KYC คืออะไร? KYC ทำงานอย่างไรใน Cryptocurrency? (2022)

ตั้งแต่วันแรกของ Bitcoin จำเป็นต้องมีวิธีการยืนยันตัวตนของผู้ใช้ ในโลกการเงินแบบดั้งเดิม โดยทั่วไปแล้วจะทำผ่านกระบวนการ Know-your-customer (KYC)

การแลกเปลี่ยน Crypto ได้นำ KYC มาใช้เพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และอีกมากมาย บทความนี้จะสำรวจว่าเหตุใด KYC จึงมีความสำคัญในพื้นที่เข้ารหัสลับ

KYC คืออะไร? 

KYC ย่อมาจาก "รู้จักลูกค้าของคุณ" เป็นกระบวนการที่สถาบันการเงินใช้เพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้า กระบวนการ KYC ช่วยให้ธุรกิจปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมายและข้อบังคับ ตลอดจนลดความเสี่ยงของการฉ้อโกงและการฟอกเงิน นอกจากนี้ยังช่วยให้ธุรกิจสร้างความไว้วางใจกับลูกค้าด้วยการสร้างความมั่นใจว่าพวกเขาเป็นคนที่พวกเขากล่าวว่าพวกเขาเป็น

KYC ย่อมาจาก "รู้จักลูกค้าของคุณ"

ในโลกการเงินแบบดั้งเดิม KYC มักเกี่ยวข้องกับการรวบรวมข้อมูลพื้นฐานบางอย่างเกี่ยวกับลูกค้า เช่น ชื่อ ที่อยู่ และวันเกิด ลูกค้าอาจต้องแสดงหลักฐานยืนยันตัวตน เช่น หนังสือเดินทางหรือใบขับขี่

ใน โลกของ สกุล เงินดิจิทัล KYC มักใช้รูปแบบที่แตกต่างออกไปเล็กน้อย การแลกเปลี่ยนอาจกำหนดให้ลูกค้าระบุชื่อเต็ม วันเดือนปีเกิด และที่อยู่ การแลกเปลี่ยนบางอย่างยังกำหนดให้ลูกค้าต้องอัปโหลดรูปถ่ายของตัวเอง รวมทั้งรูปเซลฟี่พร้อมบัตรประจำตัว

KYC ทำงานอย่างไรใน Cryptocurrency?

เมื่อคุณลงชื่อสมัครใช้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลหรือกระเป๋าเงิน คุณมักจะถูกขอให้ทำการตรวจสอบยืนยันรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ให้เสร็จสิ้น สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการให้ข้อมูลส่วนบุคคลบางอย่างแก่การแลกเปลี่ยนหรือกระเป๋าเงิน เช่น ชื่อ ที่อยู่ และวันเกิดของคุณ การแลกเปลี่ยนหรือกระเป๋าเงินจะใช้ข้อมูลนี้เพื่อยืนยันตัวตนของคุณ

กระบวนการ KYC ได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ โดยการยืนยันตัวตนของคุณ การแลกเปลี่ยนหรือกระเป๋าเงินสามารถมั่นใจได้ว่าคุณไม่ได้ใช้เงินที่ถูกขโมยหรือพยายามฟอกเงิน

ขั้นตอนที่ต้องทำเมื่อผ่านกระบวนการ KYC:

1. สร้างบัญชีในการแลกเปลี่ยนหรือกระเป๋าเงิน
2. ให้ข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ เช่น ชื่อ ที่อยู่ และวันเกิดของคุณ
3. การแลกเปลี่ยนหรือกระเป๋าเงินจะใช้ข้อมูลนี้เพื่อยืนยันตัวตนของคุณ
4. หากคุณได้รับการยืนยันแล้ว คุณจะสามารถใช้การแลกเปลี่ยนหรือกระเป๋าเงินเพื่อซื้อ ขาย และแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลได้

การตรวจสอบ KYC ให้เสร็จสิ้นอาจมีความยุ่งยากเล็กน้อย แต่โดยทั่วไปจะทำได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย เมื่อคุณได้รับการยืนยันแล้ว คุณจะสามารถใช้การแลกเปลี่ยนหรือกระเป๋าเงินได้โดยไม่มีปัญหาใดๆ

การแลกเปลี่ยนและกระเป๋าเงินจำนวนมากรวมถึงBinance , Coinbase และ Kraken เสนอการตรวจสอบ KYC

หากคุณต้องการซื้อ ขาย หรือแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล คุณจะต้องผ่านกระบวนการ KYC การยืนยันตัวตนจะทำให้คุณแน่ใจได้ว่าไม่ได้ใช้เงินที่ขโมยมาหรือพยายามฟอกเงิน

ทำไมเราถึงต้องการ KYC?

จุดประสงค์ของ KYC คือเพื่อป้องกันการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ โดยการระบุและยืนยันตัวตนของลูกค้า ธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ สามารถช่วยให้มั่นใจได้ว่าพวกเขาจะไม่ถูกนำไปใช้ในกิจกรรมทางอาญา KYC ยังช่วยปกป้อ���ธุรกิจจากการฉ้อโกงและความเสี่ยงอื่นๆ

• KYC รับรองการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน
• KYC ช่วยธนาคารและสถาบันการเงินในการระบุและตรวจสอบตัวตนของลูกค้า
• KYC เป็นส่วนที่จำเป็นของกระบวนการตรวจสอบสถานะลูกค้า
• KYC ช่วยให้ธนาคารและสถาบันการเงินสร้างความไว้วางใจและความมั่นใจให้กับลูกค้า
• KYC เป็นส่วนสำคัญของการรู้หลักการลูกค้าของคุณ
• KYC ช่วยธนาคารและสถาบันการเงินในการป้องกันตนเองจากความเสี่ยงด้านชื่อเสียง
• KYC เป็นองค์ประกอบสำคัญของการกำกับดูแลกิจการที่ดี

KYC ใช้สำหรับอะไรใน Cryptocurrency?

Cryptocurrencies ได้รับความนิยมในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เมื่อมีผู้คนเข้ามาลงทุนมากขึ้นเรื่อยๆ ความต้องการกฎระเบียบและมาตรการปฏิบัติตามจึงมีความสำคัญมากขึ้น

ในหลายประเทศ ธุรกิจจำเป็นต้องรวบรวมข้อมูล KYC เพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน โดยการรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลนี้ ธุรกิจสามารถช่วยรัฐบาลในการติดตามและดำเนินคดีกับบุคคลที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

ผู้ใช้จะต้องกรอก KYC ก่อนใช้ Binance Exchange

ความจำเป็นในการปฏิบัติตามมาตรการ KYC มีความสำคัญมากขึ้น ตัวอย่างเช่น การแลกเปลี่ยน Cryptocurrency จำเป็นต้องรวบรวมข้อมูล KYC จากผู้ใช้ของตน เพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน โดยการรวบรวมข้อมูลนี้ การแลกเปลี่ยนสามารถช่วยรัฐบาลในการติดตามและดำเนินคดีกับบุคคลที่ใช้ cryptocurrencies เพื่อจุดประสงค์ที่ผิดกฎหมาย

การปฏิบัติตาม KYC เป็นสิ่งสำคัญสำหรับธุรกิจที่ยอมรับการชำระเงินเป็นสกุลเงินดิจิทัล เพื่อให้เป็นไปตามแนวทางของ KYC ธุรกิจเหล่านี้ต้องรวบรวมข้อมูลของลูกค้า เช่น ชื่อ ที่อยู่ วันเกิด และข้อมูลระบุตัวตนอื่นๆ จากนั้นพวกเขาจะต้องดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลนี้ถูกต้องและเป็นปัจจุบัน

การปฏิบัติตามแนวทางของ KYC ช่วยให้ลูกค้าของตนปลอดภัยจากการฉ้อโกงและการฟอกเงิน นอกจากนี้ยังสามารถช่วยรัฐบาลในการติดตามและดำเนินคดีกับบุคคลที่ใช้ cryptocurrencies เพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย 

หากคุณกำลังคิดที่จะลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจข้อกำหนดการปฏิบัติตาม KYC ของการแลกเปลี่ยนที่คุณกำลังติดต่อด้วย วิธีนี้จะช่วยให้การลงทุนของคุณปลอดภัยและมั่นใจได้ว่าคุณจะไม่สนับสนุนอาชญากรโดยไม่ได้ตั้งใจ

KYC ต้องการอะไร? KYC ประเภททั่วไปคืออะไร?

โดยปกติ หนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน ใบขับขี่ จะต้องอยู่ใน KYC

ข้อกำหนดสำหรับ KYC โดยปกติคือ:

• หลักฐานยืนยันตัวตนที่เพียงพอ:หนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน หรือบัตรประจำตัวอื่นๆ ที่ทางราชการออกให้
• หลักฐานแสดงที่อยู่:บิลค่าสาธารณูปโภคล่าสุด ใบแจ้งยอดธนาคาร หรือเอกสารทางการอื่นๆ พร้อมชื่อและที่อยู่ของคุณ
• ภาพถ่ายที่ชัดเจน:รูปถ่ายสไตล์หนังสือเดินทางหรือเซลฟี่ที่แสดงใบหน้าของคุณอย่างชัดเจน
• วันเกิด:เพื่อตรวจสอบอายุของคุณและป้องกันการซื้อขายที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะ
• ข้อมูลติดต่อ:ที่อยู่อีเมลและหมายเลขโทรศัพท์

ข้อกำหนดเหล่านี้อาจแตกต่างกันเล็กน้อยขึ้นอยู่กับการแลกเปลี่ยนที่คุณใช้ แต่โดยทั่วไป นี่คือข้อมูลที่จำเป็นสำหรับ KYC

หากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับข้อกำหนดใดๆ หรือมีคำถามใดๆ วิธีที่ดีที่สุดคือติดต่อเว็บไซต์โดยตรง และพวกเขาจะช่วยคุณได้

ข้อดีและข้อเสียของ KYC

ข้อดีของ KYC

เมื่อพูดถึง Cryptocurrency ข้อดีหลักของ KYC สามารถแสดงได้ดังนี้:

• KYC สามารถช่วยสร้างความไว้วางใจกับลูกค้าหรือนักลงทุนที่มีศักยภาพ เนื่องจากแสดงให้เห็นว่าบริษัทเต็มใจที่จะโปร่งใสในการดำเนินงาน
• KYC สามารถช่วยป้องกันการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ
• KYC สามารถช่วยให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ข้อเสียของ KYC

อย่างไรก็ตาม ยังมีข้อเสียบางประการของ KYC ที่ต้องพิจารณา:

• KYC อาจมีค่าใช้จ่ายสูงและใช้เวลานานในการดำเนินการ
• KYC สามารถสร้างภาระให้กับลูกค้าหรือนักลงทุน ซึ่งอาจต้องจัดเตรียมเอกสารจำนวนมากเพื่อยืนยันตัวตนของพวกเขา
• KYC สามารถสร้างข้อกังวลด้านความเป็นส่วนตัว เนื่องจากข้อมูลส่วนบุคคลอาจถูกแบ่งปันกับบุคคลที่สามเพื่อยืนยันตัวตน

ท้ายที่สุดแล้ว KYC นั้นจะได้เปรียบหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับองค์กรและปัจเจกบุคคล อย่างไรก็ตาม โดยทั่วไป ข้อดีมักจะมีมากกว่าข้อเสีย

ขั้นตอนทั่วไปของ KYC

ขั้นตอน KYC แตกต่างกันไปในแต่ละบริษัท อย่างไรก็ตาม มีขั้นตอนทั่วไปบางประการดังนี้:

• ขั้นตอนที่ 1: การระบุลูกค้า ลูกค้าต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคล เช่น ชื่อ ที่อยู่ วันเดือนปีเกิด และข้อมูลติดต่อ
• ขั้นตอนที่ 2: การยืนยันลูกค้า ลูกค้าต้องยืนยันตัวตนด้วยการจัดเตรียมเอกสารประกอบ เช่น บัตรประจำตัวที่ออกโดยหน่วยงานราชการหรือหนังสือเดินทาง
• ขั้นตอนที่ 3: การประเมินความเสี่ยง โปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้าจะได้รับการประเมินตามปัจจัยต่างๆ เช่น ประเทศที่พำนัก แหล่งที่มาของเงินทุน และประวัติการทำธุรกรรม
• ขั้นตอนที่ 4: การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง ลูกค้าจะได้รับการตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างต่อเนื่องและอาจจำเป็นต้องให้ข้อมูลเพิ่มเติมหรือเอกสารประกอบหากโปรไฟล์ความเสี่ยงของพวกเขาเปลี่ยนแปลง

สำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง สถาบันการเงินอาจจำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะให้ดียิ่งขึ้น ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับมาตรการเพิ่มเติม เช่น การสัมภาษณ์ลูกค้าหรือกำหนดให้จัดเตรียมเอกสารเพิ่มเติม

เมื่อลูกค้าได้รับการว่าจ้างแล้ว สถาบันการเงินจะต้องติดตามพวกเขาต่อไปสำหรับการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ในโปรไฟล์ความเสี่ยงที่อาจทำให้เกิดความจำเป็นในการสอบทานธุรกิจเพิ่มเติม โดยทั่วไปจะเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบกิจกรรมในบัญชีเป็นประจำและทำเครื่องหมายธุรกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัย

ลักษณะเฉพาะของโปรแกรม KYC จะแตกต่างกันไปในแต่ละสถาบันการเงิน ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและระเบียบข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง อย่างไรก็ตาม โปรแกรม KYC ทั้งหมดต้องปฏิบัติตามสี่ขั้นตอนพื้นฐานเหล่านี้จึงจะมีประสิทธิภาพ

บทสรุป

การแลกเปลี่ยน Cryptocurrency ได้นำเอามาตรการ Know-your-customer (KYC) มาใช้มากขึ้น เพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สิ่งนี้ทำให้เกิดความขัดแย้งภายในชุมชน crypto โดยมีบางคนโต้แย้งว่า KYC เป็นการละเมิดความเป็นส่วนตัว

อย่างไรก็ตาม มีเหตุผลดีๆ หลายประการที่ทำให้การแลกเปลี่ยนต้องการ KYC และโดยเฉพาะอย่างยิ่งในสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งการทำธุรกรรมที่ไม่ระบุตัวตนสามารถใช้สำหรับกิจกรรมทางอาญาได้

ฉันหวังว่าคุณจะเข้าใจดีขึ้นว่าทำไมการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลจึงต้องการ KYC และประโยชน์ที่ได้รับในแง่ของการปฏิบัติตาม AML

โปรดติดต่อเราหากคุณมีคำถามเพิ่มเติม และโปรดอย่าลืมเข้าร่วมชุมชน Coin98 เพื่อรับการอัปเดตล่าสุดและบทความที่น่าสนใจอื่นๆ