Ce este o ICO (Ofertă inițială de monede)? Cum funcționează ICO? (2022)

ICO a existat în spațiul cripto ca metodă de strângere de fonduri. Îl ajută pe fondatorul Web3 să strângă bani de la public, dar acum prezintă limitări. Să explorăm ce este ICO și cum să vă alăturați ICO în acest articol.

Președintele SEC, Gary Gensler, obișnuia să afirme că „Fiecare ICO este o securitate”. Cuvântul cheie a fost sub radarul SEC de ceva vreme. Proiectele care au lansat ICO-uri sunt presupuse că încalcă legile SUA privind valorile mobiliare. În acest articol, vom trece prin definiția ICO și totul despre acest cuvânt la modă.

Ce este o ICO (Ofertă inițială de monede)?

ICO (Initial Coin Offering) este o metodă de strângere de fonduri folosită de startup-urile aflate în stadiu incipient pe piața cripto. În 2017, a creat o manie de vârf în comunitate datorită vânzărilor de jetoane. Startup-urile proiectului cheltuiesc fondurile strânse pentru construirea ideilor.

În timpul epocii de aur a ICO, investitorii și-ar putea multiplica investițiile inițiale cu sute sau chiar mii de ori. S-au luptat cu ICO ca o oportunitate potențială de a ajunge rapid pe piața cripto. Fără îndoială, ICO sau metode similare de strângere de fonduri pot schimba portofoliile investitorilor.

Numărul de ICO-uri efectuate pe țară la sfârșitul anului 2019. Sursa: ICOBench

Raportul asimetric dintre rentabilitate și pierdere este atât de mare încât atrage noii intrați pe piață. Astfel, pentru a-i înțelege potențialul și pentru a evita greșelile, vă prezentăm acest articol pentru a oferi informații utile despre ICO.

Istoria ICO-urilor

ICO a fost în jurul pieței cripto din 2013, când a fost folosit pentru prima dată de Mastercoin (rebranded ulterior în Omni), o rețea de comunicații construită pe baza Bitcoin . Rețeaua a strâns 600.000 USD pentru a extinde capacitățile Bitcoin. 

Mai târziu, în 2017-2018, ICO a devenit atât de popular încât s-a transformat într-un cuvânt la modă în rândul comunității cripto. Mii de ICO-uri au fost lansate în acel moment. Startup-urile cripto au strâns miliarde de dolari din Bitcoin, ETH și alte cripto-uri acceptate. 

Cu toate acestea, hype-ul ICO a umflat o bulă care în cele din urmă a dispărut. Nenumărate startup-uri au fugit cu fonduri. Unii nu au fost capabili să supraviețuiască adevărului dur al pieței.

2017-2018 a fost momentul în care au fost lansate platformele blockchain de top , inclusiv Ethereum, Cardano, Tezos etc. Prin urmare, ar fi subiectiv dacă tragem concluzii despre ICO.

În zilele noastre, startup-urile preferă alte mecanisme noi de strângere de fonduri ( IEO și IDO ) decât ICO.

Pentru ce sunt folosite ICO-urile?

Startup-urile aflate în stadiu incipient utilizează metoda ICO în principal pentru activități de strângere de fonduri. După o ICO, echipa de proiect primește capital pentru a începe să-și execute planurile. Pe măsură ce investitorii globali fac investiții în ICO, startup-urile pot strânge o sumă extraordinară de bani care le depășește așteptările.

Cum funcționează un ICO?

Pentru a participa la o ICO, investitorii își trimit jetoanele la o adresă blockchain existentă pentru a câștiga jetoane proaspete emise de proiecte. Amintiți-vă, ICO-urile sunt efectuate pe blockchain-uri care funcționează deja.

În 2017, Ethereum a dominat piața de contracte inteligente. Nu existau alte blockchain-uri precum Ethereum la acea vreme. Drept urmare, mania ICO a fost declanșată pe Ethereum, care a fost, de asemenea, finanțat anterior printr-un ICO.

Atunci când un proiect cripto anunță că va strânge capital folosind metoda ICO, echipa va elibera detalii despre viitorul ICO, inclusiv data, suma rezervată pentru vânzarea jetonului, unde este lansat etc. În special, cum să fiți în lista albă este un factor cheie.

Pentru a fi alocați, investitorii trebuie să îndeplinească cerințele oferite de proiect, cum ar fi o anumită sumă de contribuție, interacțiunea cu rețelele sociale sau norocul.

Dacă sunt eligibili pentru ICO, investitorii vor trebui să achiziționeze jetoanele trimițând cripto-urile lor (BTC, ETH, Stablecoin etc.) la adresa dată de proiect. Acesta este modul în care achiziționați jetoanele de proiect într-un ICO.

Cu toate acestea, oricât de ușor pare, investitorii ar trebui să facă propriile cercetări asupra proiectelor înainte de a plasa investiția. În secțiunile următoare, ne vom aprofunda în ICO.

Oferta inițială de monede (ICO) vs. Oferta publică inițială (IPO)

În stadiul actual al spațiului blockchain, vedem multe proiecții de la finanțele tradiționale la finanțele descentralizate ( DeFi ). IPO a fost atât de populară printre investitorii speculativi timp de multe decenii. Asemănător IPO, ICO este versiunea mai activată pentru blockchain, dar încă nu este definitivă. 

Cum diferă ICO și IPO?

ICO vs. IPO

ICO este oarecum o mică furcăre a IPO în finanțele tradiționale, cu unele diferențe. Pe măsură ce timpul a trecut, a expus multe dezavantaje care trebuiau modificate pentru a se potrivi noilor circumstanțe. Au apărut multe variante și au început idei noi. În ciuda acestui fapt, ICO a avut epoca sa de aur.

Tipuri de ICO    

ICO privat

După cum sugerează și numele, un ICO privat este pentru persoanele din interior care sunt selectate de echipă. Ei primesc jetoane pre-emise înainte de lansarea ICO. Acest lucru le creează un avantaj puternic față de alți investitori publici.

Investitorii privați vor avea acces la cel mai bun preț al jetonului.

ICO public

În calitate de investitori de retail, participăm la o ICO publică (ICO pe scurt) fără permisiune. Cumpărăm token-urile trimițând cripto-uri la adresa portofel specificată de proiect.

Avantaje și dezavantaje ale ICO

Oportunitățile vin întotdeauna cu riscuri. ICO poate fi considerată o investiție cu risc ridicat. Poate oferi investitorilor o rentabilitate masivă a investiției dacă ICO are succes. Un exemplu notabil este Ethereum, o platformă blockchain cu contracte inteligente. La momentul scrierii, este lider pe piața cripto, doar în spatele „aurul digital”, Bitcoin.

Pe de altă parte, există riscuri de a pierde fondurile, deoarece este pur și simplu o investiție. Cu toate acestea, în fiecare joc, cunoașterea este sabia ta și ar trebui să o ascuți. Înțelegerea avantajelor și dezavantajelor ICO vă poate ajuta să evitați riscurile și să găsiți oportunități reale.

În secțiunile următoare, vom trece prin avantajele și dezavantajele ICO.

Avantajele ICO

1. Ca strângeri de fonduri

• ICO poate strânge fonduri de la investitori din întreaga lume . Internetul este o lume fără granițe și blockchain rulează pe deasupra. Prin utilizarea criptomonedelor , investitorii pot participa la rundele de strângere de fonduri conduse de capitaliști de risc sau startup-uri, indiferent de locația geografică.
• Startup-urile Web3 pot strânge o sumă masivă de capital în cripto-uri , făcându-le probabil supraevaluate. Imaginați-vă că investitorii globali sunt acum capabili să se adune într-un singur loc și să-și arunce banii. Noua tehnologie creează culte cu convingeri puternice, în special cei care cred în blockchain.
• Capitalul strâns este livrat direct echipei de startup . Implementarea rapidă și instantanee poate accelera creșterea startup-urilor. Ei pot angaja mai mulți nativi cripto la bord. În plus, echipa cu capital suficient poate ține pasul în executarea ideilor pe termen lung.
• În cercul cripto 2017 - 2018, ICO a avut apogeul și s-au strâns miliarde de dolari. La acea vreme, startup-urile criptomonede au făcut doar promisiuni și au arătat angajamente . Ca urmare, informațiile erau uneori ilicite pentru investitorii din ICO. Acest lucru a creat un șanț pentru startup-uri, dar a provocat sceptici în rândul comunității.

2. Ca investitori

• Ceea ce v-a atras atenția în primul rând pentru a ști despre ICO ar putea fi rentabilitatea ridicată a investițiilor (Return On Investments) . Este de înțeles că intrăm cu toții pe piața cripto cu scopul de a obține profit. Noii intrați au îmbrățișat toate oportunitățile posibile de a fi investitori timpurii în ICO. 
• În plus, investițiile ICO pot genera o sumă masivă de profituri dacă startup-ul este capabil să ofere viziunea . ICO este considerată pentru investitorii pe termen lung, nu pentru schemele de pompare și descărcare.
• Investitorii sunt anonimi , iar datele din lanț sunt transparente. În lumea blockchain, este extrem de dificil să găsești identitatea cuiva din cauza algoritmului de criptare. În caz contrar, capitalul strâns în cripto poate fi urmărit pe blockchain, ajutându-i să urmărească desfășurarea fondului.

Riscurile ICO și cum să le evitați 

Va fi inutil să nu mai vorbim de riscurile ICO. În prezent, dezavantajele ICO ar putea depăși beneficiile sale. Drept urmare, ICO abia dacă este folosit pentru strângerea de fonduri în cripto în zilele noastre. Lăcomia de a te uita la numere mari te poate orbi de a fi conștient de riscurile pe care trebuie să le cunoști. 

În trecut, ICO-urile lansate de startup-urile cripto nu erau reglementate de guvern. Au înflorit rapid și au cauzat daune ireparabile investitorilor. Au fost făcute multe scheme frauduloase, ducând la pierderi de miliarde de dolari. Astăzi, SEC a intervenit pentru a proteja investitorii.

Investitorii și startup-urile ar trebui să înțeleagă reglementările actuale unde locuiesc. Ei nu vor avea nicio protecție din partea autorităților dacă politicile de reglementare nu vor fi încă finalizate. În plus, fondatorii startup-urilor s-ar putea confrunta cu acuzații pentru organizarea de ICO-uri. 

Piața cripto nu are obligații sau angajamente semnate. Fondatorii startup-urilor pot trage fondul într-o zi frumoasă după ICO, când nimeni din echipă nu dorește să continue construirea proiectului. Ei scurg fondul și fug. 

Acest lucru se întâmplă adesea în echipele anonime, deoarece investitorii nu știu cine sunt. Ca rezultat, faceți cercetări și găsiți echipe în care puteți avea încredere.

Manipularea prețurilor de către balenele mari este populară, deoarece piața cripto este relativ mică față de alte piețe tradiționale, cum ar fi acțiunile și aurul. Veteranii cripto dețin un număr mare de jetoane după ICO-uri. Ei manevrează prețul pentru a-i face pe micii investitori să capituleze.

De fapt, ICO este util pentru proiectele care vin la strângerea de fonduri. Cel care folosește acest instrument va decide ce cale să urmeze. Ca urmare, o evaluare profundă a echipei este o necesitate pentru investitori.

Cum se lansează un ICO

Cine poate lansa o ofertă inițială de monede?    

ICO este fără permisiune și toată lumea îl poate lansa. Cu toate acestea, nu este atât de ușor pe cât pare. 

Oricine poate lansa un ICO pentru a strânge fonduri de la comunitatea globală. Pentru a lansa un ICO de succes, echipa ar trebui să țină cont de fiecare pas. În zilele noastre, ICO este considerat ilegal de autoritățile americane. Dar cum fac unele proiecte și nu au nicio taxă? Iată câțiva pași:

Pasul 1: Construiți echipa, tehnologia, soluțiile, produsele etc.

Pasul 2: Cunoașteți legile și reglementările țării în care este lansat ICO.

Pasul 3: Proiectați o carte albă oficială care să arate comunității tehnologia, tokenomia și tot ce este esențial.

Pasul 4: Stabiliți o cale de lansare a ICO și transmiteți detaliile comunității.

Pasul 5: Primiți fondurile investite și distribuiți jetonul investitorilor.

Pentru a face un mare succes în cripto, momentul lansării unui ICO joacă, de asemenea, un factor cheie. Indiferent cât de bine arhitecturat este un proiect, investitorii într-un curs puternic de tauri sunt motivați emoțional să-și arunce banii. În consecință, ICO și alte metode de strângere de fonduri (IDO și IEO) sunt susceptibile de a fi lansate în faza de funcționare a pieței.

Cum să investești într-un ICO

Unde puteți găsi viitoarele ICO-uri

În 2017, majoritatea ICO-urilor au fost efectuate în rețeaua Ethereum. Pe de altă parte, au apărut noi platforme de contracte inteligente, cum ar fi BNB Chain, unde au loc ICO.

Pentru a căuta viitoare ICO-uri, vom introduce câteva site-uri web care urmăresc datele și cele mai recente știri:

• https://coinmarketcap.com/ico-calendar/upcoming/
• https://icodrops.com/

Lista viitoare ICO

Cu toate acestea, în calitate de investitori, ar trebui să fim atenți la lista ICO, deoarece proprietarul site-ului poate amesteca bunătățile cu rele. Lansarea unui ICO este o simplă simplă, dar a avea unul de succes este extrem de provocator. Este nevoie de o pregătire până la detalii din partea echipei.

Cum să vă alăturați ICO

Fiecare proiect lansează ICO cu un ghid detaliat pe care să-l urmeze investitorii. Depinde de modul în care echipa planifică ICO, apoi îl modifică pentru a se potrivi nevoilor lor. 

Următorul ghid pas cu pas vă poate ajuta nu numai cu ICO, ci și cu alte mecanisme de strângere de fonduri, cum ar fi IDO și IEO.

Pasul 1: Înregistrați un cont sau conectați un portofel cripto.

Pasul 2: Depuneți fonduri în cont sau în portofelul conectat.

Pasul 3: Când începe ICO, utilizați fonduri pentru a cumpăra jetoane. 

Pasul 4: Țineți jetoanele în portofel sau tranzacționați dacă sunt listate.

Pentru a verifica dacă ați participat cu succes la ICO, ar trebui să vă uitați la modificările soldului și dacă ați achiziționat jetoanele cu fondurile dvs. Dacă întâmpinați probleme, vă rugăm să obțineți asistență din partea echipei sau a locului în care a fost efectuat ICO.

Cum se evaluează un proiect ICO

Înainte de orice investiție în cripto, ar trebui să facem cercetări în ce vom investi. Succesul unei investiții depinde de numeroși factori, care este un joc de probabilitate. 

Chiar dacă toți factorii posibili țin cont de investiție, aceasta nu vă va oferi un câștig sigur. Dar să știi că proiectul nu se va înfrunta și că echipa poate continua pe termen lung este un avantaj puternic pentru investitori.

În oceanul ICO-urilor, există criterii care vă pot ajuta să creșteți șansele.

• Echipa trebuie să fie capabilă să execute și este puțin probabil să fugă.
• O carte albă este o modalitate prin care echipa poate descrie ideile.
• Tokenomics poate afecta foarte mult prețul tokenului.
• Foaia de parcurs permite investitorilor să urmărească progresul dezvoltării.
• Susținătorii vin din comunitate. Cât de mare este?
• Sentimentul pieței ne oferă momentul potrivit pentru a ne plasa investiția.
• Unde are loc ICO ne spune multe.
• …

Construirea unei teze vă va ajuta să aveți o convingere puternică de a merge cu piața pe termen lung.

„Roma nu a fost construită într-o zi”

Strategii de investiții ICO

Fiecare investitor are o viziune complet diferită asupra pieței. Suntem diferiți în multe privințe, inclusiv naționalitate, rasă, statut, bogăție, vârstă, educație etc. Ca urmare, găsește teza de investiție care ți se potrivește cel mai mult și stăpânește-o până când se plătește.

Strategia 1: Achiziționați jetonul de la un ICO și țineți-l până când proiectul este peste lună

Această teză de investiții necesită o convingere puternică a unui proiect și uneori noroc. Există mii de proiecte care lansează ICO-uri și nu fiecare proiect trece prin vânzările pieței.

Strategia 2: Vindeți tokenul atunci când aveți profituri după ICO

Această strategie va avea nevoie ca investitorii să ia măsuri mai rapid și să simtă timpul de pe piață. Ei sunt capabili să intre și să iasă din comerț pentru a obține profit, deoarece jetoanele nou emise primesc adesea o tracțiune excesivă.

Strategia 3: Combinația dintre Strategia 1 și 2

Aceasta înseamnă că veți trimite un număr de jetoane egal cu investiția dumneavoastră inițială în ICO atunci când vă aflați deasupra apei (aveți profituri). Restul creează o poziție fără pierderi, apoi poți ține până când proiectul crește vertiginos.

Strategia conduce la actul comun de management al riscului. Investește doar cu fonduri pe care poți să le suporti. Piața cripto este o industrie în ascensiune și are o volatilitate extrem de ridicată. În plus, ICO este considerat riscant, deoarece investiția dvs. în ICO poate ajunge la zero.

Rețineți că managementul riscului este un factor extrem de important. Fără managementul riscului, evenimentele nefericite (escrocherie, hack, turbulențe ale pieței etc.) vor crea daune ireparabile fondurilor dumneavoastră, precum și mentalității dumneavoastră. 

Viitorul ofertei inițiale de monede

Pe măsură ce trece timpul, ICO este depășită numeric de IDO și IEO, deoarece ambele mecanisme noi conțin mai puține riscuri de reglementare. Nu multe proiecte de înaltă calitate folosesc ICO pentru a strânge fonduri în zilele noastre. În 2019 - 2021, au folosit în schimb IDO și IEO.

Oportunitățile cu randament ridicat atrag întotdeauna investitorii să se alăture. Mai ales, piața cripto este un teren în mișcare rapidă, unde totul se schimbă rapid. ICO trebuie să evolueze pentru a se adapta la noul timp de război cripto.

Pe de altă parte, cuvântul popular, ICO, este adesea legat de negativitate. Oamenii au primit FOMO și s-au pierdut miliarde de dolari din cauza ICO-urilor strâmbe. În zilele noastre, investitorii sunt doar curioși despre ce este un ICO, iar interesul este slab.

Întrebări frecvente ICO

Este ICO legală?

Odinioară ICO nu era reglementată, dar acum este sub radarul SEC. Comisia își propune strict să reglementeze toate proiectele care au lansat ICO pentru a strânge fonduri. Din perspectiva SEC, ICO sunt valori mobiliare. Va proteja cetățenii americani de potențialele fraude.

Trebuie să fac KYC pentru a participa la ICO?

Depinde de modul în care proiectul conduce ICO. Deoarece blockchain-ul este anonim, o cerință KYC va reduce numărul de înregistrări ICO. Pe de altă parte, elimină roboții și potențialii atacatori. 

Pot să-mi lansez propriul meu ICO?

După cum sa menționat în secțiunile anterioare, ICO nu are permisiunea. Toată lumea poate începe un ICO. Acest lucru creează mii de ICO-uri de proastă calitate care acum încetează să mai existe. Doar câteva proiecte dedicate supraviețuiesc și prosperă.

Cât costă lansarea unui ICO?

Un programator calificat poate crea un ICO pentru o vânzare de simboluri. Cu toate acestea, costul construirii unei echipe, produselor și strategiei de marketing... este substanțial mare.

Cum să găsiți consilieri pentru ICO

Oricine are experiență poate deveni consilier pentru ICO. Cu toate acestea, selectarea unuia care se potrivește poziției este o provocare. Experții cu cunoștințe solide de domeniu care provin nu numai din blockchain, ci și din alte industrii vor fi de ajutor startup-urilor în cripto.

Iată câteva criterii notabile pentru a evalua un consilier:

• Expertiză.
• Reţea.
• Reputatie.

Cum să înregistrați ICO la SEC

Legile privind valorile mobiliare din unele țări mari precum SUA vă vor afecta ICO. SEC a lansat un cadru de reglementare pentru ICO. Startup-urile care intenționează să lanseze ICO-uri trebuie să se înregistreze la SEC. Emitenții ICO își pot depune documentația la SEC pentru a obține aprobarea.

Concluzie

Acesta este tot ce ar trebui să știți despre IEO și avantajele și dezavantajele sale. Scopul ICO și al altor mecanisme similare este de a strânge fonduri pentru startup-uri. Nu este obligatoriu să se alăture, iar investitorii ar trebui să fie responsabili pentru deciziile de investiții. Faceți propria cercetare și gestionați riscurile.

Dacă doriți să discutați mai multe despre subiectul ICO, vă rugăm să lăsați un comentariu mai jos.