Acala est une plate-forme Polkadot DeFi qui fournit des services financiers modulaires et est livrée avec un hub de liquidité spécialement conçu pour prendre en charge Polkadot DeFi. Il apporte des fonctionnalités d'emprunt, de prêt et de pièces stables à l'écosystème Polkadot plus large.
Acala est une plateforme complète de finance décentralisée (DeFi) basée sur le Web 3.0. Étant donné que le réseau Acala est le premier protocole DeFi lancé avec les enchères de parachain Polkadot , il est considéré comme le hub Polkadot DeFi. Compatible avec la machine virtuelle Ethereum, les développeurs peuvent facilement migrer leurs projets d'Ethereum vers le réseau Acala. Cela signifie qu'il a le potentiel de devenir le hub DeFi pour pratiquement toutes les crypto-monnaies.
Le réseau Acala utilise un système à double jeton, composé d'un jeton de gouvernance appelé ACA et d'un stablecoin décentralisé natif appelé aUSD. Le jeton ACA est également utilisé pour payer les frais de transaction. Outre ACA, il existe une gamme de jetons supplémentaires autorisés à payer des frais de transaction sur le réseau Acala.
Fondée par la Fondation Acala, Acala est essentiellement une collaboration intensive entre deux équipes développées avec Polkadot DeFi, appelées Polkawallet et Laminar. La Fondation a tenté de développer le marché DeFi sur différentes blockchains connectées par la Relay Chain. À cette fin, le réseau Acala a été créé en tant que couche financière détenue et exploitée par la communauté, en utilisant le cadre Substrate de Polkadot. Alors qu'Acala inclut des fonctionnalités d'application financière, leur principal domaine d'intérêt est l'amélioration des capacités de développement et des initiatives d'interopérabilité.
Le développement sur le réseau Acala a commencé en 2019 lorsque la Fondation Web3 a accordé à Acala une subvention de développement. Depuis lors, le réseau Acala a reçu un financement supplémentaire des sociétés d'investissement cryptographiques Pantera Capital et Polychain Capital. Ces fonds privés ont levé plus de 8 millions de dollars américains en août 2020 et le réseau Acala est officiellement lancé sur Polkadot d'ici la fin de 2021.
Le réseau Acala propose un échange décentralisé (DEX), un protocole de jalonnement liquide et un stablecoin, ce qui en fait un projet de cryptographie à part entière, faisant partie de l'initiative Polkadot DeFi. Étant donné que le réseau Acala est entièrement compatible EVM, il présente de nombreux avantages pour les investisseurs en cryptographie Acala.
En utilisant cette plate-forme, vous aurez accès aux DApps, aux actifs cryptographiques et aux dérivés basés sur DOT. Actuellement, le réseau Acala se compose de trois parties : AcalaSwap, Honzon et Homa.
AcalaSwap est un teneur de marché automatisé (AMM) basé sur une interface d'échange standard qui vous donne la possibilité d'échanger divers actifs cryptographiques dans des pools de liquidités. Tout fournisseur de liquidité peut gagner des frais pour placer la crypto Acala dans des pools. Bien que l'Acala DEX utilise une structure très familière, il n'est pas nécessaire de changer complètement les choses en matière de trading décentralisé.
D'autre part, une nouvelle fonctionnalité rendue possible grâce au réseau Acala DEX est la possibilité d'échanger nativement entre différentes crypto-monnaies, sur n'importe quelle blockchain connectée à Polkadot. Notez que Polkadot et Kusama ont été largement adoptés. En fait, des projets populaires annoncent vouloir rejoindre régulièrement Polkadot via des parachains. Par conséquent, on pense que le montant de liquidités inter-chaînes disponible via Acala DEX sera toujours maintenu.
Une différence notable entre le réseau Acala DEX et toutes les autres plates-formes DEX basées sur Ethereum est que l'Acala DEX est beaucoup plus abordable à utiliser. Polkadot est connu comme une blockchain à haut débit qui permet de petits frais de gaz. Ces frais peuvent être payés en crypto-monnaie Acala et en de nombreuses crypto-monnaies supplémentaires.
Honzon est le protocole stablecoin utilisé avec le réseau de crypto-monnaie Acala. Acala a tiré parti de sa réputation de réseau interopérable inter-chaînes en développant son propre stablecoin aUSD, un stablecoin mathématique indexé 1: 1 sur USD. Cependant, il est également entièrement soutenu par d'autres garanties cryptographiques.
La plate-forme stablecoin aUSD, alimentée par le protocole Honzon, a été créée pour extraire des pièces stables chaque fois que ces pièces sont déposées par des utilisateurs de crypto en garantie. Lors du lancement de ce protocole, la plate-forme stablecoin aUSD a pu accepter ETH, BTC et DOT en garantie. On pense que des devises supplémentaires seront éventuellement soutenues par des parachains.
aUSD stablecoin est facile à comprendre. Une fois que la garantie d'Acala (ou de nombreuses autres devises) est déposée, un USD est officiellement frappé, vous pouvez alors ouvrir une position garantie. Adopter cette position signifie que vous devez de l'argent directement au protocole, qui doit être remboursé avec un certain montant d'intérêts à une date ultérieure.
Une fois que vous avez remboursé votre position garantie, le protocole mentionné précédemment brûlera la même quantité de stablecoin aUSD, ce qui réduit le nombre de stablecoin aUSD actuellement en circulation. Ce processus permet au stablecoin aUSD de maintenir son taux en USD. Si vous envisagez d'investir dans un stablecoin aUSD, il est important de savoir que Honzon est doté d'une stabilité et d'une sécurité accrues.
L'écosystème Polkadot DeFi se concentre sur les actifs de liaison. Le « collage » implique un processus similaire au jalonnement. Pendant la liaison, vos jetons sont verrouillés avec un contrat intelligent pour une certaine quantité d'utilité. En retour, vous recevrez des intérêts.
Avant le développement de la finance décentralisée, il était difficile de trouver des plateformes qui utilisaient des actifs de jalonnement. Une fois que ces actifs existent, ils ne peuvent pas être utilisés pour la liquidité. Maintenant que les dérivés jalonnés ont été créés, les plateformes de cryptographie peuvent accéder à la liquidité jalonnée.
Le réseau Acala va encore plus loin en fournissant aux détenteurs DOT LDOT via le protocole Homa. Aussi connu sous le nom de Liquid DOT, LDOT est un jeton utilisé pour représenter votre liquidité mise en jeu. Votre LDOT peut être retiré du protocole Homa avant d'être utilisé comme stablecoin USD en garantie via Honzon.
Acala offre aux développeurs, projets et investisseurs des prêts de la communauté DOT avec la possibilité de mettre en commun l'intégralité de leur capital crypto sans jalonner DOT directement sur le marché. Le protocole est conçu de cette manière pour résoudre les problèmes de liquidité qui accompagnent le DOT jalonné.
Bien qu'Acala n'ait pas nécessairement révolutionné DeFi, il présente des aspects uniques qui le distinguent des autres hubs DeFi. Tout d'abord, le réseau de crypto-monnaie Acala est axé sur la collaboration via son infrastructure DeFi inter-chaînes, qui profite à l'ensemble du secteur. Les investisseurs peuvent emprunter et hypothéquer entièrement avec des crypto-monnaies d'autres blockchains. Vous pouvez également utiliser AMM pour échanger des crypto-monnaies sans avoir à les envelopper au préalable, ce qui simplifie l'ensemble du processus.
Si vous avez déjà investi dans la plate-forme Polkadot, le réseau de crypto-monnaie Acala a essentiellement facilité la plate-forme Polkadot DeFi. Les fonctionnalités DeFi les plus modernes et avancées sont prises en charge avec Acala. Si vous détenez le jeton Acala, vous avez la possibilité d'obtenir un profit passif spécifiquement avec celui-ci. Le profit que vous obtenez est basé sur la quantité de jetons misés. Toutes vos récompenses de mise sont payées en ACA.
Malgré les riches fonctionnalités de sécurité d'Acala, ainsi que celles de l'ensemble de la plate-forme Polkadot DeFi, un piratage Acala DeFi s'est produit le 14 août 2022, ce qui a entraîné l'extraction d'une grande partie du stablecoin aUSD. À son tour, aUSD a perdu environ 99% de sa valeur, c'est pourquoi le hack Acala DeFi est l'une des attaques cryptographiques les plus graves qui se soient produites depuis des années. L'activité minière du réseau Acala a été si intense que le prix d'un dollar a en fait chuté à 0. Auparavant, il était indexé 1: 1 sur le dollar américain.
L'équipe de développement d'Acala a rapidement déterminé que le piratage d'Acala DeFi était causé par une mauvaise configuration du pool de liquidités aUSD/iBTC, qui était actif juste avant ce jour. Cet incident a entraîné une erreur de frappe avec un montant considérable d'aUSD. Un pirate informatique impliqué dans le piratage Acala DeFi a pu gagner environ 1,28 milliard de dollars américains en un dollar, qui a été échangé contre une quantité beaucoup plus petite d'ACA.
Peu de temps après le début du hack Acala DeFi, Acala a mis la parachain en mode maintenance, ce qui a interrompu tous les échanges. Le flux de prix d'Oracle et les transactions inter-chaînes ont également été interrompus, ce qui a obligé le pirate à se retrouver avec 1,28 milliard de dollars en jetons aUSD sans valeur.
Certains utilisateurs supplémentaires ont imité le piratage original pour gagner entre 25 000 et 80 millions de dollars américains en un dollar. Le montant total volé était inférieur à 10 millions de dollars US, hors dépendance aUSD. Après le piratage d'Acala DeFi, de nombreux investisseurs en crypto ont commencé à remettre en question la viabilité du réseau Acala.
Depuis la faille du réseau Acala à la mi-août, l'équipe a tenté de récupérer environ 3 milliards d'aUSD pour aider à rapprocher la valeur de l'ancrage de 1:1 USD. Dans le deuxième suivi, après le piratage d'Acala DeFi, ils ont pu récupérer environ 1,68 milliard d'aUSD. La première trace permet de récupérer 1,29 milliard aUSD. Des rapports de suivi supplémentaires sont attendus dans les semaines à venir, ce qui pourrait réduire la gravité du piratage Acala DeFi.
Alors que le piratage Acala DeFi était grave, l'équipe Acala a pu geler rapidement tous les services, ce qui a efficacement atténué l'impact causé par le piratage. Environ 16 utilisateurs distincts qui ont contribué au pool de liquidités aUSD ont reçu les pièces aUSD frappées lors du piratage Acala DeFi. Alors que l'aUSD était initialement évalué à environ 0,01 USD suite au piratage d'Acala DeFi, il est maintenant évalué à environ 0,85 USD en raison des récents efforts de récupération.
En tant que jeton de plate-forme Acala, ACA a été alloué pour les récompenses, les investisseurs stratégiques, l'équipe Acala, le développement ultérieur de l'écosystème et une certaine quantité de réserve. D'ici la fin de 2026, plus de 800 millions de dollars en ACA seront distribués. Le montant distribué aux participants aux prêts participatifs, aux partenaires stratégiques et à l'équipe Acala augmentera au fil du temps.
ACA est actuellement au prix de 0,2 USD et dispose d'un approvisionnement en circulation de plus de 508 millions de jetons. La capitalisation boursière est d'environ 120 millions de dollars américains. Acala vise à publier prochainement un rapport de suivi final plus détaillé sur le récent piratage DeFi, qui peut être vérifié par la communauté à l'aide de données en chaîne. Les propositions seront ensuite formées en collatéralisant un USD. La communauté pourra prendre des décisions et planifier le rétablissement du service.
Le piratage Acala DeFi a immédiatement endommagé la valeur de l'aUSD. Bien que l'équipe Acala ait pris des mesures pour résoudre ce problème, l'étendue et la gravité du piratage signifient que vous devriez prendre un certain temps pour déterminer si Acala est un bon investissement pour votre portefeuille d'investissement.
Bien que le piratage ait été stoppé, la feuille de route de développement d'Acala reste ambitieuse et pourrait éventuellement aider les investisseurs en crypto à gagner en confiance dans la plateforme. Par exemple, Acala veut finalement permettre les transferts de solde et s'efforce d'investir davantage dans la croissance de l'écosystème au cours des prochaines années.
Avant d'investir, pensez à vous concentrer sur ce que l'équipe Acala a à dire sur les mesures supplémentaires qu'elle prendra pour résoudre les problèmes causés par le piratage Acala DeFi. S'ils résolvent ces problèmes, vous pourrez investir sans trop vous soucier de votre portefeuille crypto.
Malgré la gravité du piratage Acala DeFi, l'équipe d'Acala a pris de nombreuses mesures pour récupérer l'aUSD frappé et prévenir les problèmes causés par ce piratage. Cependant, certains investisseurs en crypto ne font toujours pas confiance à Acala, affirmant que la plate-forme n'est pas aussi décentralisée qu'elle a été annoncée. Que vous choisissiez d'investir dans le stablecoin aUSD ou que vous décidiez d'emporter vos actifs cryptographiques ailleurs, il est clair que le hack Acala DeFi a causé des dommages importants à la réputation de la plateforme, ainsi qu'à sa valeur aUSD.
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