O que é o Protocolo Fei (FEI & TRIBO)? Tudo sobre Tokens FEI e TRIBO

O Fei Protocol, um dos projetos mais conhecidos no espaço DeFi 2.0, ajudou no crescimento "2.0" de stablecoins do mercado. Vamos passar o restante deste artigo aprendendo sobre o Protocolo Fei, a stablecoin FEI e o token TRIBE!

O que é o Protocolo Fei?

Antes de me aprofundar no Protocolo Fei, gostaria de discutir o estado atual das stablecoins no mercado.

Devido à conveniência e popularidade das stablecoins USDT, USDC e BUSD, nós, como usuários de varejo, interagimos principalmente com eles em quase todas as atividades DeFi. Mas essas stablecoins são emitidas por entidades centralizadas.

Como resultado, esse conceito de stablecoin é diametralmente oposto ao conceito original de descentralização do blockchain e há preocupações sobre essas stablecoins; assim, uma stablecoin "mais" descentralizada é necessária para resolver esse problema.

DAI é a primeira solução. É um tipo de stablecoin com garantia excessiva emitida inteiramente na cadeia. Um usuário precisa depositar ativos como ETH ou BTC para cunhar uma parte da DAI que pode ser usada para vários fins. No entanto, ainda existem alguns problemas. A supercolateralização da DAI leva a problemas com a eficiência do capital. Consequentemente, a expansão em larga escala para DAI é um desafio.

O Protocolo Fei introduziu a moeda estável FEI em janeiro de 2021 como um conceito totalmente novo destinado a resolver os problemas listados acima.

Site do Protocolo Fei: https://fei.money/

O Protocolo Fei também deu ao DeFi naquela época uma nova direção no conceito de Valores Controlados por Protocolo (PCV).

Para aqueles que não estão familiarizados com o termo “PCV”, Protocol Controlled Value é o mecanismo pelo qual os Projetos irão “possuir” liquidez ao invés de “emprestar” dos usuários. Vamos compará-lo com o mecanismo de cunhagem Maker DAO stable coins (DAI)

• Maker DAO : Os usuários depositam seus ativos como garantia para a Mint DAI.
• Fei Protoco l: Os usuários "vendem" seus ativos, como ETH, para receber de volta as moedas estáveis ​​da FEI. Neste caso, todos os ETH pertencerão ao Protocolo Fei, que terá total controle sobre esses ativos → Este é o conceito principal do Protocol Controlled Value (PCV). 

Valor controlado pelo usuário versus valor controlado pelo protocolo

Como funciona o Protocolo Fei? 

Mecanismo de cunhagem e resgate

Para interagir com moedas estáveis ​​FEI, os usuários devem seguir estas etapas: 

• Mint : Deposite seus ativos (ETH na v1 ou DAI na v2) no Fei Protocol e receba as respectivas stablecoins FEI.
• Resgatar : Em contraste com a ação acima, devolva suas stablecoins FEI de volta ao Fei Protocol e receba seus ativos iniciais de volta.

Mint - Mecanismo de Resgate

O preço dos ativos no processo de cunhagem e resgate será suportado e determinado pela Chainlink Oracle.

A manutenção do pino 

As stablecoins FEI são apoiadas por ativos no Tesouro. No geral, o processo de manutenção ocorrerá seguindo os dois casos: 

• Se FEI > $ 1: Mint FEI em Fei Protocol a $ 1 e vendê-lo no mercado.
• Se FEI < 1$:=""> Compre FEI no mercado e resgate ao preço de $ 1 no Protocolo Fei.

A manutenção do pino

Protocolo Fei x Ondo Finance 

No passado, a Fei Protocol fez parceria com a Ondo Finance para oferecer liquidez como serviço (LaaS), um termo predominante recentemente. Vou dar um exemplo para ilustrar o benefício deste evento de parceria.

Muitos novos projetos nascem a cada hora no mercado de criptomoedas, e esses projetos exigem liquidez adequada para executar o protocolo quando começam.

• Método antigo: para obter liquidez suficiente, alguns projetos optarão por oferecer aos usuários seus tokens nativos por meio de recompensas de “mineração de liquidez” em uma TAEG “louca”. Como resultado, os tokens ganhos são continuamente despejados no mercado, o que tem um efeito negativo no protocolo.
• Novo método : Com o Liquidity as a Service que o Fei Protocol e o Ondo Finance fornecem, novos projetos só precisam depositar seus tokens nativos no cofre de liquidez Ondo com uma duração flexível, e o Fei Protocol combinará seu depósito com uma quantidade equivalente de moedas recém-criadas FEI stablecoins para formar um par de liquidez. Os tokens são emparelhados em um AMM , como Uniswap ou SushiSwap. 

Combinação Fei Protocol & Ondo Finance

→ Este método removerá todos os custos iniciais de capital. Portanto, Liquidity as a Service (LaaS) da Fei é uma maneira rápida e barata de obter liquidez denominada em USD para um projeto. 

Fei v1 e Fei v2

O Fei Versão 2

Em 15 de dezembro de 2021, o Fei Protocol lançou oficialmente o Fei v2 com estas principais mudanças: 

• Estabilidade : No Fei v2, as taxas de resgate diminuíram de 1% para 0,5%. Isso ajuda os espetaculares a arbitrar FEI com facilidade e obter mais lucro.
• Alinhamento de incentivo : no Fei v1, os tokens TRIBE são usados ​​para governança e como incentivo apenas para stablecoins FEI. No entanto, os detentores de Fei v2, TRIBE terão skin in the game como beneficiários diretos e portadores de risco do desempenho do PCV.
• Gerenciamento eficaz do PCV: Os ativos no PCV serão gerenciados automaticamente por meio do Balancer v2 Investment Pool para gerenciar riscos, implantar liquidez e obter rendimento com maior eficiência de capital.

Informações do Token da FEI & TRIBO

O que é FEI Stablecoin?

As stablecoins FEI são ilimitadas. O valor do FEI recém-criado será determinado com base no valor dos ativos depositados no Protocolo Fei.

O que é TRIBO Token?

Tribo é o token de governança do Protocolo Fei

Métricas do token TRIBE

• Nome do Token: Tribo
• Marcador : TRIBO
• Blockchain : Ethereum    
• Padrão de token : ERC-20
• Contrato : 0xc7283b66eb1eb5fb86327f08e1b5816b0720212b
• Tipo de token : Governança
• Fornecimento Total : 1.000.000.000 TRIBO
• Fornecimento Circulante : 455.015.530 TRIBO.

Alocação de Tokens TRIBO 

• Tesouraria DAO : 40%
• IDO : 20%
• Equipe Principal Fei : 13%
• Grupo Genesis : 10%
• Recompensas de Apostas : 10%
• Investidores Fei Core Team : 5%
• Subsídios : 2%

Alocação de Tokens TRIBO

Venda de Tokens TRIBO

A Fei Protocol liberou TRIBE e FEI para os usuários no dia 22 de março de 2021, por meio do evento Genesis Group, que aconteceu em duas frases: 

• Compromisso ETH: Todos os participantes do Grupo Genesis receberam uma participação de 10% do fornecimento inicial do TRIBE, que era de 100M TRIBE.
• IDO : Ocorreu após a conclusão de Gênesis. 20% dos tokens Tribe (200M TRIBE) foram vendidos através da IDO.  

Cronograma de lançamento do TRIBE Token 

Cronograma de lançamento do TRIBE Token

Casos de uso do token TRIBE

O token TRIBE tem estas funções principais: 

• Governança : Gerenciar o PCV do Protocolo Fei e votar nas propostas.
• Incentivos : Apoio e incentivo aos usuários que participam das atividades DeFi no Protocolo Fei.
• Recompras : 20% do patrimônio do protocolo será usado para recomprar tokens TRIBE. O procedimento de recompra será realizado automaticamente pelo Balancer Smart Pool.

Como comprar TRIBO Token

Você pode comprar TRIBE Token através destas trocas: 

• DEXs: Uniswap,...
• CEXs: Binance, Gate.io KuCoin, BKEK,... 

Alternativamente, você pode usar o Coin98 Exchange para trocar outros tokens por BICO clicando no botão Swap no final do artigo.

Como obter o Token TRIBO 

Você pode obter tokens TRIBE de várias maneiras, incluindo:

• Coloque fichas TRIBO no FeiRari Fuse Pool para ganhar mais TRIBO.
• Fornecer liquidez para o par LP TRIBE-FEI.

Como armazenar TRIBO 

Você pode armazenar o token TRIBE na carteira Coin98 com estes passos simples:

Passo 1: Abra a carteira Coin98 e clique em Receber na tela inicial.

Etapa 2: pesquise o token TRIBE .

Passo 3: Clique no resultado correto, copie o endereço da carteira e envie o TRIBE para este endereço.

Como armazenar TRIBO

Equipe, Investidores e Parceiros 

Equipe 

Equipe do Protocolo Fei

Investidores 

A Fei Protocol recebeu financiamento de muitas empresas de capital de risco conhecidas, incluindo a16z, Coinbase Venture, Framework e outras.

Investidores do Protocolo Fei

Parceiros

Como o Fei Protocol fornece Liquidity as a Service (LaaS), todo projeto que precisar de liquidez do Fei Protocol será um parceiro deste projeto. 

Além disso, a colaboração Fei Protocol & Ondo Finance, que foi mencionada acima, também é um grande evento de parceria ganha-ganha para os dois projetos.

Roteiro e atualização

Atualização de protocolo (concluída)

• Integração Chainlink.
• Parada da TRIBO.
• Atualização de segurança.

Integrações de empréstimos principais (concluídas) 

• Expanda a gama de parcerias com 4 projetos de empréstimo, incluindo Rari Capital Fuse, CREAM, Aave e Kashi.

Outras iniciativas (concluídas) 

• compra de stETH para geração de rendimento.
• Revisitando oportunidades de DAI/stablecoin com clareza adicional sobre a estratégia de implantação.

Roteiro Futuro

O principal recurso, o gerenciamento algorítmico de PCV, será lançado após o lançamento do Balancer dos pools gerenciados.

Roteiro FEi v2

O Protocolo Fei é um bom investimento? 

Espero que você tenha entendido o que é o Protocolo Fei com as informações mencionadas acima. Este artigo deve fornecer uma visão profunda do projeto, portanto, não há aconselhamento financeiro. Você deve fazer sua própria pesquisa antes de realizar qualquer investimento e ser responsável por seu próprio fundo. 

No entanto, o Coin98 Insights fornecerá alguns pontos notáveis ​​​​sobre o projeto para fornecer a melhor visão geral para tomar suas próprias decisões.

Da Perspectiva de um Investidor de Varejo

A Fei Protocol já gerenciou mais de US$ 750 milhões em valor com um índice de colateralização de 240% (o índice de colateralização é calculado pelo valor total do PCV dividido pelo valor do FEI circulante do usuário). Como resultado, o FEI de circulação de usuários deste protocolo agora é de US$ 313 milhões.

Valor PCV no Protocolo Fei

Como você pode ver agora, o lucro líquido do Fei Protocol agora é de US$ 439 milhões, um valor enorme! Como mencionado acima, uma parte do lucro do PCV será usada para recomprar os tokens TRIBE. Nesse caso, mais de US$ 13 milhões em valor serão usados ​​para recomprar o TRIBE, proporcionando grandes benefícios para os detentores. 

Outro método de investimento é participar das atividades do Fei Protocol, como fornecer liquidez para obter rendimento. 

O maior APR em Fei é apostar TRIBE e ganhar 26,9% APY, ou de uma forma mais estável com o par FEI-DAI com um APR de 20,9% (superior ao farmar muitos pares de stablecoin no mercado, que oferecem apenas 5-10% ).
 

Atual Agrupamentos Agrícolas no Protocolo Fei

Da Perspectiva dos Projetos 

Os clientes da Fei Protocol não são apenas usuários de varejo, mas também milhares de projetos no mercado que precisam de liquidez. Esta imagem irá comparar alguns recursos entre Fei Protocol, Olympus Pro e Tokemak, um dos principais projetos DeFi 2.0 .

Protocolo Fei e outros protocolos DeFi 2.0

• Olympus Pro: Os projetos possuem liquidez em perpetuidade, mas essa liquidez deve ser comprada antecipadamente a um custo de capital.
• Tokemak : Os projetos podem emprestar liquidez gratuita da Tokemak, mas apenas um pequeno número de projetos é elegível.
• Fei x Ondo : Os projetos precisam apenas depositar seus tokens nativos, o Fei Protocol adicionará as respectivas stablecoins FEI para formar um par de negociação. Nesse caso, a Fei oferece aos projetos liquidez adequada e os projetos só precisam pagar uma pequena taxa de empréstimo de liquidez do Protocolo Fei (5-10% APR, bastante razoável). 

Projetos Semelhantes 

Alguns projetos que também funcionam no setor de stablecoins são Ample Forth ou Basis Cash.

Outros projetos DeFi 2.0 que usam PCV (Protocol Controlled Value) ou POL (Protocol Owned Liquidity) são Olympus , Tokemak , Wonderland , etc. Para mais informações, você pode ver a pilha DeFi 2.0 aqui.

Pilha DeFi 2.0

Conclusão 

A Coin98 Insights espera que você tenha obtido todas as informações importantes sobre o Protocolo Fei, incluindo seus recursos e destaques ao longo deste tópico.

Se você tiver alguma dúvida sobre o TRIBE ou quiser saber mais sobre o TRIBE, sinta-se à vontade para deixar um comentário abaixo e junte-se à Comunidade Coin98 para mais discussões sobre o Crypto.