DAI est un stablecoin algorithmique émis par MakerDAO sur la plateforme Ethereum. Le DAI a une valeur stable avec un ratio de 1:1 par rapport au dollar américain. Il est principalement utilisé comme moyen de prêt et d'emprunt d'actifs cryptographiques sans avoir besoin d'intermédiaires.
MakerDAO a été introduit pour la première fois en 2015 par l'entrepreneur danois Rune Christensen. En décembre 2017, MakerDAO a créé Maker Protocol, l'architecture sous-jacente du stablecoin DAI, dans le but de créer un système de crédit qui permettrait aux utilisateurs de contracter une hypothèque avec une crypto-monnaie.
DAI et ses contrats intelligents ont été officiellement lancés sur Maker Protocol le 18 décembre 2017 comme moyen de fournir des actifs de prêt non volatils aux investisseurs.
Les utilisateurs qui souhaitent posséder DAI devront déposer leurs actifs sur la plate-forme Ethereum dans un contrat intelligent. Ce montant d'actifs sera utilisé comme garantie pour maintenir la valeur stable de DAI par rapport au dollar américain. La valeur de la garantie soumise par l'utilisateur doit être supérieure au montant de DAI à émettre. Si la valeur de la garantie tombe en dessous de la valeur du DAI émis, cette garantie sera liquidée. Lorsque l'utilisateur rend le DAI, sa garantie sera à nouveau déverrouillée.
Comme mentionné ci-dessus, le DAI est fixé à la valeur du dollar américain. Pour maintenir sa valeur, DAI utilise un mécanisme de rétroaction sur le taux cible. L'objectif de Dai est de maintenir la valeur à 1 $ US.
Si la valeur de DAI est inférieure à 1 USD, TRFM augmentera le taux cible pour que le prix augmente à nouveau. Lorsque le prix cible augmente, le taux d'intérêt du prêt augmente, ce qui oblige les utilisateurs à acheter plus de DAI pour rembourser leur dette ou ajouter plus de garantie. En plus de l'augmentation du taux d'intérêt sur les prêts, le système ajuste également le taux d'intérêt sur l'épargne lors du dépôt DAI. Cela incite les utilisateurs à détenir et à acheter DAI. À mesure que la demande augmente, une diminution de l'offre de DAI sur le marché entraînera le retour du prix du DAI à son prix cible.
Inversement, si la valeur de DAI est supérieure à 1 USD, TRFM réduira le taux cible. Lorsque le prix cible baisse, les utilisateurs peuvent emprunter plus de DAI avec leur garantie augmentant l'offre de DAI. D'autres utilisateurs détenant du DAI peuvent également prendre des bénéfices lorsque le prix du DAI est déjà supérieur à 1 USD et attendre de racheter à un niveau inférieur pour augmenter les bénéfices. Lorsque la demande diminue et que l'offre de DAI sur le marché augmente, le prix du DAI reviendra à son prix cible.
Voici quelques caractéristiques et avantages exceptionnels que DAI apporte aux investisseurs :
Vous pouvez acheter du DAI sur la plupart des principaux échanges du marché de la cryptographie tels que Binance, Kraken, Coinbase, Uniswap…
Alternativement, vous pouvez également créer et emprunter DAI en ouvrant un compte hypothécaire Maker via Oasis Borrow et en y déposant vos actifs. Le fonctionnement d'Oasis est similaire aux prêts hypothécaires des banques traditionnelles.
DAI est un jeton standard ERC-20, il peut donc être stocké dans n'importe quel portefeuille compatible ERC-20 tel que MyEtherWallet, Atomic, Exodus, Jaxx, MetaMask, Ledger, Trezor, etc.
Le modèle et le mode de fonctionnement de DAI sont complètement différents des stablecoins précédents. Alors que les pièces stables comme l'USDT sont soutenues par une réserve fiduciaire gérée par l'émetteur, aucune entité ne peut contrôler l'émission de DAI, n'importe qui peut créer DAI sans autorisation.
De plus, contrairement à la plupart des autres pièces stables qui sont garanties par une seule monnaie fiduciaire ou crypto-monnaie, les utilisateurs peuvent utiliser diverses crypto-monnaies comme garantie pour DAI telles que ETH, BAT, USDC, wBTC, COMP… Plus le nombre de devises pouvant être utilisées comme garantie est élevé. , moins les utilisateurs risquent et augmentent la stabilité de la valeur pour DAI.
Toutes les activités de DAI et de contrats intelligents sont enregistrées publiquement et de manière transparente sur le grand livre d'Ethereum, ce qui permet aux utilisateurs de vérifier, suivre et limiter facilement le risque de fraude et de corruption.
DAI est également géré par une organisation autonome décentralisée (DAO) , où tous les changements et décisions doivent passer par des votes communautaires au lieu de se concentrer sur quelques individus et organisations déterminés.
Le boom de la finance décentralisée (DeFi) en 2020 a vu DAI émerger comme l'un des actifs les plus populaires de l'écosystème DeFi. Cependant, lorsque le marché s'est fortement corrigé le 12 mars 2020, le BTC chutant de plus de 50 % du prix de 9 000 $ à 3 800 $, une série d'altcoins a chuté de prix, il y a ETH. Cela a entraîné une forte augmentation du prix des DAI lorsque la demande est élevée, car les investisseurs doivent les acheter pour éviter la liquidation de leurs actifs. Pour résoudre ce problème, les développeurs ont introduit une solution controversée dans la communauté en utilisant l'USDC comme garantie pour la stabilité de DAI.
Récemment, les régulateurs ont tourné leur attention vers les stablecoins. Aux États-Unis, un projet de loi sur les pièces stables oblige les émetteurs de pièces stables à suivre certaines des mêmes normes que les banques. Si cette législation est adoptée, elle pourrait avoir de graves conséquences pour les stablecoins décentralisés comme DAI.
De plus, de plus en plus de pièces stables sont nées pour concurrencer DAI, y compris TerraUSD (UST) avec de nombreux avantages attrayants pour les utilisateurs. En outre, les bourses ont également lancé la fonction de dépôt, hypothéqué divers actifs avec des taux d'intérêt bas, faisant perdre à DAI sa position sur le marché de la cryptographie auprès des investisseurs ordinaires.
Si vous êtes un investisseur qui souhaite stocker, utiliser DAI pour négocier et réaliser des bénéfices sur le marché de la cryptographie sur des échanges centralisés, ce n'est pas un excellent choix car DAI a pas mal de paires de traductions sur ces échanges. Si vous êtes un investisseur qui aime expérimenter et profiter des projets DeFi sur la plate-forme Ethereum, DAI est définitivement une option que vous ne pouvez pas ignorer. DAI est actuellement la principale source de liquidités pour plus de 400 applications DeFi différentes.
Espérons que grâce à cet article, les lecteurs auront plus d'informations et de connaissances utiles sur DAI. DAI est un stablecoin algorithmique décentralisé émis par MakerDAO. Contrairement à d'autres stablecoins populaires dont la valeur est directement adossée au dollar américain, DAI est soutenu par des actifs crypto-garantis qui peuvent être publiquement suivis et audités sur la plate-forme Ethereum. . DAI et USDC sont actuellement les principales pièces stables qui aident DeFi à se développer et à devenir plus populaires auprès de tous.
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