اکوسیستم پولکادوت: وام و قرض گرفتن

مروری بر پروژه ها، پروژه های برجسته در بخش وام و قرض در اکوسیستم پولکادوت.

اما من در مقاله ای در مورد اکوسیستم پولکادوت: صرافی های غیرمتمرکز (DEX) به این عنوان اشاره کردم که «اگر Dex اولین گام برای ارتقای جریان نقدی در Onchain است، پس وام و قرض گام بعدی برای کمک به کاربران است که پول بیشتری را خرج کنند (Margin Trading) ،...)».

در این مقاله، پایان نامه فوق را با وضوح بیشتری ارائه می کنم و مروری بر پروژه های برجسته در بخش وام و استقراض ارائه می کنم.

چرا وام و قرض برای DeFi مهم است؟

با نگاهی به سال 2017، زمانی که راه محبوب برای سود از بازار کریپتو، خرید کم و فروش بالا بود، اما این روش دارای محدودیت است که وقتی بازار وارد روند نزولی می شود، نمی توان از آن استفاده کرد.

با رفتن به سال های 2018 - 2019، شاهد رشد موجی از مشتقات در بازار کریپتو هستیم. کاربران دیگر محدود به نحوه بازی "Hold" در سال 2017 نیستند، مهم نیست در بازار چه فراز و نشیبی داشته باشد، کاربران توانایی کسب درآمد را دارند.

بدین ترتیب، ما نیازهای مردم را می بینیم که "می خواهند بیشتر استفاده کنند"، سود بیشتری می خواهند، می خواهند این کودک را نگه دارند اما همچنان می خواهند وارد دیگری شوند، ... این در زندگی واقعی بیشتر نمایان می شود.اقتصادی - اعتباری.

در DeFi همه چیز مشابه است، وقتی کاربران می خواهند از خرید و نگه داشتن 1 درآمد بیشتری کسب کنند، به دنبال محصولاتی می گردند که به آنها اجازه می دهد از سرمایه بیشتری استفاده کنند.

وام‌دهی و وام‌گیری از نیازهای واقعی کاربران ناشی می‌شود، وام‌دهنده سود مبلغ وام را دریافت می‌کند، وام‌گیرنده می‌تواند از سرمایه بیشتری برای به حداکثر رساندن بازده سرمایه‌گذاری خود استفاده کند.

علاوه بر این، وام‌دهی و استقراض نیز بازارهای مختلف و نیازهای کاربران را ایجاد کرد:

• عرضه و تقاضای هر دارایی در استخر وام دهی باعث تغییر نرخ بهره (سود نرخ شناور) => بازار بهره (بازار بهره: زعفران، 88 مایل در ساعت،...)
• کشاورزی در استخرهای وام دهی مختلف برای به حداکثر رساندن سود (بهینه ساز بازده: Yearn،...)
• ...

تجزیه و تحلیل عمیق بیشتر وام و قرض در سری DeFi Lego را اینجا بخوانید .

وام و قرض در Polkadot

امروزه پرکاربردترین و موفق‌ترین مدل وام‌دهی و قرض‌گیری، استخر وام (Aave, Maker, Compound,...) است.

در Polkadot مشابه است، دو پروژه ای که در زیر معرفی کردم، هر دو از مدل Lending Pool استفاده می کنند.

Acala - مشتقات استیبل کوین مایع و پلتفرم استیبل کوین (Parachain)

Acala ترکیبی از یک استخر وام و یک پروتکل مشتقات سهامداری مایع است.

Acala's Lending Pool مشابه Maker عمل می‌کند، کاربران دارایی‌های سپرده مجاز به انجام وثیقه هستند و می‌توانند کارهای USD (Acala USD) را در پروتکل‌های دیگر برداشت کنند، موارد استفاده دیگر نیز برای کمک به پلتفرم Acala ادغام شده‌اند. افزودن انگیزه برای شرکت‌کنندگان Acala Lending Pool.

علاوه بر این، قدرت آکالا از معماری Parachain Polkadot ناشی می شود. Acala در بالای چارچوب Substrate ساخته شده است تا بتواند از ابتدا در Polkadot به Parachain تبدیل شود، Being Parachain اجازه می دهد:

• داده ها و توکن ها را می توان بین پاراچین ها به طور یکپارچه منتقل کرد.
• به Relaychain Security بپیوندید.

این اجازه می‌دهد تا سایر پاراچین‌های Token را بتوان به‌عنوان وثیقه در Acala بدون نیاز به استفاده از Bridge استفاده کرد.

شبکه Konomi - AMM، کیف پول و استخر وام (Parachain)

Konomi Network سه محصولی از جمله: Konomi Trade، Konomi Lend، Konomi Wallet است.

• کیف پول کونومی : به جمع آوری موقعیت های کاربر در کیف پول های غیرمتمرکز و مدیریت موقعیت های فعال در پروتکل های مختلف کمک می کند. این مکمل Konomi Trade و Konomi Leding برای ارائه بهترین تجربه کاربری است.
• Konomi Trade : به کاربران اجازه می دهد تا به نقدینگی دارایی های موجود در اکوسیستم پولکادوت دسترسی داشته باشند. از پروتکل های نقدینگی بر اساس مدل محبوب AMM Uniswap پشتیبانی می کند. کاربران فقط باید کیف پول کونومی را با پروتکل وصل کنند و معامله کنند.
• Konomi Lend : یک استخر وام است که به کاربران اجازه می دهد املاک وام بگیرند و وام دهند. به طور مشابه Compound و Aave کار می کند. کاربران دارایی‌ها را به پروتکل سپرده می‌کنند و سود دریافت می‌کنند، وام‌گیرندگان می‌توانند تا 50 تا 75 درصد ارزش دارایی‌های سپرده را در پروتکل (Overcollateral) وام بگیرند و باید سود وام خود را بپردازند.

مشابه آکالا، کونومی نیز از ابتدا به گونه‌ای طراحی شده است که پاراچین پولکادوت باشد و به وام کونومی اجازه می‌دهد با دارایی‌های بیشتری (DOT، Parachain Tokens) تعامل داشته باشد.

دو ویدیوی مفید برای اکوسیستم پولکادوت که نباید از دست بدهید.

اکوسیستم مناسب Polkadot را با DotMarketCap و Parachains.info در اینجا دنبال کنید .

Stake DOT & KSM به Slot حراج Parachain بپیوندید. فرصت سود یا ریسک احتمالی؟ اینجا .

خلاصه

Polkadot Parachain هنوز راه‌اندازی نشده است، بنابراین مشخص نیست که کدام پروژه‌ها بر این بخش تسلط خواهند داشت، اما برخی از آنها را می‌توان از Concept تشخیص داد، پروژه‌های Parachain در آینده‌ای دور می‌توانند راحت‌تر با سایر Parachain تعامل داشته باشند. پروژه ها همچنین به سادگی یک ویژگی را ارائه نمی دهند، بلکه اغلب آنها را با هم ترکیب می کنند تا کاربران بیشتری را در اکوسیستم خود جذب کنند زیرا هر Parachain در Polkadot را می توان یک اکوسیستم جداگانه در نظر گرفت.