Определение стейкинга: что такое стейкинг криптовалют? Как это работает? (2022)

Что такое стейкинг криптовалют? Как работает Crypto Staking? Какую информацию вы должны знать, прежде чем делать ставку на криптовалюту? Давайте узнаем о стейкинге в крипто!!!

Ставка криптовалюты существует с момента появления блокчейнов PoS. Это дает заинтересованным сторонам вознаграждение сочными годовыми процентными ставками, способствуя безопасности блокчейна. Так что же означает стейкинг криптовалюты? Как рассчитать вознаграждение за стекинг. Давайте изучим все о крипто-стекинге для начинающих с Coin98.

Что такое стейкинг криптовалют?    

Crypto Staking — это деятельность по размещению ваших криптоактивов в блокчейнах для получения пассивного дохода, выплачиваемого в криптографии. Это поддерживает работу консенсуса блокчейна и повышает безопасность.

Стейкеры, размещающие свои цифровые активы в блокчейне, не будут нести никаких рисков, пока он работает. Вознаграждение за стекинг часто немного превышает среднюю банковскую процентную ставку. Однако они могут накапливать больше криптовалюты, распределенной по блокчейну.

Что такое стейкинг криптовалют? Источник: Арбисмарт

Как работает Crypto Staking?    

Доказательство доли

Proof of Stake (PoS) — это экологически чистый консенсус блокчейна, который является альтернативой Proof-of-Work (PoW). Консенсус PoS создает децентрализованную сеть узлов/валидаторов. Они держат криптовалюту для участия в проверке блоков, чтобы соответственно получать вознаграждение в криптовалюте. Чем больше крипты в валидаторах поставлено, тем больше выбран шанс и больше вознаграждение.

Некоторые блокчейны с максимальной капитализацией используют PoS или варианты PoS: Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Tezos и т. д.

Возможно, вы знакомы с терминами « майнеры Биткойн» и « Эфириум », поскольку эти два блокчейна используют консенсус PoW, требующий высокой вычислительной мощности. С другой стороны, PoS может сэкономить до 99% энергопотребления PoW и быстрее масштабироваться по количеству.

Энергопотребление биткойнов и эфириума

Например, энергопотребление Ethereum с консенсусом PoW резко возросло с тех пор, как инвесторы присоединились к сети для майнинга ETH. Следовательно, если сеть Ethereum будет масштабироваться, энергопотребление возрастет. Фонд Ethereum представил Ethereum Merge — новый Ethereum с консенсусом PoS, чтобы полностью решить проблему, сэкономив до 99,9% энергии, потребляемой Ethereum PoW.

PoS — это консенсус следующего поколения, обеспечивающий масштабируемость блокчейна. Он решает многие временные проблемы консенсуса PoW, сохраняя при этом высокий уровень безопасности и децентрализации.

Награды за стекинг

Награды за стейкинг распределяются среди стейкеров, когда они закладывают свои криптоактивы. Чем больше вы ставите, тем больше вознаграждений вы получите в криптовалюте.

Например, если вы разместите ADA в пулах Cardano, вы получите вознаграждение ADA со средней годовой процентной ставкой 5%.

Ставка криптовалюты на какой-либо блокчейн может потребовать от инвесторов блокировки своих токенов. Некоторые вообще нет. Например, размещение ETH в Beacon Chain (Ethereum 2.0) требует, чтобы инвесторы заблокировали свои активы до завершения обновления Ethereum 2.0. Кроме того, вознаграждения в ETH от стейкинга также привязаны к токену.

Ставка на Beacon Chain Ethereum 2.0

Еще одним примером стейкинга без периода блокировки является Cardano. На Cardano стейкеры делегируют свои ADA в пулы ставок, чтобы получать вознаграждения ADA. Делегированный токен и вознаграждения могут быть отозваны в любое время.

Некоторые цифры, которые вы должны знать, прежде чем делать ставки на криптовалюту

Инвесторы должны принять во внимание следующие цифры, прежде чем размещать криптовалюты на блокчейнах.

Уровень выбросов

Emission Rate — это показатель, который определяет, насколько быстро новые криптовалюты чеканятся в сети. Это создаст инфляцию для блокчейна, и каждый инвестор должен это учитывать. Ставка определяется в техническом документе или токеномике .

Делая ставку на блокчейн, инвесторы получат взамен только что выпущенную криптовалюту в зависимости от их доли. Это увеличит предложение криптовалюты, создав инфляционное давление на цену. 

Например, у Соланы годовой уровень инфляции составляет 0,1%. Новоиспеченные SOL достаются всем стейкерам в соответствии с их пропорциональными долями.

Уровень инфляции плюс выпуск токенов от ранних инвесторов являются огромными факторами, подпитывающими давление. С другой стороны, комиссии за транзакции, уплачиваемые пользователями в криптовалюте, также распределяются между валидаторами в качестве вознаграждения, что снижает уровень инфляции.

Период блокировки

Период блокировки является важным фактором, который определяет количество времени, в течение которого вы можете вывести свои средства и получить вознаграждение. Это число варьируется среди блокчейнов, и мы можем назвать несколько примечательных примеров:

• Солана (SOL): делегаты SOL должны определить период блокировки перед стейкингом. Минимум для этого — одна эпоха (около 2 дней). В течение этого времени поставленные SOL недоступны для траты.
• Cardano (ADA): делегатам ADA в блокчейне Cardano не нужно блокировать свои криптоактивы, чтобы получать вознаграждения ADA. Это означает, что они могут прекратить делать ставки и получить вознаграждение в любое время.

Прежде чем делать ставки, мы должны понять, как работает процесс ставок. Это поможет нам избежать громоздких неудобств в случае необходимости использования фонда.

Существует более 10 блокчейнов, поддерживающих стейкинг криптовалют, и список будет слишком длинным, если мы упомянем каждую деталь. В результате вам следует провести собственное исследование, прежде чем участвовать в стейкинге.

APR - Награды за стекинг

Годовая процентная ставка (APR) позволит вам узнать количество вознаграждений, которые вы получите при размещении ставок. Чем больше число, тем больше вознаграждений вы получите в криптовалюте. Давайте рассмотрим сочные вознаграждения за стекинг на некоторых блокчейнах высшего уровня:

Ставка вознаграждения на топовые блокчейны

Вознаграждения за стекинг в топовых блокчейнах варьируются от 4,4% до 14%, в зависимости от общей рыночной капитализации. Инвесторы, ищущие стабильный доход, могут делать ставки в блокчейнах с максимальной капитализацией, таких как Solana, Cardano и Terra , с приблизительной годовой процентной ставкой 5%. Кроме того, инвесторы могут спекулировать своими активами в блокчейнах со средней капитализацией, таких как Avalanche и Near Protocol , для более высоких APR.

Делайте ставку на блокчейны или централизованные биржи

Как уже упоминалось, ставка в криптовалюте — это участие в консенсусе блокчейна для проверки блоков для получения вознаграждения в криптовалюте. Многие новички ошибочно принимают ставку на блокчейн за ставку на централизованные биржи (CEX).

Ставка криптовалюты на CEX не даст вам права голоса в сети. Помимо сочных крипто-вознаграждений, стейкинг даст вам возможность голосовать за изменения, когда вы делаете ставки непосредственно в валидаторах блокчейна. Однако хранение ваших активов на CEX буквально означает, что владельцы CEX имеют над ними преимущество.

В результате вы должны делать ставки на платформах, которые вам больше всего подходят.

Другие требования

Инвесторы могут столкнуться с некоторыми первоначальными требованиями, чтобы начать размещать криптовалюту на блокчейнах, например, с минимальной суммой ставок.

Например, Beacon Chain (Ethereum 2.0) требует, чтобы инвесторы вложили не менее 32 ETH, чтобы стать валидатором.

Объяснение стейкинга криптовалюты    

Преимущества стейкинга криптовалюты

Ставка криптовалюты может принести инвесторам достойную прибыль, если все сделано правильно. 

• Инвесторы могут умножать свои вознаграждения за ставки . Это означает, что они могут реинвестировать крипто-награды вместо того, чтобы накапливать их для хранения в кошельке. Однако блокчейны с периодами блокировки делают этот метод неприемлемым.
• Запускать узел PoS дешевле, чем майнер PoW . Чтобы запустить майнер на PoW, инвесторам необходимо настроить вычислительную систему с высокой производительностью, чтобы начать проверку блоков и получать вознаграждение за майнинг. Консенсус PoW требует большой вычислительной мощности для масштабирования, а консенсус PoS — нет.
• Ставка криптовалюты улучшит децентрализацию блокчейна . Блокчейн произвольно выбирает валидаторов для проверки блоков и получения вознаграждения. В результате криптовалюта не будет сгущаться до нескольких валидаторов. Он разбросан по сети. На цену токена положительно повлияет уменьшение количества криптовалюты в обращении. Ставка криптовалюты будет урегулировать поставленные суммы на месте, и любой перевод нарушит процесс ставок.
• Сочные APR могут привлечь новичков в экосистему . Среди блокчейнов идет война пользовательской базы. Блокчейн с наибольшим количеством жителей имеет больше шансов выжить и расти быстрее.

⇒ Преимущества стейкинга крипто, несомненно, доминируют. Блокчейны и валидаторы сосуществуют, чтобы процветать, и это беспроигрышная ситуация. Инвесторы получают стабильный доход, а децентрализация и безопасность блокчейна повышаются.

Риски стейкинга криптовалюты

Потенциальные риски лежат повсюду в криптопространстве. Обеспечить какую-либо инвестиционную активность невозможно, так как управление рисками часто недооценивается.

В зависимости от того, как разработан механизм ставок с блокчейном, пользователям может потребоваться заблокировать свою криптовалюту, чтобы получить вознаграждение за ставку . Это не позволит вам потратить свой фонд, если вы находитесь в срочной ситуации. Если вы умышленно выведете свои активы до периода блокировки, вас могут оштрафовать без вознаграждения за стекинг.

Однако в некоторых блокчейнах есть механизм ставок, который отдает предпочтение пользователям. В результате вы должны прочитать условия ставок.

Ваши инвестиции в криптовалюту находятся под инфляционным давлением из-за эмиссии вознаграждения за стекинг . Вы можете начать складывать или комбинировать вознаграждения за стекинг, что принесет вам больше криптовалюты. Однако цена криптовалюты может снизиться, поскольку другие инвесторы продают их вскоре после подачи заявки.

Помимо эмиссии вознаграждения, на цену криптовалюты влияют настроения рынка. Он может многократно расти на бычьем рынке, но может довести инвесторов до отчаяния в неблагоприятный период.

Всегда существует небольшой риск отключения/взлома блокчейна. PoW будет уязвим, если какая-то централизованная организация будет владеть более чем 50% мощности проверки. Это может быть то же самое для блокчейнов PoS, поскольку инвесторы могут размещать огромное количество криптовалюты в одном валидаторе или в сети валидаторов, принадлежащей стороне.

Как заработать на Crypto Staking за 4 шага

Прежде чем получать вознаграждение за стекинг, мы должны взвесить все возможные варианты и рассмотреть подходящую позицию в нашем текущем портфеле, поскольку у каждого есть свой способ построения и размера портфеля.

Стейкер или валидаторы?

Как упоминалось выше, размещение криптовалюты — это деятельность, которая способствует безопасности блокчейна, чтобы взамен получать вознаграждение в криптовалюте. Если у вас есть криптовалюта, вы можете быть стейкером или валидатором, в зависимости от вашей суммы.

• Станьте стейкером: это самый простой и простой способ получить крипто-вознаграждение за стейкинг. Блокчейн скорректирует минимальную сумму, которая принесет пользу всем, от инвесторов в золотых рыбок до китов.
• Станьте валидатором: эта роль в блокчейне является препятствием для многих криптоаборигенов, поскольку требует определенного количества криптовалюты в качестве залога и настройки валидатора. Таким образом, вознаграждение выше для операторов узлов. Дополнительные вознаграждения валидаторам поступают от других инвесторов, которые вкладывают криптовалюту в эти узлы.

В результате вы должны определить свою позицию в соответствии с вашим портфелем, поскольку все люди разные. 

Стекинг криптовалюты шаг за шагом

Вот шаги, чтобы начать делать ставки на криптовалюту:

Шаг 1: Проведите небольшое исследование и выберите блокчейн с механизмом ставок. В предыдущих разделах были представлены 5 лучших блокчейн-платформ, которые распространяют криптовалюту посредством ставок. Не забудьте выбрать тот, который соответствует вашему инвестиционному вкусу.

Шаг 2: Подготовьте криптовалюту в кошельках.

Шаг 3: Выберите валидаторов для стейкинга. Награды варьируются в зависимости от текущего состояния валидатора. Затем делегируйте/заблокируйте свою криптовалюту выбранным валидаторам.

Шаг 4: Подсчитайте и управляйте ставкой.

Лучшие монеты для стейкинга криптовалют

Как упоминалось выше, стейкинг криптовалют доступен только для блокчейнов, использующих консенсус PoS с валидаторами. Выбор надежных блокчейнов утомляет некоторых новичков. Таким образом, мы познакомим вас со списком блокчейнов для стейкинга криптовалют, составленным Market Cap.

• Beacon Chain (Ethereum 2.0): 4,43% годовых и 9,3% ETH.
• Солана (SOL): 5,9% годовых и 75% акций SOL.
• Terra (LUNA): 5,9% годовых и 43% акций LUNA.
• Cardano (ADA): 5% годовых и 72% ADA.
• Avalanche (AVAX): 9% годовых и 67% акций AVAX.
• Polkadot (DOT): 14% годовых и 53% DOT.

Размещение вознаграждений на различных блокчейнах

Приведенные выше цифры обновлены 21 апреля 2022 года. Награды будут распределяться в зависимости от количества поставленных криптовалют. 

Лучшие платформы для ставок на криптовалюту

Централизованная биржа

Для новичков централизованные биржи — это место, где можно торговать, передавать и размещать криптоактивы. Однако хранение криптовалюты на CEX может иметь некоторые риски, такие как изменение политики, неблагоприятные правила и меньшее вознаграждение. 

Стейкинг на Coinbase

Coinbase — криптовалютная биржа, доминирующая на рынке США. Он предлагает пользователям размещать свою криптовалюту с годовой процентной ставкой от нескольких процентов до 5%. Однако, чтобы делать ставки на Coinbase, необходимо быть гражданином США.

Блокировка стейкинга Binance

Binance — крупнейшая криптобиржа в мире. Платформа позволяет пользователям делать ставки на криптовалюту напрямую с двузначными APY. Однако для этого требуется, чтобы пользователи блокировали свою криптографию на определенный интервал. Самый короткий период составляет 21 день.

Помимо двух упомянутых централизованных платформ, другие CEX также поддерживают пользователей с криптовалютой, например Gate.io, FTX, Bybit и т. д.

Децентрализованная платформа

Децентрализация является одной из основных особенностей технологии блокчейн. CEX слишком централизованы, в то время как децентрализованные платформы привлекают внимание. Помимо стейкинга криптовалюты в кошельках, платформы стейкинга были запущены на блокчейнах для удовлетворения спроса на стейкинг.

Lido Finance — децентрализованная платформа для ставок.

Lido Finance упрощает стейкинг между блокчейнами. Теперь он поддерживает размещение криптовалюты на Solana, Ethereum, Terra, Polygon и Kusama. На момент написания Lido Finance занимает первое место среди криптопроектов TVL.

Платформа позволяет пользователям делать ставки в криптовалюте для получения вознаграждения, а также чеканить токены, привязанные к ставке. Пользователи могут использовать созданные токены на других поддерживаемых платформах DeFi .

Будущее стейкинга криптовалют

Ставка криптовалюты на блокчейны может дать пользователям стабильный доход при сохранении безопасности сети. Он существует с самого начала блокчейнов PoS и будет продолжать распределять вознаграждения между валидаторами и стейкерами.

Между валидаторами блокчейна идет война ставок . Криптовалютный рынок быстро развивается, поскольку каждый месяц появляются новые метаданные, такие как DeFi 2.0, GameFi, Curve War и т. д. В войне ставок валидаторы борются за стейкеров, владеющих значительными объемами криптовалюты.

Чем больше сумма у валидатора, тем выше шанс быть выбранным для проверки блоков данных и получения крипто-вознаграждения. Кроме того, с более высокой суммой ставок валидатор блокчейна обладает большей силой голоса для предложений в сети.

Ставки на криптокошельки превосходят по количеству ставки на централизованных биржах (CEX) . В настоящее время основные CEX позволяют пользователям делать ставки непосредственно на своих платформах, чтобы получать криптовалюту с более низким APY по сравнению с стейкингом в блокчейне с той же суммой. 

Например, Coinbase предлагает 3,75% годовых для размещения ADA, в то время как инвесторы могут делать ставки примерно на 5% годовых в блокчейне Cardano. Это также означает, что держатели криптовалют предоставляют свои права голоса владельцам CEX.

Некоторые вопросы при стейкинге криптовалюты    

Безопасен ли стейкинг криптовалют?

Ставка криптовалюты на блокчейны популярна среди блокчейн-сообщества, поскольку она дает приличную сумму пассивного дохода (около 4–10% годовых в криптовалюте). Доходность ставок не так высока, как у других сверхдоходных инвестиций, таких как Yield Farming, Leveraged Lending и т. д.

Блокчейн защищает стейкинг, но хакеры могут манипулировать интерфейсом стейкинга, чтобы обмануть инвесторов.

Почему не во всех криптовалютах есть стейкинг?

Говоря языком криптовалют, стейкинг — это стимул для инвесторов удерживать криптовалюту, что повышает безопасность блокчейна. Консенсус PoS уникально разработан, чтобы иметь функцию ставок, в то время как блокчейны с PoW или другим консенсусом этого не делают.

Облагаются ли вознаграждения за стейкинг налогом?

Блокчейн — это децентрализованная сеть, состоящая из узлов по всему миру. Ни одна страна не имеет полного контроля над блокчейном, пока он достигает высокого уровня децентрализации. В результате требуется много документов, чтобы обложить кого-то налогом на блокчейне. 

Тем не менее, правительства могут облагать местным налогом своих граждан, деятельность которых отслеживается.

Как рассчитываются вознаграждения за стекинг?

Прежде чем вкладывать свои криптоактивы в валидаторы, инвесторы должны рассчитать предполагаемое вознаграждение. Годовая процентная ставка и период ставок — два основных фактора, влияющих на крипто-награды. 

Помимо этого, инвесторы должны учитывать комиссию за ввод и вывод средств в зависимости от каждого блокчейна. Кроме того, широко используемой стратегией реинвестирования является накопление крипто-вознаграждений от ставок.

Рассчитать вознаграждение за стекинг на Staking Rewards

Платформа Staking Rewards также предоставляет платформу с хорошо продуманным пользовательским интерфейсом. Посетите здесь:  www.stakingrewards.com/

Что такое пул ставок?

Staking Pool — это место, где инвесторы размещают свои криптоактивы. Он сочетает в себе криптовалюту от изобретателей, чтобы увеличить шанс получения вознаграждения за блок. Пул ставок получит вознаграждение и пропорционально распределит его среди участников.

Солана Валидаторы

Вывод

Это все, что вы должны знать о стекинге криптовалют. Это может дать инвесторам приличную сумму пассивного дохода в долгосрочной перспективе, одновременно снижая риски. Проведите собственное исследование и выберите варианты ставок, которые могут дать максимальную отдачу от ваших инвестиций.

Если у вас есть какие-либо вопросы о Crypto Staking, не стесняйтесь оставлять комментарии ниже, команда Coin98 ответит на ваши вопросы как можно скорее!