Ecossistema Terra: uma mega expansão além de um ecossistema DeFi

Após a explosão de DeFi e NFT, a Terra planeja continuar em uma sequência de vitórias enquanto visa o pagamento global.

A criptografia existe há uma década e milhares de inovações e melhorias foram feitas. Com o passar do tempo, a corrida criptográfica é competitiva e apenas os verdadeiros construtores com aplicativos utilizáveis ​​podem sobreviver a longo prazo. A equipe do Terra construiu um fosso de stablecoin para dominar o mercado de stablecoin baseado em blockchain.

Paisagem Terra DeFi em 2022

Este artigo apresentará a visão geral mais recente do Terra e aprofundará o ecossistema para encontrar informações valiosas para se preparar para um ano novo lucrativo. Então, vamos explorar a visão geral do blockchain Terra e seu ecossistema!

Visão geral do Terra

O que é Terra (LUNA)?

Terra (LUNA) é a plataforma blockchain de contrato inteligente mais bem-sucedida no topo do Cosmos, que possui sua própria stablecoin algorítmica UST. O token nativo do Terra é o LUNA recebendo muitos benefícios do crescimento desta stablecoin UST e do ecossistema DeFi além disso.

Terra Blockchain e seu ecossistema interconectado

Alavancados por sua stablecoin no ecossistema, os aplicativos DeFi em cima do blockchain Terra estão prosperando rapidamente, já que o total de TVL ocupa o segundo lugar em criptografia, atrás apenas do TVL do ecossistema Ethereum. O desempenho do TVL provou a viabilidade da estratégia de stablecoin do Terra. 

Destaques do Terra

• Stablecoin algorítmico UST: O LUNA tem uma relação de nó com o UST, uma vez que o mecanismo de reequilíbrio do stablecoin depende do LUNA. Em suma, UST > $ 1, então $ 1 em LUNA é trocado para UST para aumentar a oferta de UST para fazer a stablecoin voltar a $ 1 e vice-versa. É pela primeira vez que o futuro de um ecossistema DeFi está atrelado à stablecoin UST implementada em larga escala.
• Estratégia DeFi: A Terra está construindo fossos em torno de aplicativos DeFi que podem ser Dapps de cadeia cruzada. Ao contrário de outras plataformas de contratos inteligentes, a Terra construiu um UST de stablecoin líder com incentivos para apoiar o crescimento de Dapps.
• Interoperabilidade do Cosmos: Como mencionado, o Terra é construído em cima do Cosmos, e muitos criptodegens acreditam no futuro da internet do blockchain. Cosmos está dando as boas-vindas a muitos blockchains com o passar do tempo. Terra se conectará ao pai blockchain Cosmos para herdar as vantagens dos outros.
• Captura de valor: Cosmos (ATOM) capturou apenas um pouco de valor, pois o ecossistema Terra e o preço do LUNA aumentaram recentemente. Portanto, o LUNA compartilha apenas um pouco com o ATOM. 
• Uma alternativa de pagamento: o Terra é concebido para ser o sistema de pagamento descentralizado que destrona os métodos de pagamento tradicionais como o Paypal.
• Do Kwon e SEC: Do Kwon - fundador da Terra respondeu ao caso da SEC contra ele e o Terraform Labs, o que criou uma onda entre a comunidade. O resultado final ainda não foi divulgado, mas o evento mostrou a responsabilidade da equipe em proteger a comunidade Terra.

Números de destaque do Terra 

Atualizado: 8 de fevereiro de 2022. (Fonte:  https://terra.smartstake.io/ust )

• Moeda Principal: LUNA;
• Fornecimento LUNA: 818M;
• Stablecoin nativa: UST;
• Fornecimento de stablecoin UST: 11,25B;
• Endereços exclusivos do Terra: 120.769;
• Total LUNA delegado/Fornecimento total de LUNA: 306.164.879/818.527.236 (37%);
• LUNA Staking APR: 9,66%
• Coeficiente de Nakamoto: 20;
• Coeficiente de Gini: 0,5135;

Roteiro e Progresso do Desenvolvimento

• 2018: A ideia do Terra surgiu.
• 2019: rede principal Columbus-1, atualização Columbus-2 acelerando a infraestrutura DeFi, Columbus-4 com foco em alavancar a utilidade do LUNA e melhorar a segurança.
• 2020: Cartão CHAI para chegar mais longe na fronteira do usuário. O Columbus-4 permite que os desenvolvedores implantem contratos inteligentes no blockchain Terra.
• 2021: Columbus-5 com mudanças econômicas, pool comunitário, Ozone, IBC e Stargate.

No momento, o IBC é o principal fator que permite que o Terra se comunique com outros blockchains baseados em Cosmos. Criptoativos e liquidez estão interligados a uma força conjunta seguida pela noção de Cosmos.

Desenvolvimento de ecossistemas

Ecossistema Terra em meados de 2021. Fonte: Terrians_

Ecossistema Terra Em 2022. Fonte: Terrians_

Começando de alguns projetos para uma indústria DeFi (mais de 100 projetos) no topo do blockchain Terra , mostrou o grande número de construtores de criptomoedas que estão contribuindo para o ecossistema. Esse crescimento é um marco notável para a Terra, pois criou um ecossistema DeFi completo em torno da blockchain baseada em Cosmos. 

Além de um ecossistema

A Terra visará o mercado global de pagamentos com a stablecoin UST, um objetivo final da equipe. Para atingir esse marco, o Terra oferece suporte à criação de aplicativos UST em várias plataformas (móvel, web e hardware) para atingir a fronteira do usuário em todo o mundo .

Investidores e Parceiros

Em 2019, a HASHED investiu no Terra. O investimento é o maior sucesso do capital de risco HASHED. Como um dos primeiros investidores, estabeleceu uma visão ambiciosa para a Terra assumir o mercado monetário com a tecnologia blockchain. O resultado é enorme para HASHED.

Terra e HASHED compartilham uma coisa em comum em coreano. Ambos os lados construíram uma relação de nó desde o início. No final de 2021, o HASHED arrecadou US$ 200 milhões para alimentar o desenvolvimento da Web 3, o fundo anterior foi de US$ 120 milhões arrecadados em 2020. Embora o HASHED não tenha divulgado o plano detalhado do fundo, podemos esperar que o dinheiro chegue ao ecossistema Terra.

Stablecoin algorítmica UST

A Terra tem a missão final de trazer sua stablecoin algorítmica UST para adoção em massa em todo o mundo. O valor de mercado de mais de 11B da UST revelou sua aceitação, uma vez que superou a maior stablecoin descentralizada da MakerDAO, DAI, com um valor de mercado de 10B. Como resultado, o LUNA captura muito valor à medida que a oferta total de UST está crescendo.

Stablecoin algorítmica UST

A stablecoin UST que circula no ecossistema é como sangue em um corpo, diagnosticando a saúde e estimando o tamanho do ecossistema. A estratégia do Terra é concentrar o suporte para acelerar as aplicações DeFi. Como a equipe do Terra pretende conquistar o mercado do mundo real com a stablecoin, o DeFi será um driver indiscutivelmente importante.

Adoção UST. Fonte: Terrinos_

Será um desperdício não alavancar a maior stablecoin algorítmica descentralizada UST entre as blockchains. O UST agora é suportado na maioria das principais plataformas blockchain, proporcionando um enorme impacto ao abordar os ecossistemas.

Em dezembro de 2021, a NEAR saltou mais de 20% quando a integração UST foi lançada, mostrando a influência da stablecoin UST com uma base de usuários crescente. A expansão do UST é, sem dúvida, e podemos esperar uma adoção mais forte no futuro.

Visão Geral do Ecossistema Terra

2021 foi um ano épico para todos os ecossistemas de blockchain, incluindo o Terra. O TVL total do ecossistema Terra está crescendo continuamente em ritmo acelerado (quase 400x em 2021) , tornando o TVL do Terra classificado apenas atrás do gigante de contratos inteligentes Ethereum. Notavelmente, a Anchor é um projeto líder com mais de 50% de domínio no ecossistema.

Total TVL no Ecossistema Terra

DEX/plataformas de negociação

• Terraswap e Astroport são DEXs padrão no Terra, que é um dos primeiros Dapps a integrar o ecossistema. Como em seu nome de projeto contendo “Terra” e os pioneiros, que é um dos fatores que ajudam Terraswap e Astroport a serem as DEXs com o maior número de TVL no Terra, $ 700M e $ 800M, respectivamente.
• Loop Markets é um hub de troca no topo do blockchain Terra, contendo muitos utilitários para os usuários experimentarem. O total de TVL da Loop Markets é de cerca de US$ 50 milhões, um número modesto em comparação com outras DEXs. No entanto, a plataforma construiu uma suíte DeFi no Terra para facilitar aos usuários a negociação de criptomoedas.

Mercados de loop

• Espera-se que o OpenOcean tenha 1 polegada de Terra que tenha números de desempenho impressionantes. A plataforma integrada ao DeFi e CeFi para facilitar a experiência do usuário com as melhores taxas em todo o mercado de criptomoedas.

Estatísticas do OpenOcean

⇒ DEX e plataformas de negociação sempre geram o maior volume de negociação e concentram liquidez para cada ecossistema blockchain. Em geral, DEX e plataformas de negociação no Terra estão operando perfeitamente por enquanto. Algumas DEXs geram milhões de dólares em receita de taxas de negociação.

No entanto, apesar da alta receita e da grande base de usuários, TerraSwap, Astroport e OpenOcean não divulgaram seus planos de tokens. Essa pode ser uma oportunidade para os criptodegens procurarem lançamentos aéreos retroativos de tokens de contribuições significativas. Além disso, devemos seguir mais anúncios e considerar cuidadosamente antes de tomar qualquer decisão de investimento.

Derivados/Sintéticos

• O Mirror Protocol , um protocolo de ativos sintéticos incubado pela Terraform Labs, fornece não apenas ativos sintéticos, mas também empréstimos e agricultura na plataforma. Com mais de US $ 600 milhões em TVL, tem uma posição sólida nos principais protocolos que possuem o maior TVL na Terra. Uma vez que recebe suporte do Terraform Labs, é indubitável obter tração da comunidade.

O total de TVL do Mirror Protocol está caindo desde o lançamento e não há sinal de entrada de dinheiro adicional.

Espelhar protocolo TVL

• Altered Protocol , um projeto de token elástico, lançou sua plataforma para os usuários trocarem UST para ALTE. Além disso, a plataforma pode criar ativos sintéticos na forma do token CW-20, mas esse recurso ainda não foi lançado.
• Nebula , uma plataforma ETF, integrada ao Astroport para aumento de liquidez. No entanto, a equipe ainda não lançou o Nebula, apesar dos anúncios de novembro de 2021 e janeiro de 2022.

⇒ A categoria de ativos sintéticos está se desenvolvendo em ritmo acelerado, uma vez que é inicializada pelo braço de risco da Terra Money, Terraform Labs. O Mirror Protocol é o player mais ativo em campo, enquanto outros estão prestes a lançar suas plataformas.

Podemos notar que o Terraform Labs com seus projetos concedidos está dominando o ecossistema Terra com inundação de dinheiro (fundo de ecossistema DeFi de US$ 150 milhões em julho de 2021). Se há espaço para outros projetos de criptografia baseados em Terra crescerem?

Mercado Monetário / Protocolo de Empréstimos e Empréstimo

• O Anchor Protocol , um mercado monetário descentralizado incubado pela Terraform Labs, com um TVL de US$ 7,9 bilhões, está dominando o ecossistema Terra. O gráfico mostra o crescimento estável do TVL no Anchor, o que significa que o fluxo de dinheiro está entrando no protocolo. Por outro lado, o valor de mercado do token ANC parece seguir o outro caminho no início de 2022.

Protocolo âncora TVL

Valor de mercado do protocolo âncora $ANC

A relação valor de mercado/TVL do Anchor Protocol é de cerca de 0,046, tornando o preço do ANC subvalorizado, já que o protocolo detém bilhões de dólares em TVL . Esse número em outros protocolos é maior que o Anchor; então devemos avaliar a tokenomics, bem como o valor capturado para o token para estimar o preço viável.

• Orion Money, uma plataforma de geração de rendimento de stablecoin cross-chain, conecta-se ao Anchor Protocol on Terra para alavancar o uso de stablecoin entre blockchains.
• Protocolo Levana integrado a um protocolo de empréstimo baseado em Terra, Mars Protocol , para alavancar os ativos depositados para melhor utilização. No entanto, a Mars Protocol ainda não anunciou a rede principal. Como resultado, espera-se que ambos os projetos sejam lançados em breve, entregando ao ecossistema mais players de qualidade.

⇒ O mercado monetário é o braço estratégico da Terra, pois pode maximizar o potencial da stablecoin UST. O Terra tem o Anchor Protocol como um player líder de DeFi apoiado pelo Terraform Labs, o que é bom para a saúde do ecossistema. Na fase de blooming, o Terra escolheu uma estratégia para concentrar a liquidez no protocolo do mercado monetário para um crescimento estável.

Atualmente, todos os componentes DeFi do Terra estão operando ativamente e temos alguma liquidez interconectada entre as plataformas de criptografia. Os investidores de varejo podem participar de atividades de staking de ativos ou empréstimos para obter retornos estáveis. 

Rendimento de Apostas

• LIDO , uma plataforma de staking de liquidez, é o segundo maior nome da Terra, com mais de US$ 3,5 bilhões em TVL. A plataforma também está disponível no Ethereum e Solana com US$ 5,7 bilhões e US$ 200 milhões em TVL, respectivamente.

LIDO Protocolo TVL

O Pylon Protocol, um protocolo de investimento de rendimento, é outro forte aplicativo DeFi no Terra. Este projeto comprova a capacidade competitiva do blockchain Terra com a UST. Como os usuários estão procurando uma plataforma de investimento sem perdas neste mercado de alta volatilidade, o Pylon é um lugar de referência.

⇒ Com os dois protocolos desta categoria, os usuários do Terra podem utilizar o capital de forma mais eficiente, gerando rendimento e renda passiva de seus ativos criptográficos. LIDO e Pylon oferecem cerca de 9% e 20% de APY, respectivamente , o que está acima do número médio de 5% de staking de APY na maioria dos protocolos/blockchains.

Terra APY Staking no LIDO

Laboratórios Terraform

Nesta seção, vamos mergulhar no braço de risco do Terra, Terraform Labs, e por que ele desempenha um papel de liderança no desenvolvimento do ecossistema. Vamos explorar o portfólio do Terraform Labs:

• Mirror Protocol - protocolo de ativos sintéticos.
• Protocolo âncora - mercado monetário.
• Protocolo Pylon - investimento e pagamento sem perdas.

Analisamos os três projetos nas seções anteriores e entendemos suas posições sólidas dentro do ecossistema Terra. No momento, eles estão atuando como os principais players do DeFi on Terra.

Daniel Shin e Do Kwon

A Terraform Labs é a construtora que mais contribui para a blockchain Terra e a stablecoin UST. Portanto, a equipe entende a visão por trás das duas ideias ambiciosas. Para acelerar o desenvolvimento do Terra, eles também ajudam a construir Dapps em cima do blockchain por meio de incubações.

Em julho de 2021, a Terraforms Labs se destacou por arrecadar US$ 150 milhões de grandes capitais de risco, incluindo Arrington Capital, BlockTower Capital, Delphi Digital, Galaxy Digital, Hashed, Lightspeed Ventures, Pantera Capital, Parafi Capital e SkyVison Capital, para inicializar o desenvolvimento de DeFi em Terra. Três nomes mencionados foram discutidos.

Apesar do resultado claro das três incubações, outros projetos baseados no Terra estão lutando para abrir caminho para os holofotes no Terra. Podemos esperar que futuros programas de incentivo de outros não tornem o Terra um playground “centralizado” apenas para grandes jogadores.

Ponte

Ponte Terra. Fonte: Terrinos_

As pontes de cadeia cruzada permitem que a Terra se expanda além de seu ecossistema, especialmente por ser construída sobre a plataforma blockchain de camada 0, Cosmos. Allbridge, Wormhole, Axelar e Terra Bridge ajudam os ativos criptográficos a se conectarem entre blockchains.

Pagamentos

• Chai , um aplicativo de pagamento, entrega aplicativos UST para adoção em massa na Coréia do Sul - a terra natal de Terra e UST. Atingiu milhões de usuários. Conforme ilustrado no gráfico, o número de novos usuários está aumentando gradualmente ao longo do tempo, ou seja, cerca de 2,5 milhões de usuários na Coreia do Sul. Os coreanos estão adotando a nova stablecoin baseada em blockchain.

A base de usuários do CHAI está crescendo

• Kado , gateway de vale-presente, permite que os usuários gastem UST em compras no mundo real. 
• Memepay , um gateway de pagamento, concentra-se no mercado mongol.
• O Tiiik Money , um aplicativo de economia de dinheiro, tem como alvo o mercado australiano.

⇒ O pagamento é a fronteira para a adoção em massa do UST. Ele se tornará inútil para o UST se ele se limitar apenas a um ecossistema DeFi. Como o UST está disponível para pagamento em alguns países, incluindo Coréia, Mongólia e Austrália, ele segue uma estratégia segura ao visar países com regulamentações de criptomoedas.

NFT

NFT Na Terra. Fonte: Terrinos_

⇒ Apesar da estratégia focada em DeFi, as NFTs no Terra também prosperam. Podemos citar alguns NFTs que são semelhantes (um pouco bifurcados) aos NFTs em outras plataformas blockchain emergentes, Galactic Punks, LunaKiittys, Luna Apes, Wat Da Pug, TerraFloki Labs, etc.

NFTs de Loop Markets

Os NFTs são ilíquidos e quase não têm caso de uso. A Loop Markets se destaca por ser pioneira na integração de um mercado NFT na plataforma e na criação de um NFT colecionável. Ele implementará NFTs de forma a capacitar os NFTs com mais utilidades para os coletores . No entanto, no momento, o Loop NFT Marketplace está em fase de demonstração, não lançado oficialmente.

NFTerra Hackathon

Oportunidades de investimento com o Terra

Investimentos de token

Projeto Tokens no Terra

Esta é a maneira mais fácil de investir no ecossistema Terra para investidores de varejo. Muitos protocolos no Terra lançaram seus tokens de projeto após os lançamentos. Podemos avaliá-los para avaliar se estão subavaliados ou superfaturados para cronometrar nossos investimentos.

Estaca/Rendimento Fazenda/Empréstimo

Com criptoativos no Terra, os investidores podem depositar em alguns protocolos para obter retornos consideráveis ​​em seus investimentos. No entanto, os investidores devem estar cientes dos riscos, incluindo puxão de tapete, Perda Impermanente, Liquidação, Bloqueio de Token,... ao participar desses métodos de investimento.

Vamos explorar o APY médio desses protocolos:

• LIDO : 9% APY.
• Protocolo Pilão: 20% APY.
• Protocolo âncora: próximo a 20% APY.
• StaderLabs: 10% APR.
• LUNA Staking: 9,66% APR.
• Mercados de loop: 285,45% - 12 meses APR.
• Apollo DAO: 15%-70% APY, dependendo dos pares de tokens.

Investimento em Ativos Sintéticos

Protocolo de espelho

Se os investidores estão procurando produtos sintéticos, o Mirror Protocol é uma plataforma de ativos sintéticos. Ele também oferece aos usuários um prêmio decorrente da diferença entre o preço do pool e do oráculo. Os ativos sintéticos seguem a volatilidade dos preços do mundo real e podem ser extremamente impactados quando os pools têm pouca liquidez. Os investidores devem colocar isso em contas para investimentos em ativos sintéticos.

Plataforma de lançamento

Desempenho da plataforma de lançamento do StarTerra:

• Dinheiro Orion (ORION): 1.460%.
• Mercados de Loop (LOOP): 380%.
• Terra Terra (TLAND): 770%.

Para uma plataforma IDO, o número de novos lançamentos é uma métrica importante para medir a sustentabilidade no longo prazo. Sem lançamentos, a plataforma IDO será inútil. Falando em StarTerra, podemos ver que sempre há projetos iminentes prontos para serem lançados, construindo um fosso para isso. 

Próximas vendas do StarTerra

Em geral, a tendência de IDO em criptomoedas está se esgotando, pois o mercado está tremendo com alta volatilidade no momento. Quando está na fase de alta, os lançamentos de IDO geralmente obtêm muita tração da comunidade, resultando em levantar uma enorme quantidade de capital.

Lançamento aéreo

Link: https://www.terradrops.io/

Link: https://learnterra.io/airdrops/

Previsões da Terra

A Terra com uma ideia aventureira de stablecoin estimulou o mercado desde que subiu do fundo para os 10 principais projetos de criptomoedas com o maior valor de mercado. O Coin98 Insights apresentará algumas previsões de que a Terra e seu ecossistema podem seguir em frente e vamos explorar o que podemos fazer na próxima onda.

• Oportunidades para outros nichos de DeFi: DEXs e Money Markets estão recebendo mais tração da comunidade. Por outro lado, o nicho de derivativos e opções ainda está em processo de desenvolvimento. As oportunidades para os investidores são iminentes, mas devemos considerar nossos investimentos com cuidado, pois o mercado de criptomoedas é extremamente arriscado.
• Jogos baseados em NFT com modelo DeFi: em novembro de 2021, o Terra anunciou a entrada no mercado de jogos na Coréia, dando um bom sinal, pois estima-se que a indústria de jogos da Coréia tenha um valor superior a US $ 15 bilhões em 2020.

Terra está inundando o mercado de jogos coreano

• Além do Terraform Labs? Espera-se que o Terra atraia cada vez mais grandes players entrando no ecossistema para acelerar o Dapps. Ainda existem alguns grandes nomes de capital de risco aparecendo e as plataformas de lançamento da IDO no Terra serão um participante importante para obter tração da comunidade.
• Adoção em massa: Este é o principal objetivo do Terra com a UST. O sistema de pagamento global agora vale vários trilhões de dólares, e a UST pretende ser uma vencedora. Se a UST for capaz de realizar a ambição, o LUNA certamente capturará toneladas de valor.

Conclusão

Para concluir, é tudo o que você precisa saber sobre a Terra e seu ecossistema. Esperamos que você tenha obtido informações valiosas para entender o potencial futuro e encontrar oportunidades no mercado de criptomoedas. Mais resumos do ecossistema estão em andamento, fique atento!