Что такое урожайное земледелие? Как работает доходное фермерство? (2022)

В этой статье мы объясним, что такое доходное фермерство, как оно работает в пространстве криптовалюты и некоторые ключевые преимущества, которые оно предлагает. 

Урожайное фермерство в наши дни является горячей темой в криптосообществе в целом и DeFi в частности. Понимание доходного фермерства важно, потому что оно позволяет людям инвестировать свои криптовалюты и при этом получать от них пассивный доход.

Что такое урожайное земледелие?

Yield Farming — это стратегия, используемая криптовалютными инвесторами для получения пассивного дохода от своих инвестиций. Это можно сделать несколькими различными способами, например, путем хранения криптовалют, которые выплачивают дивиденды, или запуска мастер-узлов для монет со встроенными механизмами вознаграждения. 

Независимо от того, начинаете ли вы инвестировать в криптовалюты или занимаетесь ими уже некоторое время, доходное фермерство может стать отличной стратегией для получения дополнительных вознаграждений и получения максимальной отдачи от вашего инвестиционного портфеля.

Yield Farming — выгодный способ начать работу в мире криптовалют

Как работает доходное фермерство?

Доходное фермерство позволяет инвесторам получать доход, помещая монеты или токены в децентрализованное приложение или dApp . Доходность состоит из процентной отдачи от инвестиций и обычно выплачивается часто, например, ежедневно или еженедельно. Инвесторы могут начать получать прибыль практически сразу, им не нужно ждать, пока новая монета или токен будут размещены на бирже.

Существует несколько типов доходных фермерских продуктов, в том числе краудфандинговые кредиты, пулы ставок и услуги хостинга мастернод. Каждый продукт имеет свои преимущества и недостатки. Например, инвесторы, которые размещают свои монеты в пуле, могут получить более высокую доходность, но не смогут голосовать за предложения, как если бы они сами размещали монеты. Однако, объединяя ресурсы вместе, они с меньшей вероятностью потеряют все свои инвестиции из-за атаки или других непредвиденных обстоятельств.

Виды доходного земледелия

Существует 3 основных типа доходного земледелия.

Поставщик ликвидности 

Поставщиков ликвидности иногда называют «маркет-мейкерами», и они играют важную роль в обеспечении эффективной работы рынков. Эти участники рынка покупают активы у желающих продавцов и продают их желающим покупателям, тем самым обеспечивая двустороннюю ликвидность для актива. Обычно они зарабатывают свою прибыль за счет спредов между спросом и предложением или напрямую взимая с инвесторов плату за свои услуги.

Пул ставок

Пулы ставок позволяют инвесторам объединять свои ресурсы для участия в системах подтверждения доли , таких как Pancakeswap или Uniswap. Присоединяясь к пулу ставок, инвесторы могут получать более высокую доходность, чем они могли бы владеть своими собственными, поскольку они могут воспользоваться эффектом масштаба. 

Заимствование и кредитование

Платформы заимствования и кредитования, такие как MakerDAO или Compound, предлагают доходность, позволяя инвесторам блокировать свои криптоактивы в качестве залога, а затем брать под них займы. Эти платформы обычно взимают проценты по кредитам, таким образом они генерируют доход и выплачивают инвесторам доход.

Как рассчитать доходность фермерского хозяйства

Когда дело доходит до заработка криптовалюты с помощью доходного фермерства, есть несколько ключевых факторов, которые будут влиять на ваш общий доход. 

Первый фактор, который вам необходимо учитывать, — это процентная ставка, предлагаемая доходной фермой. Это может относиться к APR и APY.

Годовая процентная ставка ( APR ) и годовая процентная доходность ( APY ) — это два способа выражения процентной ставки по инвестициям. Годовая процентная ставка — это простая процентная ставка, а годовая процентная ставка учитывает эффект начисления сложных процентов. Начисление сложных процентов происходит, когда проценты начисляются не только на первоначальные инвестиции, но и на накопленные проценты за предыдущие периоды.

Предполагая, что сборы или другие сборы отсутствуют, APR и APY будут одинаковыми, если проценты выплачиваются только один раз в год. Но если проценты выплачиваются чаще, например, ежемесячно или ежеквартально, то будет происходить начисление сложных процентов, и APY будет выше, чем APR.

Чтобы рассчитать APY, вам нужно знать процентную ставку, частоту начисления сложных процентов и количество лет, в течение которых будут удерживаться инвестиции.

Формула:  APY = (1 + r/n)^n - 1

• р - процентная ставка.
• n — это количество раз в год, когда проценты начисляются, а n — это количество лет, в течение которых инвестиции будут удерживаться.

Например, предположим, что у вас есть инвестиции, по которым выплачивается 2% годовых, а проценты начисляются ежеквартально.

APY будет:  APY = (1 + 0,02/4)^4 - 1 = 0,0408 или 4,08%

Как видите, APY выше, чем APR из-за эффекта начисления сложных процентов.

Есть несколько веб-сайтов, которые предлагают расчеты APR и APY, например https://www.omnicalculator.com/finance/apy.

Плюсы и минусы доходного земледелия

Преимущества доходного земледелия

Есть преимущества доходного земледелия, такие как: 

• Повышенная доходность: размещая свои активы в протоколе, генерирующем доход, вы можете получить более высокую отдачу от инвестиций, чем если бы вы просто держали те же самые активы.
• Начисление доходов: доходное фермерство также позволяет вам увеличивать свои доходы, реинвестируя свои доходы обратно в протокол, что, в свою очередь, увеличивает вашу общую ставку и потенциальные доходы.
• Пассивный доход: доходное земледелие может обеспечить вам поток пассивного дохода, позволяя вам зарабатывать деньги без необходимости активно работать для этого. Это особенно полезно, если у вас есть другие обязательства, которые мешают вам торговать или участвовать в других действиях в пространстве криптовалюты.
• Диверсификация: доходное земледелие также может помочь диверсифицировать ваш портфель, поскольку оно дает вам доступ к новому классу активов, который не коррелирует с традиционными финансовыми рынками.
• Доступ к новым проектам: Участвуя в выращивании урожая, вы можете получить ранний доступ к новым проектам и протоколам, которые все еще находятся в стадии разработки. Это позволяет вам попасть на первый этаж потенциально прибыльных предприятий.
• Участие сообщества: выращивание урожая часто требует активного участия в сообществе, так как многие протоколы требуют, чтобы пользователи участвовали в управлении или других действиях. Это может помочь вам связаться с единомышленниками и быть в курсе последних событий в этой области.
• Образование: выращивание урожая также может быть отличным способом узнать о криптовалютном пространстве и о том, как оно работает. Участвуя в выращивании урожая, вы можете узнать о новых проектах и ​​протоколах, а также о лежащих в их основе технологиях.
• Управление рисками. Урожайное земледелие может помочь вам управлять рисками, позволяя вам распределять свои инвестиции по ряду различных активов и протоколов. Эта диверсификация может помочь снизить риски, связанные с инвестированием в какой-либо конкретный проект или протокол.

Участие в выращивании урожая имеет много преимуществ для инвесторов и держателей криптовалюты. Ищете ли вы более высокую прибыль, пассивный доход, участие сообщества или доступ к новым проектам, доходное фермерство может помочь вам достичь ваших целей и создать богатство в быстро растущем криптопространстве.

Риски доходного земледелия

Когда дело доходит до выращивания урожая в криптовалюте, есть несколько рисков, о которых должны знать инвесторы. 

Прежде всего, фермеры, выращивающие урожай, должны чувствовать себя комфортно с волатильностью криптовалютных рынков. Цены могут сильно колебаться вверх и вниз, и это может оказать серьезное влияние на стоимость ваших активов. 

Во- вторых, фермеры, выращивающие урожай, должны знать о возможности взлома и мошенничества. Было много случаев, когда фермеры теряли все свои владения из-за злоумышленников. 

В- третьих, риск ликвидации – это то, о чем должны знать все фермеры, выращивающие урожай. Если стоимость ваших активов упадет ниже определенного уровня, вы можете быть подвергнуты принудительной ликвидации биржей. Это может привести к большим потерям. 

В- четвертых, следует учитывать налоговые последствия. В некоторых юрисдикциях выращивание урожая может привести к высоким налогам. 

Наконец, фермеры, выращивающие урожай, должны знать о возможности махинаций. Это когда проект внезапно закрывается, оставляя инвесторов ни с чем. 

В целом, доходное земледелие — рискованное предприятие. Однако, если вы согласны с рисками, это может стать отличным способом получения пассивного дохода. Просто убедитесь, что вы проводите собственное исследование и инвестируете только то, что можете позволить себе потерять.

Лучшие платформы для выращивания урожая

Curve Finance : Curve Finance — это децентрализованная биржа для торговли криптовалютой, ориентированная на эффективную торговлю стейблкоинами. Сосредоточенность Curve на стейблкоинах позволяет инвесторам избегать более волатильных криптоактивов. Это автоматический маркет-мейкер ( AMM ), который поддерживает низкие комиссии и проскальзывания за счет использования пулов ликвидности.

Aave : это децентрализованный протокол ликвидности, не связанный с хранением, в котором пользователи могут участвовать в качестве вкладчиков или заемщиков. В Aave заблокировано более 22 миллиардов долларов ликвидности в 7 сетях и более чем на 13 рынках.

Uniswap : крупнейшая децентрализованная биржа, работающая на блокчейне Ethereum. Это позволяет пользователям в любой точке мира торговать криптовалютой без посредников. 

Pancakeswap : это децентрализованная биржа, разработанная для облегчения обмена токенов BEP-20. BEP-20 — это стандарт токенов Binance, которому необходимо следовать в Binance Smart Chain.

Выгодно ли доходное земледелие?

Короткий ответ: это зависит.

Yield Farming — это новая и относительно неизведанная стратегия в мире инвестирования в криптовалюту. Таким образом, нет однозначного ответа, выгодно это или нет. Существует ряд факторов, которые могут повлиять на прибыльность выращивания урожая, в том числе конкретные задействованные токены, продолжительность инвестированного времени и рыночные условия.

Тем не менее, некоторые ранние последователи доходного земледелия получили значительную прибыль. Например, один пользователь Reddit заявил, что заработал более 100 000 долларов всего за шесть недель, выращивая различные протоколы DeFi . Хотя эти типы доходов не гарантируются, они показывают, что у этой стратегии есть потенциал для получения прибыли.

Конечно, как и в случае с любой другой инвестиционной стратегией, важно изучить и понять связанные с этим риски, прежде чем погрузиться в них. Чтобы начать работу с доходным фермерством, вам нужно сначала найти высокодоходный протокол DeFi, который соответствует вашим инвестиционным целям и терпимости к риску. . Вы также должны быть в курсе рыночных условий и быть в курсе последних событий в этой быстро развивающейся сфере.

В конечном счете, только время покажет, сможет ли урожайное земледелие выполнить свое обещание о постоянном росте прибыли. Тем не менее, для инвесторов, готовых рискнуть в этой относительно новой стратегии, потенциальная прибыль может стоить того.

Вывод

В заключение, выращивание урожая в криптовалюте позволило многим людям заняться торговлей и инвестированием. Кроме того, это отличная возможность для новых трейдеров из-за низкого порога входа.

Хотя у доходного фермерства есть некоторые потенциальные недостатки, такие как высокий риск из-за волатильности и трудности с пониманием того, как это работает, есть также несколько преимуществ, которые делают его привлекательным. При этом, как и при любых инвестициях, всегда есть риски. Обязательно тщательно взвесьте все «за» и «против», прежде чем решить, подходит ли вам выращивание урожая.

Я надеюсь, что вы получили некоторые знания о выращивании урожая в криптовалюте из этой статьи. Удачи и не забудьте присоединиться к сообществу Coin98, чтобы получить больше ценной информации.