Apakah Kolam Pinjaman? Fahami dan peroleh keuntungan dengan Lending Pool

Teras pasukan projek Lending Pool ialah Aset Kolam Kecairan (LP). Jadi apakah peluang untuk mengaut keuntungan daripada kumpulan projek ini?

Dalam artikel ini, saya akan berkongsi dengan semua orang gambaran keseluruhan pasukan projek Pinjaman & Pinjaman dan beberapa peluang yang boleh mendapat keuntungan daripada kumpulan projek ini.

Pinjaman & Pinjaman

Konsep asas

Pinjaman & Pinjaman boleh difahami secara literal sebagai meminjam dan meminjam, di mana:

• Pemberi pinjaman (Pendeposit) meminjamkan wang untuk menerima faedah ke atas deposit mereka.
• Peminjam (Pengambil Pinjaman) akan meminjam dan membayar faedah ke atas wang yang mereka pinjam.

Proses pembangunan

Dari 2017 hingga sekarang, Pinjaman & Pinjaman dalam Kripto telah mengalami:

Pinjaman & Pinjaman P2P

• Dengan menggunakan Kontrak Pintar , peminjam dan pemberi pinjaman boleh menandatangani kontrak peminjaman dan peminjaman tanpa melalui perantara. Sebaliknya, kontrak pintar dilaksanakan sendiri dan membenarkan transaksi tanpa amanah.
• Pinjaman P2P memerlukan cagaran (pinjaman bercagar), biasanya Aset Kripto (sesetengahnya sangat cair). Jumlah maksimum yang boleh dipinjam oleh pengguna, ditentukan oleh jumlah cagaran yang disediakan, biasanya berkisar antara 50 - 75% daripada nilai Aset Kripto yang dicagarkan.
• Menjelang 2018 - 2019, Concept Lending Pool mula muncul dan menjadi model yang paling banyak digunakan hari ini.

Kolam Pinjaman

• Teras pasukan projek Lending Pool ialah Aset Kolam Kecairan (LP). Pemberi pinjaman akan memindahkan Aset Kripto yang disokong ke kumpulan kecairan, sebagai balasan, mereka akan menerima faedah.
• Peminjam akan mendepositkan Aset Kripto lain ke dalam Kolam Kecairan sebagai cagaran dan meminjam Token yang mereka inginkan daripada Kolam Kecairan dan akan membayar faedah. Kadar faedah akan dikira secara automatik mengikut formula yang ada dan bergantung kepada penawaran dan permintaan setiap kelas aset dalam Pool.

Apakah Lending Pool dalam DeFi?

Dalam skop artikel ini, kami hanya belajar tentang kumpulan projek Lending Pool dengan ciri paling asas bagi pinjaman, peminjaman dan kadar faedah.

Kumpulan Pinjaman pada Ethereum

Lending Pools pertama dilahirkan di Ethereum, dan ini juga merupakan tempat untuk membawa pasukan projek ini ke peringkat seterusnya.Konsep paling asas pasukan Lending Pool ialah meminjam, meminjam dan faedah.

• Pemberi pinjaman (Pendeposit) mendepositkan Aset Kripto ke dalam Kumpulan untuk menerima kadar faedah terapung.
• Peminjam (pengambil pinjaman) menggadaikan Aset Kripto ke dalam Pool untuk meminjam sejumlah wang dan membayar faedah berdasarkan jumlah yang mereka pinjam.
• Faedah (kadar faedah) dikira daripada formula yang telah ditetapkan, bergantung pada keperluan pinjaman dan peminjaman kelas aset tersebut dalam Kumpulan masing-masing.

Kumpulan projek di Lending Pool on Ethereum berkembang secara pelbagai, secara mendatar dan menegak, tetapi boleh dibahagikan kepada 2 jenis berikut:

• Kumpulan projek Primitives Lending Pool: Beberapa komponen projek dalam kumpulan ini selalunya disepadukan secara mendalam di peringkat protokol dengan projek lain, boleh dikatakan Primitives Lending Pools adalah asas untuk membina produk.produk lain. Kumpulan ini biasanya menyumbang lebih daripada 95% daripada TVL semua Platform Kolam Pinjaman di Ethereum. Contohnya, DAI daripada Maker, cToken daripada Compound, aToken daripada Aave. Kumpulan Pinjaman Primitif yang terkenal termasuk: Compound, Aave, Maker.
• Pasukan Kolam Pinjaman Ekor Panjang: Boleh difahami sebagai kumpulan projek yang menyasarkan pasaran khusus, mereka sering menumpukan pada pembangunan untuk menyelesaikan titik "terperangkap" tertentu dalam pasaran semasa. Kumpulan Pinjaman Ekor Panjang yang terkenal termasuk: Pembiayaan Krim, Protokol Pembaris, Protokol Unit, Euler XYZ (Tidak Langsung), Kewangan Maple (Tidak Langsung), Pinjaman Asas (Tidak Langsung).

Contohnya, Cream Finance membenarkan untuk meminjam dan meminjamkan token projek yang kurang popular dan tidak cair. Selain itu, Cream juga menambah banyak ciri pada Platformnya untuk meningkatkan kecekapan modal (Bank Besi, Pertukaran,...).

Kolam Pinjaman pada Lapisan 2 & Rantaian Lain

Terdapat 2 sebab untuk saya mengisih mengikut "Ethereum dan yang lain":

• Kebanyakan rantaian Lapisan 2 & Lain-lain masih di peringkat pembangunan infrastruktur, Kontrak Pintar. Projek ini belum bersedia untuk membina protokol & Lapisan Dapp padanya.
• Bilangan projek pinjaman pada platform adalah sangat terhad. Jika ya, ia hanya projek Lending Pool dengan Konsep paling mudah (pinjaman, pinjaman dan kadar faedah). Malah sesetengah platform tidak mempunyai sebarang projek Lending Pool lagi.

Berikut ialah "dua pemain" yang menonjol di luar ekosistem Ethereum:

• Binance Smart Chain : Kumpulan Pinjaman yang paling menonjol di BSC ialah Venus , ia menggabungkan ciri-ciri Maker dan Compound. Ciri yang paling menonjol tentang Venus mungkin TVL (TVL $9B) tetapi ia masih berhenti di Platform Pinjaman dengan TVL tinggi, tidak dapat melihatnya sebagai Kumpulan Pinjaman Primitif, kerana komponennya belum digunakan secara mendalam. protokol lain.
• Kava : Kava Platform dan Hard Protocol ialah 2 kumpulan Pinjaman pada ekosistem Kava. Walaupun Platform Kava berfungsi serupa dengan Maker untuk mencipta Stablecoin Terdesentralisasi yang dipanggil USDX, Protokol Keras berfungsi serupa dengan Kompaun yang membolehkan pengguna Meminjam & Meminjam beberapa Aset Kripto yang berbeza.

Peluang pelaburan dengan Lending Pool

Pada pendapat peribadi saya, saya fikir terdapat 2 peluang untuk melabur dalam Lending Pool:

• Pada Lapisan 2 & Rantaian Lain, adalah mungkin untuk melabur dalam projek Lending Pool dengan Konsep mudah (meminjam, meminjam dan Faedah).
• Pada Ethereum, peluang pelaburan lebih sukar dicari, memerlukan anda mencari Kumpulan Pinjaman kelebihan perbandingan (USP) unik yang menangani titik "tersekat" pasaran tertentu, yang tidak mudah walaupun bagi mereka yang berpengalaman dalam pasaran Crypto.

ringkasan

Berikut adalah beberapa perkara utama artikel:

• Pinjaman & Pinjaman ialah bahagian penting teka-teki DeFi.
• Pada masa ini, Lending Pool ialah model Pinjaman & Pinjaman yang paling banyak digunakan dan popular.
• Lending Pool pada Ethereum berkembang paling banyak, secara mendatar dan menegak.
• Peluang pelaburan yang baik dalam kumpulan projek ini adalah untuk melabur dalam Kumpulan Pinjaman pada Lapisan 2 & Rantaian Lain.