Что такое ЗСК? Как работает KYC в криптовалюте? (2022)

С первых дней существования Биткойна возникла потребность в способах проверки личности пользователей. В традиционном финансовом мире это обычно делается с помощью процессов «знай своего клиента» (KYC).

Криптовалютные биржи также приняли KYC, чтобы соответствовать правилам борьбы с отмыванием денег (AML) и многим другим. В этой статье будет рассмотрено, почему KYC важен в криптопространстве.

Что такое ЗСК? 

KYC означает «знай своего клиента». Это процесс, который финансовые учреждения используют для проверки личности своих клиентов. Процесс KYC помогает предприятиям соблюдать юридические и нормативные требования, а также снижать риск мошенничества и отмывания денег . Это также помогает компаниям укреплять доверие своих клиентов, гарантируя, что они являются теми, за кого себя выдают.

KYC означает «знай своего клиента».

В традиционном финансовом мире KYC обычно включает в себя сбор некоторой базовой информации о клиенте, такой как его имя, адрес и дата рождения. От клиента также может потребоваться предоставить удостоверение личности, например, паспорт или водительские права.

В мире криптовалют KYC часто принимает несколько иную форму. Биржи могут потребовать от клиентов указать свое полное имя, дату рождения и адрес. Некоторые биржи также требуют, чтобы клиенты загружали свою фотографию, а также селфи со своим удостоверением личности.

Как работает KYC в криптовалюте?

Когда вы регистрируетесь на бирже или кошельке криптовалюты, вас обычно просят пройти проверку «Знай своего клиента» (KYC). Это включает в себя предоставление обмену или кошельку некоторой личной информации, такой как ваше имя, адрес и дата рождения. Затем биржа или кошелек будут использовать эту информацию для подтверждения вашей личности.

Процесс KYC предназначен для предотвращения отмывания денег и других финансовых преступлений. Подтвердив вашу личность, биржа или кошелек могут быть уверены, что вы не используете украденные средства или не пытаетесь отмыть деньги.

Шаги, которые необходимо выполнить при прохождении процесса KYC:

1. Создайте учетную запись на бирже или кошельке.
2. Укажите вашу личную информацию, такую ​​как ваше имя, адрес и дату рождения.
3. Биржа или кошелек будут использовать эту информацию для подтверждения вашей личности.
4. Если вы прошли проверку, вы сможете использовать биржу или кошелек для покупки, продажи и обмена криптовалют.

Завершение проверки KYC может быть немного хлопотным, но, как правило, это быстро и легко сделать. После того, как вы прошли верификацию, вы сможете без проблем использовать биржу или кошелек.

Многие биржи и кошельки, включая Binance , Coinbase и Kraken, предлагают проверку KYC.

Если вы хотите покупать, продавать или обменивать криптовалюты, вам необходимо пройти процедуру KYC. Подтвердив свою личность, вы можете быть уверены, что не используете украденные средства и не пытаетесь отмыть деньги.

Зачем нам нужен KYC?

Целью KYC является предотвращение отмывания денег и других финансовых преступлений. Идентифицируя и проверяя личность клиентов, банки и другие финансовые учреждения могут помочь гарантировать, что они не используются для преступной деятельности. KYC также помогает защитить бизнес от мошенничества и других рисков.

• KYC обеспечивает соблюдение правил по борьбе с отмыванием денег.
• KYC помогает банкам и финансовым учреждениям идентифицировать и проверять личность своих клиентов.
• ЗСК является необходимой частью процесса должной осмотрительности клиента.
• KYC помогает банкам и финансовым учреждениям укреплять доверие своих клиентов.
• ЗСК является важной частью принципа «знай своего клиента».
• KYC помогает банкам и финансовым учреждениям защитить себя от репутационных рисков.
• ЗСК является важным элементом хорошего корпоративного управления.

Для чего используется KYC в криптовалюте?

В последние годы криптовалюты набирают популярность. Поскольку все больше и больше людей инвестируют в них, потребность в нормативных требованиях и мерах по обеспечению соблюдения становится все более важной.

Во многих странах предприятия обязаны собирать информацию KYC, чтобы соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег. Собирая и проверяя эту информацию, предприятия могут помочь правительству выследить и привлечь к ответственности лиц, занимающихся незаконной деятельностью.

Пользователи должны пройти процедуру KYC перед использованием Binance Exchange.

Потребность в мерах по соблюдению KYC стала более важной. Криптовалютные биржи, например, обязаны собирать информацию KYC от своих пользователей, чтобы соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег. Собирая эту информацию, биржи могут помочь правительству выследить и привлечь к ответственности лиц, использующих криптовалюты в незаконных целях.

Соответствие KYC также важно для предприятий, которые принимают платежи в криптовалюте. Чтобы соответствовать рекомендациям KYC, эти компании должны собирать информацию о клиентах, такую ​​как имя, адрес, дату рождения и другую идентифицирующую информацию. Затем они должны принять меры для обеспечения точности и актуальности этой информации.

Соблюдая правила KYC, компании могут защитить своих клиентов от мошенничества и отмывания денег. Кроме того, они могут помочь правительству выследить и привлечь к ответственности лиц, использующих криптовалюты в незаконных целях. 

Если вы думаете об инвестировании в криптовалюту, убедитесь, что вы понимаете требования соответствия KYC бирж, с которыми вы имеете дело. Это поможет вам сохранить ваши инвестиции в безопасности и гарантировать, что вы непреднамеренно не поддерживаете преступников.

Что требует KYC? Каковы распространенные типы KYC?

Паспорт, национальное удостоверение личности, водительские права обычно требуются для KYC.

Требования для KYC обычно таковы:

• Достаточное удостоверение личности: паспорт, национальное удостоверение личности или другое удостоверение личности государственного образца.
• Подтверждение адреса: недавний счет за коммунальные услуги, выписка из банка или другие официальные документы с указанием вашего имени и адреса.
• Четкое фото: фотография или селфи в стиле паспорта, на которых четко видно ваше лицо.
• Дата рождения: Для подтверждения вашего возраста и предотвращения торговли несовершеннолетними.
• Контактная информация: адрес электронной почты и номер телефона.

Эти требования могут немного различаться в зависимости от используемых вами бирж, но в целом это информация, которая потребуется для KYC.

Если вы не уверены в каких-либо требованиях или у вас есть какие-либо вопросы, всегда лучше связаться с сайтами напрямую, и они смогут вам помочь.

Преимущества и недостатки KYC

Преимущества ЗСК

Когда дело доходит до криптовалюты, основные преимущества KYC можно перечислить следующим образом:

• KYC может помочь завоевать доверие потенциальных клиентов или инвесторов, поскольку показывает, что компания готова быть прозрачной в своей деятельности.
• KYC может помочь предотвратить отмывание денег и другие финансовые преступления.
• KYC может помочь обеспечить соблюдение правил.

Недостатки KYC

Тем не менее, есть еще некоторые недостатки KYC, которые следует учитывать:

• Внедрение KYC может быть дорогостоящим и трудоемким.
• KYC может стать бременем для клиентов или инвесторов, которым, возможно, придется предоставить обширную документацию для подтверждения своей личности.
• KYC может создавать проблемы с конфиденциальностью, поскольку личная информация может быть передана третьим лицам для проверки личности.

В конечном счете, выгоден ли KYC или нет, зависит от конкретной организации и человека. Однако в целом преимущества, как правило, перевешивают недостатки.

Общие шаги KYC

Шаги KYC варьируются от компании к человеку. Тем не менее, есть несколько общих шагов:

• Шаг 1: Идентификация клиента. Клиент должен предоставить свою личную информацию, такую ​​как имя, адрес, дату рождения и контактную информацию.
• Шаг 2: Проверка клиента. Клиент должен подтвердить свою личность, предоставив подтверждающие документы, такие как удостоверение личности государственного образца или паспорт.
• Шаг 3: Оценка риска. Профиль риска клиента будет оцениваться на основе таких факторов, как страна проживания, источник средств и история транзакций.
• Шаг 4: Постоянный мониторинг. Клиенты будут постоянно отслеживаться на предмет подозрительной активности, и может потребоваться предоставить дополнительную информацию или документацию, если их профиль риска изменится.

В отношении клиентов, которые считаются относящимися к группе высокого риска, финансовым учреждениям может потребоваться провести расширенную комплексную проверку, которая может включать дополнительные меры, такие как опрос клиента или требование предоставления дополнительных документов.

После регистрации клиента финансовые учреждения должны продолжать отслеживать его на предмет любых изменений в профиле риска, которые могут вызвать необходимость дополнительной комплексной проверки. Обычно это включает в себя регулярную проверку активности учетной записи и пометку любых необычных или подозрительных транзакций.

Специфика программы KYC будет варьироваться от финансового учреждения к финансовому учреждению, в зависимости от их склонности к риску и правил, которым они подчиняются. Тем не менее, все программы KYC должны следовать этим четырем основным шагам, чтобы быть эффективными.

Вывод

Криптовалютные биржи все чаще применяют меры «знай своего клиента» (KYC) для соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Это вызвало некоторые разногласия в криптосообществе, некоторые утверждали, что KYC является нарушением конфиденциальности.

Однако есть несколько веских причин, по которым биржи требуют KYC, особенно в криптовалюте, где анонимные транзакции могут использоваться для преступной деятельности.

Я надеюсь, что вы лучше поняли, почему криптовалютные биржи требуют KYC и какие преимущества она дает с точки зрения соблюдения требований AML.

Пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам, если у вас есть дополнительные вопросы, и, пожалуйста, не забудьте присоединиться к сообществу Coin98 для получения последних обновлений и других интересных статей.