenti di prendere in prestito attività a tasso fisso utilizzando le loro criptovalute esistenti.
Febbraio 2022: implementare l'Interest Rate Swap.
Team di sviluppo
I membri chiave di Port Finance sono un gruppo di ingegneri che hanno lavorato con Google, Facebook, Microsoft e coloro che hanno contribuito con codice open source a Serum e Solana.
Investitori
Il progetto ha raccolto 5,3 milioni di dollari nel round di serie A, guidato dalla nota organizzazione di investimento Alameda Research con la partecipazione di altre organizzazioni di investimento come Spartan Group, Brevan Howard, A41, Jump Capital, Solana Foundation, GSR e Defi Alliance.
PORT è il token nativo dell'ecosistema Port Finance.
Dettagli token Port Finance:
Allocazione token:
Il token PORT consente agli utenti di partecipare alla governance e condividere le tariffe di protocollo ottenute da tutti i prodotti dell'ecosistema.
I possessori di token PORT possono partecipare alla governance del progetto come: Adeguamento dei rapporti prestito/garanzia, soglie di liquidazione... e altre modifiche relative ai protocolli.
Una volta che il programma di staking è stato stabilito, gli utenti possono staking PORT per ottenere una quota delle entrate dalle commissioni di servizio della piattaforma come: commissione di prestito del protocollo, commissione di prestito rapido.
Attualmente il token PORT è stato lanciato sulla maggior parte dei principali exchange del mercato.
Port Finance è un protocollo di prestito che mira a fornire servizi di prestito innovativi con condizioni di prestito interessanti come: Prestito di più con meno garanzie, meccanismo di calcolo degli interessi flessibile, transazione Interfaccia facile da usare... Ciò ha dato al progetto un vantaggio competitivo rispetto a Ethereum- protocolli di prestito basati.
Anche la comparsa di Port Finance contribuisce in modo significativo allo sviluppo del mercato finanziario decentralizzato DeFi nell'ecosistema Solana. I principali fondi di investimento sul mercato come Alameda Research, Spartan Group... hanno recentemente investito milioni di dollari nel progetto.
Attualmente, il progetto Port Finance non dispone di molte informazioni per poter effettuare una valutazione dettagliata del potenziale. Gli investitori devono fare più ricerche per ottenere una valutazione più obiettiva se intendono partecipare al progetto.
Port Finance è un protocollo di liquidità che fornisce protocolli di prestito innovativi, semplice interfaccia utente, accetta molteplici tipi di garanzie a vantaggio di tutte le parti coinvolte. Gli investitori interessati a questo progetto possono trovare maggiori informazioni sul progetto su TraderH4 o canali di comunicazione ufficiali come:
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