O que é o pool de empréstimos? Entenda e obtenha lucro com o Lending Pool

O núcleo da equipe do projeto do Lending Pool são os Ativos do Liquidity Pool (LPs). Então, qual é a oportunidade de lucrar com este grupo de projeto?

Neste artigo, compartilharei com todos uma visão geral da equipe do projeto Empréstimos e Empréstimo e algumas oportunidades que podem ser lucrativas com esse grupo de projetos.

Empréstimos e Empréstimo

Conceito básico

Lending & Borrowing pode ser entendido literalmente como empréstimo e empréstimo, onde:

• Os credores (depositários) emprestam dinheiro para receber juros sobre seus depósitos.
• Os mutuários (tomadores de empréstimos) emprestam e pagam juros sobre o dinheiro emprestado.

Processo de desenvolvimento

De 2017 até agora, Lending & Borrowing in Crypto experimentou:

Empréstimos e Empréstimos P2P

• Ao usar os contratos inteligentes , os mutuários e mutuantes podem assinar contratos de empréstimo e empréstimo sem passar por intermediários. Em vez disso, os contratos inteligentes são auto-executáveis ​​e permitem transações sem confiança.
• Empréstimos P2P exigem garantias (empréstimos garantidos), geralmente Crypto Assets (alguns são altamente líquidos). O valor máximo que um usuário pode emprestar, determinado pelo valor da garantia fornecida, normalmente varia de 50 a 75% do valor dos Criptoativos garantidos.
• Em 2018 - 2019, o Concept Lending Pool começou a aparecer e se tornou o modelo mais utilizado atualmente.

Pool de empréstimos

• O núcleo da equipe do projeto do Lending Pool são os Ativos do Liquidity Pool (LPs). Os credores transferirão os ativos de criptografia suportados para o pool de liquidez e, em troca, receberão juros.
• Os mutuários depositarão outros Criptoativos no Liquidity Pool como garantia e emprestarão os Tokens que desejam do Liquidity Pool e pagarão juros. A taxa de juros será calculada automaticamente de acordo com a fórmula disponível e depende da oferta e demanda de cada classe de ativos do Pool.

O que é o pool de empréstimos no DeFi?

No escopo deste artigo, aprendemos apenas sobre o grupo de projetos Lending Pool com as características mais básicas de empréstimos, empréstimos e taxas de juros.

Pool de empréstimos no Ethereum

Os primeiros Lending Pools nasceram no Ethereum, e este também é o lugar para levar essa equipe de projeto para o próximo nível.O conceito mais básico da equipe do Lending Pool é empréstimo, empréstimo e juros.

• Credores (Depositantes) depositam Criptoativos no Pool para receber taxas de juros flutuantes.
• Os mutuários (tomador de empréstimos) hipotecam o Crypto Asset no Pool para emprestar uma quantia e pagar juros com base no valor emprestado.
• Os juros (taxas de juro) são calculados a partir de uma fórmula pré-determinada, em função das necessidades de financiamento e financiamento dessa classe de ativos no respetivo Pool.

O grupo de projetos do Lending Pool on Ethereum se desenvolve de forma diversificada, tanto horizontal quanto verticalmente, mas pode ser dividido nos 2 tipos a seguir:

• Grupo de projetos Primitives Lending Pool: Alguns componentes de projetos neste grupo são muitas vezes profundamente integrados ao nível do protocolo com outros projetos, pode-se dizer que os Primitives Lending Pools são a base para a construção de produtos. Esse pool normalmente responde por mais de 95% do TVL de todas as plataformas de pool de empréstimos no Ethereum. Por exemplo, DAI da Maker, cToken da Compound, aToken da Aave. Os pools de empréstimos de primitivos notáveis ​​incluem: Composto, Aave, Maker.
• Long Tail Lending Pool Team: Pode ser entendido como um grupo de projetos visando nichos de mercado, eles geralmente se concentram no desenvolvimento para resolver um determinado ponto "travado" no mercado atual. Os pools de empréstimos de cauda longa notáveis ​​incluem: Cream Finance, Ruler protocol, Unit Protocol, Euler XYZ (Not Live), Maple Finance (Not Live), Basis Lending (Not Live).

Por exemplo, o Cream Finance permite emprestar e emprestar tokens de projetos menos populares e ilíquidos. Além disso, o Cream também adiciona muitos recursos à sua plataforma para aumentar a eficiência do capital (Iron Bank, Swapping,...).

Pool de empréstimos na camada 2 e outras cadeias

Existem 2 razões para eu classificar por “Ethereum e o resto”:

• A maioria das cadeias de Camada 2 e Outras ainda está no estágio de desenvolvimento de infraestrutura, Contrato Inteligente. O projeto não está pronto para construir o protocolo e a camada Dapp nele.
• O número de projetos de empréstimo em plataformas é muito limitado. Se sim, trata-se apenas de projetos de Lending Pool com o conceito mais simples (empréstimos, empréstimos e taxas de juros). Mesmo algumas plataformas ainda não possuem projetos de Lending Pool.

Aqui estão os “dois jogadores” proeminentes fora do ecossistema Ethereum:

• Binance Smart Chain : O pool de empréstimos mais proeminente no BSC é o Venus , que combina os recursos do Maker e do Compound. A característica mais proeminente sobre Vênus pode ser TVL (TVL $ 9B), mas ainda para em uma plataforma de empréstimo com alto TVL, não pode vê-lo como Primitives Lending Pool, porque seus componentes não foram profundamente aplicados.
• Kava : Kava Platform e Hard Protocol são 2 pools de empréstimos no ecossistema Kava. Enquanto a Kava Platform funciona de maneira semelhante ao Maker para criar um Stablecoin descentralizado chamado USDX, o Hard Protocol funciona de maneira semelhante ao Compound, permitindo que os usuários emprestem e tomem emprestado vários ativos de criptografia diferentes.

Oportunidade de investimento com Lending Pool

Na minha opinião pessoal, acho que existem 2 oportunidades para investir em Lending Pool:

• No Layer 2 & Other Chains, é possível investir em projetos de Lending Pool com um conceito simples (empréstimo, empréstimo e juros).
• No Ethereum, as oportunidades de investimento são muito mais difíceis de encontrar, exigindo que você encontre pools de empréstimos de vantagem comparativa (USP) exclusivos que abordam um determinado ponto de “travamento” do mercado, o que não é fácil mesmo para quem tem experiência no mercado de criptomoedas.

resumo

Aqui estão alguns pontos-chave do artigo:

• Empréstimos e Empréstimo é uma peça importante do quebra-cabeça DeFi.
• Atualmente, o Lending Pool é o modelo de Lending & Borrowing mais utilizado e popular.
• O Lending Pool no Ethereum cresce mais, tanto horizontalmente quanto verticalmente.
• Uma boa oportunidade de investimento neste grupo de projetos é investir em Lending Pools na Camada 2 e Outras Cadeias.