폰지 사기란 무엇입니까? 폰지 사기로부터 자신을 보호하는 방법

오늘 이 기사에서 우리는 폰지 사기에 대해 논의할 것입니다. 이러한 유형의 사기는 오랫동안 존재해 왔으며 다양한 형태를 취했습니다. 암호화폐 세계에는 예외가 없습니다.

우리는 폰지 사기가 무엇인지, 어떻게 작동하는지, 그리고 암호화폐 분야에서 주목할만한 몇 가지 예에 대해 논의할 것입니다.

폰지 사기란 무엇입니까?

폰지 사기 는 1920년대 초 성공적인 계획을 실행한 Charles Ponzi에 의해 명명되었습니다. 신규 투자자가 기부한 자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 것과 관련된 투자 사기입니다.

폰지 사기는 일반적으로 존재하지 않는 제품이나 서비스를 판매하거나, 과도하거나 비현실적인 수익을 약속하거나, 실제 수익보다는 나중에 투자자가 투자한 돈으로 초기 투자자에게 수익을 지불하는 것과 같은 활동에 참여합니다. 

폰지는 1920년대 초에 성공적인 계획을 실행한 Charles Ponzi에 의해 명명되었습니다.

폰지 사기는 어떻게 작동합니까?

폰지 사기는 특정 벤처에 대한 투자에 대해 높은 수익을 약속한 투자자들에 의해 작동합니다. 투자된 돈은 초기 투자자에게 돈을 지불하는 데 사용되어 투자가 수익성이 있는 것처럼 보입니다. 그러나 결국 모두에게 갚을 만큼의 돈이 없어 계획은 무너지고 맙니다.

오늘날 Ponzi 사기에는 다양한 유형이 있지만 모두 한 가지 공통점이 있습니다. 그들은 계획을 계속 유지하기 위해 새로운 투자자에 의존한다는 것입니다. 새로운 투자자가 없다면 이 계획은 결국 무너질 것입니다.

Ponzi 체계는 일반적으로 다음과 같이 작동합니다. 

• 프로모터는 잠재적인 투자자에게 종종 월 30% 이상의 매우 높은 투자 수익을 기대할 수 있다고 말합니다. 
• 잠재적 투자자를 설득하기 위해 발기인은 이전 투자자가 얼마나 많은 돈을 벌었는지 보여주기 위해 가짜 문서를 만들 수도 있습니다. 
• 일부 초기 투자자는 새로운 투자자로부터 자금이 유입됨에 따라 실제로 약속된 수익을 지급받을 수 있습니다. 이것은 지속 가능성에 대한 잘못된 인상을 만들고 더 많은 사람들이 투자하도록 장려합니다. 
• 결국, 새로운 투자자가 충분하지 않고 계획이 무너져 대부분의 사람들이 주머니에서 돈을 투자하게 됩니다. 

Bitconnect는 2016년부터 2018년까지 실행된 암호 화폐 Ponzi 계획이었습니다.

암호화 공간의 예 중 하나: 

“Bitconnect는 2016년부터 2018년까지 실행된 암호 화폐 Ponzi 계획이었습니다. 이 계획은 투자자에게 독점적인 암호 화폐인 Bitconnect Coin(BCC)에 대한 "투자"를 통해 높은 수익을 제공 했습니다 . 

그러나 Bitconnect Coin은 Omni Layer Protocol에서 생성된 토큰일 뿐 내재가치가 없었습니다. Bitconnect가 약속한 높은 수익은 단순히 새로운 투자자에 의해 지불되어 고전적인 Ponzi 계획이 되었습니다. 

이 계획은 Bitconnect가 투자자에 대한 수익 지급을 중단하고 거래소를 폐쇄한 2018년 초에 결국 무너졌습니다. 이로 인해 BCC 가격이 급격히 하락했으며 많은 투자자들이 대부분 또는 모든 돈을 잃었습니다. 

캘리포니아 남부 지역의 Randy Grossman 검사는 이번 기소가 투자자들에게 20억 달러 이상의 사기를 치른 대규모 암호화폐 계획을 주장했습니다.”

폰지 사기에 대한 투자에 대해 생각하고 있다면 그것이 사실이라고 하기에는 너무 좋게 들리면 아마도 그럴 것임을 기억하십시오. 돈을 투자하기 전에 조사를 하십시오. 그리고 투자 기회에 대해 확신이 서지 않는 경우 항상 주의를 기울이고 완전히 피하는 것이 가장 좋습니다.

많은 투자자들이 여전히 폰지 사기에 빠지는 이유는 무엇입니까?

많은 투자자들이 이러한 계획이 어떻게 작동하는지 이해하지 못하기 때문에 여전히 폰지 사기에 빠지고 있습니다. 폰지 사기는 위험이 거의 또는 전혀 없이 높은 수익을 약속합니다. 그들은 종종 새로운 투자자의 돈을 초기 투자자에게 약속한 수익을 지불하는 데 사용하므로 계획이 수익성이 있는 것처럼 보입니다. 그러나 결국, 이 계획을 계속할 수 있는 새로운 투자자가 충분하지 않고 붕괴됩니다.

폰지 사기는 언뜻 보면 합법적인 사업처럼 보일 수 있기 때문에 발견하기 어려울 수 있습니다. 그러나 주의할 수 있는 몇 가지 경고 신호가 있습니다.

• 높은 수익: 이것은 아마도 무언가가 폰지 사기일 수 있다는 가장 명백한 신호일 것입니다. 투자가 너무 좋게 들리면 사실일 것입니다.
• 빠른 투자에 대한 압박: 폰지 사기는 사람들이 그것에 대해 생각하거나 조사를 하기 전에 투자하도록 압력을 가하는 경우가 많습니다. 그들은 제한된 시간 동안만 기회가 있다고 말하거나 1층에 들어가기 위해 지금 행동해야 한다고 말할 수 있습니다.
• 복잡하거나 은밀한 투자 전략 : 폰지 사기는 외부인이 이해하기 어려운 복잡하거나 은밀한 투자 전략을 사용하는 경우가 많습니다. 이것은 사람들이 실제로 무슨 일이 일어나고 있는지 파악하기 어렵게 하기 위해 의도적으로 수행됩니다.
• 등록되지 않은 투자: 폰지 사기에는 종종 SEC 또는 기타 규제 기관에 등록되지 않은 투자가 포함됩니다. 이것은 투자에 대해 이용할 수 있는 공개 정보가 없음을 의미하기 때문에 또 다른 위험 신호입니다.
• 알려지지 않았거나 입증되지 않은 발기인: 폰지 사기는 잘 알려지지 않았거나 의심스러운 실적을 가진 사람들이 조장하는 경우가 많습니다. 모르는 사람이나 정보를 찾을 수 없는 사람과의 투자에 주의하십시오.
• 투명성 부족: 폰지 사기는 일반적으로 투명성이 부족하여 귀하의 돈이 어떻게 투자되고 어떤 수수료가 부과되는지 이해하기 어렵습니다.

이러한 경고 신호가 보이면 돈을 투자하기 전에 매우 주의하십시오. 투자가 너무 좋게 들리면 사실일 수 있음을 기억하십시오.

폰지 사기로부터 자신을 보호하는 방법

폰지 사기는 불행히도 투자 세계에서 너무 일반적입니다. 실제로 사기꾼들은 단순히 신규 투자자의 돈으로 기존 투자자의 돈을 갚는 데 사용하고 있어 수익성이 있는 것처럼 보입니다. 결국, 이 계획은 유지하기에 충분한 새로운 자금이 들어오지 않을 때 붕괴됩니다.

폰지 사기는 다양한 형태를 취할 수 있지만 주의해야 할 몇 가지 일반적인 위험 신호가 있습니다. 너무 좋게 들리는 투자에 대해 접근하면 돈을 넘기기 전에 조사를 하십시오. 

또한, 회사에 현금 흐름에 문제가 있다는 신호일 수 있으므로 장기간 동안 돈을 보관해야 하는 투자에 주의하십시오. 

마지막으로, 주저하지 말고 질문하십시오. 투자를 홍보하는 사람이 명확하고 간결한 답변을 제공할 수 없는 경우에는 피하는 것이 가장 좋습니다.

폰지 사기는 발견하기 어려울 수 있지만, 그들이 제기하는 위험을 인식하는 것이 자신을 보호하는 가장 좋은 방법입니다. 너무 좋은 투자에 대해 사실이 아닌 것 같다면, 결정을 내리기 전에 숙제를 하고 많은 질문을 하는 것을 잊지 마십시오. 이러한 예방 조치를 취하면 이러한 사기 중 하나의 희생자가 될 가능성이 훨씬 줄어듭니다.

결론

마지막으로 Ponzi 사기와 그 작동 방식에 대해 배웠습니다. 또한 주의해야 할 몇 가지 일반적인 위험 신호에 대해서도 배웠습니다. 무언가에 투자할 생각이 있다면 먼저 조사를 하고 잃을 수 있는 것보다 더 많은 돈을 투자하지 마십시오.

이 기사가 Ponzi 사기와 이를 피하는 방법을 더 잘 이해하는 데 도움이 되었기를 바랍니다. 질문이 있으시면 아래에 댓글을 남겨주세요. 최선을 다해 답변해 드리겠습니다. 읽어 주셔서 감사합니다!