Что такое протокол Fei (FEI & TRIBE)? Все о токенах FEI и TRIBE

Протокол Fei, один из наиболее известных проектов в пространстве DeFi 2.0, способствовал росту рынка стейблкоинов «2.0». Давайте посвятим оставшуюся часть этой статьи изучению протокола Fei, стабильной монеты FEI и токена TRIBE!

Что такое протокол Фэй?

Прежде чем углубляться в протокол Fei, я хотел бы обсудить текущее состояние стейблкоинов на рынке.

Из-за удобства и популярности стейблкоинов USDT, USDC и BUSD мы, как розничные пользователи, в основном взаимодействуем с ними практически во всех действиях DeFi. Но эти стейблкоины выпускаются централизованными организациями.

В результате эта концепция стейблкоина диаметрально противоположна исходной концепции децентрализации блокчейна, и есть опасения по поводу этих стейблкоинов; таким образом, для решения этой проблемы требуется «более» децентрализованный стейблкоин.

DAI — первое решение. Это тип стабильной монеты с чрезмерным обеспечением, которая полностью выпускается в сети. Пользователю необходимо внести активы, такие как ETH или BTC, чтобы создать часть DAI, которую можно использовать для различных целей. Тем не менее, есть еще некоторые проблемы. Чрезмерное обеспечение DAI приводит к проблемам с эффективностью капитала. Следовательно, крупномасштабное расширение для DAI является сложной задачей.

Протокол Fei представил стабильную монету FEI в январе 2021 года как совершенно новую концепцию, направленную на решение перечисленных выше проблем.

Веб-сайт протокола Fei: https://fei.money/

Протокол Fei также дал DeFi в то время новое направление в концепции значений, контролируемых протоколом (PCV).

Для тех, кто не знаком с термином «PCV», «Управляемая протоколом стоимость» — это механизм, при котором Проекты будут «владеть» ликвидностью, а не «занимать» ее у пользователей. Давайте сравним его с механизмом майнинга стейблкоинов Maker DAO (DAI).

• Maker DAO : пользователи вносят свои активы в качестве залога для монетного двора DAI.
• Протокол Fei : пользователи «продают» свои активы, такие как ETH, чтобы получить обратно стабильные монеты FEI. В этом случае все ETH будут принадлежать протоколу Fei, который будет иметь полный контроль над этими активами → Это основная концепция контролируемой стоимости протокола (PCV). 

Значение, контролируемое пользователем, и значение, контролируемое протоколом

Как работает протокол Fei? 

Механизм чеканки и выкупа

Чтобы взаимодействовать со стабильными монетами FEI, пользователи должны выполнить следующие шаги: 

• Монетный двор : внесите свои активы (ETH в v1 или DAI в v2) в протокол Fei и получите соответствующие стейблкоины FEI.
• Выкуп : В отличие от вышеуказанного действия, верните свои стейблкоины FEI обратно в протокол Fei и получите обратно свои первоначальные активы.

Монетный двор — механизм погашения

Цена активов в процессе чеканки и выкупа будет поддерживаться и определяться Oracle Chainlink.

Обслуживание привязки 

Стейблкоины FEI обеспечены активами в Казначействе. В целом, процесс обслуживания будет происходить в двух случаях: 

• Если FEI > 1 доллара: отчеканите FEI по протоколу Fei по цене 1 доллар и продайте его на рынке.
• Если FEI < 1$:=""> Купите FEI на рынке и выкупите по цене 1 доллар США по протоколу Fei.

Обслуживание привязки

Fei Protocol x Ондо Финанс 

В прошлом Fei Protocol сотрудничал с Ondo Finance, чтобы предлагать ликвидность как услугу (LaaS), что в последнее время стало распространенным термином. Я возьму пример, чтобы проиллюстрировать преимущества этого партнерского мероприятия.

Каждый час на крипторынке рождается много новых проектов, и этим проектам требуется адекватная ликвидность для запуска протокола, когда они только начинают.

• Старый метод: чтобы достичь достаточной ликвидности, некоторые проекты будут предлагать пользователям свои нативные токены за вознаграждение за «добычу ликвидности» по «сумасшедшей» годовой процентной ставке. В результате заработанные токены постоянно сбрасываются на рынок, что негативно сказывается на протоколе.
• Новый метод : благодаря «Ликвидности как услуге», которую предоставляют Fei Protocol и Ondo Finance, новым проектам нужно всего лишь внести свои собственные токены в хранилище ликвидности Ondo с гибкой продолжительностью, и Fei Protocol сопоставит их депозит с эквивалентной суммой вновь выпущенных. Стейблкоины FEI для формирования ликвидной пары. Токены объединяются в AMM , например Uniswap или SushiSwap. 

Комбинация Fei Protocol и Ondo Finance

→ Этот метод устранит все первоначальные капитальные затраты. Таким образом, ликвидность как услуга Fei (LaaS) — это быстрый и дешевый способ получить ликвидность в долларах США для проекта. 

Фей v1 и Фей v2

Фэй Версия 2

15 декабря 2021 года Fei Protocol официально запустил Fei v2 со следующими основными изменениями: 

• Стабильность : в Fei v2 комиссия за погашение снижена с 1% до 0,5%. Это помогает зрелищным игрокам легко проводить арбитраж FEI и получать больше прибыли.
• Согласование поощрения : в Fei v1 токены TRIBE используются для управления и в качестве стимула только для стейблкоинов FEI. Тем не менее, держатели Fei v2, TRIBE будут иметь шкуру в игре в качестве прямых бенефициаров и носителей риска производительности PCV.
• Эффективное управление PCV: Активы в PCV будут автоматически управляться через инвестиционный пул Balancer v2 для управления рисками, использования ликвидности и получения дохода с большей эффективностью капитала.

Информация о токенах FEI и TRIBE

Что такое стейблкоин FEI?

Стейблкоины FEI не имеют ограничений. Количество вновь созданных FEI будет определяться на основе суммы активов, депонированных в протоколе Fei.

Что такое токен TRIBE?

Tribe — это токен управления Fei Protocol.

Показатели токена TRIBE

• Имя токена: Племя
• Тикер : ПЛЕМЯ
• Блокчейн : Эфириум    
• Стандарт токена : ERC-20
• Контракт : 0xc7283b66eb1eb5fb86327f08e1b5816b0720212b
• Тип токена : Управление
• Общее предложение : 1 000 000 000 племени
• Оборотное предложение : 455 015 530 ПЛЕМЯ.

Распределение токенов TRIBE 

• Казначейство ДАО : 40%
• ИДО : 20%
• Основная команда Фей : 13%
• Группа Генезис : 10%
• Награды за ставки : 10%
• Инвесторы основной команды Fei : 5%
• Гранты : 2%

Распределение токенов TRIBE

Продажа токенов TRIBE

Протокол Fei выпустил TRIBE и FEI для пользователей 22 марта 2021 года в рамках мероприятия Genesis Group, которое произошло в двух фразах: 

• Обязательство ETH: все участники Genesis Group получили долю в 10% от первоначального предложения TRIBE, которое составляло 100 миллионов TRIBE.
• IDO : Произошло после завершения Генезиса. 20% токенов Tribe (200 миллионов TRIBE) были проданы через IDO.  

График выпуска токенов TRIBE 

График выпуска токенов TRIBE

Примеры использования токенов TRIBE

Токен TRIBE выполняет следующие основные роли: 

• Управление : Управление PCV протокола Fei и голосование за предложения.
• Поощрения : поддержка и поощрение пользователей, присоединяющихся к деятельности DeFi по протоколу Fei.
• Выкуп : 20% капитала протокола будет использовано для выкупа токенов TRIBE. Процедура обратного выкупа будет осуществляться автоматически Balancer Smart Pool.

Как купить токен TRIBE

Вы можете купить TRIBE Token на этих биржах: 

• DEX: Uniswap,...
• CEX: Binance, Gate.io KuCoin, BKEK,... 

Кроме того, вы можете использовать биржу Coin98 для обмена других токенов на BICO, нажав кнопку «Обмен» в конце статьи.

Как получить токен TRIBE 

Вы можете получить токены TRIBE различными способами, в том числе:

• Вкладывайте токены TRIBE в пул Fuse Pool FeiRari, чтобы заработать больше TRIBE.
• Обеспечьте ликвидность для пары TRIBE-FEI LP.

Как хранить ТРАЙБ 

Вы можете хранить токен TRIBE в кошельке Coin98, выполнив следующие простые действия:

Шаг 1: Откройте кошелек Coin98 и нажмите « Получить » на главном экране.

Шаг 2: Найдите токен TRIBE .

Шаг 3: Нажмите на правильный результат, скопируйте адрес кошелька и отправьте TRIBE на этот адрес.

Как хранить ТРАЙБ

Команда, инвесторы и партнеры 

Команда 

Команда протокола Fei

Инвесторы 

Протокол Fei получил финан��ирование от многих известных венчурных фирм, включая a16z, Coinbase Venture, Framework и других.

Инвесторы Fei Protocol

Партнеры

Поскольку протокол Fei предоставляет ликвидность как услугу (LaaS), каждый проект, которому требуется ликвидность от протокола Fei, будет партнером этого проекта. 

Кроме того, сотрудничество Fei Protocol и Ondo Finance, о котором упоминалось выше, также является отличным партнерским событием для обоих проектов.

Дорожная карта и обновление

Обновление протокола (завершено)

• Интеграция с цепочками.
• ТРАЙБ упор.
• Обновление безопасности.

Основные интеграции кредитования (завершено) 

• Расширьте спектр партнерских отношений с помощью 4 кредитных проектов, включая Rari Capital Fuse, CREAM, Aave и Kashi.

Другие инициативы (завершено) 

• Покупка stETH для получения дохода.
• Пересмотр возможностей DAI/стейблкоина с дополнительной ясностью стратегии развертывания.

Дорожная карта будущего

Основная функция, алгоритмическое управление PCV, будет запущена после выпуска Balancer управляемых пулов.

Дорожная карта FEi v2

Является ли Fei Protocol хорошей инвестицией? 

Я надеюсь, что вы поняли, что такое протокол Fei с информацией, упомянутой выше. Эта статья должна дать вам глубокое представление о проекте, поэтому здесь нет финансовых советов. Вы должны провести собственное исследование , прежде чем осуществлять какие-либо инвестиции, и нести ответственность за свой собственный фонд. 

Тем не менее, Coin98 Insights предоставит некоторые важные моменты о проекте, чтобы дать вам лучший обзор для принятия собственных решений.

С точки зрения розничного инвестора

Протокол Fei уже управлял стоимостью более 750 миллионов долларов США с коэффициентом обеспечения 240% (коэффициент обеспечения рассчитывается путем деления общей стоимости PCV на стоимость FEI, находящихся в обращении пользователя). В результате FEI этого протокола, обращающийся пользователями, теперь составляет 313 миллионов долларов.

Значение PCV в протоколе Fei

Как вы видите, чистая прибыль Fei Protocol теперь составляет 439 миллионов долларов, что является огромным значением! Как упоминалось выше, часть прибыли PCV будет использована для выкупа токенов TRIBE. В этом случае для выкупа TRIBE будет использовано более 13 миллионов долларов, что предоставит держателям большие преимущества. 

Другой способ инвестирования — присоединиться к деятельности Fei Protocol, например, предоставить ликвидность для получения дохода. 

Самая высокая годовая процентная ставка в Fei — это стейкинг TRIBE и заработок 26,9% годовых, или более стабильный способ с парой FEI-DAI с годовой процентной ставкой 20,9% (выше, чем фарминг многих пар стейблкоинов на рынке, которые предлагают только 5-10% годовых). ).
 

Текущие фермерские пулы в протоколе Fei

С точки зрения проектов 

Клиентами Fei Protocol являются не только розничные пользователи, но и тысячи проектов на рынке, которым нужна ликвидность. На этом изображении сравниваются некоторые функции Fei Protocol, Olympus Pro и Tokemak, одного из ведущих проектов DeFi 2.0 .

Протокол Fei и другие протоколы DeFi 2.0

• Olympus Pro: проектирует собственную ликвидность на неограниченный срок, но эта ликвидность должна быть приобретена заранее за счет капитальных затрат.
• Tokemak : проекты могут заимствовать у Tokemak бесплатную ликвидность, но только небольшое количество проектов имеет право.
• Fei x Ondo : проектам нужно только внести свои собственные токены, протокол Fei добавит соответствующие стейблкоины FEI для формирования торговой пары. В этом случае Fei предлагает проектам достаточную ликвидность, и проектам просто нужно заплатить небольшую комиссию за заимствование ликвидности из протокола Fei (5-10% годовых, вполне разумно). 

Похожие проекты 

Некоторые проекты, которые также работают в секторе стейблкоинов, — это Ample Forth или Basis Cash.

Другими проектами DeFi 2.0, которые используют PCV (протокольная контролируемая стоимость) или POL (протокольная ликвидность), являются Olympus , Tokemak , Wonderland и т. д . Для получения дополнительной информации вы можете увидеть стек DeFi 2.0 здесь.

Стек DeFi 2.0

Вывод 

Coin98 Insights надеется, что вы получили всю важную информацию о протоколе Fei, включая его функции и основные моменты в этой теме.

Если у вас есть какие-либо вопросы о TRIBE или вы хотите узнать больше о TRIBE, оставьте комментарий ниже и присоединитесь к сообществу Coin98 для дальнейшего обсуждения Crypto.