수확량 농업이란 무엇입니까? Yield Farming은 어떻게 작동합니까? (2022)

이 기사에서는 수확량 농업이 무엇인지, 암호화폐 공간에서 어떻게 작동하는지, 그리고 그것이 제공하는 몇 가지 주요 이점에 대해 설명합니다. 

Yield Farming은 오늘날 일반적으로 암호화 커뮤니티와 특히 DeFi에서 뜨거운 주제입니다. 수확량 농업을 이해하는 것은 사람들이 암호 화폐에 투자하고 여전히 수동 소득을 얻을 수 있기 때문에 중요합니다.

수확량 농업이란 무엇입니까?

수익률 농업은 암호화폐 투자자가 투자에서 수동 소득을 창출하기 위해 사용하는 전략 입니다. 이것은 배당금을 지급하는 암호화폐를 보유하거나 보상 메커니즘이 내장된 코인에 대한 마스터 노드를 실행하는 것과 같은 여러 가지 방법으로 수행할 수 있습니다. 

암호화폐 투자를 막 시작했든 얼마 동안 관여해 왔든, 수확량 농업은 추가 보상을 생성하고 투자 포트폴리오를 최대한 활용하기 위한 훌륭한 전략이 될 수 있습니다.

Yield Farming은 암호화폐 세계에서 수익성 있는 시작 방법입니다.

Yield Farming은 어떻게 작동합니까?

수익률 농업을 통해 투자자는 코인이나 토큰을 분산 애플리케이션 또는 dApp 에 넣어 수익을 얻을 수 있습니다 . 수익률은 투자수익률(%)로 구성되며 일반적으로 매일 또는 매주처럼 자주 지급됩니다. 투자자는 새로운 코인이나 토큰이 거래소에 상장될 때까지 기다릴 필요 없이 거의 즉시 수익을 올릴 수 있습니다.

크라우드 펀딩 대출, 스테이킹 풀, 마스터노드 호스팅 서비스를 비롯한 여러 유형의 수확량 농업 제품이 있습니다. 제품마다 장점과 단점이 있습니다. 예를 들어, 풀에 코인을 스테이킹하는 투자자는 더 많은 수익을 올릴 수 있지만 코인을 직접 스테이킹하는 것처럼 제안에 투표할 수는 없습니다. 그러나 리소스를 함께 풀링하면 공격이나 기타 예상치 못한 상황으로 인해 전체 투자를 잃을 가능성이 줄어듭니다.

수확량 농업의 유형

수확량 농업에는 3가지 주요 유형이 있습니다.

유동성 공급자 

유동성 공급자는 때때로 "시장 조성자"라고 불리며 시장이 효율적으로 작동하도록 하는 데 필수적인 역할을 합니다. 이러한 시장 참여자들은 기꺼이 판매자로부터 자산을 구매하고 이를 기꺼이 구매자에게 판매함으로써 자산에 대한 양면 유동성을 제공합니다. 그들은 일반적으로 입찰/매도 스프레드를 통해 또는 투자자에게 서비스에 대한 수수료를 직접 청구하여 이익을 얻습니다.

스테이킹 풀

스테이킹 풀을 통해 투자자는 Pancakeswap 또는 Uniswap과 같은 지분 증명 시스템에 참여하기 위해 리소스를 함께 풀링할 수 있습니다. 스테이킹 풀에 참여함으로써 투자자들은 규모의 경제를 활용할 수 있기 때문에 자신이 소��할 수 있는 것보다 더 높은 수익률을 얻을 수 있습니다. 

차용 및 대출

MakerDAO 또는 Compound와 같은 차용 및 대출 플랫폼은 투자자가 암호화 자산을 담보로 잠그고 차입할 수 있도록 하여 수익률을 제공합니다. 이러한 플랫폼은 일반적으로 대출에 대한 이자를 부과하며, 이는 투자자에게 수익과 지불금 수익을 창출하는 방법입니다.

수확량 농업 수익을 계산하는 방법

수확량 농업을 통해 암호화폐를 얻는 것과 관련하여 전체 수익에 영향을 미치는 몇 가지 핵심 요소가 있습니다. 

고려해야 할 첫 번째 요소는 수확량 농장에서 제공하는 이자율입니다. APR 및 APY를 참조할 수 있습니다.

연이율 ( APR )과 연수익률( APY )은 투자에 대한 이자율을 표현하는 두 가지 방법입니다. APR은 단순 이자율이고 APY는 복리 효과를 고려합니다. 복리는 원래 투자뿐만 아니라 이전 기간의 누적이자에 대해서도 이자가 발생하는 경우 발생합니다.

수수료나 기타 수수료가 없다고 가정하고 1년에 한 번만 이자를 지급하면 APR과 APY는 동일합니다. 그러나 이자가 더 자주 지급되는 경우(예: 월별 또는 분기별) 복리가 발생하고 APY는 APR보다 높습니다.

APY를 계산하려면 이자율, 복리의 빈도, 투자 기간을 알아야 합니다.

공식은 다음과 같습니다.  APY = (1 + r/n)^n - 1

• r은 이자율입니다.
• n은 이자가 복리되는 연간 횟수이고 n은 투자가 유지될 년 수입니다.

예를 들어, 연간 2%의 이자를 지급하는 투자가 있고 이자는 분기별로 복리로 계산된다고 가정합니다.

APY는 다음과 같습니다.  APY = (1 + 0.02/4)^4 - 1 = 0.0408 또는 4.08%

보시다시피 복리효과 때문에 APY가 APR보다 높습니다.

https://www.omnicalculator.com/finance/apy 와 같이 APR 및 APY 계산을 제공하는 웹사이트가 몇 개 있습니다.

수확량 농업의 장단점

수확량 농업의 이점

수확량 농업에는 다음과 같은 이점이 있습니다. 

• 수익 증대: 수익 창출 프로토콜에 자산을 스테이킹하면 단순히 동일한 자산을 보유하는 것보다 더 높은 투자 수익을 얻을 수 있습니다.
• 복리 수익: 수익 농업을 사용하면 수익을 프로토콜에 다시 재투자하여 수익을 복리화할 수 있으며, 이는 차례로 전체 지분과 잠재적 수익을 증가시킵니다.
• 수동 소득: 수확량 농업은 수동 소득 흐름을 제공하여 적극적으로 일하지 않고도 돈을 벌 수 있습니다. 이는 암호화폐 공간에서 거래하거나 다른 활동에 참여할 수 없도록 하는 다른 약속이 있는 경우 특히 유용합니다.
• 다각화: 수익률 농업은 또한 기존 금융 시장과 상관관계가 없는 새로운 자산 클래스에 대한 노출을 제공하므로 포트폴리오를 다각화하는 데 도움이 될 수 있습니다.
• 새 프로젝트에 대한 액세스: 수확량 농업에 참여하면 아직 개발 단계에 있는 새 프로젝트 및 프로토콜에 대한 조기 액세스 권한을 얻을 수 있습니다. 이를 통해 잠재적으로 수익성 있는 벤처의 1층에 들어갈 수 있습니다.
• 커뮤니티 참여: 많은 프로토콜에서 사용자가 거버넌스 또는 기타 활동에 참여해야 하기 때문에 수확량 농업은 커뮤니티에 적극적으로 참여해야 하는 경우가 많습니다. 이것은 같은 생각을 가진 사람들과 연결하고 공간의 최신 개발 정보를 유지하는 데 도움이 될 수 있습니다.
• 교육: 수확량 농업은 또한 암호화폐 공간과 작동 방식에 대해 배울 수 있는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 수확량 농업에 참여함으로써 새로운 프로젝트와 프로토콜, 그리고 이를 뒷받침하는 기반 기술에 대해 배울 수 있습니다.
• 위험 관리: 수확량 농업은 다양한 자산과 프로토콜에 투자를 분산하여 위험을 관리하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이러한 분산은 특정 프로젝트 또는 프로토콜에 대한 투자와 관련된 위험을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

암호화폐 투자자와 보유자를 위한 수익률 농업에 참여하면 많은 이점이 있습니다. 더 높은 수익, 수동 소득, 커뮤니티 참여 또는 새로운 프로젝트에 대한 액세스를 찾고 있든간에 수확량 농업은 빠르게 성장하는 암호화 공간에서 목표를 달성하고 부를 창출하는 데 도움이 될 수 있습니다.

수확량 농업의 위험

암호 화폐의 수확량 농업과 관련하여 투자자가 알아야 할 몇 가지 위험이 있습니다. 

무엇보다도 수확량 농부는 암호화 시장의 변동성에 편안해야 합니다. 가격은 크게 오르락 내리락할 수 있으며 이는 자산 가치에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 

둘째, 수확량 농부는 해킹 및 사기의 가능성을 인식해야 합니다. 농부들이 악의적인 행위자들에게 전 재산을 잃는 사례가 많이 있습니다. 

셋째, 청산 위험은 모든 수확량 농부가 알고 있어야 하는 것입니다. 자산 가치가 일정 수준 이하로 떨어지면 거래소에 의해 강제 청산될 수 있습니다. 이것은 큰 손실을 초래할 수 있습니다. 

넷째, 세금 영향은 고려해야 할 또 다른 사항입니다. 일부 관할 지역에서는 수확량 농업으로 인해 세금이 많이 부과될 수 있습니다. 

마지막으로, 수확량 농부들은 러그 풀(rug pull)의 가능성을 인식할 필요가 있습니다. 이것은 프로젝트가 갑자기 종료되어 투자자를 들뜨고 메마른 상태로 만드는 때입니다. 

대체로 수확량 농업은 위험한 제안입니다. 그러나 위험에 익숙해지면 수동 소득을 얻을 수있는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 자신의 연구를 수행하고 손실을 감당할 수 있는 만큼만 투자하십시오.

최고의 수확량 농업 플랫폼

Curve Finance : Curve Finance는 효율적인 스테이블코인 거래에 중점을 둔 암호화폐 거래를 위한 탈중앙화 거래소입니다. 스테이블코인에 대한 커브의 초점을 통해 투자자는 변동성이 큰 암호화 자산을 피할 수 있습니다. 유동성 풀을 사용하여 낮은 수수료와 슬리피지를 유지하는 자동화 마켓 메이커( AMM )입니다.

Aave : 사용자가 예금자 또는 차용자로 참여할 수 있는 분산형 비 보관 유동성 프로토콜입니다. Aave는 7개 네트워크와 13개 이상의 시장에서 220억 달러 이상의 유동성을 보유하고 있습니다.

Uniswap : 이더 리움 블록체인에서 운영되는 가장 큰 탈중앙화 거래소입니다. 전 세계 어디에서나 사용자가 중개자 없이 암호화폐를 거래할 수 있습니다. 

Pancakeswap : BEP-20 토큰의 교환을 용이하게 하기 위해 개발된 탈중앙화 거래소입니다. BEP-20은 Binance Smart Chain에서 따라야 하는 Binance 토큰 표준입니다.

수확량 농업은 수익성이 있습니까?

짧은 대답은 다음과 같습니다.

수익률 농업은 암호화폐 투자 세계에서 새롭고 상대적으로 미개척된 전략입니다. 따라서 수익성이 있는지 여부에 대한 명확한 답은 없습니다. 관련된 특정 토큰, 투자 기간 및 시장 상황을 포함하여 수확량 농업의 수익성에 영향을 미칠 수 있는 여러 요소가 있습니다.

그러나 수확량 농업의 일부 얼리 어답터는 상당한 이익을 보았습니다. 예를 들어 Reddit의 한 사용자는 다양한 DeFi 프로토콜 을 수확하여 단 6주 만에 $100,000 이상을 벌었다고 주장했습니다 . 이러한 유형의 수익이 보장되지는 않지만 이 전략으로 수익을 올릴 수 있는 가능성이 있음을 보여줍니다.

물론 다른 투자 전략과 마찬가지로 투자하기 전에 관련된 위험을 조사하고 이해하는 것이 중요합니다. 수확량 농업을 시작하려면 먼저 투자 목표와 위험 허용 범위에 맞는 고수익 DeFi 프로토콜을 찾아야 합니다. . 또한 시장 상황을 파악하고 빠르게 진화하는 이 공간의 최신 개발 정보를 확인해야 합니다.

궁극적으로, 수확량 농업이 지속적인 이익 성장의 약속을 이행할 수 있는지 여부는 시간이 말해줄 것입니다. 그러나 이 비교적 새로운 전략에 기꺼이 기회를 제공하려는 투자자에게는 잠재적인 이익이 충분히 가치가 있을 수 있습니다.

결론

결론적으로 암호화폐의 수익률 농업은 많은 사람들이 거래와 투자에 참여할 수 있게 해주었습니다. 또한 진입 장벽이 낮기 때문에 새로운 거래자에게 좋은 기회입니다.

수확량 농업에는 변동성으로 인한 높은 위험과 작동 방식 이해의 어려움과 같은 몇 가지 잠재적인 단점이 있지만 매력적으로 만드는 몇 가지 장점도 있습니다. 즉, 모든 투자와 마찬가지로 항상 위험이 수반됩니다. 수확량 농사가 자신에게 적합한지 결정하기 전에 모든 장단점을 신중하게 고려하십시오.

이 기사를 통해 암호화폐의 수확량 농업에 대한 지식을 얻으셨기를 바랍니다. 행운을 빕니다. Coin98 커뮤니티에 가입하여 더 귀중한 정보를 얻는 것을 잊지 마십시오.