JellyFi ist ein Protokoll, das die Blockchain-Technologie auf dezentrale DeFi-Kryptowährungs-Kredit- und Kredittransaktionen anwendet. Es ermöglicht Kreditnehmern den Zugang zu Kryptokrediten, ohne Vermögenswerte besichern zu müssen.
JellyFi kann sowohl Kreditgebern als auch Kreditnehmern zugute kommen. Liquiditätsanbieter können im Vergleich zu anderen Hypothekendarlehensprotokollen höhere Kreditzinsen erzielen. Kreditnehmer (einschließlich geprüfter DApps, Protokolle, DAOs) verfügen über eine konstante, flexible Liquiditätsquelle.
Auf der JellyFi-Plattform müssen Kreditnehmer einen gründlichen Überprüfungsprozess durchlaufen, bevor sie akzeptiert und auf die Whitelist gesetzt werden.
Heutzutage verlangen die meisten DeFi-Anwendungen von Kreditnehmern, dass sie einige digitale Vermögenswerte stärker besichern als ihre Kredite, um das Ausfallrisiko zu begrenzen. Dies schränkt nicht nur viele Anwendungsfälle des Kapitals des Kreditnehmers ein, der nicht in der Lage sein wird, jederzeit Liquidität zu erhalten, sondern schränkt auch die Rentabilität des Kreditgebers ein.
Kapitaleffizienz (effektiver Kapitaleinsatz)
JellyFi ist ein kapitaleffizientes DeFi-Kreditprotokoll. Kreditnehmer müssen keine Sicherheiten registrieren, was ihnen mehr Flexibilität bei der Verwaltung und Verwendung des Kapitals gibt. Bei der Nutzung der Plattform zahlen sie lediglich Wartungsgebühren für ungenutztes Kapital, Zinsen und Gebühren für genutztes Kapital.
Stattdessen müssen die kreditnehmenden Institutionen (einschließlich geprüfter Protokolle und DApps) einen gründlichen Überprüfungsprozess durchlaufen, bevor sie in die JellyFi-Plattform aufgenommen werden, um den Kreditgeber vor Risiken zu schützen. Ausfallrisiko.
Wiederkehrendes Darlehen (wiederkehrendes Darlehen)
Bei ungesicherten Kryptokrediten handelt es sich um Kredite, für deren Kapitalbeschaffung keine Sicherheiten erforderlich sind. Den Kreditnehmern wird eine wiederkehrende Kreditlinie in einem Liquiditätspool zur Verfügung gestellt, die es ihnen ermöglicht, ihre Kryptowährung jederzeit abzuheben, um ihren wachsenden Bedarf zu decken, ähnlich einer revolvierenden Kreditlinie.
Darüber hinaus ähneln diese Kredite revolvierenden Kreditlinien insofern, als der Kreditnehmer lediglich eine Wartungsgebühr für das ungenutzte Kapital im Liquiditätspool zahlen muss.
JellyFi gewährt Kreditnehmern über einen Liquiditätspool eine Kreditlinie, die durch den Höchstbetrag begrenzt ist, den sie abheben können. Kreditnehmer können je nach Kapitalbedarf Kredite abheben oder Rückzahlungen in diesen Liquiditätspool einzahlen. Der Kreditnehmer zahlt die Wartungsgebühr für das ungenutzte Kapital und zahlt Zinsen für das entnommene Kapital im Pool.
Gebotsauftragsbuch
Das Bid-Order-Book fungiert als Bietermechanismus. Kreditgeber haben das Recht, ihren erwarteten Zinssatz für das Kapital festzulegen, das sie bereit sind, anderen zu leihen. Kreditnehmer beginnen immer mit den niedrigsten Geboten (oder niedrigsten Zinssätzen) und gehen dann zu höheren Geboten über, bei denen es sich um die Kreditzinsen auf dem JellyFi-Marktplatz handelt.
NFT – Nicht fungibler Token
Sobald der Kreditgeber einen geeigneten Kreditnehmer auswählt, wird in der Kette ein neuer NFT ( Non-fungible Token ) erstellt, der die Vereinbarung zwischen den beiden Parteien darstellt und ihre Transaktion aufzeichnet.
Jeder NFT ist ein digitaler Vermögenswert, der auf der Blockchain basiert und einzigartig und unersetzlich ist. NFT zeigt die notwendigen Informationen über die Vereinbarung zwischen Kreditnehmer und Kreditgeber an, ist jederzeit in der Kette einsehbar und kann sogar an andere verkauft werden. Nach der Rückzahlung des Kredits wird der NFT verbrannt.
Kreditvergabe
Kreditgeber sind Liquiditätsanbieter auf der JellyFi-Plattform. Sie können das Risiko besser kontrollieren als andere dezentrale Kreditplattformen und haben eine detaillierte Kontrolle über ihr Portfolio.
Mit der JellyFi-Plattform können Kreditgeber ihr eigenes Risiko einschätzen, einen gewünschten Kreditzins festlegen und einen Kreditnehmer auswählen. Sie müssen Leuten, denen sie nicht vertrauen, kein Geld leihen, was das Ausfallrisiko dank eines gründlichen Whitelisting-Prozesses noch weiter reduziert.
Merkmale der Kreditvergabe in JellyFi
Wählen Sie einen Kreditnehmer
Kreditnehmer werden von JellyFi gründlich überprüft, bevor sie zur Whitelist hinzugefügt werden. Nur vertrauenswürdige, geprüfte Protokolle oder DApps dürfen die JellyFi-Plattform nutzen.
Kreditgeber können vollständig entscheiden, wem sie Kredite gewähren. Für jeden Kreditnehmer ist nur ein Liquiditätspool offen.
Eigentum für den Kreditgeber – Rechte des Kreditgebers
Die JellyFi-Plattform ermöglicht es Kreditgebern, höhere Renditen zu erzielen und gleichzeitig die Kontrolle über ihre Portfolios zu behalten, mit dem Recht, Kreditnehmer und Kreditzinsen selbst zu wählen.
Auf der JellyFi-Plattform wird es kein ungenutztes Kapital geben. Kreditgeber machen auch dann noch Gewinn, wenn sie keinen geeigneten Kreditnehmer gefunden haben. Darüber hinaus können sie mehrere Portfolios auf der JellyFi-Plattform steuern.
Wählen Sie den Zinssatz
Auf der JellyFi-Plattform geben Kreditgeber einen gewünschten Zinssatz für ihre Gelder an. Wenn ein Kreditnehmer seine Krypto-Kreditlinie nutzt, erhält der Kreditgeber den ursprünglich festgelegten Zinssatz. Darüber hinaus profitieren sie weiterhin vom risikofreien Zinssatz und den Wartungsgebühren für ungenutztes Kapital.
Ertragsoptimierer – Ertrag optimieren
Kreditgeber können auf der JellyFi-Plattform auch dann Gewinne erzielen, wenn sie nicht mit Kreditnehmern abgeglichen wurden. Um in der Zwischenzeit einen geeigneten Kreditnehmer zu finden, werden die Gelder des Kreditgebers an einen vertrauenswürdigen externen Liquiditätsanbieter gesendet, damit dieser neben den von JellyFi erhobenen Gebühren einen risikofreien APY (Annual Percentage Yield) erzielen kann.
Keine Verwässerung für bestehende Kreditgeber – Keine Verwässerung durch die Anzahl der Kreditgeber
Falls eine Kreditlinie in einem Liquiditätspool genutzt wird und neue Einleger diesem Liquiditätspool beitreten, werden dann die Interessen früherer Teilnehmer beeinträchtigt? Sind dies nicht der Fall?
Auf der JellyFi-Plattform lautet die Antwort „Nein“. JellyFi wird die bestehende Zahl der Kreditgeber nicht verwässern. Das heißt, bestehende Kreditgeber profitieren weiterhin von ihrem gewählten Kreditzinssatz, bis der Kredit zurückgezahlt ist. Neue Kreditgeber, die dem Pool zusätzliche Liquidität zur Verfügung stellen, erhalten den Kreditzins ihrer Wahl, nachdem der Kreditnehmer diese Kreditlinie erneut genutzt hat.
Nicht fungible Liquidität und NFT
Nachdem der Kreditgeber seinen gewünschten Zinssatz festgelegt und das Geld in das Angebotsauftragsbuch des Kreditnehmers eingezahlt hat, erhält er einen NFT, der seine Position in der Transaktion darstellt.
Kreditgeber können diesen NFT zusammen mit anderen damit verbundenen digitalen Vermögenswerten verkaufen, unabhängig davon, ob sie ausgeliehen sind oder auf einen Gegenwert warten. Beim Verkauf des NFT wird auch die Position verkauft und wenn die Position widerrufen wird, d. h. der Kreditnehmer den Kredit zurückzahlt, wird das NFT verbrannt.
Ausleihen
Kreditinstitute auf der JellyFi-Plattform sind geprüfte Protokolle oder DApps. Um die oben genannte Kryptowährung ohne Sicherheiten ausleihen zu können, müssen Kreditnehmer einen gründlichen Zensurprozess durchlaufen, bevor sie auf die Whitelist gesetzt werden.
Sobald der Kreditnehmer auf die Whitelist gesetzt wurde, wird er automatisch dem Kreditgeber zugeordnet. Für Kreditnehmer gibt es keine zusätzlichen Anforderungen an die Bonitätsprüfung.
Der Hauptliquiditätspool ist eine wiederkehrende Kreditlinie, auf die der Kreditnehmer jederzeit zugreifen und die er abheben kann. Aus diesem Liquiditätspool können sich Kreditnehmer nach eigenem Ermessen entziehen. Sie zahlen lediglich eine Wartungsgebühr für das ungenutzte Kapital. Zinsen und Kapital von Kryptokrediten werden bei Fälligkeit zurückgezahlt.
Merkmale der Kreditaufnahme in JellyFi
Tarifermittlung – Tarife finden
Kreditgeber haben das Recht, den von ihnen erwarteten Zinssatz festzulegen. Kreditnehmer werden es immer vorziehen, Kredite mit niedrigeren Zinssätzen aufzunehmen.
Die Kreditaufnahme und -vergabe erfolgt über Smart Contracts, wodurch die Vermittlungskosten Dritter entfallen.
Fester Sollzinssatz und feste Laufzeit – Laufzeiten und Zinssätze sind fest
Die Zinssätze für Kredite auf der JellyFi-Plattform werden vom Kreditgeber ausgewählt und für die Laufzeit des Kredits festgelegt. Kreditnehmer sind verpflichtet, diesen Zinssatz auf die verwendeten Mittel und eine Wartungsgebühr für das ungenutzte Kapital zu zahlen.
Der maximal ausleihbare Betrag wird begrenzt und auf diesen Betrag wird eine Wartungsgebühr erhoben.
Revolvierendes Darlehen
Ähnlich einer revolvierenden Kreditlinie bietet die JellyFi-Plattform eine Krypto-Kreditlinie in Form eines Liquiditätspools an, den Kreditnehmer jederzeit mit einem Betrag entsprechend ihrem Kapitalbedarf abheben können.
Für bestimmte Kreditnehmer wird ein Liquiditätspool mit im Bid-Orderbuch vereinbarten Kreditkonditionen inklusive Zinsen eingerichtet. Unabhängig davon, ob der Kreditnehmer kein Geld mehr leihen muss oder die Konditionen des Kredits feststehen, steht dieser Liquiditätspool weiterhin zur Verfügung, sodass Kreditnehmer bei Bedarf schnell und einfach wieder Kredite aufnehmen können.
Sofortige Ausgabe von Anleihen
Bei einigen DeFi-Protokollen müssen Kreditnehmer einen Kreditantrag stellen und dann warten, bis sie ausgewählt werden. Mit der JellyFi-Plattform kann der Kreditnehmer, da er die Überprüfung abgeschlossen hat und auf der Whitelist steht, bei Bedarf Kredite aus seinem Liquiditätspool aufnehmen und diese innerhalb einer vorab vereinbarten Höchstgrenze zurückzahlen.
Es gibt noch keine detaillierte Roadmap des Projekts, TraderH4 wird aktualisieren, sobald Informationen verfügbar sind.
Entwicklungsteam
Die vier Mitbegründer von JellyFi stammen alle von ConsenSys: CEO Alexis Masseron, CTO Stéphane Coquet, Forschungsdirektorin Charlotte Eli und Chefingenieur Sylvain Laurent.
Investoren
Das Projekt hat 4,4 Millionen US-Dollar aus der Seed-Runde eingesammelt. Angeführt wird die erste Finanzierungsrunde von der auf Blockchain und Kryptowährung Lemniscap spezialisierten Investmentgesellschaft.
Darüber hinaus zog das Projekt auch die Beteiligung anderer Organisationen an, wie zum Beispiel: ParaFi Capital, Tioga Capital, White Star Capital, DeFiance Capital, True Ventures, Digital Currency Group, Genesis, Divergence Ventures, AngelDAO und einige Investoren.
Dieses Geld wird verwendet, um die Entwicklung von JellyFi durch Forschung und Entwicklung zu unterstützen und mehrere Audits durchzuführen.
Derzeit hat das Projekt keine Token ausgegeben.
Das JellyFi-Projekt schafft durch das DeFi-Kreditprotokoll mithilfe der Blockchain-Technologie eine kapitaleffizientere Umgebung für dezentrale Kryptokredite. Davon profitieren sowohl diejenigen, die Kapital einsetzen müssen, als auch diejenigen mit ungenutztem Kapital, die gewinnbringend investieren möchten.
Dezentrale Kreditvergabe ist ein Thema, das in der DeFi-Community große Aufmerksamkeit erhält. Dezentrale Kredite wurden von JellyFi so konzipiert, dass sie als revolvierende Kreditlinie fungieren und flexible, regelmäßige Liquidität bereitstellen, um der wachsenden Nachfrage in der Gesamtentwicklung des Marktes gerecht zu werden. Kryptowährung.
Es zeigt sich, dass das JellyFi-Projekt bei Investoren großen Anklang fand, als es gleich in der ersten Finanzierungsrunde einen Betrag von bis zu 4,4 Millionen US-Dollar von namhaften Investmentorganisationen erhielt. Das Projektentwicklungsteam besteht ebenfalls aus erfahrenen Talenten in der Blockchain-Technologiebranche.
Derzeit ist es noch recht früh, um zu beurteilen, ob in JellyFi-Tokens investiert werden soll oder nicht. Anleger können täglich die aktualisierten Nachrichten auf TraderH4 verfolgen, um weitere Informationen über das Projekt zu erhalten, bevor sie Entscheidungen treffen. Investieren Sie selbst.
JellyFi ist eine neue dezentrale Kreditplattform, die ein großartiges Umfeld für kryptografische Kredite ohne Sicherheiten geschaffen hat und den steigenden Kapitalbedarf von Protokollen und potenziellen DApps unterstützt. Während Sie auf weitere Informationen zum Projekt warten, können Sie auf TraderH4 auf andere potenzielle Projekte verweisen .
Oder Investoren können sich auf offiziellen Kommunikationskanälen über das Projekt informieren wie:
Website | Twitter | Zwietracht |
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