스테이킹 정의: 크립토 스테이킹이란 무엇입니까? 어떻게 작동합니까? (2022)

크립토 스테이킹이란? 크립토 스테이킹은 어떻게 작동합니까? 암호화폐를 스테이킹하기 전에 알아야 할 정보는 무엇입니까? 암호화폐 스테이킹에 대해 알아봅시다!!!

스테이킹 크립토는 PoS 블록체인이 시작될 때부터 존재해 왔습니다. 블록체인 보안에 기여하면서 스테이커에게 수분이 많은 APR로 보상을 제공합니다. 그렇다면 암호화폐를 스테이킹한다는 것은 무엇을 의미합니까? 스테이킹 보상을 계산하는 방법. Coin98과 함께 초보자를 위한 암호화폐 스테이킹에 대한 모든 것을 살펴보겠습니다.

크립토 스테이킹이란?    

크립토 스테이킹(Crypto Staking)은 암호화폐 로 지불되는 수동 소득을 얻기 위해 블록체인 에 암호화 자산을 예치하는 활동입니다. 이는 블록체인 합의를 유지하고 보안을 강화합니다.

디지털 자산을 블록체인에 스테이킹하는 스테이커는 블록체인이 계속 실행되는 한 위험을 감수하지 않습니다. 스테이킹 보상은 종종 평균 은행 이자율보다 약간 높습니다. 그러나 블록체인이 배포하는 더 많은 암호화폐를 쌓을 수 있습니다.

크립토 스테이킹이란? 출처: Arbismart

크립토 스테이킹은 어떻게 작동합니까?    

지분 증명

지분 증명 (PoS) 은 작업 증명 (PoW)의 대안으로 제공되는 블록체인의 친환경적인 합의입니다PoS 합의는 분산된 노드/검증인 네트워크를 생성합니다. 그들은 암호화폐를 보유하여 블록 검증에 참여하여 그에 따라 암호화폐 보상을 얻습니다. 검증인의 암호화폐가 많을수록 더 많은 기회가 선택되고 보상이 커집니다.

일부 최고형 블록체인은 PoS 또는 PoS 변형을 사용합니다: Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Tezos 등.

두 블록체인이 높은 계산 능력을 필요로 하는 PoW 합의를 사용하기 때문에 비트코인 과 이더리움 광부 라는 용어에 익숙할 것 입니다. 반면 PoS는 PoW 전력 소비량을 최대 99%까지 절약할 수 있으며 수량을 더 빠르게 확장할 수 있습니다.

비트코인과 이더리움의 전력 소비

예를 들어, PoW 합의에 따른 이더리움 전력 소비는 투자자들이 ETH를 채굴하기 위해 네트워크에 합류한 이후 급증했습니다. 따라서 이더리움 네트워크가 확장되면 전력 소비가 증가합니다. 이더리움 재단 은 문제를 철저히 해결하기 위해 PoS 합의를 통해 새로운 이더리움인 이더리움 병합( Ethereum Merge )을 도입 하여 이더리움 PoW의 에너지 사용량을 최대 99.9% 절약했습니다.

PoS는 블록체인에 확장성을 가져오는 차세대 합의입니다. 높은 수준의 보안 및 탈중앙화를 유지하면서 PoW 합의의 많은 일시적인 문제를 해결합니다.

스테이킹 보상

스테이킹 보상 은 스테이커가 암호화 자산을 약속할 때 분배됩니다. 더 많이 스테이킹할수록 더 많은 보상을 암호화폐로 받게 됩니다.

예를 들어, ADA 를 Cardano 풀에 스테이킹하면 평균 APY가 5%인 ADA 보상을 받게 됩니다.

일부 블록체인에 암호화폐를 스테이킹하려면 투자자가 토큰을 잠가야 할 수 있습니다. 일부는 전혀 그렇지 않습니다. 예를 들어, Beacon Chain(Ethereum 2.0)에 ETH를 스테이킹하려면 투자자는 Ethereum 2.0 업그레이드가 완료될 때까지 자산을 잠가야 합니다. 또한 스테이킹으로 인한 ETH 보상도 토큰으로 잠겨 있습니다.

Ethereum 2.0의 Beacon Chain 지분

잠금 기간이 없는 스테이킹의 또 다른 예는 Cardano입니다. Cardano에서 스테이커는 ADA를 스테이킹 풀에 위임하여 ADA 보상을 받습니다. 위임된 토큰과 보상은 언제든지 철회할 수 있습니다.

암호화폐를 스테이킹하기 전에 알아야 할 몇 가지 숫자

투자자는 블록체인에 암호화폐를 스테이킹하기 전에 다음 수치를 고려해야 합니다.

배출량

Emission Rate는 새로운 암호화폐가 네트워크에 얼마나 빨리 발행되는지를 결정하는 지표입니다. 이것은 블록체인에 인플레이션을 일으킬 것이며 모든 투자자는 이를 고려해야 합니다. 비율은 백서 또는 토큰노믹스 에 정의되어 있습니다.

블록체인에 스테이킹할 때 투자자는 지분에 따라 새로 발행된 암호화폐를 받게 됩니다. 이것은 암호화폐의 공급을 증가시켜 가격에 인플레이션 압력을 가할 것입니다. 

예를 들어, Solana 의 연간 인플레이션율은 0.1%입니다. 새로 발행된 SOL은 비례 지분에 따라 모든 스테이커에게 전달됩니다.

인플레이션율과 초기 투자자의 토큰 릴리스는 압력을 가중시키는 거대한 요인입니다. 한편, 암호화폐 사용자가 지불하는 거래 수수료도 검증인에게 보상으로 분배되어 인플레이션율을 낮춥니다.

잠금 기간

잠금 기간은 자금을 인출하고 보상을 상환할 수 있는 시간을 결정하는 중요한 요소입니다. 이 숫자는 블록체인마다 다양하며 몇 가지 주목할만한 예를 들 수 있습니다.

• 솔라나(SOL): SOL 위임자는 스테이킹 전에 잠금 기간을 결정해야 합니다. 이를 위한 최소값은 1 Epoch(약 2일)입니다. 그 동안 스테이킹된 SOL은 사용할 수 없습니다.
• Cardano(ADA): Cardano 블록체인의 ADA 위임자는 ADA 보상을 받기 위해 암호화 자산을 잠글 필요가 없습니다. 이것은 그들이 스테이킹을 중단하고 언제든지 보상을 사용할 수 있음을 의미합니다.

스테이킹하기 전에 스테이킹 프로세스가 어떻게 작동하는지 이해해야 합니다. 이렇게 하면 기금을 사용해야 하는 경우 번거로운 불편을 피할 수 있습니다.

암호화 스테이킹을 지원하는 10개 이상의 블록체인이 있으며 모든 세부 사항을 언급하면 ​​목록이 너무 길어질 것입니다. 따라서 스테이킹 활동에 참여하기 전에 스스로 조사를 해야 합니다.

APR - 스테이킹 보상

연간 비율 (APR) 은 스테이킹할 때 받게 될 보상의 수를 알려줍니다. 숫자가 클수록 암호화폐로 더 많은 보상을 받게 됩니다. 일부 최상위 블록체인에 대한 흥미진진한 스테이킹 보상을 살펴보겠습니다.

최고의 블록체인에 보상을 스테이킹

상위 블록체인에 대한 스테이킹 보상은 총 시가 총액에 따라 4.4%에서 14%까지 다양합니다. 안정적인 수입을 원하는 투자자는 솔라나, 카르다노, 테라 와 같은 탑캡 블록체인에 약 5%의 연이율로 스테이킹할 수 있습니다. 또한 투자자는 더 높은 APR을 위해 Avalanche 및 Near Protocol 과 같은 중형 블록체인에서 자산을 추측할 수 있습니다 .

블록체인 또는 중앙 집중식 거래소에 대한 지분

앞서 언급했듯이 크립토 스테이킹은 블록체인 합의에 참여하여 블록을 검증하여 크립토 보상을 받는 활동입니다. 많은 신규 이민자들이 블록체인 스테이킹을 중앙 집중식 거래소(CEX) 스테이킹으로 착각합니다.

CEX에 암호화폐를 스테이킹하면 온체인 투표권이 부여되지 않습니다. 육즙이 많은 암호화폐 보상 외에도 스테이킹은 블록체인 검증인에 직접 스테이킹할 때 변경 사항에 대해 투표할 수 있는 능력을 부여합니다. 그러나 CEX에 자산을 저장한다는 것은 말 그대로 CEX 소유자가 자산에 대한 유틸리티를 갖는다는 것을 의미합니다.

결과적으로 가장 적합한 플랫폼에 스테이킹을 선택해야 합니다.

기타 요구 사항

투자자는 최소 스테이킹 금액과 같이 블록체인에 암호화폐 스테이킹을 시작하기 위한 몇 가지 초기 요구 사항에 부딪힐 수 있습니다.

예를 들어, Beacon Chain(Ethereum 2.0)은 검증인이 되기 위해 투자자에게 최소 32 ETH를 스테이킹할 것을 요구합니다.

암호화 스테이킹 설명    

암호화폐 스테이킹의 장점

암호화폐를 스테이킹하면 올바르게 수행되면 투자자에게 상당한 수익을 얻을 수 있습니다. 

• 투자자는 스테이킹 보상을 복합할 수 있습니다 . 이것은 그들이 지갑에 저장하기 위해 쌓는 대신 암호화폐 보상을 재투자할 수 있음을 의미합니다. 그러나 잠금 기간이 있는 블록체인은 이 방법을 부적절하게 만듭니다.
• PoW 채굴자보다 PoS 노드를 실행하는 것이 더 저렴합니다 . PoW에서 채굴자를 실행하려면 투자자는 고성능의 계산 시스템을 설정하여 채굴 보상을 얻기 위해 블록 검증을 시작해야 합니다. PoW 합의는 확장하기 위해 엄청난 양의 계산 능력이 필요하지만 PoS 합의는 그렇지 않습니다.
• 스테이킹 크립토는 블록체인의 탈중앙화를 향상시킬 것 입니다. 블록체인은 블록을 검증하고 보상을 받을 검증자를 임의로 선택합니다. 결과적으로 암호화폐는 소수의 검증자로 압축되지 않습니다. 네트워크 전체에 분산되어 있습니다. 토큰 가격은 유통되는 암호화폐가 감소함에 따라 긍정적인 영향을 받을 것입니다. 스테이킹 크립토는 스테이킹된 금액을 정산하고 모든 전송은 스테이킹 프로세스를 방해합니다.
• Juicy APR은 새로운 사용자를 생태계로 끌어들일 수 있습니다 . 블록체인 사이에는 사용자 기반 전쟁이 있습니다. 주민이 가장 많은 블록체인은 생존하고 더 빨리 성장할 가능성이 더 높습니다.

⇒ 암호화폐 스테이킹의 장점은 의심할 여지 없이 압도적입니다. 블록체인과 검증인이 공존하여 번영하며 이는 윈-윈 상황입니다. 투자자는 안정적인 수입을 얻고 블록체인의 탈중앙화와 보안이 강화됩니다.

암호화폐 스테이킹의 위험

잠재적인 위험은 암호화 공간의 모든 곳에 있습니다. 위험 관리가 종종 과소 평가되기 때문에 투자 활동을 보장하는 것은 불가능합니다.

블록체인으로 스테이킹 메커니즘을 설계하는 방법에 따라 사용자는 스테이킹 보상을 받기 위해 암호화폐를 잠가야 할 수 있습니다 . 이것은 긴급한 상황에 처한 경우 자금을 사용하는 것을 허용하지 않습니다. 잠금 기간 전에 의도적으로 자산을 인출하면 스테이킹 보상 없이 벌금이 부과될 수 있습니다.

그러나 일부 블록체인에는 사용자를 위한 스테이킹 메커니즘이 있습니다. 결과적으로 스테이킹 이용약관을 읽어야 합니다.

귀하의 암호화폐 투자는 스테이킹 보상 방출로 인한 인플레이션 압력을 받고 있습니다. 스테이킹 보상을 쌓거나 합성하여 더 많은 암호화폐를 얻을 수 있습니다. 그러나 다른 투자자가 청구 후 곧 판매함에 따라 암호 화폐 가격이 줄어들 수 있습니다.

보상 방출 외에도 시장 감정은 암호화폐 가격에 영향을 미칩니다. 강세장에서는 여러 번 오를 수 있지만 불리한 시장에서는 투자자들을 절망에 빠뜨릴 수 있습니다.

항상 블록체인 종료/해킹의 약간의 위험이 있습니다. PoW는 일부 중앙 집중식 엔티티가 검증 권한의 50% 이상을 소유하는 경우 취약합니다. 이는 투자자가 한 검증인 또는 당사자가 소유한 검증인 네트워크에 엄청난 양의 암호화폐를 걸 수 있기 때문에 PoS 블록체인의 경우에도 마찬가지일 수 있습니다.

4단계로 Crypto Staking으로 돈을 버는 방법

스테이킹 보상을 받기 전에 모든 가능한 옵션을 평가하고 현재 포트폴리오에서 적절한 위치를 고려해야 합니다. 모든 사람이 포트폴리오를 구축하고 규모를 조정하는 방식이 있기 때문입니다.

스테이커 또는 검증인?

위에서 언급했듯이 암호화폐 스테이킹은 블록체인 보안에 기여하여 암호화폐 보상을 받는 활동입니다. 암호화폐가 있다면 금액에 따라 스테이커 또는 검증인이 될 수 있습니다.

• 스테이커 되기: 이것은 스테이킹에서 암호화폐 보상을 얻는 가장 기본적이고 쉬운 방법입니다. 블록체인은 금붕어 투자자부터 고래에 이르기까지 모두에게 이익이 되는 최소 금액을 조정할 것입니다.
• 검증인 되기: 블록체인에서 이 역할은 담보로 일정량의 암호화폐가 필요하고 검증인 설정이 필요하기 때문에 많은 암호화폐 네이티브에게 장애물입니다. 따라서 노드 운영자에게 더 높은 보상이 제공됩니다. 검증인에 대한 추가 보상은 해당 노드에 암호화폐를 스테이킹하는 다른 투자자로부터 제공됩니다.

결과적으로 모든 사람이 다르기 때문에 포트폴리오에 따라 위치를 결정해야 합니다. 

단계별 암호화 스테이킹

암호화폐 스테이킹을 시작하는 단계는 다음과 같습니다.

1단계: 조사를 하고 스테이킹 메커니즘이 있는 블록체인을 선택합니다. 이전 섹션에서는 스테이킹을 통해 암호화폐를 배포하는 상위 5개 블록체인 플랫폼을 소개했습니다. 귀하의 투자 취향에 맞는 것을 선택하는 것을 잊지 마십시오.

2단계: 지갑에 암호화폐를 준비하세요.

3단계: 스테이킹할 검증인을 선택합니다. 보상은 검증인의 현재 상태에 따라 다릅니다. 그런 다음 선택한 검증자에게 암호화폐를 위임/잠그십시오.

4단계: 계산을 하고 지분을 관리합니다.

최고의 암호화폐 스테이킹 코인

위에서 언급했듯이 암호화 스테이킹은 검증자와 PoS 합의를 사용하는 블록체인에서만 사용할 수 있습니다. 신뢰할 수 있는 블록체인 을 선택하는 것은 일부 신규 사용자에게 피로감을 줍니다. 이에 마켓캡이 큐레이팅한 암호화폐 스테이킹 블록체인 리스트를 소개합니다.

• 비컨 체인(이더리움 2.0): APR 4.43% 및 ETH 스테이킹 9.3%.
• 솔라나(SOL): APR 5.9% 및 SOL 스테이킹 75%.
• Terra(LUNA): 5.9% APR 및 43% 스테이킹 LUNA.
• Cardano(ADA): 5% APR 및 72% 스테이킹 ADA.
• Avalanche(AVAX): APR 9% 및 AVAX 스테이킹 67%.
• 폴카닷(DOT): APR 14% 및 DOT 스테이킹 53%.

다양한 블록체인에 보상을 스테이킹

위 수치는 2022년 4월 21일 업데이트 되었습니다. 보상은 스테이킹된 암호화폐 수에 따라 분배됩니다. 

최고의 암호화폐 스테이킹 플랫폼

중앙 집중식 교환

신규 이민자의 경우 중앙 집중식 거래소는 암호화 자산을 거래, 이전 및 스테이킹할 수 있는 곳입니다. 그러나 CEX에 암호화폐를 저장하는 것은 정책 변경, 불리한 규정 및 적은 보상과 같은 몇 가지 위험이 있을 수 있습니다. 

코인베이스 스테이킹

Coinbase 는 미국 시장을 지배하는 암호화폐 거래소입니다. 사용자가 몇 퍼센트에서 5%에 이르는 APR로 암호화폐를 스테이킹할 수 있도록 합니다. 그러나 Coinbase에 스테이크하려면 미국 시민이 되어야 합니다.

바이낸스 잠금 스테이킹

바이낸스 는 세계에서 가장 큰 암호화폐 거래소입니다. 플랫폼을 통해 사용자는 두 자리 APY로 직접 암호화폐를 스테이킹할 수 있습니다. 그러나 사용자는 특정 간격 동안 암호를 잠가야 합니다. 가장 짧은 기간은 21일입니다.

언급된 두 개의 중앙 집중식 플랫폼 외에도 다른 CEX는 Gate.io, FTX, Bybit 등과 같은 암호화 스테이킹 사용자를 지원합니다.

탈중앙화 플랫폼

탈중앙화는 블록체인 기술의 핵심 기능 중 하나입니다. CEX는 너무 중앙 집중화되어 있는 반면 분산 플랫폼은 주목받고 있습니다. 지갑에 암호화폐를 스테이킹하는 것 외에도 스테이킹 수요를 충족하기 위해 블록체인에서 스테이킹 플랫폼이 출시되었습니다.

Lido Finance - 탈중앙화 스테이킹 플랫폼

Lido Finance 는 블록체인에서 스테이킹 진행을 단순화합니다. 이제 Solana, Ethereum, Terra, Polygon 및 Kusama에서 암호화폐 스테이킹을 지원합니다. 작성 당시 Lido Finance는 TVL의 암호화 프로젝트 중 1위를 차지했습니다.

플랫폼을 통해 사용자는 보상을 위해 암호화폐를 스테이킹하고 스테이크에 고정된 스테이킹된 토큰을 발행할 수 있습니다. 사용자는 지원되는 다른 DeFi 플랫폼에서 발행된 토큰을 사용할 수 있습니다.

크립토 스테이킹의 미래

블록체인에 암호화폐를 스테이킹하면 네트워크 보안을 유지하면서 사용자에게 지속 가능한 수익을 제공할 수 있습니다. PoS 블록체인이 시작될 때부터 존재해 왔으며 계속해서 검증인과 스테이커에게 보상을 분배할 것입니다.

블록체인의 검증자들 사이에 지분 전쟁이 있습니다 . DeFi 2.0, GameFi, Curve War 등 매월 새로운 메타가 등장하면서 암호화폐 시장은 빠르게 진화하고 있습니다. 스테이크 전쟁에서 검증인은 상당한 양의 암호화폐를 소유한 스테이커를 위해 싸웁니다.

검증인의 양이 많을수록 데이터 블록을 확인하고 암호화폐 보상을 받을 수 있는 기회가 커집니다. 또한 스테이킹된 금액이 높을수록 블록체인 검증인은 온체인 제안에 대해 더 강력한 투표권을 소유합니다.

암호화폐 지갑에 스테이킹하는 것이 중앙 거래소(CEX)에 스테이킹하는 것보다 많습니다 . 현재 주요 CEX는 동일한 금액의 블록체인 스테이킹에 비해 사용자가 플랫폼에 직접 스테이킹하여 더 낮은 APY로 암호화폐를 받을 수 있도록 허용하고 있습니다. 

예를 들어 Coinbase는 ADA 스테이킹에 대해 3.75% APY를 제공하는 반면 투자자는 Cardano 블록체인에서 약 5% APR을 스테이킹할 수 있습니다. 이것은 또한 암호 보유자가 CEX 소유자에게 투표권을 빌려주고 있음을 의미합니다.

암호화폐 스테이킹 시 몇 가지 질문    

크립토 스테이킹은 안전한가요?

블록체인에 암호화폐를 스테이킹하는 것은 상당한 양의 수동 소득(암호화폐의 APR 약 4% - 10%)을 제공하기 때문에 블록체인 커뮤니티에서 인기가 있습니다. 스테이킹 수익률은 Yield Farming, Leveraged Lending 등과 같은 다른 슈퍼 수익률 투자만큼 높지 않습니다.

블록체인은 스테이킹을 보호하지만 해커는 스테이킹 UI를 조작하여 투자자를 속일 수 있습니다.

모든 암호화폐에 스테이킹이 없는 이유는 무엇입니까?

암호화 용어에서 스테이킹은 투자자가 암호화폐를 보유하도록 하는 인센티브이며, 이는 블록체인 보안을 향상시킵니다. PoS 합의는 PoW 또는 기타 합의가 있는 블록체인에는 없는 반면 스테이킹 기능을 갖도록 고유하게 설계되었습니다.

스테이킹 보상은 과세 대상인가요?

블록체인은 전 세계의 노드로 구성된 분산 네트워크입니다. 블록체인이 높은 수준의 탈중앙화에 도달하는 동안 블록체인을 완전히 제어할 수 있는 국가는 없습니다. 결과적으로 블록체인에서 누군가에게 세금을 부과하려면 많은 서류 작업이 필요합니다. 

그러나 정부는 스테이킹 활동을 추적한 시민들에게 현지에서 세금을 부과할 수 있습니다.

스테이킹 보상은 어떻게 계산되나요?

암호화 자산을 검증인에게 맡기기 전에 투자자는 예상 보상을 계산해야 합니다. APR과 스테이킹 기간은 암호화폐 보상에 영향을 미치는 두 가지 주요 요소입니다. 

그 외에도 투자자는 블록체인별로 입출금 수수료 를 고려해야 합니다. 또한 스테이킹으로 인한 암호화폐 보상을 복합하는 것은 널리 사용되는 재투자 전략입니다.

스테이킹 보상에 대한 스테이킹 보상 계산

Staking Rewards 플랫폼은 또한 잘 설계된 UI를 갖춘 플랫폼을 제공합니다. 여기를 방문하십시오:  www.stakingrewards.com/

스테이킹 풀이란?

스테이킹 풀은 투자자가 암호화 자산을 스테이킹하는 곳입니다. 블록 보상을 받을 확률을 높이기 위해 발명가들의 암호화폐를 결합합니다. 스테이킹 풀은 보상을 받고 스테이커에게 비례적으로 분배합니다.

솔라나 검증자

결론

이것이 암호화 스테이킹에 대해 알아야 할 모든 것입니다. 투자자에게 장기적으로 상당한 양의 수동 소득을 제공하면서 위험을 낮추기 위해 자신을 노출시킬 수 있습니다. 스스로 조사하고 투자를 최대한 활용할 수 있는 스테이킹 옵션을 선택하십시오.

크립토 스테이킹에 대해 궁금한 점이 있으시면 주저하지 말고 아래에 댓글을 남겨주세요. Coin98 팀이 최대한 빨리 답변해드리겠습니다!