Port Finance est un protocole de marché monétaire non supervisé, construit sur Solana , une blockchain avec une bonne évolutivité, des frais de transaction peu élevés. Le projet a fourni une gamme complète de produits de prêt, notamment : des prêts à intérêt variable, des prêts à intérêt fixe et des swaps de taux d'intérêt.
Port Finance vise à être une passerelle de liquidité pour l'écosystème Solana grâce à une interface utilisateur plus simple qui nécessite moins de garanties ainsi qu'un seuil de liquidation ajustable basé sur la volatilité et le crédit.
Le projet souhaite profiter des avantages de la blockchain Solana tels que la vitesse de traitement rapide, la faible latence, etc. pour fournir des produits innovants de prêt et de dérivés de taux d'intérêt difficiles à déployer pour l'écosystème Ethereum :
En offrant aux utilisateurs de nombreux choix de taux d'intérêt en fonction de leurs besoins d'emprunt comme ci-dessus, l'équipe de développement espère attirer plus de liquidités vers Port Finance afin que les utilisateurs puissent emprunter plus et des taux d'intérêt plus bas. .
Le ratio de prêt (LTV) est le rapport entre le montant maximum emprunté et la valeur de la garantie. La plupart des garanties que Port Finance accepte sont sous forme de stablecoins : USDC, USDT, SOL…
Figure : Ratio LTV tel que prescrit par Port Finance en décembre 2021 (Source : Port Finance)
Protocole de prêt à taux variable
Les produits de prêt à taux variable ont des taux d'intérêt basés sur l'offre et la demande, les prêts hypothécaires croisés et les prêts instantanés.
Ce protocole a une implémentation similaire à Compound Finance sur Ethereum avec trois fonctionnalités principales :
Avec la vitesse de traitement des transactions de la blockchain Solana, le prêt et la liquidation sur Port Finance présentent de nombreux avantages par rapport aux produits actuels sur Ethereum. À mesure que de plus en plus de liquidateurs entrent sur le marché, les utilisateurs de Port Finance peuvent emprunter davantage avec le même niveau de garantie que sur d'autres plateformes.
Tableau de comparaison des paramètres de protocole entre les autres protocoles avec Port Finance. (Source : Finances portuaires )
Protocole de prêt à taux fixe
Port Finance vise à construire un marché à taux fixe en utilisant le carnet de commandes de Serum pour fournir : Des produits de prêt à terme et à taux fixe avec une détection sensible et précise des taux d'intérêt plus pointue.
Le projet met à la disposition du marché des prêts à durée fixe de 7 jours. Après cela, les utilisateurs peuvent prolonger le prêt ou le convertir en prêts de 14 jours, 21 jours...
La plate-forme introduira également pToken, un jeton dérivé avec un taux de conversion correspondant de 1: 1 (ce taux est susceptible de changer pour calculer les intérêts) pour le prêt sous-jacent. De plus, il y aura un marché pour les pToken et les jetons de base sur la plateforme tels que : USDC/pUSDC, SOL/pSOL, ETH/pETH…
Exemple : Taux d'intérêt pour USDC/pUSDC sur le carnet de commandes :
Le fait d'avoir un pToken séparé élimine le besoin pour les prêteurs et les emprunteurs d'enregistrer des montants pour la même durée de prêt et offre la transférabilité ou la composabilité de la propriété du prêt.
Les emprunteurs sont tenus de déposer des actifs cryptographiques et de générer les pTokens correspondants qu'ils souhaitent emprunter à un ratio prêt/valeur garantie. Les prêteurs utiliseront leur crypto-monnaie en échange de ces pTokens. À la fin de la durée du prêt, ils peuvent échanger leur pToken contre le jeton de base (similaire au remboursement du prêt).
Chaque emprunteur aura un compte représentant le montant qu'il a emprunté. Si la durée du prêt expire et que l'emprunteur n'a pas remboursé son prêt, un liquidateur (tiers) peut venir liquider le prêt en remboursant les fonds de l'emprunteur puis en saisissant le compte de garantie avec une décote sur le montant du prêt.
Swap de taux d'intérêt (protocole de swap de taux d'intérêt)
Enfin, Port Finance vise à mettre en place un marché d'échange de taux d'intérêt entre taux d'intérêt fixe et variable.
Les prêteurs à taux fixe veulent le taux d'intérêt le plus élevé possible pour maximiser les rendements, tandis que les prêteurs à taux variable veulent le taux fixe le plus bas afin de réaliser un profit lorsque le taux de change est faible. La variable augmente plus que le taux fixe.
Cette relation est similaire à celle des acheteurs et des vendeurs dans un carnet d'ordres à cours limité central (CLOB). Où l'acheteur est le prêteur à taux variable (qui veut le taux fixe le plus bas) et le vendeur est le prêteur à taux fixe (qui veut le taux fixe le plus élevé).
Port Finance peut créer un tel marché en utilisant le moteur de correspondance Serum.
Port Finance se concentre sur le perfectionnement du produit de prêt à taux fixe.
Décembre 2021 : Le projet a fourni une interface utilisateur intuitive permettant aux utilisateurs de prêter et d'emprunter à un taux d'intérêt fixe. En outre, l'équipe de développement travaille également avec plusieurs teneurs de marché externes pour fournir des liquidités sur le carnet de commandes.
Janvier 2022 : Offre plus d'actifs de prêt à taux fixe, tout en permettant aux utilisateurs d'emprunter des actifs à un taux fixe en utilisant leurs crypto-monnaies existantes.
Février 2022 : Déploiement du swap de taux d'intérêt.
Équipe de développement
Les principaux membres de Port Finance sont un groupe d'ingénieurs qui ont travaillé avec Google, Facebook, Microsoft et ceux qui ont contribué au code open source de Serum et Solana.
Investisseurs
Le projet a levé 5,3 millions de dollars US dans le cadre d'une série A, dirigée par la célèbre organisation d'investissement Alameda Research avec la participation d'autres organisations d'investissement telles que Spartan Group, Brevan Howard, A41, Jump Capital, Solana Foundation, GSR et Defi Alliance.
PORT est le jeton natif de l'écosystème Port Finance.
Détails du jeton Port Finance :
Attribution de jetons :
Le jeton PORT permet aux utilisateurs de participer à la gouvernance et de partager les frais de protocole obtenus de tous les produits de l'écosystème.
Les détenteurs de jetons PORT peuvent participer à la gouvernance du projet tels que : Ajustement des ratios prêt/collatéral, seuils de liquidation... et autres changements liés aux protocoles.
Une fois le programme de jalonnement établi, les utilisateurs peuvent jalonner PORT pour obtenir une part des revenus des frais de service de la plateforme tels que : frais d'emprunt de protocole, frais de prêt rapide.
Actuellement, le jeton PORT a été lancé sur la plupart des principales bourses du marché.
Port Finance est un protocole de prêt qui vise à fournir des services de prêt innovants avec des conditions de prêt attrayantes telles que : Prêter plus avec moins de garanties, mécanisme de calcul des intérêts flexible, transaction Interface facile à utiliser… Cela a donné au projet un avantage concurrentiel sur Ethereum- protocoles de prêt basés.
L'apparition de Port Finance contribue également de manière significative au développement du marché financier décentralisé DeFi dans l'écosystème Solana. Les principaux fonds d'investissement du marché tels que Alameda Research, Spartan Group… ont également récemment investi des millions de dollars dans le projet.
Actuellement, le projet Port Finance ne dispose pas de beaucoup d'informations pour pouvoir faire une évaluation détaillée du potentiel. Les investisseurs doivent faire plus de recherches pour obtenir une évaluation plus objective s'ils ont l'intention de participer au projet.
Port Finance est un protocole de liquidité qui fournit des protocoles de prêt innovants, une interface utilisateur simple, accepte plusieurs types de garanties bénéficiant à toutes les parties impliquées. Les investisseurs intéressés par ce projet peuvent trouver plus d'informations sur le projet sur TraderH4 ou sur les canaux de communication officiels tels que :
Site Web | Gazouillement | Télégramme | Discorde | je euh _
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