โครงการ Ponzi คืออะไร? วิธีป้องกันตัวเองจากการหลอกลวงของ Ponzi

ในบทความนี้วันนี้ เราจะพูดถึงการหลอกลวง Ponzi การหลอกลวงประเภทนี้มีมานานแล้วและมีหลายรูปแบบ ในโลกของคริปโตนั้นไม่มีข้อยกเว้น

เราจะพูดถึงว่าการหลอกลวง Ponzi คืออะไร มันทำงานอย่างไร และตัวอย่างที่โดดเด่นในพื้นที่ของสกุลเงินดิจิทัล

โครงการ Ponzi คืออะไร?

โครงการ Ponziได้รับการตั้งชื่อโดย Charles Ponzi ซึ่งดำเนินโครงการที่ประสบความสำเร็จในช่วงต้นทศวรรษ 1920 เป็นการฉ้อโกงการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการจ่ายผลตอบแทนโดยอ้างว่าให้กับนักลงทุนที่มีอยู่จากกองทุนที่ลงทุนโดยนักลงทุนรายใหม่

แผน Ponzi มักมีส่วนร่วมในกิจกรรมต่างๆ เช่น การขายผลิตภัณฑ์หรือบริการที่ไม่มีอยู่จริง ให้คำมั่นว่าจะได้รับผลตอบแทนที่มากเกินไปหรือไม่สมจริง หรือการจ่ายผลตอบแทนให้กับนักลงทุนรายแรกด้วยเงินที่ลงทุนโดยนักลงทุนในภายหลัง มากกว่าที่จะมาจากผลกำไรจริง 

Ponzi ได้รับการตั้งชื่อโดย Charles Ponzi ซึ่งดำเนินโครงการที่ประสบความสำเร็จในช่วงต้นทศวรรษ 1920

โครงการ Ponzi ทำงานอย่างไร

โครงการ Ponzi ทำงานโดยนักลงทุนที่มีแนวโน้มว่าจะได้รับผลตอบแทนสูงจากการลงทุนในกิจการบางอย่าง จากนั้นนำเงินที่ลงทุนไปจ่ายให้กับผู้ลงทุนรายแรกๆ ทำให้เห็นว่าการลงทุนมีกำไร อย่างไรก็ตาม ในที่สุด มีเงินไม่เพียงพอที่จะจ่ายคืนให้ทุกคน และโครงการนี้ก็พังทลายลง

ปัจจุบันมีรูปแบบ Ponzi หลายประเภท แต่ทั้งหมดมีสิ่งหนึ่งที่เหมือนกัน: พวกเขาพึ่งพานักลงทุนรายใหม่เพื่อให้โครงการดำเนินต่อไป หากไม่มีนักลงทุนรายใหม่ โครงการนี้ก็จะล่มสลายในที่สุด

โครงการ Ponzi มักจะทำงานดังนี้: 

• โปรโมเตอร์บอกผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุนว่าพวกเขาสามารถคาดหวังว่าจะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนสูงมาก ซึ่งมักจะอยู่ที่ 30% ต่อเดือนหรือมากกว่านั้น 
• เพื่อโน้มน้าวให้นักลงทุนที่มีศักยภาพ ผู้ก่อการอาจสร้างเอกสารปลอมเพื่อแสดงจำนวนเงินที่นักลงทุนรายก่อนทำ 
• นักลงทุนรายแรกบางรายอาจได้รับผลตอบแทนตามสัญญาจริง ๆ เมื่อเงินไหลเข้าจากนักลงทุนรายใหม่ สิ่งนี้สร้างความประทับใจที่ผิดพลาดเกี่ยวกับความยั่งยืนและกระตุ้นให้ผู้คนลงทุนมากขึ้น 
• ในที่สุด มีนักลงทุนรายใหม่ไม่เพียงพอและโครงการก็พังทลายลง ทำให้คนส่วนใหญ่ที่ลงทุนไปจนหมดตัว 

Bitconnect เป็นโครงการ cryptocurrency Ponzi ที่เริ่มตั้งแต่ปี 2559 ถึงปี 2561

หนึ่งในตัวอย่างในพื้นที่ crypto: 

“Bitconnect เป็นโครงการ Ponzi ของสกุลเงินดิจิทัลที่เริ่มตั้งแต่ปี 2559 ถึงปี 2561 โครงการดังกล่าวให้ผลตอบแทนสูงแก่นักลงทุนผ่าน "การลงทุน" ในสกุลเงินดิจิทัลที่เป็นกรรมสิทธิ์ของพวกเขา อย่าง Bitconnect Coin (BCC) 

อย่างไรก็ตาม Bitconnect Coin เป็นเพียงโทเค็นที่สร้างขึ้นบน Omni Layer Protocol และไม่มีค่าที่แท้จริง ผลตอบแทนสูงที่สัญญาโดย Bitconnect นั้นจ่ายโดยนักลงทุนรายใหม่ ทำให้เป็นโครงการ Ponzi แบบคลาสสิก 

ในที่สุดโครงการก็ล่มสลายในต้นปี 2561 เมื่อ Bitconnect หยุดจ่ายผลตอบแทนให้กับนักลงทุนและปิดการแลกเปลี่ยน สิ่งนี้นำไปสู่การลดลงของราคา BCC และนักลงทุนจำนวนมากสูญเสียเงินส่วนใหญ่หรือทั้งหมด 

คำฟ้องนี้อ้างถึงโครงการสกุลเงินดิจิทัลขนาดใหญ่ที่หลอกลวงนักลงทุนกว่า 2 พันล้านดอลลาร์ แรนดี กรอสแมนอัยการสหรัฐฯ สำหรับเขตทางใต้ของแคลิฟอร์เนียกล่าว

หากคุณกำลังคิดที่จะลงทุนในโครงการ Ponzi จำไว้ว่าถ้ามันฟังดูดีเกินกว่าจะเป็นจริง มันอาจจะเป็นเช่นนั้น อย่าลืมทำวิจัยของคุณก่อนที่จะลงทุนเงินใดๆ และหากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับโอกาสในการลงทุน วิธีที่ดีที่สุดคือใช้ความระมัดระวังและหลีกเลี่ยงโดยสิ้นเชิง

ทำไมนักลงทุนจำนวนมากถึงยังตกเป็นเหยื่อของ Ponzi Scam?

นักลงทุนจำนวนมากยังคงตกหลุมพรางของ Ponzi เพราะพวกเขาไม่เข้าใจว่าแผนการเหล่านี้ทำงานอย่างไร แผน Ponzi ให้ผลตอบแทนสูงโดยมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย พวกเขามักจะใช้เงินของนักลงทุนรายใหม่เพื่อจ่ายผลตอบแทนที่สัญญาไว้ให้กับนักลงทุนรายแรกๆ ซึ่งทำให้โครงการดูเหมือนมีกำไร แต่ในที่สุด มีนักลงทุนรายใหม่ไม่เพียงพอที่จะดำเนินโครงการต่อไป และมันก็พังทลายลง

แผน Ponzi อาจเป็นเรื่องยากที่จะมองเห็นได้เนื่องจากสามารถดูเหมือนธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายได้อย่างรวดเร็วก่อน แต่มีสัญญาณเตือนบางอย่างที่คุณสามารถดูได้:

• ผลตอบแทนสูง:นี่อาจเป็นสัญญาณที่ชัดเจนที่สุดว่าบางสิ่งอาจเป็นโครงการ Ponzi หากการลงทุนฟังดูดีเกินจริงก็อาจเป็นได้
• แรงกดดันในการลงทุนอย่างรวดเร็ว:แผนการของ Ponzi มักจะพยายามกดดันให้ผู้คนลงทุนก่อนที่พวกเขาจะมีโอกาสคิดเกี่ยวกับเรื่องนี้หรือทำวิจัย พวกเขาอาจบอกว่าโอกาสนี้มีให้ในระยะเวลาจำกัด หรือคุณต้องลงมือทันทีเพื่อเข้าไปที่ชั้นล่าง
• กลยุทธ์การลงทุนที่ ซับซ้อนหรือเป็นความลับ : โครงการ Ponzi มักใช้กลยุทธ์การลงทุนที่ซับซ้อนหรือเป็นความลับซึ่งยากสำหรับบุคคลภายนอกที่จะเข้าใจ สิ่งนี้ทำโดยเจตนาเพื่อทำให้ผู้คนเข้าใจได้ยากขึ้นว่าเกิดอะไรขึ้น
• การลงทุนที่ไม่ได้ลงทะเบียน :โครงการ Ponzi มักเกี่ยวข้องกับการลงทุนที่ไม่ได้ลงทะเบียนกับ SEC หรือหน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ นี่เป็นธงแดงอีกอันหนึ่ง เนื่องจากหมายความว่าไม่มีข้อมูลสาธารณะเกี่ยวกับการลงทุน
• ผู้สนับสนุนที่ไม่รู้จักหรือไม่ได้รับการพิสูจน์:แผน Ponzi มักได้รับการส่งเสริมโดยผู้ที่ไม่เป็นที่รู้จักหรือมีประวัติที่น่าสงสัย ระวังการลงทุนกับคนที่คุณไม่รู้จักหรือไม่พบข้อมูล
• ขาดความโปร่งใส:แผน Ponzi มักจะขาดความโปร่งใส ทำให้ยากที่จะเข้าใจว่าเงินของคุณถูกลงทุนอย่างไรและมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง

หากคุณเห็นสัญญาณเตือนใด ๆ เหล่านี้ ให้ระมัดระวังก่อนทำการลงทุนด้วยเงิน จำไว้ว่าหากการลงทุนฟังดูดีเกินจริง

วิธีป้องกันตัวเองจากการหลอกลวงของ Ponzi

น่าเสียดายที่แผน Ponzi นั้นเป็นเรื่องธรรมดาในโลกของการลงทุน ในความเป็นจริง scammers ใช้เงินจากนักลงทุนรายใหม่เพื่อชำระค่าใช้จ่ายที่มีอยู่ ทำให้ดูเหมือนมีกำไร ในที่สุด โครงการนี้ก็พังทลายลงเมื่อมีเงินใหม่ไม่เพียงพอจะรักษาไว้ได้

แม้ว่ารูปแบบ Ponzi อาจมีหลายรูปแบบ แต่ก็มีธงสีแดงทั่วไปที่คุณสามารถดูได้ หากคุณได้รับการติดต่อเกี่ยวกับการลงทุนที่ฟังดูดีเกินจริง อย่าลืมหาข้อมูลให้ดีก่อนที่จะมอบเงินใดๆ 

นอกจากนี้ ให้ระวังการลงทุนใดๆ ที่ทำให้คุณต้องเก็บเงินของคุณไว้เป็นเวลานาน เนื่องจากอาจเป็นสัญญาณว่าบริษัทกำลังประสบปัญหาเกี่ยวกับกระแสเงินสด 

สุดท้าย อย่าลังเลที่จะถามคำถาม - หากบุคคลที่ส่งเสริมการลงทุนไม่สามารถให้คำตอบที่ชัดเจนและรัดกุมได้ คุณควรหลีกเลี่ยง

แม้ว่าแผนการของ Ponzi จะสังเกตได้ยาก แต่การตระหนักถึงอันตรายที่เกิดขึ้นนั้นเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการป้องกันตัวเอง หากคุณเคยถูกทาบทามเกี่ยวกับการลงทุนที่ดูดีเกินจริง อย่าลืมทำการบ้านและถามคำถามมากมายก่อนตัดสินใจ การใช้มาตรการป้องกันเหล่านี้จะทำให้คุณมีโอกาสน้อยที่จะตกเป็นเหยื่อของกลโกงเหล่านี้

บทสรุป

ในที่สุด คุณได้เรียนรู้เกี่ยวกับการหลอกลวง Ponzi และวิธีการทำงาน คุณได้เรียนรู้เกี่ยวกับธงสีแดงทั่วไปที่ต้องระวัง หากคุณเคยคิดที่จะลงทุนในบางสิ่ง อย่าลืมหาข้อมูลให้ดีเสียก่อนและอย่าลงทุนเงินมากเกินกว่าที่คุณจะยอมเสียได้

ฉันหวังว่าบทความนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจการหลอกลวงของ Ponzi ได้ดีขึ้นและจะหลีกเลี่ยงได้อย่างไร หากคุณมีคำถามใด ๆ โปรดแสดงความคิดเห็นด้านล่างและเราจะพยายามตอบคำถามเหล่านี้ให้ดีที่สุด ขอบคุณสำหรับการอ่าน!