Inverse Finance lança Anchor & Dola: o produto ideal para empréstimos e empréstimos

O artigo explica sobre um novo produto muito potencial da Inverse Finance, Anchor & Dola, o produto ideal para empréstimos e empréstimos.

Compound, Maker, Synthetix e Iron Bank têm muitas abordagens diferentes, mas todas têm o mesmo objetivo de permitir que os usuários hipotecem ativos para obter crédito.

Protocolos gerais de empréstimo, como o Compound, emitem crédito na forma de permitir que os usuários emprestem ativos suportados pelo protocolo. Quanto a protocolos sintéticos como Synthetix, o Maker emite créditos na forma de tokens ERC 20 como DAI, sUSD, sTSLA. Embora sejam diferentes, eles são essencialmente apenas irmãos que tomam empréstimos com base no valor de suas garantias.

O lançamento do Iron Bank foi um grande avanço, o produto não tinha “DAI” e permitiu que parceiros cuidadosamente selecionados e auditados tomassem empréstimos do Iron Bank. O Maker DAO tem DAI, mas o DAI do Maker DAO não pode ser usado para emprestar ativos do protocolo.

E se houver um produto que combine os dois pontos fortes de ter tokens e poder emprestar ativos do protocolo?

Sobre a ÂNCHOR & DOLA 

O Anchor Protocol é o fork do produto do mercado monetário da Inverse Finance da Compound. O que torna o projeto especial é sua relação com a DOLA, uma stablecoin emitida na Anchor.

Cada DOLA vale $ 1 e pode ser usado para emprestar qualquer ativo do protocolo sem ser afetado pelos fatores circundantes.

Isso vai ajudar:

1. À medida que os ativos da Anchor aumentam, o mesmo acontece com o uso e a versatilidade do DOLA.
2. Ao contrário do Maker, os mutuários do DOLA ainda recebem juros sobre a garantia.
3. DOLA é uma propriedade geradora de rendimento. O usuário pode comprar DOLA e entregá-lo à Anchor para obter juros.
4. Quando novos ativos sintéticos são lançados no Anchor, diferentes tipos de sintetizadores podem ser combinados, permitindo que os traders usem uma quantidade ilimitada de alavancagem.

Protocolo para protocolo de empréstimo

Ao emitir DOLAs e emprestar apenas para protocolos selecionados e cuidadosamente auditados, o Anchor terá a mesma funcionalidade do Iron Bank, mas o limite de crédito será substituído pelo valor do DOLA emprestado.

Empréstimos subprime 

Atualmente, o token do Inverse Finance - INV ainda não é negociável e sem valor, mas é provável que no futuro, se o Inverse DAO decidir abrir o recurso de negociação, ele criará mais casos de uso para o Anchor.

Quando há liquidez suficiente, INV pode um token de backstop para DOLA e Anchor (você pode imaginar como MKR e DAI). Isso permitirá minerar DOLA e emprestar a outras partes e receber juros. 

Os mutuários podem usar o DOLA como garantia na Anchor e emprestar outros tokens ou usá-los como stablecoins. Em caso de inadimplência do mutuário, os detentores de INV pagarão a DOLA pendente e receberão a garantia.

Acumular valor

Quando a Anchor tem uma carteira diversificada e ativos de empréstimo, juntamente com uma quantidade abundante de liquidez. O DAO Inverso pode capturar oportunidades de rendimento por meio de listagens de ativos de protocolos DeFi.

As etapas incluem:

1. O DAO inverso encontra uma oportunidade de render de outro protocolo.
2. O DAO emprestará do próprio protocolo uma quantia de DOLA.
3. Se esse protocolo exigir ativos estáveis ​​(troque DOLA por stablecoins no Curve), se esse protocolo exigir ativos voláteis, use DOLA como garantia e empreste ativos da Anchor (lista de ativos desse protocolo) e pegue-os emprestado da Anchor).
4. O DAO usa esse ativo para gerar rendimento.
5. Faça o oposto e queime o DOLA original emprestado e, ao mesmo tempo, economize os juros.

O autoempréstimo pelo DAO também ajuda quem deposita DOLA na Anchor a receber taxas de juros, ajudando a otimizar a eficiência do uso do capital.

Plano de lançamento

O plano é dividido em 3 partes:

1. Mova lentamente o DOLA para uma stablecoin descentralizada e confiável .
2. Garanta a liquidez para o DOLA antes de permitir empréstimos no Anchor.
3. Mitigação de riscos relacionados à âncora devido a flutuações de preço de ETH

Estágio 0 (atualmente)

• O empréstimo da Anchor está indisponível no momento. O DOLA está temporariamente vinculado ao DAI e pode ser adquirido em 1:1.

Estado 1

• O DAO inverso vota para pagar INV aos provedores de liquidez (LPs) pelo par DOLA - ETH no Uniswap e DOLA - Curva 3CRV Metapool, ajudando a aumentar a demanda e a liquidez do DOLA.
• O aumento da liquidez no Curve Metapool ajudará no processo de desvinculação do DOLA com o DAI.

Fase 2

• Habilite o empréstimo DOLA da Anchor com baixo teto de dívida. Inicialmente, apenas ETH era aceito como garantia. A taxa de hipoteca será de 200% para segurança e será reduzida gradualmente.
• Haverá recompensas INV para mutuários e credores no Anchor. Titulares de Dola podem depositar na Anchor e receber rendimentos.
• DOLA torna-se uma stablecoin independente, atrelada diretamente ao valor do dólar.

Estágio 3

• Reduza sua taxa de hipoteca para 130%.
• Suporte para mais ativos para o Anchor.
• Suporte para uso de DOLA como garantia e empréstimo de ETH.
• Os mutuários do DOLA usam o ETH como garantia de rendimento.

Guia de macaco

1. Entenda os riscos envolvidos ao usar um protocolo não auditado.
2. Compre DAI e converta para DOLA em 1:1 aqui.
3. Fornecer liquidez no pool DOLA/ETH no Uniswap.
4. Junte-se ao Discord, Telegram e siga o Twitter para se manter informado sobre os próximos planos do projeto.

Riscos potenciais 

Devo enfatizar, existem muitos riscos associados a um produto que NÃO É AUDITORIA e o projeto não será responsável por qualquer perda de sua propriedade.

Os riscos podem incluir:

• Risco de contrato inteligente : ser atacado causando danos à propriedade.
• Risco dos parceiros : a maioria das chaves de administrador está sendo controlada pela parte de implantação. Passará para a administração da comunidade após o lançamento bem-sucedido do produto.
• Riscos de arbitragem : As perdas envolvidas na compra/venda de DOLA.
• Risco de Liquidação : Quando o mecanismo de empréstimo da Anchor é ativado, se você não adicionar ETH suficiente como garantia, corre o risco de ser liquidado.
• Riscos de ativos montados .

Epílogo

DeFi se desenvolve muito rapidamente e melhora constantemente, as limitações de hoje podem ser completamente substituídas por retardatários em apenas um ou dois dias.

Inverse é a prova disso, o produto pega o que é "por excelência" dos produtos anteriores, combina e melhora para criar uma versão mais completa. 

Como usuários do DeFi, somos os beneficiários diretos dessa mudança. Como investidor, a Inverse Finance em geral e a própria Anchor/DOLA em particular é um quebra-cabeça DeFi que merece nossa atenção.

Referências aqui.