Quest-ce quun schéma de Ponzi ? Comment se protéger contre les arnaques à la Ponzi

Dans cet article d'aujourd'hui, nous discuterons de l'arnaque à la Ponzi. Ce type d'escroquerie existe depuis longtemps et a pris de nombreuses formes. Dans le monde de la cryptographie, il n'y a pas d'exception.

Nous discuterons de ce qu'est une arnaque à la Ponzi, de son fonctionnement et de quelques exemples notables dans le domaine de la crypto-monnaie.

Qu'est-ce qu'un schéma de Ponzi ?

Le schéma de Ponzi est nommé par Charles Ponzi, qui a dirigé un schéma réussi au début des années 1920. Il s'agit d'une fraude à l'investissement qui implique le paiement de prétendus rendements aux investisseurs existants à partir de fonds apportés par de nouveaux investisseurs.

Les stratagèmes de Ponzi s'engagent généralement dans des activités telles que la vente d'un produit ou d'un service qui n'existe pas, la promesse de rendements excessifs ou irréalistes, ou le paiement de rendements aux investisseurs initiaux avec de l'argent investi par des investisseurs ultérieurs, plutôt qu'avec des bénéfices réels. 

Ponzi est nommé par Charles Ponzi, qui a dirigé un programme réussi au début des années 1920

Comment fonctionne le schéma de Ponzi ?

Le schéma de Ponzi fonctionne en promettant aux investisseurs des rendements élevés pour investir dans une certaine entreprise. L'argent investi est ensuite utilisé pour rembourser les investisseurs précédents, donnant l'impression que l'investissement est rentable. Cependant, finalement, il n'y a pas assez d'argent pour rembourser tout le monde et le système s'effondre.

Aujourd'hui, il existe de nombreux types de stratagèmes de Ponzi, mais ils ont tous une chose en commun : ils comptent sur de nouveaux investisseurs pour faire fonctionner le stratagème. S'il n'y a pas de nouveaux investisseurs, le programme finira par s'effondrer.

Le schéma de Ponzi fonctionne généralement comme ceci : 

• Le promoteur indique aux investisseurs potentiels qu'ils peuvent s'attendre à recevoir un rendement très élevé sur leur investissement, souvent 30 % par mois ou plus. 
• Pour convaincre les investisseurs potentiels, le promoteur peut également produire de faux documents pour montrer combien d'argent les investisseurs précédents ont gagnés. 
• Certains premiers investisseurs peuvent en fait être payés les rendements promis à mesure que l'argent afflue de nouveaux investisseurs. Cela crée une fausse impression de durabilité et encourage davantage de personnes à investir. 
• Finalement, il n'y a pas assez de nouveaux investisseurs et le programme s'effondre, laissant la plupart des personnes qui ont investi de leur poche. 

Bitconnect était un schéma de Ponzi de crypto-monnaie qui a fonctionné de 2016 à 2018

Un des exemples dans l'espace crypto : 

«Bitconnect était un système de crypto-monnaie Ponzi qui a duré de 2016 à 2018. Le système offrait aux investisseurs des rendements élevés grâce à un "investissement" dans leur crypto-monnaie propriétaire , Bitconnect Coin (BCC). 

Cependant, la pièce Bitconnect était simplement un jeton créé sur le protocole Omni Layer et n'avait aucune valeur intrinsèque. Les rendements élevés promis par Bitconnect ont simplement été payés par de nouveaux investisseurs, ce qui en fait un schéma de Ponzi classique. 

Le programme s'est finalement effondré au début de 2018, lorsque Bitconnect a cessé de verser des rendements aux investisseurs et a fermé ses bourses. Cela a entraîné une forte baisse du prix du BCC et de nombreux investisseurs ont perdu la plupart ou la totalité de leur argent. 

Cet acte d'accusation allègue un stratagème massif de crypto-monnaie qui a fraudé des investisseurs de plus de 2 milliards de dollars, a déclaré l'avocat américain Randy Grossman du district sud de la Californie.

Si vous envisagez d'investir dans une chaîne de Ponzi, rappelez-vous que si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Assurez-vous de faire vos recherches avant d'investir de l'argent. Et si vous n'êtes jamais sûr d'une opportunité d'investissement, il est toujours préférable de pécher par excès de prudence et de l'éviter complètement.

Pourquoi de nombreux investisseurs tombent-ils encore dans l'arnaque à la Ponzi ?

De nombreux investisseurs tombent encore dans l'escroquerie à la Ponzi parce qu'ils ne comprennent pas comment fonctionnent ces stratagèmes. Les schémas de Ponzi promettent des rendements élevés avec peu ou pas de risque. Ils utilisent souvent l'argent des nouveaux investisseurs pour payer les rendements promis aux investisseurs précédents, ce qui donne au système l'apparence d'être rentable. Mais finalement, il n'y a pas assez de nouveaux investisseurs pour maintenir le programme en marche, et il s'effondre.

Les systèmes de Ponzi peuvent être difficiles à repérer car ils peuvent ressembler à des entreprises légitimes à première vue. Mais il y a quelques signes avant-coureurs auxquels vous pouvez faire attention :

• Rendement élevé : C'est peut-être le signe le plus évident que quelque chose pourrait être un stratagème de Ponzi. Si un investissement semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas.
• Pression pour investir rapidement : Les stratagèmes de Ponzi essaient souvent de faire pression sur les gens pour qu'ils investissent avant qu'ils n'aient la possibilité d'y réfléchir ou de faire leurs recherches. Ils peuvent dire que l'opportunité n'est disponible que pour un temps limité, ou que vous devez agir maintenant pour entrer au rez-de-chaussée.
• Stratégies d'investissement complexes ou secrètes : Les schémas de Ponzi utilisent souvent des stratégies d'investissement complexes ou secrètes qui sont difficiles à comprendre pour les étrangers. Ceci est fait intentionnellement, pour rendre plus difficile pour les gens de comprendre ce qui se passe réellement.
• Investissements non enregistrés : les schémas de Ponzi impliquent souvent des investissements qui ne sont pas enregistrés auprès de la SEC ou d'autres organismes de réglementation. Ceci est un autre drapeau rouge, car cela signifie qu'il n'y a pas d'informations publiques disponibles sur l'investissement.
• Promoteurs inconnus ou non éprouvés : les systèmes de Ponzi sont souvent promus par des personnes qui ne sont pas bien connues ou qui ont des antécédents douteux. Méfiez-vous d'investir avec quelqu'un que vous ne connaissez pas ou sur qui vous ne trouvez pas d'informations.
• Manque de transparence : les systèmes de Ponzi manquent généralement de transparence, ce qui rend difficile de comprendre comment votre argent est investi et quels frais sont facturés.

Si vous voyez l'un de ces signes avant-coureurs, soyez très prudent avant d'investir de l'argent. N'oubliez pas que si un investissement semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas.

Comment se protéger contre les arnaques à la Ponzi

Les schémas de Ponzi ne sont malheureusement que trop courants dans le monde de l'investissement. En réalité, les escrocs utilisent simplement l'argent de nouveaux investisseurs pour rembourser ceux qui existent déjà, donnant l'apparence d'une rentabilité. Finalement, le programme s'effondre lorsqu'il n'y a pas assez d'argent frais pour le soutenir.

Bien que les stratagèmes de Ponzi puissent prendre de nombreuses formes différentes, il existe des signaux d'alarme courants auxquels vous pouvez faire attention. Si vous êtes approché au sujet d'un investissement qui semble trop beau pour être vrai, assurez-vous de faire vos recherches avant de remettre de l'argent. 

De plus, méfiez-vous de tout investissement qui vous oblige à garder votre argent bloqué pendant une période prolongée, car cela pourrait être un signe que l'entreprise a des problèmes de trésorerie. 

Enfin, n'hésitez pas à poser des questions - si la personne qui fait la promotion de l'investissement ne peut pas vous donner de réponses claires et concises, il est probablement préférable de rester à l'écart.

Bien que les stratagèmes de Ponzi puissent être difficiles à repérer, être conscient des dangers qu'ils représentent est le meilleur moyen de se protéger. Si vous êtes déjà approché au sujet d'un investissement qui semble trop beau pour être vrai, n'oubliez pas de faire vos devoirs et de poser beaucoup de questions avant de prendre une décision. En prenant ces précautions, vous serez beaucoup moins susceptible d'être victime d'une de ces escroqueries.

Conclusion

Enfin, vous avez découvert les escroqueries à la Ponzi et leur fonctionnement. Vous avez également découvert certains des drapeaux rouges courants à surveiller. Si jamais vous envisagez d'investir dans quelque chose, assurez-vous d'abord de faire vos recherches et de ne jamais investir plus d'argent que vous ne pouvez vous permettre de perdre.

J'espère que cet article vous a aidé à mieux comprendre les escroqueries à la Ponzi et comment les éviter. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à laisser un commentaire ci-dessous et je ferai de mon mieux pour y répondre. Merci pour la lecture!