렌딩풀이란? 대출 풀을 이해하고 수익을 얻으십시오

대출 풀 프로젝트 팀의 핵심은 유동성 풀 자산(LP)입니다. 그렇다면 이 프로젝트 그룹에서 이익을 얻을 수 있는 기회는 무엇입니까?

이 기사에서는 대출 및 차용 프로젝트 팀의 개요와 이 프로젝트 그룹에서 이익을 얻을 수 있는 몇 가지 기회를 모든 사람과 공유할 것입니다.

대출 및 차입

기본 사상

Lending & Borrowing은 말 그대로 대출과 차용으로 이해될 수 있습니다.

  • 대출기관(예금자)은 예금에 대한 이자를 받기 위해 돈을 빌려줍니다.
  • 차용자(대출 받는 사람)는 차용한 돈에 대한 이자를 빌리고 지불합니다.

개발 프로세스

2017년부터 지금까지 Crypto의 Lending & Borrowing은 다음과 같은 경험을 했습니다.

P2P 대출 및 차입

  • 스마트 계약 을 사용하여 차용인과 대출 기관은 중개자를 거치지 않고 대출 및 대출 계약에 서명할 수 있습니다. 대신 스마트 계약은 자체 실행되며 신뢰할 수 없는 거래를 허용합니다.
  • P2P 대출 은 일반적으로 암호화 자산(일부는 유동성이 높음)인 담보(담보 대출)가 필요합니다. 사용자가 빌릴 수 있는 최대 금액은 제공된 담보 금액에 따라 결정되며 일반적으로 담보된 암호화 자산 가치의 50~75%입니다.
  • 2018-2019년까지 Concept Lending Pool이 등장하기 시작하여 오늘날 가장 널리 사용되는 모델이 되었습니다.

대출 풀

  • 대출 풀 프로젝트 팀의 핵심은 유동성 풀 자산(LP)입니다. 대출 기관은 지원되는 암호화 자산을 유동성 풀로 이전하고 그 대가로 이자를 받습니다.
  • 차용자는 다른 암호화 자산을 유동성 풀에 담보로 예치하고 유동성 풀에서 원하는 토큰을 빌린 후 이자를 지불합니다. 이자율은 사용 가능한 공식에 따라 자동으로 계산되며 풀의 각 자산 클래스의 수요와 공급에 따라 달라집니다.

DeFi에서 대출 풀이란 무엇입니까?

이 기사의 범위에서 우리는 대출, 차입 및 이자율의 가장 기본적인 기능을 가진 대출 풀 프로젝트 그룹에 대해서만 배웁니다.

이더리움의 대출 풀

최초의 렌딩풀은 이더리움에서 탄생했으며, 이것은 이 프로젝트 팀을 한 단계 더 발전시키기 위한 장소이기도 합니다.렌딩 풀 팀의 가장 기본적인 개념은 대출, 차입 및 이자입니다.

  • 대출자(예금자) 는 암호화 자산을 풀에 예치하여 변동 금리를 받습니다.
  • 차용자(대출 받는 사람) 는 크립토 자산을 풀에 담보로 대출 금액을 빌린 후 이자를 지불합니다.
  • 이자(이자율) 는 해당 풀에서 해당 자산 클래스의 대출 및 차입 요구에 따라 미리 결정된 공식에서 계산됩니다.

이더리움의 Lending Pool 프로젝트 그룹은 수평적, 수직적으로 다양하게 발전하고 있지만, 다음의 2가지 유형으로 나눌 수 있습니다.

  • Primitives Lending Pool 프로젝트 그룹: 이 그룹의 일부 프로젝트 구성 요소는 프로토콜 수준에서 다른 프로젝트와 깊이 통합되는 경우가 많으며 Primitives Lending Pool은 제품, 기타 제품 구축의 기초라고 할 수 있습니다. 이 풀은 일반적으로 이더리움의 모든 대출 풀 플랫폼 TVL의 95% 이상을 차지합니다. 예를 들어 Maker의 DAI, Compound의 cToken, Aave의 aToken이 있습니다. 주목할만한 Primitives 대출 풀에는 Compound, Aave, Maker가 있습니다.
  • Long Tail Lending Pool 팀: 틈새 시장을 목표로 하는 프로젝트 그룹으로 이해할 수 있으며, 현재 시장에서 특정 "고착" 지점을 해결하기 위해 개발에 집중하는 경우가 많습니다. 주목할만한 Long Tail 대출 풀에는 다음이 포함됩니다: Cream Finance, Ruler protocol, Unit Protocol, Euler XYZ(Not Live), Maple Finance(Not Live), Basis Lending(Not Live).

예를 들어, 크림 파이낸스 는 덜 유명하고 비유동적인 프로젝트의 토큰을 빌리고 빌려줄 수 있습니다. 또한, Cream은 자본 효율성을 높이기 위해 플랫폼에 많은 기능을 추가합니다(Iron Bank, Swapping,...).

렌딩풀이란?  대출 풀을 이해하고 수익을 얻으십시오

레이어 2 및 기타 체인의 대출 풀

내가 "Ethereum 및 나머지"로 정렬하는 두 가지 이유가 있습니다.

  • Layer 2 & Other chain의 대부분은 아직 인프라 개발 단계인 Smart Contract 단계에 있습니다. 프로젝트는 프로토콜 및 Dapp 레이어를 구축할 준비가 되지 않았습니다.
  • 플랫폼에 대한 대출 프로젝트의 수는 매우 제한적입니다. 그렇다면 가장 단순한 개념(대출, 차입 및 이자율)을 가진 대출 풀 프로젝트일 뿐입니다. 일부 플랫폼조차도 아직 대출 풀 프로젝트가 없습니다.

다음은 이더리움 생태계 외부의 저명한 "2명의 플레이어"입니다.

  • Binance Smart Chain : BSC에서 가장 눈에 띄는 대출 풀은 Venus 로 Maker와 Compound의 기능을 결합한 것입니다. Venus에 대한 가장 두드러진 기능은 TVL(TVL $9B)일 수 있지만 여전히 TVL이 높은 대출 플랫폼에서 멈추고 구성 요소가 깊이 적용되지 않았기 때문에 기본 대출 풀로 볼 수 없습니다.
  • Kava : Kava 플랫폼하드 프로토콜 은 Kava 생태계의 2개의 대출 풀입니다. Kava 플랫폼은 USDX라는 분산형 스테이블코인을 생성하기 위해 Maker와 유사하게 작동하지만, Hard Protocol은 사용자가 다양한 암호화 자산을 대출 및 차용할 수 있도록 하는 Compound와 유사하게 작동합니다.

대출 풀을 통한 투자 기회

제 개인적인 생각으로는 Lending Pool에 투자할 수 있는 기회가 2가지 있다고 생각합니다.

  • 레이어 2 및 기타 체인에서는 간단한 개념(대출, 차입 및 이자)으로 대출 풀 프로젝트에 투자할 수 있습니다.
  • Ethereum에서는 투자 기회를 찾기가 훨씬 더 어렵기 때문에 특정 시장 "고착" 지점을 해결하는 고유한 비교 우위(USP) 대출 풀을 찾아야 합니다. 이는 Crypto 시장 경험이 있는 사람들에게도 쉽지 않습니다.

요약

다음은 기사의 몇 가지 핵심 사항입니다.

  • 대출 및 차용은 DeFi 퍼즐의 중요한 부분입니다.
  • 현재 Lending Pool은 가장 널리 사용되고 인기 있는 Lending & Borrowing 모델입니다.
  • Ethereum의 대출 풀은 수평 및 수직으로 가장 많이 성장합니다.
  • 이 프로젝트 그룹의 좋은 투자 기회는 레이어 2 및 기타 체인의 대출 풀에 투자하는 것입니다.


산토스 FC 팬 토큰(SANTOS)이란? SANTOS에 대해 알아야 할 모든 것

산토스 FC 팬 토큰(SANTOS)이란? SANTOS에 대해 알아야 할 모든 것

산토스 FC 팬 토큰이란 무엇입니까? SANTOS 토큰이란 무엇입니까? 여기에서 SANTOS 토큰노믹스에 대해 자세히 알아보세요!

토모체인(TOMO)이란? TOMO 암호화폐의 완전한 세트

토모체인(TOMO)이란? TOMO 암호화폐의 완전한 세트

토모체인(TOMO)이란? 이 기사는 토모체인(TOMO) 암호화폐에 대한 가장 유용한 모든 정보를 제공합니다.

Avalanche(AVAX)란 무엇입니까? AVAX 코인에 대해 알아야 할 모든 것

Avalanche(AVAX)란 무엇입니까? AVAX 코인에 대해 알아야 할 모든 것

눈사태란 무엇입니까? AVAX 코인이란? Avalanche가 다른 블록체인과 다른 점은 무엇입니까? AVAX 토큰노믹스에 대해 자세히 알아보기!!!

시바스왑(SHIB, LEASH, BONE)이란? SHIB 암호화폐의 완전한 세트

시바스왑(SHIB, LEASH, BONE)이란? SHIB 암호화폐의 완전한 세트

시바스왑이란? 여기에서 모든 ShibaSwap 하이라이트 및 SHIB 토큰 토큰노믹스에 대해 자세히 알아보세요!

테조스(XTZ)란? XTZ에 대해 알아야 할 모든 것

테조스(XTZ)란? XTZ에 대해 알아야 할 모든 것

테조스가 뭔가요? XTZ 토큰이란 무엇입니까? Tezos가 다른 블록체인과 다른 점은 무엇입니까? 여기에서 XTZ 토큰노믹스에 대해 자세히 알아보세요!

단위 프로토콜(DUCK)이란 무엇입니까? DUCK 암호화폐 완성

단위 프로토콜(DUCK)이란 무엇입니까? DUCK 암호화폐 완성

단위 프로토콜(DUCK)이란 무엇입니까? 이 기사는 단위 프로토콜(DUCK) 암호화폐에 대한 가장 유용한 모든 정보를 제공합니다.

퀀트스탬프(QSP)란 무엇입니까? QSP 암호화폐 전체 시리즈

퀀트스탬프(QSP)란 무엇입니까? QSP 암호화폐 전체 시리즈

퀀트스탬프(QSP)란 무엇입니까? 이 기사는 가상 통화 Quantstamp(QSP)에 대해 필요하고 유용한 모든 정보를 제공합니다.

플라밍고(FLM)란 무엇입니까? Blockchain Neo Flamingo에서 새로운 DeFi 제품 알아보기

플라밍고(FLM)란 무엇입니까? Blockchain Neo Flamingo에서 새로운 DeFi 제품 알아보기

플라밍고(FLM)란 무엇입니까? 이 기사는 Flamingo(FLM) 암호화폐에 대한 중요하고 유용한 정보를 제공합니다.

비쿠타 바닥이란? Vicuta 플로어 사용 설명서(2022)

비쿠타 바닥이란? Vicuta 플로어 사용 설명서(2022)

비쿠타 바닥이란? Vicuta는 다양한 알트코인을 저렴한 비용으로 사고팔 수 있도록 지원하는 베트남 거래소입니다. 여기에서 Vicuta 바닥 설명서를 참조하십시오!

블록클라우드(BLOC)란? 완전한 암호화폐 블록

블록클라우드(BLOC)란? 완전한 암호화폐 블록

블록클라우드(BLOC)란? 이 기사는 Blockcloud 프로젝트와 BLOC 토큰에 대한 가장 자세한 정보를 제공합니다.

Sign up and Earn ⋙
Sign up and Earn ⋙