Ce este KYC? Cum funcționează KYC în criptomonede? (2022)

Încă din primele zile ale Bitcoin, a fost nevoie de modalități de verificare a identității utilizatorilor. În lumea financiară tradițională, acest lucru se realizează de obicei prin procese de cunoaștere a clientului (KYC).

Bursele de criptografii au adoptat, de asemenea, KYC pentru a se conforma reglementărilor împotriva spălării banilor (AML) și multe altele. Acest articol va explora de ce KYC este important în spațiul cripto.

Ce este KYC? 

KYC înseamnă „cunoaște-ți clientul”. Este un proces pe care instituțiile financiare îl folosesc pentru a verifica identitatea clienților lor. Procesul KYC ajută companiile să îndeplinească cerințele legale și de reglementare, precum și să reducă riscul de fraudă și spălare de bani . De asemenea, ajută companiile să creeze încredere cu clienții lor, asigurându-se că sunt cine spun că sunt.

KYC înseamnă „cunoaște-ți clientul”

În lumea financiară tradițională, KYC implică de obicei colectarea unor informații de bază despre un client, cum ar fi numele, adresa și data nașterii acestuia. De asemenea, clientului i se poate solicita să furnizeze o dovadă a identității, cum ar fi un pașaport sau un permis de conducere.

În lumea criptomonedei , KYC ia adesea o formă ușor diferită. Schimburile pot solicita clienților să furnizeze numele lor complet, data nașterii și adresa. Unele schimburi solicită, de asemenea, clienților să încarce o fotografie cu ei înșiși, precum și un selfie cu actul de identitate.

Cum funcționează KYC în criptomonede?

Când vă înscrieți pentru un schimb de criptomonede sau un portofel, vi se va cere de obicei să finalizați verificarea Know Your Customer (KYC). Aceasta implică furnizarea schimbului sau portofelului cu unele informații personale, cum ar fi numele, adresa și data nașterii. Schimbul sau portofelul vor folosi apoi aceste informații pentru a vă verifica identitatea.

Procesul KYC este conceput pentru a preveni spălarea banilor și alte infracțiuni financiare. Prin verificarea identității dvs., schimbul sau portofelul poate fi sigur că nu utilizați fonduri furate sau nu încercați să spălați bani.

Pași care trebuie parcurși atunci când parcurgeți procesul KYC:

1. Creați un cont pe schimb sau portofel.
2. Furnizați informațiile dvs. personale, cum ar fi numele, adresa și data nașterii.
3. Bursa de schimb sau portofelul va folosi aceste informații pentru a vă verifica identitatea.
4. Dacă sunteți verificat, veți putea folosi schimbul sau portofelul pentru a cumpăra, vinde și tranzacționa criptomonede.

Finalizarea verificării KYC poate fi un pic o bătaie de cap, dar este, în general, rapid și ușor de făcut. Odată ce ați fost verificat, veți putea folosi schimbul sau portofelul fără probleme.

Multe schimburi și portofele, inclusiv Binance , Coinbase și Kraken, oferă verificarea KYC.

Dacă doriți să cumpărați, să vindeți sau să tranzacționați criptomonede, atunci va trebui să treceți prin procesul KYC. Verificându-vă identitatea, puteți fi sigur că nu folosiți fonduri furate sau nu încercați să spălați bani.

De ce avem nevoie de KYC?

Scopul KYC este prevenirea spălării banilor și a altor infracțiuni financiare. Prin identificarea și verificarea identității clienților, băncile și alte instituții financiare pot contribui la asigurarea faptului că aceștia nu sunt folosiți pentru activități criminale. KYC ajută, de asemenea, la protejarea afacerilor de fraudă și alte riscuri.

• KYC asigură conformitatea cu reglementările împotriva spălării banilor.
• KYC ajută băncile și instituțiile financiare să identifice și să verifice identitatea clienților lor.
• KYC este o parte necesară a procesului de due diligence a clienților.
• KYC ajută băncile și instituțiile financiare să construiască încredere și încredere cu clienții lor.
• KYC este o parte importantă a principiului cunoaște-ți clientul.
• KYC ajută băncile și instituțiile financiare să se protejeze de riscul reputațional.
• KYC este un element important al bunei guvernări corporative.

Pentru ce este folosit KYC în Criptomonedă?

Criptomonedele au câștigat popularitate în ultimii ani. Pe măsură ce tot mai mulți oameni investesc în ele, nevoia de reglementări și măsuri de conformitate a devenit mai importantă.

În multe țări, companiile sunt obligate să colecteze informații KYC pentru a respecta legile împotriva spălării banilor. Prin colectarea și verificarea acestor informații, companiile pot ajuta guvernul să urmărească și să pună în judecată persoanele care sunt implicate în activități ilegale.

Utilizatorii trebuie să completeze KYC înainte de a utiliza Binance Exchange

Necesitatea măsurilor de conformitate KYC a devenit mai importantă. Schimburile de criptomonede, de exemplu, sunt obligate să colecteze informații KYC de la utilizatorii lor pentru a respecta legile împotriva spălării banilor. Prin colectarea acestor informații, schimburile pot ajuta guvernul să urmărească și să pună în judecată persoanele care folosesc criptomonede în scopuri ilegale.

Conformitatea KYC este importantă și pentru companiile care acceptă plăți în criptomonedă. Pentru a respecta regulile KYC, aceste companii trebuie să colecteze informații despre clienți, cum ar fi numele, adresa, data nașterii și alte informații de identificare. Apoi, aceștia trebuie să ia măsuri pentru a se asigura că aceste informații sunt corecte și actualizate.

Respectând liniile directoare KYC, companiile își pot menține clienții în siguranță împotriva fraudei și spălării banilor. În plus, ele pot ajuta guvernul să urmărească și să pună în judecată persoanele care folosesc criptomonede în scopuri ilegale. 

Dacă vă gândiți să investiți în criptomonede, asigurați-vă că înțelegeți cerințele de conformitate KYC ale schimburilor cu care aveți de-a face. Acest lucru vă va ajuta să vă păstrați investițiile în siguranță și să vă asigurați că nu susțineți din neatenție infractorii.

Ce necesită KYC? Care sunt tipurile comune de KYC?

Pașaportul, cartea națională de identitate, permisul de conducere sunt în mod normal necesare într-un KYC

Cerințele pentru KYC sunt în mod normal:

• Dovadă suficientă a identității: pașaport, carte națională de identitate sau alt act de identitate emis de guvern.
• Dovada adresei: factură recentă de utilități, extras de cont bancar sau alte documente oficiale cu numele și adresa dvs.
• O fotografie clară: o fotografie în stil pașaport sau un selfie care vă arată clar fața.
• Data nașterii: pentru a vă verifica vârsta și pentru a preveni tranzacționarea minorilor.
• Informații de contact: adresa de e-mail și numărul de telefon.

Aceste cerințe pot varia ușor în funcție de schimburile pe care le utilizați, dar, în general, acestea sunt informațiile care vor fi necesare pentru KYC.

Dacă nu sunteți sigur cu privire la oricare dintre cerințe sau aveți întrebări, este întotdeauna cel mai bine să contactați direct site-urile și acestea vă vor putea ajuta.

Avantajele și dezavantajele KYC

Avantajele KYC

Când vine vorba de criptomonede, principalele avantaje ale KYC pot fi enumerate după cum urmează:

• KYC poate ajuta la construirea încrederii cu potențialii clienți sau investitori, deoarece arată că o companie este dispusă să fie transparentă cu privire la operațiunile sale.
• KYC poate ajuta la prevenirea spălării banilor și a altor infracțiuni financiare.
• KYC poate ajuta la asigurarea conformității cu reglementările.

Dezavantajele KYC

Cu toate acestea, există încă câteva dezavantaje ale KYC care trebuie luate în considerare:

• Implementarea KYC poate fi costisitoare și consumatoare de timp.
• KYC poate pune o povară asupra clienților sau investitorilor, care ar putea fi nevoiți să furnizeze o documentație extinsă pentru a-și verifica identitatea.
• KYC poate crea probleme de confidențialitate, deoarece informațiile personale pot fi partajate cu terțe părți pentru a verifica identitatea.

În cele din urmă, dacă KYC este avantajos sau nu depinde de organizația și individul specific. Cu toate acestea, în general, avantajele tind să depășească dezavantajele.

Pași comuni ai KYC

Pașii KYC variază de la companie la individ. Cu toate acestea, există câțiva pași comuni, după cum urmează:

• Pasul 1: Identificarea clientului. Clientul trebuie să furnizeze informațiile personale, cum ar fi numele, adresa, data nașterii și informațiile de contact.
• Pasul 2: verificarea clientului. Clientul trebuie să își verifice identitatea furnizând documente justificative, cum ar fi un act de identitate sau un pașaport emis de guvern.
• Pasul 3: Evaluarea riscului. Profilul de risc al clientului va fi evaluat pe baza unor factori precum țara de reședință, sursa fondurilor și istoricul tranzacțiilor.
• Pasul 4: Monitorizare continuă. Clienții vor fi monitorizați în mod continuu pentru activități suspecte și pot fi solicitați să furnizeze informații sau documente suplimentare dacă profilul lor de risc se modifică.

Pentru clienții care sunt considerați a fi cu risc ridicat, instituțiile financiare ar putea avea nevoie să efectueze o diligență sporită, care ar putea implica măsuri suplimentare, cum ar fi intervievarea clientului sau solicitarea acestora să furnizeze mai multe documente.

Odată ce un client a fost încorporat, instituțiile financiare trebuie să continue să-l monitorizeze pentru orice modificări ale profilului de risc care ar putea declanșa necesitatea unei verificări suplimentare. Aceasta implică de obicei revizuirea activității contului în mod regulat și semnalarea oricăror tranzacții neobișnuite sau suspecte.

Specificul unui program KYC va varia de la o instituție financiară la o instituție financiară, în funcție de apetitul pentru risc și de reglementările la care se supun. Cu toate acestea, toate programele KYC trebuie să urmeze acești patru pași de bază pentru a fi eficiente.

Concluzie

Bursele de criptomonede au adoptat din ce în ce mai mult măsuri de cunoaștere a clientului (KYC) pentru a se conforma reglementărilor împotriva spălării banilor (AML). Acest lucru a provocat unele fricțiuni în cadrul comunității cripto, unii susținând că KYC este o încălcare a confidențialității.

Cu toate acestea, există câteva motive întemeiate pentru care schimburile necesită KYC și mai ales în criptomonede, unde tranzacțiile anonime ar putea fi folosite pentru activități criminale.

Sper că ați înțeles mai bine de ce schimburile de criptomonede necesită KYC și beneficiile pe care le oferă în ceea ce privește conformitatea AML.

Vă rugăm să nu ezitați să ne contactați dacă aveți întrebări suplimentare și nu uitați să vă alăturați comunității Coin98 pentru cele mai recente actualizări și articole mai interesante.