KYC nedir? KYC, Cryptocurrencyte nasıl çalışır? (2022)

Bitcoin'in ilk günlerinden beri, kullanıcıların kimliğini doğrulamanın yollarına ihtiyaç duyulmuştur. Geleneksel finans dünyasında, bu genellikle müşterini tanı (KYC) süreçleri aracılığıyla yapılır.

Kripto borsaları da kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerine ve çok daha fazlasına uymak için KYC'yi benimsedi. Bu makale, kripto alanında KYC'nin neden önemli olduğunu keşfedecek.

KYC nedir? 

KYC, "müşterinizi tanıyın" anlamına gelir. Finansal kurumların müşterilerinin kimliğini doğrulamak için kullandıkları bir süreçtir. KYC süreci, işletmelerin yasal ve düzenleyici gereksinimleri karşılamasının yanı sıra dolandırıcılık ve kara para aklama riskini azaltmasına yardımcı olur . Aynı zamanda işletmelerin, müşterilerinin söyledikleri kişi olmalarını sağlayarak güven oluşturmalarına yardımcı olur.

KYC, "müşterinizi tanıyın" anlamına gelir.

Geleneksel finans dünyasında, KYC tipik olarak bir müşteri hakkında adı, adresi ve doğum tarihi gibi bazı temel bilgileri toplamayı içerir. Müşteriden ayrıca pasaport veya sürücü belgesi gibi bir kimlik belgesi sunması da istenebilir.

Kripto para dünyasında , KYC genellikle biraz farklı bir biçim alır. Borsalar, müşterilerin tam adlarını, doğum tarihlerini ve adreslerini vermelerini gerektirebilir. Bazı borsalar ayrıca müşterilerin kendi fotoğraflarını ve kimlikleriyle birlikte bir selfie yüklemelerini şart koşuyor.

KYC, Cryptocurrency'te nasıl çalışır?

Bir kripto para birimi değişimine veya cüzdanına kaydolduğunuzda, genellikle Müşterinizi Tanıyın (KYC) doğrulamasını tamamlamanız istenir. Bu, borsaya veya cüzdana adınız, adresiniz ve doğum tarihiniz gibi bazı kişisel bilgileri sağlamayı içerir. Borsa veya cüzdan daha sonra bu bilgileri kimliğinizi doğrulamak için kullanır.

KYC süreci, kara para aklama ve diğer mali suçları önlemek için tasarlanmıştır. Kimliğinizi doğrulayarak, borsa veya cüzdan çalıntı para kullanmadığınızdan veya kara para aklamaya çalışmadığınızdan emin olabilir.

KYC sürecinden geçerken yapılması gereken adımlar:

1. Borsada veya cüzdanda bir hesap oluşturun.
2. Adınız, adresiniz ve doğum tarihiniz gibi kişisel bilgilerinizi sağlayın.
3. Borsa veya cüzdan, kimliğinizi doğrulamak için bu bilgileri kullanır.
4. Doğrulanırsanız, kripto para birimleri satın almak, satmak ve takas etmek için borsayı veya cüzdanı kullanabileceksiniz.

KYC doğrulamasını tamamlamak biraz zahmetli olabilir, ancak genellikle hızlı ve kolaydır. Onaylandıktan sonra, borsayı veya cüzdanı sorunsuz bir şekilde kullanabileceksiniz.

Binance , Coinbase ve Kraken dahil birçok borsa ve cüzdan KYC doğrulaması sunar.

Kripto para birimleri satın almak, satmak veya takas etmek istiyorsanız, KYC sürecinden geçmeniz gerekecektir. Kimliğinizi doğrulayarak çalıntı para kullanmadığınızdan veya kara para aklamaya çalışmadığınızdan emin olabilirsiniz.

Neden KYC'ye ihtiyacımız var?

KYC'nin amacı kara para aklama ve diğer mali suçları önlemektir. Müşterilerin, bankaların ve diğer finans kuruluşlarının kimliklerini belirleyerek ve doğrulayarak, suç faaliyetleri için kullanılmamalarını sağlamaya yardımcı olabilir. KYC, işletmelerin dolandırıcılık ve diğer risklerden korunmasına da yardımcı olur.

• KYC, kara para aklamayla mücadele düzenlemelerine uyumu sağlar.
• KYC, bankaların ve finans kuruluşlarının müşterilerinin kimliğini belirlemesine ve doğrulamasına yardımcı olur.
• KYC, müşteri durum tespiti sürecinin gerekli bir parçasıdır.
• KYC, bankaların ve finans kurumlarının müşterileri ile güven ve güven oluşturmasına yardımcı olur.
• KYC, müşterini tanı ilkesinin önemli bir parçasıdır.
• KYC, bankaların ve finansal kurumların kendilerini itibar riskinden korumalarına yardımcı olur.
• KYC, iyi kurumsal yönetimin önemli bir unsurudur.

KYC, Cryptocurrency'te ne için kullanılır?

Kripto para birimleri son yıllarda popülerlik kazanıyor. Gittikçe daha fazla insan bunlara yatırım yaptıkça, düzenlemelere ve uyumluluk önlemlerine duyulan ihtiyaç daha önemli hale geldi.

Birçok ülkede, kara para aklamayla mücadele yasalarına uymak için işletmelerin KYC bilgilerini toplaması gerekir. İşletmeler, bu bilgileri toplayarak ve doğrulayarak, hükümetin yasa dışı faaliyetlerde bulunan kişileri izlemesine ve kovuşturmasına yardımcı olabilir.

Kullanıcıların Binance Exchange'i kullanmadan önce KYC'yi tamamlamaları gerekir

KYC uyumluluk önlemlerine duyulan ihtiyaç daha önemli hale geldi. Örneğin kripto para borsalarının, kara para aklamayı önleme yasalarına uymak için kullanıcılarından KYC bilgileri toplaması gerekir. Borsalar, bu bilgileri toplayarak, hükümetin kripto para birimlerini yasa dışı amaçlarla kullanan kişileri izlemesine ve kovuşturmasına yardımcı olabilir.

KYC uyumluluğu, kripto para biriminde ödeme kabul eden işletmeler için de önemlidir. KYC yönergelerine uymak için bu işletmelerin ad, adres, doğum tarihi ve diğer tanımlayıcı bilgiler gibi müşteri bilgilerini toplaması gerekir. Daha sonra bu bilgilerin doğru ve güncel olduğundan emin olmak için adımlar atmalıdırlar.

İşletmeler, KYC yönergelerine uyarak müşterilerini dolandırıcılık ve kara para aklamadan korumaya yardımcı olabilir. Ek olarak, hükümetin kripto para birimlerini yasa dışı amaçlarla kullanan kişileri izlemesine ve kovuşturmasına yardımcı olabilirler. 

Kripto para birimine yatırım yapmayı düşünüyorsanız, ilgilendiğiniz borsaların KYC uyumluluk gereksinimlerini anladığınızdan emin olun. Bu, yatırımlarınızı güvende tutmanıza ve yanlışlıkla suçluları desteklemediğinizden emin olmanıza yardımcı olacaktır.

KYC ne gerektirir? Yaygın KYC türleri nelerdir?

Pasaport, Ulusal Kimlik Kartı, Sürücü Ehliyeti normalde bir KYC'de gereklidir

Normalde KYC gereksinimleri şunlardır:

• Yeterli kimlik kanıtı: Pasaport, Ulusal Kimlik kartı veya devlet tarafından verilmiş diğer kimlikler.
• Adres kanıtı: Son fatura, banka ekstresi veya adınızı ve adresinizi içeren diğer resmi belgeler.
• Net bir fotoğraf: Yüzünüzü net bir şekilde gösteren vesikalık fotoğraf veya selfie.
• Doğum tarihi: Yaşınızı doğrulamak ve reşit olmayan ticareti önlemek için.
• İletişim bilgileri: E-posta adresi ve telefon numarası.

Bu gereksinimler, kullandığınız borsalara bağlı olarak biraz değişebilir, ancak genel olarak, KYC için gerekli olacak bilgiler bunlardır.

Gereksinimlerden herhangi biri hakkında emin değilseniz veya herhangi bir sorunuz varsa, doğrudan sitelerle iletişime geçmek her zaman en iyisidir ve size yardımcı olabileceklerdir.

KYC'nin Avantajları ve Dezavantajları

KYC'nin Avantajları

Cryptocurrency söz konusu olduğunda, KYC'nin başlıca avantajları şu şekilde sıralanabilir:

• KYC, bir şirketin faaliyetleri konusunda şeffaf olmaya istekli olduğunu gösterdiğinden, potansiyel müşteriler veya yatırımcılarla güven oluşturmaya yardımcı olabilir.
• KYC, kara para aklama ve diğer mali suçları önlemeye yardımcı olabilir.
• KYC, düzenlemelere uygunluğun sağlanmasına yardımcı olabilir.

KYC'nin Dezavantajları

Ancak yine de KYC'nin dikkate alınması gereken bazı dezavantajları vardır:

• KYC'nin uygulanması maliyetli ve zaman alıcı olabilir.
• KYC, kimliklerini doğrulamak için kapsamlı belgeler sağlaması gerekebilecek müşterilere veya yatırımcılara yük getirebilir.
• KYC, kimliği doğrulamak için kişisel bilgiler üçüncü taraflarla paylaşılabileceğinden gizlilik endişeleri yaratabilir.

Sonuç olarak, KYC'nin avantajlı olup olmadığı belirli organizasyona ve kişiye bağlıdır. Bununla birlikte, genel olarak, avantajlar dezavantajlardan daha ağır basmaktadır.

KYC'nin ortak adımları

KYC adımları şirketten bireye değişir. Ancak, aşağıdaki gibi birkaç ortak adım vardır:

• Adım 1: Müşteri tanımlama. Müşteri, ad, adres, doğum tarihi ve iletişim bilgileri gibi kişisel bilgilerini sağlamalıdır.
• Adım 2: Müşteri doğrulaması. Müşteri, devlet tarafından verilmiş bir kimlik veya pasaport gibi destekleyici belgeler sağlayarak kimliğini doğrulamalıdır.
• Adım 3: Risk değerlendirmesi. Müşterinin risk profili, ikamet ettiği ülke, fon kaynağı ve işlem geçmişi gibi faktörlere göre değerlendirilecektir.
• Adım 4: Devam eden izleme. Müşteriler, şüpheli faaliyetlere karşı sürekli olarak izlenecek ve risk profilleri değişirse ek bilgi veya belge sağlamaları istenebilecek.

Yüksek riskli olarak kabul edilen müşteriler için, finans kuruluşlarının müşteriyle görüşmek veya müşteriden daha fazla belge sağlamalarını istemek gibi ek önlemleri içerebilecek gelişmiş durum tespiti yapması gerekebilir.

Bir müşteri dahil edildikten sonra, finansal kurumlar, ek durum tespiti ihtiyacını tetikleyebilecek risk profilindeki herhangi bir değişiklik için onları izlemeye devam etmelidir. Bu, genellikle hesap etkinliğini düzenli olarak gözden geçirmeyi ve olağandışı veya şüpheli işlemleri işaretlemeyi içerir.

Bir KYC programının özellikleri, risk iştahlarına ve tabi oldukları düzenlemelere bağlı olarak bir finansal kuruluştan bir finansal kuruluşa değişiklik gösterecektir. Ancak, tüm KYC programlarının etkili olabilmesi için bu dört temel adımı izlemesi gerekir.

Çözüm

Kripto para borsaları, kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerine uymak için müşterinizi tanıyın (KYC) önlemlerini giderek daha fazla benimsemektedir. Bu, kripto topluluğu içinde bazı sürtüşmelere neden oldu ve bazıları KYC'nin bir mahremiyet ihlali olduğunu savunuyor.

Bununla birlikte, borsaların KYC gerektirmesinin ve özellikle anonim işlemlerin suç faaliyeti için kullanılabileceği kripto para biriminde birkaç iyi nedeni vardır.

Umarım kripto para borsalarının neden KYC gerektirdiğini ve AML uyumluluğu açısından sağladığı faydaları daha iyi anlamışsınızdır.

Başka sorularınız varsa lütfen bizimle iletişime geçmekten çekinmeyin ve lütfen en son güncellemeler ve daha ilginç makaleler için Coin98 Topluluğuna katılmayı unutmayın.