O que é um esquema Ponzi? Como se proteger contra golpes Ponzi

Neste artigo de hoje, discutiremos o golpe Ponzi. Esse tipo de golpe existe há muito tempo e assumiu várias formas. No mundo das criptomoedas, não há exceção.

Discutiremos o que é um golpe Ponzi, como funciona e alguns exemplos notáveis ​​no espaço de criptomoedas.

O que é um Esquema Ponzi?

Esquema Ponzi é nomeado por Charles Ponzi, que dirigiu um esquema de sucesso no início de 1920. É uma fraude de investimento que envolve o pagamento de supostos retornos a investidores existentes a partir de fundos aportados por novos investidores.

Os esquemas Ponzi normalmente se envolvem em atividades como vender um produto ou serviço que não existe, prometer retornos excessivos ou irreais ou pagar retornos aos investidores iniciais com dinheiro investido por investidores posteriores, em vez de lucros reais. 

Ponzi é nomeado por Charles Ponzi, que dirigiu um esquema de sucesso no início de 1920

Como funciona o esquema Ponzi?

O esquema Ponzi funciona prometendo aos investidores altos retornos para investir em um determinado empreendimento. O dinheiro investido é então usado para pagar os investidores anteriores, dando a impressão de que o investimento é lucrativo. No entanto, eventualmente, não há dinheiro suficiente para pagar a todos e o esquema entra em colapso.

Hoje, existem muitos tipos diferentes de esquemas Ponzi, mas todos eles têm uma coisa em comum: eles dependem de novos investidores para manter o esquema funcionando. Se não houver novos investidores, o esquema acabará por entrar em colapso.

O esquema Ponzi geralmente funciona assim: 

• O promotor diz aos potenciais investidores que eles podem esperar receber um retorno muito alto sobre seu investimento, geralmente 30% ao mês ou mais. 
• Para convencer potenciais investidores, o promotor também pode produzir documentação falsa para mostrar quanto dinheiro os investidores anteriores ganharam. 
• Alguns investidores iniciais podem realmente receber os retornos prometidos à medida que o dinheiro flui de novos investidores. Isso cria uma falsa impressão de sustentabilidade e incentiva mais pessoas a investir. 
• Eventualmente, não há novos investidores suficientes e o esquema entra em colapso, deixando a maioria das pessoas que investiram do próprio bolso. 

Bitconnect era um esquema Ponzi de criptomoeda que funcionou de 2016 a 2018

Um dos exemplos no espaço criptográfico: 

“O Bitconnect foi um esquema Ponzi de criptomoeda que funcionou de 2016 a 2018. O esquema ofereceu aos investidores altos retornos por meio de um “investimento” em sua criptomoeda proprietária , Bitconnect Coin (BCC). 

No entanto, o Bitconnect Coin era simplesmente um token criado no Omni Layer Protocol e não tinha valor intrínseco. Os altos retornos prometidos pelo Bitconnect foram simplesmente pagos por novos investidores, tornando-se um esquema Ponzi clássico. 

O esquema finalmente entrou em colapso no início de 2018, quando a Bitconnect parou de pagar retornos aos investidores e fechou suas exchanges. Isso levou a uma queda acentuada no preço do BCC, e muitos investidores perderam a maior parte ou todo o seu dinheiro. 

Esta acusação alega um enorme esquema de criptomoeda que fraudou investidores em mais de US$ 2 bilhões, disse o procurador dos EUA Randy Grossman para o Distrito Sul da Califórnia”.

Se você está pensando em investir em um esquema Ponzi, lembre-se de que, se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é. Certifique-se de fazer sua pesquisa antes de investir qualquer dinheiro. E se você estiver inseguro sobre uma oportunidade de investimento, é sempre melhor errar do lado da cautela e evitá-la completamente.

Por que muitos investidores ainda caem no golpe Ponzi?

Muitos investidores ainda caem no golpe Ponzi porque não entendem como esses esquemas funcionam. Os esquemas Ponzi prometem altos retornos com pouco ou nenhum risco. Eles costumam usar o dinheiro de novos investidores para pagar os retornos prometidos a investidores anteriores, o que dá ao esquema a aparência de ser lucrativo. Mas, eventualmente, não há novos investidores suficientes para manter o esquema funcionando, e ele entra em colapso.

Os esquemas Ponzi podem ser difíceis de identificar porque podem parecer negócios legítimos à primeira vista. Mas existem alguns sinais de alerta que você pode observar:

• Altos retornos: Este é talvez o sinal mais óbvio de que algo pode ser um esquema Ponzi. Se um investimento parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.
• Pressão para investir rapidamente: os esquemas Ponzi geralmente tentam pressionar as pessoas a investir antes que elas tenham a chance de pensar sobre isso ou fazer suas pesquisas. Eles podem dizer que a oportunidade está disponível apenas por um tempo limitado, ou que você precisa agir agora para entrar no térreo.
• Estratégias de investimento complexas ou secretas : Os esquemas Ponzi geralmente usam estratégias de investimento complexas ou secretas que são difíceis de entender para pessoas de fora. Isso é feito intencionalmente, para tornar mais difícil para as pessoas descobrirem o que realmente está acontecendo.
• Investimentos não registrados: os esquemas Ponzi geralmente envolvem investimentos que não são registrados na SEC ou em outros órgãos reguladores. Esta é outra bandeira vermelha, pois significa que não há informações públicas disponíveis sobre o investimento.
• Promotores desconhecidos ou não comprovados: os esquemas Ponzi são frequentemente promovidos por pessoas que não são conhecidas ou têm um histórico questionável. Desconfie de investir com alguém que você não conhece ou não consegue encontrar informações.
• Falta de transparência: os esquemas Ponzi normalmente carecem de transparência, dificultando a compreensão de como seu dinheiro está sendo investido e quais taxas estão sendo cobradas.

Se você vir algum desses sinais de alerta, tenha muito cuidado antes de investir qualquer dinheiro. Lembre-se, se um investimento parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.

Como se proteger contra golpes Ponzi

Infelizmente, os esquemas Ponzi são muito comuns no mundo dos investimentos. Na realidade, os golpistas estão simplesmente usando dinheiro de novos investidores para pagar os existentes, dando a aparência de lucratividade. Eventualmente, o esquema entra em colapso quando não há dinheiro novo suficiente para sustentá-lo.

Embora os esquemas Ponzi possam assumir muitas formas diferentes, existem algumas bandeiras vermelhas comuns que você pode observar. Se você for abordado sobre um investimento que parece bom demais para ser verdade, certifique-se de fazer sua pesquisa antes de entregar qualquer dinheiro. 

Além disso, desconfie de qualquer investimento que exija que você mantenha seu dinheiro bloqueado por um longo período de tempo, pois isso pode ser um sinal de que a empresa está com problemas de fluxo de caixa. 

Finalmente, não hesite em fazer perguntas - se a pessoa que promove o investimento não puder lhe dar respostas claras e concisas, provavelmente é melhor evitar.

Embora os esquemas Ponzi possam ser difíceis de detectar, estar ciente dos perigos que eles representam é a melhor maneira de se proteger. Se você já foi abordado sobre um investimento que parece bom demais para ser verdade, lembre-se de fazer sua lição de casa e fazer muitas perguntas antes de tomar qualquer decisão. Ao tomar essas precauções, você terá muito menos probabilidade de ser vítima de um desses golpes.

Conclusão

Finalmente, você aprendeu sobre os golpes Ponzi e como eles funcionam. Você também aprendeu sobre algumas das bandeiras vermelhas comuns a serem observadas. Se você está pensando em investir em algo, certifique-se de fazer sua pesquisa primeiro e nunca invista mais dinheiro do que você pode perder.

Espero que este artigo tenha ajudado você a entender melhor os golpes Ponzi e como evitá-los. Se você tiver alguma dúvida, sinta-se à vontade para deixar um comentário abaixo e farei o meu melhor para respondê-las. Obrigado por ler!