Что такое схема Понци? Как защитить себя от мошенничества Понци

Сегодня в этой статье мы обсудим аферу Понци. Этот вид мошенничества существует уже давно и принимает множество форм. В криптомире нет исключений.

Мы обсудим, что такое афера Понци, как она работает, и некоторые известные примеры в сфере криптовалют.

Что такое схема Понци?

Схема Понци названа в честь Чарльза Понци, который успешно реализовал схему в начале 1920-х годов. Это инвестиционное мошенничество, которое включает в себя выплату предполагаемых доходов существующим инвесторам из средств, внесенных новыми инвесторами.

Схемы Понци обычно включают в себя такие действия, как продажа продукта или услуги, которых не существует, обещание чрезмерной или нереальной прибыли или выплата прибыли первоначальным инвесторам за счет денег, вложенных более поздними инвесторами, а не за счет фактической прибыли. 

Понци назван в честь Чарльза Понци, который провел успешную схему в начале 1920-х годов.

Как работает схема Понци?

Схема Понци работает, обещая инвесторам высокую прибыль от вложений в определенное предприятие. Вложенные деньги затем используются для выплаты прежним инвесторам, создавая впечатление, что инвестиции прибыльны. Однако, в конце концов, денег, чтобы расплатиться со всеми, не хватает, и схема рушится.

Сегодня существует множество различных типов схем Понци, но все они имеют одну общую черту: они полагаются на новых инвесторов, чтобы поддерживать схему. Если новых инвесторов не будет, схема в конечном итоге рухнет.

Схема Понци обычно работает следующим образом: 

• Промоутер сообщает потенциальным инвесторам, что они могут рассчитывать на очень высокую отдачу от своих инвестиций, часто 30% в месяц и более. 
• Чтобы убедить потенциальных инвесторов, промоутер может также предоставить фальшивую документацию, чтобы показать, сколько денег заработали предыдущие инвесторы. 
• Некоторым ранним инвесторам может на самом деле выплачиваться обещанная прибыль по мере поступления денег от новых инвесторов. Это создает ложное впечатление устойчивости и побуждает больше людей инвестировать. 
• В конце концов, новых инвесторов не хватает, и схема рушится, оставляя большинство людей, которые вложили средства из своего кармана. 

Bitconnect — это криптовалютная схема Понци, которая работала с 2016 по 2018 год.

Один из примеров в криптопространстве: 

«Bitconnect представлял собой криптовалютную схему Понци, действовавшую с 2016 по 2018 год. Эта схема предлагала инвесторам высокую прибыль за счет «инвестиций» в их собственную криптовалюту Bitconnect Coin (BCC). 

Однако монета Bitconnect была просто токеном, созданным по протоколу Omni Layer, и не имела внутренней ценности. Высокие доходы, обещанные Bitconnect, были просто оплачены новыми инвесторами, что делает его классической схемой Понци. 

Схема в конечном итоге рухнула в начале 2018 года, когда Bitconnect прекратила выплаты инвесторам и закрыла свои биржи. Это привело к резкому падению цены BCC, и многие инвесторы потеряли большую часть или все свои деньги. 

В этом обвинительном заключении говорится о масштабной схеме криптовалюты, которая обманула инвесторов на сумму более 2 миллиардов долларов, заявил прокурор США по Южному округу Калифорнии Рэнди Гроссман».

Если вы думаете об инвестировании в схему Понци, помните, что если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. Обязательно сделайте свое исследование, прежде чем вкладывать деньги. И если вы когда-нибудь сомневаетесь в инвестиционной возможности, всегда лучше ошибиться в сторону осторожности и вообще избегать ее.

Почему многие инвесторы до сих пор попадают в аферу Понци?

Многие инвесторы до сих пор попадают в аферу Понци, потому что не понимают, как эти схемы работают. Схемы Понци обещают высокую прибыль с минимальным риском или без него. Они часто используют деньги новых инвесторов для выплаты обещанной прибыли предыдущим инвесторам, что придает схеме видимость прибыльности. Но в конце концов новых инвесторов не хватает для поддержания схемы, и она рушится.

Схемы Понци может быть трудно обнаружить, потому что на первый взгляд они могут выглядеть как законный бизнес. Но есть некоторые предупреждающие признаки, на которые вы можете обратить внимание:

• Высокая доходность: это, пожалуй, самый очевидный признак того, что что-то может быть схемой Понци. Если инвестиции звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.
• Давление, чтобы инвестировать быстро: схемы Понци часто пытаются заставить людей инвестировать, прежде чем они успеют подумать об этом или провести свое исследование. Они могут сказать, что эта возможность доступна только в течение ограниченного времени или что вам нужно действовать сейчас, чтобы попасть на первый этаж.
• Сложные или скрытные инвестиционные стратегии : схемы Понци часто используют сложные или скрытные инвестиционные стратегии, которые трудно понять посторонним. Это сделано намеренно, чтобы людям было сложнее понять, что происходит на самом деле.
• Незарегистрированные инвестиции: схемы Понци часто включают инвестиции, которые не зарегистрированы в SEC или других регулирующих органах. Это еще один тревожный сигнал, поскольку это означает, что общедоступной информации об инвестициях нет.
• Неизвестные или непроверенные промоутеры: схемы Понци часто продвигают люди, которые малоизвестны или имеют сомнительный послужной список. Будьте осторожны, инвестируя с кем-то, кого вы не знаете или не можете найти информацию.
• Отсутствие прозрачности: схемам Понци обычно не хватает прозрачности, что затрудняет понимание того, как инвестируются ваши деньги и какие сборы взимаются.

Если вы видите какие-либо из этих предупреждающих знаков, будьте очень осторожны, прежде чем вкладывать деньги. Помните, если инвестиции звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть.

Как защитить себя от мошенничества Понци

Схемы Понци, к сожалению, слишком распространены в мире инвестирования. На самом деле мошенники просто используют деньги новых инвесторов, чтобы расплатиться с существующими, создавая видимость прибыльности. В конце концов, схема рушится, когда для ее поддержания не поступает достаточно новых денег.

Хотя схемы Понци могут принимать самые разные формы, есть несколько общих красных флажков, на которые следует обратить внимание. Если к вам обратились по поводу инвестиций, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, обязательно проведите исследование, прежде чем передавать какие-либо деньги. 

Кроме того, будьте осторожны с любыми инвестициями, которые требуют, чтобы ваши деньги были заблокированы в течение длительного периода времени, так как это может быть признаком того, что у компании проблемы с денежными потоками. 

Наконец, не стесняйтесь задавать вопросы — если человек, продвигающий инвестиции, не может дать вам четких и кратких ответов, вероятно, лучше держаться подальше.

Хотя схемы Понци может быть трудно обнаружить, осознание опасности, которую они представляют, — лучший способ защитить себя. Если к вам когда-либо обращались по поводу инвестиций, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, не забудьте сделать домашнее задание и задать множество вопросов, прежде чем принимать какие-либо решения. Принимая эти меры предосторожности, вы с меньшей вероятностью станете жертвой одного из этих мошенников.

Вывод

Наконец, вы узнали о мошенничестве Понци и о том, как оно работает. Вы также узнали о некоторых распространенных красных флажках, на которые следует обратить внимание. Если вы когда-нибудь думаете об инвестировании во что-то, обязательно сначала проведите исследование и никогда не вкладывайте больше денег, чем вы можете позволить себе потерять.

Я надеюсь, что эта статья помогла вам лучше понять мошенничество Понци и то, как его избежать. Если у вас есть какие-либо вопросы, не стесняйтесь оставлять комментарии ниже, и я сделаю все возможное, чтобы ответить на них. Спасибо за чтение!