Что такое кредитный пул? Понимайте и получайте прибыль с Lending Pool

Ядром команды проекта Lending Pool являются активы пула ликвидности (LP). Так какая же возможность получить прибыль от этой проектной группы?

В этой статье я поделюсь со всеми обзором команды проекта «Кредитование и займы» и некоторыми возможностями, которые можно извлечь из этой группы проектов.

Кредитование и займы

Основная концепция

Кредитование и заимствование можно понимать буквально как кредитование и заимствование, где:

  • Кредиторы (вкладчики) ссужают деньги для получения процентов по своим вкладам.
  • Заемщики (заемщики) будут занимать и платить проценты на деньги, которые они занимают.

Процесс разработки

С 2017 года по настоящее время кредитование и заимствование в крипто:

P2P-кредитование и заимствование

  • Используя смарт-контракты , заемщики и кредиторы могут подписывать договоры займа и займа, минуя посредников. Вместо этого смарт-контракты выполняются автоматически и допускают ненадежные транзакции.
  • Ссуды P2P требуют залога (залоговые ссуды), обычно крипто-активы (некоторые из них очень ликвидны). Максимальная сумма, которую пользователь может занять, определяется суммой предоставленного залога и обычно составляет от 50 до 75% стоимости обеспеченных криптоактивов.
  • К 2018 - 2019 гг. начал появляться концептуальный кредитный пул, который стал наиболее широко используемой моделью на сегодняшний день.

Кредитный пул

  • Ядром команды проекта Lending Pool являются активы пула ликвидности (LP). Кредиторы будут переводить поддерживаемые криптоактивы в пул ликвидности, взамен получая проценты.
  • Заемщики будут вносить другие криптоактивы в пул ликвидности в качестве залога и брать токены, которые они хотят, из пула ликвидности и выплачивать проценты. Процентная ставка будет рассчитана автоматически в соответствии с доступной формулой и зависит от спроса и предложения каждого класса активов в Пуле.

Что такое кредитный пул в DeFi?

В рамках этой статьи мы узнаем только о группе проектов Lending Pool с самыми основными функциями кредитования, заимствования и процентных ставок.

Кредитный пул на Ethereum

Первые кредитные пулы родились на Ethereum, и это также место, где эта проектная команда может выйти на новый уровень.Самая основная концепция команды кредитного пула — это кредитование, заимствование и проценты.

  • Кредиторы (депозиторы) вносят криптоактивы в пул для получения плавающих процентных ставок.
  • Заемщики (заемщики) закладывают крипто-актив в пул, чтобы занять сумму и выплатить проценты в зависимости от суммы, которую они занимают.
  • Проценты (процентные ставки) рассчитываются по заранее определенной формуле в зависимости от потребностей в кредитовании и заимствовании этого класса активов в соответствующем пуле.

Группа проекта Lending Pool на Ethereum развивается разнообразно, как по горизонтали, так и по вертикали, но ее можно разделить на следующие 2 типа:

  • Группа проектов Primitives Lending Pool: некоторые компоненты проектов в этой группе часто глубоко интегрированы на уровне протокола с другими проектами, можно сказать, что Primitives Lending Pools являются основой для создания продуктов, других продуктов. На этот пул обычно приходится более 95% TVL всех платформ кредитных пулов на Ethereum. Например, DAI от Maker, cToken от Compound, aToken от Aave. Известные кредитные пулы примитивов включают: Compound, Aave, Maker.
  • Команда долгосрочного кредитного пула: можно понимать как проектную группу, нацеленную на нишевые рынки, они часто сосредотачиваются на развитии, чтобы решить определенную «застрявшую» точку на текущем рынке. Известные кредитные пулы с длинным хвостом включают: Cream Finance, Ruler protocol, Unit Protocol, Euler XYZ (не в реальном времени), Maple Finance (не в реальном времени), Basis Lending (не в реальном времени).

Например, Cream Finance позволяет брать и одалживать токены менее популярных и неликвидных проектов. Кроме того, Cream также добавляет в свою платформу множество функций для повышения эффективности использования капитала (Iron Bank, Swapping,...).

Что такое кредитный пул?  Понимайте и получайте прибыль с Lending Pool

Кредитный пул на уровне 2 и других цепочках

У меня есть 2 причины сортировать по «Эфириуму и остальным»:

  • Большинство сетей уровня 2 и других все еще находятся на стадии разработки инфраструктуры, смарт-контракта. Проект не готов построить на нем протокол и Dapp Layer.
  • Количество кредитных проектов на платформах очень ограничено. Если да, то это просто проекты Lending Pool с простейшей концепцией (кредитование, заем и процентные ставки). Даже на некоторых платформах пока нет проектов Lending Pool.

Вот два выдающихся «игрока» за пределами экосистемы Ethereum:

  • Binance Smart Chain : самый известный кредитный пул на BSC — Venus , он сочетает в себе функции Maker и Compound. Самой заметной особенностью Venus может быть TVL (TVL $9B), но он по-прежнему останавливается на кредитной платформе с высоким TVL, не может рассматриваться как примитивный кредитный пул, потому что его компоненты не были глубоко применены в других протоколах.
  • Kava : Платформа Kava и Hard Protocol — это два кредитных пула в экосистеме Kava. В то время как платформа Kava работает аналогично Maker для создания децентрализованной стабильной монеты под названием USDX, Hard Protocol работает аналогично Compound, позволяя пользователям кредитовать и брать взаймы ряд различных криптоактивов.

Инвестиционные возможности с кредитным пулом

По моему личному мнению, я думаю, что есть 2 возможности инвестировать в Lending Pool:

  • На уровне 2 и других цепочках можно инвестировать в проекты кредитного пула с простой концепцией (кредитование, заимствование и проценты).
  • В Ethereum намного сложнее найти инвестиционные возможности, требуя от вас найти кредитные пулы с уникальным сравнительным преимуществом (USP), которые устраняют определенную точку «застревания» рынка, что непросто даже для тех, у кого есть опыт работы на рынке криптовалют.

резюме

Вот некоторые ключевые моменты статьи:

  • Кредитование и заимствование — важная часть головоломки DeFi.
  • В настоящее время кредитный пул является наиболее широко используемой и популярной моделью кредитования и заимствования.
  • Кредитный пул на Ethereum растет больше всего, как по горизонтали, так и по вертикали.
  • Хорошей инвестиционной возможностью в этой группе проектов является инвестирование в кредитные пулы на уровне 2 и других цепочках.


Протокол HARD: первый в мире кроссчейн валютный рынок

Протокол HARD: первый в мире кроссчейн валютный рынок

Эта статья даст вам более подробную информацию о том, как работать, дорожную карту, а также оценку сообщества протокола HARD.

Что такое Moola Market (MOO)? Полный набор криптовалюты MOO

Что такое Moola Market (MOO)? Полный набор криптовалюты MOO

Что такое Мула Маркет? Узнайте об основных моментах проекта Celo Lending и токеномике токена MOO здесь!

Что такое Cream Finance (CREAM)? Все, что вам нужно знать о токене CREAM

Что такое Cream Finance (CREAM)? Все, что вам нужно знать о токене CREAM

Что такое крем финанс? Что такое токен CREAM? Чем он отличается от других? Узнайте больше о токеномике CREAM здесь!

Разбор рабочей модели Maker Knife - Гигант на рынке кредитования

Разбор рабочей модели Maker Knife - Гигант на рынке кредитования

Проанализируйте рабочий механизм Maker Dao и то, как получить ценность токена MKR, тем самым спроецировав будущее и потенциал этого ведущего кредитного проекта.

Defi Lego: кредитование и заимствование (часть 2)

Defi Lego: кредитование и заимствование (часть 2)

Во второй части Defi Lego: кредитование и заимствование я расскажу о 3 платформах: Maker, Compound, Aave и связанных с ними инвестиционных возможностях.

Экосистема Polkadot: кредитование и заимствование

Экосистема Polkadot: кредитование и заимствование

Обзор проектов, известных проектов в сфере кредитования и заимствования в экосистеме Polkadot.

Aave Protocol V2 — класс ведущего кредитного протокола

Aave Protocol V2 — класс ведущего кредитного протокола

Ведущий поставщик протоколов Aave запускает V2 с впечатляющими обновлениями, обещая стать стандартом для потенциальных протоколов.

Что такое мультичейн? Как работает технология Multichain?

Что такое мультичейн? Как работает технология Multichain?

Что такое мультичейн и его значение в современном криптовалютном пространстве? Узнайте о новых трендах и развитии Multichain уже сегодня!

Что такое Коти (COTI)? Полный обзор криптовалюты COTI

Что такое Коти (COTI)? Полный обзор криптовалюты COTI

Узнайте о COTI — токене, который используется для создания удобных платежных решений и стабильных монет, о его технологии и рынках.

Что такое византийская отказоустойчивость (BFT)? Как работает БФТ?

Что такое византийская отказоустойчивость (BFT)? Как работает БФТ?

В криптографии византийская отказоустойчивость играет чрезвычайно важную роль. Что такое византийская отказоустойчивость (BFT)? Узнайте больше о BFT в этой статье!

Что такое DeFi? Как работают децентрализованные финансы? (2023)

Что такое DeFi? Как работают децентрализованные финансы? (2023)

Что такое DeFi? Узнайте, как работает DeFi, его возможности и перспективы в 2023 году.

Что такое Reef Finance (REEF)? Криптовалюта REEF и её будущее в мире DeFi

Что такое Reef Finance (REEF)? Криптовалюта REEF и её будущее в мире DeFi

Подробное руководство о Reef (REEF): вся информация о криптовалюте, её возможностях и стратегиях. Узнайте о её преимуществах и будущем.

Что такое Кадена (КДА)? Все, что вам нужно знать о токене KDA

Что такое Кадена (КДА)? Все, что вам нужно знать о токене KDA

Что такое Кадена? Что такое токен KDA? Что отличает Kadena от других блокчейнов? Узнайте больше о токеномике KDA прямо здесь!

Что такое проскальзывание? 3 способа избежать проскальзывания при торговле криптовалютой

Что такое проскальзывание? 3 способа избежать проскальзывания при торговле криптовалютой

Что такое проскальзывание? Каковы причины проскальзывания цены? Узнайте 3 решения, которые помогут избежать или минимизировать проскальзывание при торговле криптовалютой!

Что такое кроссчейн? Откройте новые горизонты для DeFi и блокчейна

Что такое кроссчейн? Откройте новые горизонты для DeFi и блокчейна

Что такое кроссчейн? Каковы преимущества кроссчейна для DeFi? Узнайте больше о механизме работы и применении Cross-chain здесь, включая новые тренды!

Что такое сеть Ray (XRAY)? Полный набор криптовалюты XRAY

Что такое сеть Ray (XRAY)? Полный набор криптовалюты XRAY

Что такое Рэй Сеть? Ray Network — это универсальная платформа DeFi Station, которая позволяет братьям взаимодействовать в блокчейне Cardano. Узнайте все о токене XRAY и его уникальных функциях.

Что такое центрифуга (CFG)? Полный комплект CFG. Криптовалюты

Что такое центрифуга (CFG)? Полный комплект CFG. Криптовалюты

Что такое центрифуга (CFG)? Centrifuge — это проект в рамках токенизации сектора RWA, который помогает снизить капитальные затраты для малых и средних предприятий.

Sign up and Earn ⋙
Sign up and Earn ⋙