Wat is KYC? Hoe werkt KYC in cryptovaluta? (2022)

Sinds de begindagen van Bitcoin is er behoefte aan manieren om de identiteit van gebruikers te verifiëren. In de traditionele financiële wereld gebeurt dit meestal via know-your-customer (KYC)-processen.

Crypto-uitwisselingen hebben ook KYC aangenomen om te voldoen aan de antiwitwasregelgeving (AML) en nog veel meer. In dit artikel wordt onderzocht waarom KYC belangrijk is in de cryptowereld.

Wat is KYC? 

KYC staat voor "ken uw klant". Het is een proces dat financiële instellingen gebruiken om de identiteit van hun klanten te verifiëren. Het KYC-proces helpt bedrijven om te voldoen aan wettelijke en regelgevende vereisten, en om het risico op fraude en witwassen te verminderen . Het helpt bedrijven ook om vertrouwen op te bouwen bij hun klanten door ervoor te zorgen dat ze zijn wie ze zeggen dat ze zijn.

KYC staat voor "ken uw klant"

In de traditionele financiële wereld omvat KYC meestal het verzamelen van basisinformatie over een klant, zoals hun naam, adres en geboortedatum. De klant kan ook worden gevraagd om een ​​identiteitsbewijs te overleggen, zoals een paspoort of rijbewijs.

In de wereld van cryptocurrency neemt KYC vaak een iets andere vorm aan. Omruilingen kunnen klanten vereisen om hun volledige naam, geboortedatum en adres op te geven. Sommige beurzen vereisen ook dat klanten een foto van zichzelf uploaden, evenals een selfie met hun ID.

Hoe werkt KYC in cryptovaluta?

Wanneer u zich aanmeldt voor een cryptocurrency-uitwisseling of portemonnee, wordt u meestal gevraagd om de Know Your Customer (KYC)-verificatie te voltooien. Dit houdt in dat u de beurs of portemonnee enkele persoonlijke informatie verstrekt, zoals uw naam, adres en geboortedatum. De exchange of wallet gebruikt deze informatie vervolgens om je identiteit te verifiëren.

Het KYC-proces is ontworpen om het witwassen van geld en andere financiële misdrijven te voorkomen. Door uw identiteit te verifiëren, kan de beurs of portemonnee er zeker van zijn dat u geen gestolen geld gebruikt of probeert om geld wit te wassen.

Uit te voeren stappen bij het doorlopen van het KYC-proces:

1. Maak een account aan op de exchange of wallet.
2. Geef uw persoonlijke gegevens op, zoals uw naam, adres en geboortedatum.
3. De exchange of wallet zal deze informatie gebruiken om je identiteit te verifiëren.
4. Als u bent geverifieerd, kunt u de beurs of portemonnee gebruiken om cryptocurrencies te kopen, verkopen en verhandelen.

Het voltooien van KYC-verificatie kan een beetje gedoe zijn, maar het is over het algemeen snel en gemakkelijk te doen. Nadat u bent geverifieerd, kunt u zonder problemen de exchange of portemonnee gebruiken.

Veel beurzen en portemonnees, waaronder Binance , Coinbase en Kraken, bieden KYC-verificatie.

Als u cryptocurrencies wilt kopen, verkopen of verhandelen, moet u het KYC-proces doorlopen. Door uw identiteit te verifiëren, kunt u er zeker van zijn dat u geen gestolen geld gebruikt of probeert om geld wit te wassen.

Waarom hebben we KYC nodig?

Het doel van KYC is het voorkomen van witwassen en andere financiële misdrijven. Door de identiteit van klanten te identificeren en te verifiëren, kunnen banken en andere financiële instellingen ervoor zorgen dat ze niet worden gebruikt voor criminele activiteiten. KYC helpt bedrijven ook te beschermen tegen fraude en andere risico's.

• KYC zorgt voor naleving van de antiwitwasregelgeving.
• KYC helpt banken en financiële instellingen bij het identificeren en verifiëren van de identiteit van hun klanten.
• KYC is een noodzakelijk onderdeel van het klantonderzoeksproces.
• KYC helpt banken en financiële instellingen om vertrouwen op te bouwen bij hun klanten.
• KYC is een belangrijk onderdeel van het ken uw klant principe.
• KYC helpt banken en financiële instellingen om zichzelf te beschermen tegen reputatierisico's.
• KYC is een belangrijk onderdeel van goed ondernemingsbestuur.

Waar wordt KYC voor gebruikt in cryptocurrency?

Cryptocurrencies winnen de laatste jaren aan populariteit. Naarmate meer en meer mensen erin investeren, is de behoefte aan regelgeving en nalevingsmaatregelen belangrijker geworden.

In veel landen zijn bedrijven verplicht KYC-informatie te verzamelen om te voldoen aan de antiwitwaswetten. Door deze informatie te verzamelen en te verifiëren, kunnen bedrijven de overheid helpen bij het opsporen en vervolgen van personen die zich bezighouden met illegale activiteiten.

Gebruikers moeten KYC voltooien voordat ze Binance Exchange gebruiken

De behoefte aan KYC-compliancemaatregelen is belangrijker geworden. Cryptocurrency-uitwisselingen zijn bijvoorbeeld verplicht om KYC-informatie van hun gebruikers te verzamelen om te voldoen aan de antiwitwaswetten. Door deze informatie te verzamelen, kunnen uitwisselingen de overheid helpen bij het opsporen en vervolgen van personen die cryptocurrencies voor illegale doeleinden gebruiken.

KYC-compliance is ook belangrijk voor bedrijven die betalingen in cryptocurrency accepteren. Om te voldoen aan de KYC-richtlijnen, moeten deze bedrijven klantinformatie verzamelen, zoals naam, adres, geboortedatum en andere identificerende informatie. Vervolgens moeten zij stappen ondernemen om ervoor te zorgen dat deze informatie juist en up-to-date is.

Door te voldoen aan de KYC-richtlijnen kunnen bedrijven hun klanten helpen beschermen tegen fraude en witwassen. Bovendien kunnen ze de overheid helpen bij het opsporen en vervolgen van personen die cryptocurrencies voor illegale doeleinden gebruiken. 

Als u overweegt te investeren in cryptocurrency, zorg er dan voor dat u de KYC-compliancevereisten begrijpt van de beurzen waarmee u te maken heeft. Dit zal u helpen uw beleggingen veilig te houden en ervoor te zorgen dat u niet per ongeluk criminelen ondersteunt.

Wat heeft KYC nodig? Wat zijn veelvoorkomende soorten KYC?

Paspoort, nationale identiteitskaart en rijbewijs zijn normaal gesproken vereist in een KYC

De vereisten voor KYC zijn normaal gesproken:

• Voldoende identiteitsbewijs: paspoort, nationale identiteitskaart of ander door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs.
• Bewijs van adres: recente energierekening, bankafschrift of andere officiële documenten met uw naam en adres.
• Een duidelijke foto: Een pasfoto of selfie die duidelijk je gezicht laat zien.
• Geboortedatum: om uw leeftijd te verifiëren en handel door minderjarigen te voorkomen.
• Contactgegevens: E-mailadres en telefoonnummer.

Deze vereisten kunnen enigszins variëren, afhankelijk van de uitwisselingen die u gebruikt, maar over het algemeen is dit de informatie die vereist is voor KYC.

Als u niet zeker bent over een van de vereisten of vragen heeft, kunt u altijd het beste rechtstreeks contact opnemen met de sites, zodat zij u kunnen helpen.

Voordelen & nadelen van KYC

Voordelen van KYC

Als het gaat om Cryptocurrency, kunnen de belangrijkste voordelen van KYC als volgt worden opgesomd:

• KYC kan helpen om vertrouwen op te bouwen bij potentiële klanten of investeerders, omdat het laat zien dat een bedrijf bereid is transparant te zijn over zijn activiteiten.
• KYC kan helpen witwassen en andere financiële misdrijven te voorkomen.
• KYC kan helpen om de naleving van de regelgeving te waarborgen.

Nadelen van KYC

Er zijn echter nog enkele nadelen van KYC waarmee rekening moet worden gehouden:

• KYC kan kostbaar en tijdrovend zijn om te implementeren.
• KYC kan een last zijn voor klanten of investeerders, die mogelijk uitgebreide documentatie moeten verstrekken om hun identiteit te verifiëren.
• KYC kan privacyproblemen veroorzaken, aangezien persoonlijke informatie met derden kan worden gedeeld om de identiteit te verifiëren.

Of KYC voordelig is of niet, hangt uiteindelijk af van de specifieke organisatie en het individu. Over het algemeen wegen de voordelen echter vaak op tegen de nadelen.

Gemeenschappelijke stappen van KYC

KYC-stappen variëren van bedrijf tot individu. Er zijn echter een paar algemene stappen als volgt:

• Stap 1: Klantidentificatie. De klant moet zijn persoonlijke informatie verstrekken, zoals naam, adres, geboortedatum en contactgegevens.
• Stap 2: Klantverificatie. De klant moet zijn identiteit verifiëren door ondersteunende documentatie te verstrekken, zoals een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs of paspoort.
• Stap 3: Risicobeoordeling. Het risicoprofiel van de klant wordt beoordeeld op basis van factoren zoals het land waar hij woont, de geldbron en de transactiegeschiedenis.
• Stap 4: Doorlopende monitoring. Klanten worden voortdurend gecontroleerd op verdachte activiteiten en kunnen worden gevraagd om aanvullende informatie of documentatie te verstrekken als hun risicoprofiel verandert.

Voor klanten die als een hoog risico worden beschouwd, moeten financiële instellingen mogelijk een verscherpt due diligence-onderzoek uitvoeren, wat aanvullende maatregelen kan inhouden, zoals het interviewen van de klant of het verplichten van hen om meer documentatie te verstrekken.

Als een klant eenmaal aan boord is, moeten financiële instellingen deze vervolgens blijven controleren op eventuele wijzigingen in het risicoprofiel die aanleiding kunnen geven tot aanvullende due diligence. Dit houdt doorgaans in dat de accountactiviteit regelmatig wordt beoordeeld en dat ongebruikelijke of verdachte transacties worden gesignaleerd.

De bijzonderheden van een KYC-programma variëren van financiële instelling tot financiële instelling, afhankelijk van hun risicobereidheid en de regelgeving waaraan ze onderworpen zijn. Alle KYC-programma's moeten echter deze vier basisstappen volgen om effectief te zijn.

Conclusie

Cryptocurrency-uitwisselingen nemen in toenemende mate know-your-customer (KYC) -maatregelen om te voldoen aan de antiwitwasregelgeving (AML). Dit heeft voor enige wrijving gezorgd binnen de cryptogemeenschap, waarbij sommigen beweerden dat KYC een schending van de privacy is.

Er zijn echter verschillende goede redenen waarom uitwisselingen KYC vereisen en vooral in cryptocurrency, waar anonieme transacties kunnen worden gebruikt voor criminele activiteiten.

Ik hoop dat je een beter begrip hebt gekregen van waarom cryptocurrency-uitwisselingen KYC vereisen en de voordelen die het biedt op het gebied van AML-compliance.

Neem gerust contact met ons op als je nog vragen hebt, en vergeet niet lid te worden van de Coin98 Community voor de laatste updates en meer interessante artikelen.