Quest-ce que lagriculture de rendement ? Comment fonctionne le Yield Farming ? (2022)

Dans cet article, nous expliquerons ce qu'est l'agriculture de rendement, comment elle fonctionne dans l'espace des crypto-monnaies et certains des principaux avantages qu'elle offre. 

Le Yield Farming est un sujet brûlant ces jours-ci dans la communauté crypto en général et DeFi en particulier. Il est important de comprendre l'agriculture de rendement car elle permet aux gens d'investir leurs crypto-monnaies tout en en tirant un revenu passif.

Qu'est-ce que l'agriculture de rendement ?

L'agriculture de rendement est une stratégie utilisée par les investisseurs en crypto-monnaie pour générer un revenu passif à partir de leurs investissements. Cela peut se faire de plusieurs manières différentes, par exemple en détenant des crypto-monnaies qui versent des dividendes ou en exécutant des nœuds maîtres pour les pièces avec des mécanismes de récompense intégrés. 

Que vous commenciez à investir dans des crypto-monnaies ou que vous soyez impliqué depuis un certain temps, l'agriculture de rendement peut être une excellente stratégie pour générer des récompenses supplémentaires et tirer le meilleur parti de votre portefeuille d'investissement.

Le Yield Farming est un moyen rentable de débuter dans le monde de la crypto-monnaie

Comment fonctionne le Yield Farming ?

L'agriculture de rendement permet aux investisseurs de gagner du rendement en mettant des pièces ou des jetons dans une application décentralisée, ou dApp . Le rendement se compose du pourcentage de retour sur investissement et est généralement payé fréquemment, quotidiennement ou hebdomadairement. Les investisseurs peuvent commencer à gagner des rendements presque immédiatement, sans avoir à attendre qu'une nouvelle pièce ou un nouveau jeton soit coté en bourse.

Il existe plusieurs types de produits d'agriculture de rendement, y compris les prêts à financement participatif, les pools de jalonnement et les services d'hébergement Masternode. Chaque produit a ses propres avantages et inconvénients. Par exemple, les investisseurs qui misent leurs pièces dans un pool peuvent gagner plus de rendement mais ne pourront pas voter sur des propositions comme ils le feraient s'ils misaient les pièces eux-mêmes. Cependant, en mettant leurs ressources en commun, ils sont moins susceptibles de perdre la totalité de leur investissement en raison d'une attaque ou d'autres circonstances imprévues.

Types d'agriculture de rendement

Il existe 3 principaux types d'agriculture de rendement

Fournisseur de liquidité 

Les fournisseurs de liquidités sont parfois appelés « teneurs de marché » et jouent un rôle essentiel en contribuant à garantir le bon fonctionnement des marchés. Ces acteurs du marché achètent des actifs à des vendeurs consentants et les revendent à des acheteurs consentants, fournissant ainsi une liquidité bilatérale pour l'actif. Ils gagnent généralement leurs bénéfices par le biais de spreads bid/ask ou en facturant directement aux investisseurs des frais pour leurs services.

Piscine de jalonnement

Les pools de jalonnement permettent aux investisseurs de mettre en commun leurs ressources afin de participer à des systèmes de preuve de participation comme Pancakeswap ou Uniswap. En rejoignant un pool de jalonnement, les investisseurs sont en mesure d'obtenir des rendements plus élevés qu'ils ne pourraient posséder le leur, car ils peuvent profiter d'économies d'échelle. 

Emprunter et prêter

Les plates-formes d'emprunt et de prêt comme MakerDAO ou Compound offrent un rendement en permettant aux investisseurs de verrouiller leurs actifs cryptographiques en garantie, puis d'emprunter contre eux. Ces plateformes facturent généralement des intérêts sur les prêts, c'est ainsi qu'elles génèrent des revenus et des retours sur investissement pour les investisseurs.

Comment calculer les rendements de l'agriculture de rendement

Lorsqu'il s'agit de gagner de la crypto-monnaie grâce à l'agriculture de rendement, il existe quelques facteurs clés qui affecteront vos rendements globaux. 

Le premier facteur que vous devrez prendre en compte est le taux d'intérêt offert par la ferme de rendement. Cela peut faire référence à APR et APY.

Le taux annuel en pourcentage ( APR ) et le rendement annuel en pourcentage ( APY ) sont deux façons d'exprimer le taux d'intérêt sur un investissement. APR est le taux d'intérêt simple, tandis que APY prend en compte l'effet de la capitalisation. La composition se produit lorsque des intérêts sont gagnés non seulement sur l'investissement initial, mais également sur les intérêts accumulés des périodes précédentes.

En supposant qu'il n'y a pas de frais ou autres charges, APR et APY seront les mêmes si les intérêts ne sont payés qu'une seule fois par an. Mais si les intérêts sont payés plus fréquemment - par exemple, mensuellement ou trimestriellement - alors la capitalisation se produira et l'APY sera supérieur à l'APR.

Pour calculer l'APY, vous devez connaître le taux d'intérêt, la fréquence de capitalisation et le nombre d'années pendant lesquelles l'investissement sera détenu.

La formule est :  APY = (1 + r/n)^n - 1

• r est le taux d'intérêt.
• n est le nombre de fois par an que les intérêts sont composés, et n est le nombre d'années pendant lesquelles l'investissement sera détenu.

Par exemple, supposons que vous ayez un investissement qui rapporte 2 % d'intérêts par an et que les intérêts soient composés trimestriellement.

L'APY serait :  APY = (1 + 0,02/4)^4 - 1 = 0,0408 ou 4,08 %

Comme vous pouvez le voir, l'APY est plus élevé que l'APR en raison de l'effet de capitalisation.

Il existe quelques sites Web qui proposent des calculs APR et APY, tels que https://www.omnicalculator.com/finance/apy

Avantages et inconvénients de l'agriculture de rendement

Avantages de l'agriculture de rendement

Il y a des avantages à l'agriculture de rendement, tels que: 

• Des rendements accrus : en jalonnant vos actifs dans un protocole générateur de rendement, vous pouvez obtenir un retour sur investissement plus élevé que si vous déteniez simplement ces mêmes actifs.
• Rendement composé : L'agriculture de rendement vous permet également de composer vos rendements en réinvestissant vos revenus dans le protocole, ce qui à son tour augmente votre mise globale et vos revenus potentiels.
• Revenu passif : L' agriculture de rendement peut vous fournir un flux de revenu passif, vous permettant de gagner de l'argent sans avoir à y travailler activement. Ceci est particulièrement avantageux si vous avez d'autres engagements qui vous empêchent de pouvoir échanger ou de participer à d'autres activités dans l'espace des crypto-monnaies.
• Diversification : L'agriculture de rendement peut également aider à diversifier votre portefeuille, car elle vous offre une exposition à une nouvelle classe d'actifs qui n'est pas corrélée avec les marchés financiers traditionnels.
• Accès à de nouveaux projets : en participant à l'agriculture de rendement, vous pouvez accéder rapidement à de nouveaux projets et protocoles qui sont encore en phase de développement. Cela vous permet d'entrer au rez-de-chaussée d'entreprises potentiellement rentables.
• Implication de la communauté : L' agriculture de rendement nécessite souvent une implication active dans la communauté, car de nombreux protocoles exigent que les utilisateurs participent à la gouvernance ou à d'autres activités. Cela peut vous aider à vous connecter avec des personnes partageant les mêmes idées et à rester au courant des derniers développements dans l'espace.
• Éducation : L' agriculture de rendement peut également être un excellent moyen d'en savoir plus sur l'espace des crypto-monnaies et son fonctionnement. En participant à l'agriculture de rendement, vous pouvez découvrir de nouveaux projets et protocoles, ainsi que la technologie sous-jacente qui les alimente.
• Gestion des risques : L' agriculture de rendement peut vous aider à gérer vos risques en vous permettant de répartir votre investissement sur un certain nombre d'actifs et de protocoles différents. Cette diversification peut aider à atténuer les risques associés à l'investissement dans un projet ou un protocole particulier.

Il y a de nombreux avantages à participer à l'agriculture de rendement pour les investisseurs et les détenteurs de crypto-monnaie. Que vous recherchiez des rendements plus élevés, un revenu passif, un engagement communautaire ou l'accès à de nouveaux projets, l'agriculture de rendement peut vous aider à atteindre vos objectifs et à générer de la richesse dans l'espace crypto en croissance rapide.

Risques de l'agriculture de rendement

En ce qui concerne l'agriculture de rendement en crypto-monnaie, il existe quelques risques dont les investisseurs doivent être conscients. 

Avant tout, les producteurs de rendement doivent être à l'aise avec la volatilité des marchés de la cryptographie. Les prix peuvent osciller énormément de haut en bas, ce qui peut avoir un impact majeur sur la valeur de vos actifs. 

Deuxièmement, les producteurs de rendement doivent être conscients du potentiel de piratage et d'escroquerie. Il y a eu de nombreux cas où des agriculteurs ont perdu la totalité de leurs exploitations au profit d'acteurs malveillants. 

Troisièmement, le risque de liquidation est quelque chose dont tous les producteurs de rendement doivent être conscients. Si la valeur de vos actifs tombe en dessous d'un certain niveau, vous pouvez faire l'objet d'une liquidation forcée par l'échange. Cela peut entraîner de lourdes pertes. 

Quatrièmement, les implications fiscales sont une autre chose à considérer. Dans certaines juridictions, l'agriculture de rendement peut entraîner de lourdes taxes. 

Enfin, les producteurs de rendement doivent être conscients de la possibilité de tirages au sort. C'est à ce moment qu'un projet s'arrête soudainement, laissant les investisseurs au sec. 

Dans l'ensemble, l'agriculture de rendement est une proposition risquée. Cependant, si vous êtes à l'aise avec les risques, cela peut être un excellent moyen de gagner un revenu passif. Assurez-vous simplement de faire vos propres recherches et d'investir uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Meilleures plateformes d'agriculture de rendement

Curve Finance : Curve Finance est un échange décentralisé pour le trading de crypto-monnaie qui se concentre sur le trading efficace de stablecoins. L'accent mis par Curve sur les pièces stables permet aux investisseurs d'éviter les actifs cryptographiques plus volatils. Il s'agit d'un teneur de marché automatisé ( AMM ) qui maintient des frais et des glissements bas grâce à l'utilisation de pools de liquidités.

Aave : est un protocole de liquidité décentralisé non dépositaire auquel les utilisateurs peuvent participer en tant que déposants ou emprunteurs. Il y a plus de 22 milliards de dollars de liquidités bloquées dans Aave sur 7 réseaux et plus de 13 marchés.

Uniswap : est le plus grand échange décentralisé opérant sur la blockchain Ethereum. Il permet aux utilisateurs du monde entier d'échanger des cryptos sans intermédiaire. 

Pancakeswap : est un échange décentralisé développé pour faciliter l'échange de jetons BEP-20. BEP-20 est une norme de token Binance qui doit être suivie sur la Binance Smart Chain.

L'agriculture de rendement est-elle rentable?

La réponse courte est : ça dépend.

L'agriculture de rendement est une stratégie nouvelle et relativement inexplorée dans le monde de l'investissement en crypto-monnaie. En tant que tel, il n'y a pas de réponse définitive quant à savoir si c'est rentable ou non. Un certain nombre de facteurs peuvent affecter la rentabilité de l'agriculture de rendement, notamment les jetons spécifiques impliqués, la durée d'investissement et les conditions du marché.

Cependant, certains premiers utilisateurs de l'agriculture de rendement ont réalisé des bénéfices importants. Par exemple, un utilisateur de Reddit a affirmé avoir gagné plus de 100 000 $ en seulement six semaines en cultivant le rendement de divers protocoles DeFi . Bien que ces types de rendements ne soient pas garantis, ils montrent qu'il existe un potentiel de profit avec cette stratégie.

Bien sûr, comme toute autre stratégie d'investissement, il est important de rechercher et de comprendre les risques encourus avant de plonger. Pour vous lancer dans l'agriculture de rendement, vous devez d'abord trouver un protocole DeFi à haut rendement qui correspond à vos objectifs d'investissement et à votre tolérance au risque. . Vous devez également vous tenir au courant des conditions du marché et vous assurer de rester au courant des derniers développements dans cet espace en évolution rapide.

En fin de compte, seul le temps nous dira si l'agriculture de rendement peut tenir sa promesse de croissance constante des bénéfices. Cependant, pour les investisseurs désireux de tenter leur chance avec cette stratégie relativement nouvelle, les gains potentiels pourraient en valoir la peine.

Conclusion

En conclusion, l'agriculture de rendement en crypto-monnaie a permis à de nombreuses personnes de s'impliquer dans le commerce et l'investissement. De plus, c'est une excellente opportunité pour les nouveaux commerçants en raison de la faible barrière à l'entrée.

Bien que l'agriculture de rendement présente certains inconvénients potentiels, tels que le risque élevé dû à la volatilité et la difficulté à comprendre son fonctionnement, plusieurs avantages la rendent attrayante. Cela dit, comme pour tout investissement, il y a toujours des risques. Assurez-vous d'examiner attentivement tous les avantages et inconvénients avant de décider si l'agriculture de rendement vous convient.

J'espère que vous avez acquis des connaissances sur l'agriculture de rendement en crypto-monnaie grâce à cet article. Bonne chance et n'oubliez pas de rejoindre la communauté Coin98 pour obtenir des informations plus précieuses.